2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题附答案.docx

2022-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题精选附答案

单选题（共800题）
1、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（ ）。
A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象

【答案】 C
2、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（ ）报告。
A.董事会
B.中国证监会
C.中国证监会相关派出机构
D.以上都正确

【答案】 D
3、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
4、内部控制的目标不包括（ ）
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展
C.加强基金管理人的内部控制的重要性
D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】 C
5、(2017年)基金公司信息技术系统的内部控制具有非常重要的意义，必须遵守的原则包括（ ）。
A.自主开发原则、门禁原则、授权原则
B.岗位责任制度、授权原则、内外网分离原则
C.门禁原则、访问控制原则、同城备份原则
D.岗位责任制度、自主开发原则、授权原则

【答案】 B
6、（ ）不是货币储蓄的特点。
A.储蓄的收益会超过通货膨胀
B.储蓄会有一定的利息收益
C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动
D.货币储蓄确保本金安全

【答案】 A
7、基金信息披露的原则体现在（　　）上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求

【答案】 A
8、不属于场内交易方式的是（ ）
A.上海证券交易所
B.郑州商品交易所
C.全国中小企业股份转让系统
D.银行间债券市场

【答案】 D
9、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议中约定可以分成的费用，包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
10、关于申购费用及申购份额的计算，错误的是（ ）。
A.净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
B.申购费用=净申购金额*申购费率
C.申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
D.申购份额=申购金额/申购当日基金份额净值

【答案】 D
11、根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制度，对基金投资人的（ ）进行评价。
A.资金来源情况
B.风险承受能力
C.资产配置情况
D.投资经验

【答案】 B
12、基金公司监事会行使以下职权（　　）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
13、私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括()
A.基金代销协议
B.基金合同、招募说明书
C.公司章程或者合伙协议
D.基金主要投资方向和类别

【答案】 A
14、某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该其金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？（　　）
A.基金管理人应当规范基金清算交割工作，确保基金资产安全
B.基金管理人应当建立会计复核制度 ，防止会计差错发生
C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序
D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算

【答案】 C
15、基金管理人应当设立督察长对（ ）负责。
A.董事会
B.股东大会
C.中国证监会
D.监事会

【答案】 A
16、为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日（　　）的债券。
A.短
B.一致
C.长
D.以上都不是

【答案】 B
17、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售 人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了《私 募投资基金监督管理暂行办法》规定不得有行为中的（ ）。
A.泄露职务便利获取未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关交易活动
B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送
C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动
D.泄露内幕信息、从事内幕交易

【答案】 A
18、（2017年真题）下列关于基金销售的审慎调查，符合基金销售适用性要求的是（ ）。
A.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
B.由基金管理人牵头，对基金销售机构进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头，对基金管理人进行审慎调查
D.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查

【答案】 A
19、（　　），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。
A.1999年 12月
B.2001年 9月
C.2002年 2月
D.2003年 5月

【答案】 C
20、若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（ ）。
A.99009.9
B.99059.9
C.990.1
D.100000

【答案】 B
21、(2016年)（ ）是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道。
A.基金合同
B.基金业务规则
C.基金宣传材料
D.基金财务报表

【答案】 C
22、目前,我国（　　）开办上市开放式基金业务。
A.中国证监登记结算公司
B.上海证券交易所
C.深圳证券交易所
D.基金管理人指定的证券公司

【答案】 C
23、关于基金管理人内部控制的五原则，以下说法错误的是（ ）。
A.基金管理人内控制度必须讲求效率和效果
B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员
C.为达到良好的效果,基金管理人内部控制不应该考虑成本因素
D.基金管理人各机构、部门]和岗位职责应当保持相对独立

【答案】 C
24、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于中国证监会依法履行职责有权采取的监管措施，下列说法正确的是（ ）。
A.中国证监会办案人员在调查与违法案件有关的资金账户、证券账户和银行账户时，必须获得公安机关的协助
B.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经中国证监会主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖
C.经中国证监会主要负责人批准，办案人员可以复制基金公司的任意交易记录
D.对怀疑已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产的，中国证监会办案人员可以直接予以冻结或者查封

【答案】 B
25、基金管理人应履行的职责不包括（ ）。
A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户
B.对其管理的基金财产进行投资运作
C.完成基金备案手续
D.根据规定召集基金份额持有人大会

【答案】 A
26、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
27、基金托管人召集基金份额持有人大会，必需披露的事项不包括（ ）。
A.会议形式
B.份额净值
C.召开时间
D.审议事项

【答案】 B
28、（ ）会导致ETF总份额的减少，（ ）会导致ETF总份额的扩大。
A.折价套利；溢价套利
B.溢价套利；折价套利
C.风险套利；无风险套利
D.无风险套利；风险套利

