2022-2025年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案.docx

2022-2025年证券从业之金融市场基础知识综合练习试卷A卷附答案

单选题（共800题）
1、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，这种债券为（ ）。
A.亚洲债券
B.扬基债券
C.外国债券
D.欧洲债券

【答案】 D
2、金融市场的重要性表现在（ ）。
A.①②③④
B.②③④
C.①②④
D.①②③

【答案】 A
3、（　　）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则
B.公开原则
C.信息披露原则
D.自我管理原则

【答案】 B
4、表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（　　）。
A.Delta值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 A
5、（2020年真题）属于公司债券的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
6、下面关于风险对冲，说法正确的是（　　）。
A.③④
B.①
C.①②
D.①②③④

【答案】 C
7、根据有关规定，下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有（　　）
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 B
8、我国金融监管体制经历了一系列的变革，形成了“一委一行两会”的金融监管体制，我国金融监管进人“一委一行两会”阶段的时间是（　　）。
A.2008年
B.2009年
C.2012年
D.2017年

【答案】 D
9、享有优先认股权的股东的选择有( )．
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
10、 根据《证券账户管理规则》相关规定，(　　)设置投资者证券总账户(一码通账户)及子账户。
A.证券公司
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国人民银行
D.中国证监会

【答案】 B
11、国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
12、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.①②
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
13、下列各项中，可以加入银行间债券市场的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
14、基金信息披露大致可分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 C
15、下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
16、证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（ ）。
A.资产管理业务
B.证券自营业务
C.财务顾问业务
D.证券代理业务

【答案】 B
17、（2021年真题）目前，我国大部分基金公司的基金投资管理都实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制，一般来讲，基金投资管理的流程不包括以下（??）环节
A.投资决策委员会决定基金总体投资计划
B.交易部门依据基金经理的投资指令执行交易
C.基金经理拟订投资组合具体方案
D.风险控制部门对基金经理拟订的投资组合进行组合进行风险测量和评估

【答案】 D
18、股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
19、按照金融资产到期期限，可以将金融市场划分为（　　）和（　　）。
A.债权市场权益市场
B.—级市场二级市场
C.货币市场资本市场
D.证券市场非证券金融市场

【答案】 C
20、股票票面上标明的金额，是股票的（　　）。
A.账面价值
B.票面价值
C.清算价值
D.内在价值

【答案】 B
21、（2019年真题）下列关于信用增级机构的说法,正确的有（ ）
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
22、股票发行之前，发行人必须按法定程序向监管部门提交有关信息，申请注册，并对信息的完整性，真实性负责的市场主导型股票发行制度是（　　）。
A.保荐制
B.注册制
C.核准制
D.审批制

【答案】 B
23、下列关于风险管理相关的活动中，属于风险控制过程中事中控制措施的有(　　)。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
24、多元化投资与相关系数低的证券，可以有效（）。
A.降低系统性风险
B.降低非系统性风险
C.增加系统性风险
D.增加非系统性风险

【答案】 B
25、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（　　）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.20x8年6月13日
B.20x8年6月14日
C.20x8年6月15日
D.20x8年6月16日

【答案】 A
26、关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
27、下列关于限价委托的说法中，正确的有()。
A.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 C
28、按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①②③⑤
D.①②③④⑤

【答案】 A
29、下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有（ ）。
A.②③
B.①④
C.①③④
D.①③

【答案】 C
30、风险规避的种类包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
31、对股份公司而言,发行优先股票可以避免经营决策权的改变和分散是因为（ ）?
A.优先股的股息率固定
B.优先股股东股息分派优先
C.优先股股东表决权受限
D.优先股股东剩余资产分配优先

【答案】 C
32、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取下列哪些措施（ ）
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
33、企业年金基金投资于银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于资产投资组合企业年金基金财产净值的（　　）
A.1%
B.3%
C.5%
D.8%

【答案】 C
34、（2020年真题）场外交易市场的功能不包括（　　）
A.拓宽融资渠道
B.改善大中型企业融资环境
C.为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所
D.提供风险分层的金融资产管理渠道

【答案】 B
35、下列不属于我国国际债券品种的是（　　）
A.政府债券
B.金融债券
C.公司债券
D.次级债券

【答案】 D
36、附认股权证的公司债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。“预先规定的条件”主要是指（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
37、（2018年真题）只能在期权到期日执行的期权属于（　　）。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.看涨期权

【答案】 B
38、根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国外资银行管理条例》《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，关于银行业金融机构的说法正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
39、证券交易申报时间的先后顺序按（ ）确定。
A.投资者提出申报的时间
B.证券交易商接受申报的时间
C.证券交易所交易主机接受申报的时间
D.证券交易所交易系统接受申报的时间

【答案】 C
40、（2019年真题）股票市场价格的最直接影响因素是（ ），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。
A.宏观经济因素
B.公司经营状况
C.政治因素
D.供求关系

【答案】 D
41、（2020年真题）上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
42、（　　）是金融机构的核心竞争力。
A.风险控制
B.风险分散
C.风险管理
D.风险规避

【答案】 C
43、在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。
A.已上市A 股
B.已上市B 股
C.已上市基金
D.首日上市的证券

【答案】 D
44、（2020年真题）港股通股票包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
45、基金管理人应当履行的职责有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、

【答案】 A
46、《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。
A.证券公司
B.政策性银行
C.商业银行
D.基金公司

【答案】 C
47、以下（ ）不属于商业银行负债业务内容。
A.自有资金
B.政府资金
C.存款负债
D.借款负债

【答案】 B
48、可转换公司债券应在到期后（ ）个工作日内偿还未转股债券的本金及最后1期利息。
A.4
B.5
C.6
D.7

【答案】 B
49、资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 C
50、证券投资者保护基金的资金可以运用于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
51、GDR是（　　）的简称。
A.全球存托凭证
B.国际存托凭证
C.美国存托凭证
D.中国存托凭证

【答案】 A
52、证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
53、深圳证券交易所在确定和调整深证成分股指数中的成分股时一般考虑的因素包括（ ）。
A.③④
B.①②③④
C.①②③
D.①②④

【答案】 B
54、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 C
55、中小非金融企业发行集合票据应披露（　　）。
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.III、IV

【答案】 A
56、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
57、关于沪股通的说法中，有误的是（ ）。
A.沪股通，是指投资者委托香港联合交易所参与者，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上市的股票
B.沪股通股票范围包括上证180指数成分股和A+H股上市公司的上交所上市A股，不包括上证380指数成分股
C.上交所上市公司股票为风险警示股票、退市整理股票、暂停上市股票、以外币报价交易的股票和具有上交所认定的其他特殊情形的股票，不纳入沪股通股票。
D.通过沪股通参与上交所科创板股票交易的，仅限机构专业投资者，机构专业投资者的范围按照香港相关规则规定执行。

【答案】 B
58、另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
59、风险管理与控制的核心包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③④
D.①②③

【答案】 D
60、下列关于中国证券业协会的说法错误的是（ ）。?
A.中国证券业协会采取会员制的组织形式，最高权力机构是由全体会员组成的会员大会
B.中国证券业协会是行业自律性组织
C.中国证券业协会是按有关规定设立的非营利性社会团体法人
D.中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会批准

【答案】 D
61、很多银行经常购买货币期权以弥补汇率波动造成的损失，保护自身持有货币的价值。这表明期货的功能有（ ）。
A.套期保值功能
B.价格发现功能
C.投机功能
D.套利功能

【答案】 A
62、股票分析师根