【答案】 A
29、（2021年真题）基金管理公司采取以下哪些措施可以完善会计系统管理。（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
30、（　　）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.健全性
B.最优化
C.有效性
D.成本效益

【答案】 D
31、基金的后台管理服务不包括（　　）。
A.基金份额的销售
B.基金会计核算和信息披露
C.基金资产的估值
D.基金份额的注册登记

【答案】 A
32、（ ）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.部门规章
C.业务操作手册
D.内控制度清单

【答案】 A
33、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（　　）所有。
A.基金管理人
B.基金投资人
C.基金托管人
D.基金经理

【答案】 B
34、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（ ）。
A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同
B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格
C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度
D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

【答案】 A
35、（2021年真题）某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理和限制要求。员工乙认为，风险管理是公司投资管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（ ）。
A.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误
B.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确
C.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误
D.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

【答案】 D
36、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。
A.道德在调整范围上对法律具有补充作用
B.道德规范都会转换为法律
C.法律对道德传播具有促进作用
D.道德与法律都是行为规范

【答案】 B
37、关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（　　）。
A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任
B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人
C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人
D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任

【答案】 C
38、金融资产分为（　　）和（　　）金融资产。
A.债券类和股权类
B.债券类和基金类
C.股权类和基金类
D.基金类和所有权类

【答案】 A
39、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（ ）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（ ）年。
A.5，10
B.10，15
C.15，10
D.15，15

【答案】 D
40、对所涉及的信息流和资金流进行对账作业属于（　　）的功能。
A.前台业务系统
B.自助式前台系统
C.后台管理系统
D.应用系统

【答案】 C
41、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（ ）。
A.注册
B.核准
C.备案
D.登记

【答案】 A
42、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（　　）。
A.该基金公司为张三提供资产管理服务
B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
C.张三需支付该基金公司一定的费用
D.该基金公司1夸保障张三的投资増值

【答案】 D
43、投资者办理ETF份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（ ）。
A.9:00—11:30 13:00—15:00
B.9:00—11:.30 13:30—15:00
C.9:30—11:30 13:00—15:00
D.9:30—11:30 13:.30—15:00

【答案】 C
44、基金是一种（ ）。
A.所有权凭证
B.信用凭证
C.债权凭证
D.受益凭证

【答案】 D
45、运用（　　）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。
A.德尔菲法
B.缘故法
C.介绍法
D.陌生拜访法

【答案】 B
46、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金类型是（ ）。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.对冲基金
D.契约型基金

【答案】 B
47、(2017年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（ ）的匹配情况。
A.风险承受能力和基金产品期限
B.资金来源情况和基金产品期限
C.资金使用期限和基金产品风险
D.风险承受能力和基金产品风险

【答案】 D
48、（2017年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
49、关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是（ ）履行的职责。
A.合规管理部门
B.管理层
C.督察长
D.监事会

【答案】 C
50、依据《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中的相关规定，信息管理平台的建立和维护应当遵循（　　）的原则。
A.安全性、实用性、系统化
B.公开、公平、公正
C.安全性、适用性、系统化
D.安全性、实用性、规范化

【答案】 A
51、中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.监督检查基金信息的披露情况
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施
D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】 D
52、下列关于LOF份额的申购和赎回的表述，错误的是（ ）。
A.以金额申购，以份额赎回
B.场内申购和赎回申报单位分别为1元人民币和1份基金份额
C.在深圳证券交易所申购的基金份额，T+1日可在深圳证券交易所卖出或赎回
D.T日买入的基金份额，T日可在深圳证券交易所卖出或者赎回

【答案】 D
53、(　)是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。
A.开放式基金
B.封闭式基金
C.契约型基金
D.公司型基金

【答案】 A
54、契约型基金与公司型基金的主要区别是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 B
55、目前我国分开募集的分级基金仅限于（ ）分级基金。
A.股票型
B.基金型
C.债券型
D.场外认购型

【答案】 C
56、基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（ ）。
A.岗位职业道德教育
B.政府监管机构监督
C.岗前职业道德教育
D.社会各界监督

【答案】 C
57、（2017年真题）某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
58、（2016年真题）当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ）。
A.基金份额持有人利益优先的原则
B.基金托管银行利益优先的原则
C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】 A
59、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（　　）。
A.基金从业人员不得买卖证券
B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资
C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金公司利益优先

【答案】 C
60、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（　　）。
A.组合投资
B.分散经营
C.利益共享
D.风险共担

【答案】 B
61、与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（ ）、成本更（ ），买卖更为方便。
A.高，高
B.低，低
C.低，高
D.高，低

【答案】 D
62、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（ ）。
A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定
B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力
C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高
D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】 D
63、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（ ）。
A.基本管理制度
B.部门业务规章
C.内部控制大纲
D.内部风险控制制度

【答案】 C
64、封闭式基金一般至少（ ）披露一次资产净值和份额净值。
A.每日
B.每月
C.每15天
D.每周

【答案】 D
65、基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（ ）。
A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.向投资者承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益

【答案】 C
66、(2017年)基金管理人内部控制的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
67、以下哪些投资者可以买卖上市交易的封闭式基金。（　　）
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、Ⅲ、IV
C.II、IV
D.I、II、Ⅲ

【答案】 D
68、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（　　）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益

【答案】 B
69、投资于传统的股票、债券外的金融和实物资产的基金指的是（　　）。
A.另类投资基金
B.证券投资基金
C.对冲基金
D.私募股权基金

【答案】 A
70、(2017年)基金交易业务的内部控制制度应对（ ）等特殊交易形式制定相应的流程和规则。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
71、投资者一般认购ETF份额的方式包括（）。
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
72、—般来说，股东会依法可以行使的职权包括（ ）。
A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】 D
73、基金监管职责分工的总体要求不包括（　　）。
A.职责清晰
B.分工明确
C.适时适度
D.反应快速

【答案】 C
74、（2016年真题）关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（ ）。
A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法
B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库
C.应建立研究报告质量评价体系
D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度

【答案】 D
75、公司内部控制的核心是（ ），制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.明确责任
B.权利制衡
C.风险控制
D.严格授权

【答案】 C
76、（2016年真题）对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（　　）。
A.受托管理业务
B.基金销售业务
C.基金管理业务
D.募集资金活动

【答案】 A
77、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（ ）。
A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险
B.火山地震等地质条件相关的风险
C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险
D.宏观经济周期导致行业整体风险

【答案】 A
78、关于基金职业道德与基金法律法规的联系，以下表述错误的是（）。
A.基金职业道德与基金法律法规功能互补
B.基金职业道德与基金法律法规内容独立
C.基金职业道德与基金法律法规目的一致
D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】 B
79、（　　）针对直接关系型群体。
A.缘故法
B.介绍法
C.陌生拜访法
D.电话约访法

【答案】 A
80、（　　）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。
A.股东诚信与合作原则
B.业务与信息隔离原则
C.公平对待原则
D.制衡原则

【答案】 C
81、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
82、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.整个报告期内买入股票的成本总额
B.整个报告期内卖出股票的收入总额
C.期末基金资产组合
D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值2％的股票明细

【答案】 C
83、(2016年)关于基金销售的审慎调查，下列说法正确的是（）。
A.基金管理人和基金销售机构，选取一方完成审慎调查
B.基金管理人和基金销售机构相互进行审慎调查
C.由基金代销机构牵头、对基金管理人进行审慎调查
D.由基金管理人牵头、对基金销售机构进行审慎调查

【答案】 B
84、A基金公司的研究员甲通过研究公开信息发现，某上市公司即将发布的经营业绩优于预期的利好消息，故甲在内部的研究报告中说明据此重点推荐该上市公司股票进入投资对象备选库。关于上述情况，以下说法错误的是（　　）。
A.甲在研究报告中的投资分析和建议应有充分的事实和数据支持，避免主观臆断
B.甲的研究报告涉及上市公司的内部信息，A公司不得将其作为投资依据
C.甲的研究可以为A公司的投资决策，组合管理等提供研究支持，协助发展投资机会
D.A公司建立投资对象备选库制度，确保各投资组合享有公平的投资决策机会

【答案】 B
85、（2021年真题）下列符合封闭式基金上市交易条件的是（ ）。
A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人
B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人
C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人
D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】 A
86、“董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职”体现的是（　　）。
A.业务与信息隔离原则
B.公司独立运作原则
C.公司的统一性和完整性原则
D.经营运作公开、透明原则

【答案】 B
87、(2016年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
88、管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
89、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（ ）。
A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制
B.包含了过去9个月内的基金产品业绩
C.包含了基金产品的预期收益
D.包含了基金的管理团队信息

【答案】 C
90、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅳ

【答案】 B
91、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密包括（ ）。Ⅰ.商业秘密Ⅱ.客户资料Ⅲ.内幕信息Ⅳ.已披露的信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
92、为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经（ ）以上独立董事签字同意，并由董事长签发.
A.二分之一
B.三分之一
C.三分之二
D.四分之三

【答案】 C
93、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（　　）年以上与其所任职务相关的工作经历。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 C
94、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（　　）。
A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划
B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划
C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划
D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

【答案】 C
95、（ ）体现了基金管理人的服务价值。
A.基金的产品开发
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
96、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（ ）。
A.法律主体资格
B.投资者地位
C.营运依据
D.基金规模

【答案】 D
97、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（　　）。
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%， 基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天 ，欲购从速

【答案】 C
98、以下不属于资产管理特征的是（ ）。
A.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业股权以及其他可被证券化的资产实现增值
B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产
C.从参与方来看，包括委托方和受托方
D.从收益特征来看，是有增值的特点

【答案】 D
99、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（　　）。
A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务
B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升
C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司
D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状

【答案】 A
100、基金市场的参与主体不包括（ ）。
A.基金当事人
B.基金市场服务机构
C.基金监管机构
D.国定收益基金

【答案】 D
101、我国基金管理人的主要职责不包括（ ）。
A.办理基金备案手续
B.依法募集基金
C.召集基金份额持有人大会
D.安全保管基金财产

【答案】 D
102、(2017年)下列不属于基金托管人需要披露事项的是（ ）。
A.发生涉及托管业务的诉讼
B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过20％
C.托管人召集基金份额持有人大会
D.托管人的法定名称或者住所变更

【答案】 B
103、（2017年真题）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 A
104、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（ ）。
A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容
B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力
C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式
D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

【答案】 D
105、及时性原则指的是（　　）应当根据实际情况及时更新。
A.基金产品的阶段收益
B.基金产品的风险评价
C.基金管理人的风险承受能力评价
D.基金管理人的投资策略

【答案】 B
106、下列不属于基金售后服务的是（　　）。
A.定期提供产品净值信息
B.提醒客户及时核对交易确认
C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径
D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

【答案】 D
107、(2017年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
108、下列选项不属于普通基金净值公告内容的是（　　）。
A.基金份额累计净值
B.基金最近7日年化收益率
C.基金份额净值
D.基金资产净值

【答案】 B
109、（2016年真题）监事会至少每年召开（ ）次会议。
A.1
B.2
C.3
D.4

【答案】 A
110、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（　　）。
A.及时办理基金清算，交割事宜
B.召集基金份额持有人大会
C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜
D.计算并公告基金资产净值

【答案】 A
111、基金公司监事会行使以下职权（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 A
112、（2018年真题）关于公募基金管理人的法定职责，以下表述错误的是（ ）。
A.确定基金份额申购价格
B.编制基金财务会计报告
C.为基金财产开设证券账户
D.制定基金收益分配方案

【答案】 C
113、基金在投资运作过程中可能面临的风险有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
114、ETF上市后二级市场交易应遵循的原则包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
115、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）
A.基金认购费归入基金资产
B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减
C.基金认购费由销售机构收取
D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有

【答案】 D
116、(2016年)设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（ ）年没有违法记录。
A.半
B.1
C.2
D.3

【答案】 D
117、(2016年)关于基金上市交易公告的主要披露事项，下列说法不正确的是（）。
A.需要披露基金投资组合报告
B.需要披露持有人结构和前5名持有人
C.需要披露基金概况、基金募集状况和上市交易安排
D.需要披露主要当事人情况、基金合同摘要

【答案】 B
118、下列关于基金监管的叙述中，正确的是(　)。
A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格
B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性
C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿
D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】 B
119、（2017年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（ ）。
A.用于承销公开发行的股票和债券
B.购买基金托管人的股权
C.购买上市公司定向增发的股票
D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人

【答案】 C
120、投资者提交基金认购申请后，一般可于（　　）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

【答案】 C
121、关于基金临时报告，下列表述错误的是（　　）
A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告
B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告
C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告
D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】 B
122、根据中国证监会2007年3月对开放式基金认购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ）。
A.认购费用=认购金额（1-认购费率）
B.认购费用=认购金额*认购费率
C.认购费用=净认购金额*认购费率
D.认购费用=净认购金额（1-认购费率）

【答案】 C
123、(2016年)下列哪一项不属于客户交易终端信息（ ）
A.媒介访问控制时间
B.媒介访问控制地址
C.互联网通信协议地址
D.电话号码

【答案】 A
124、对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（　　）应当制定统一的问卷格式。
A.基金托管人
B.证监会
C.基金销售机构
D.交易所

【答案】 C
125、上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（ ）元人民币。
A.0.1
B.0.001
C.0.01
D.0.0001

【答案】 B
126、(2016年)增长型基金的基本目标是（　）。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾

【答案】 B
127、按交易工具的不同期限，金融市场可以分为（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 A
128、QDII基金可以（　　）为计价货币募集。
A.人民币
B.美元
C.英镑
D.以上都是

【答案】 D
129、基金股票投资组合报告中重大变动的披露内容不包括（ ）。
A.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的应披露前20名的股票明细
B.报告期内累计买入、累计卖出价值超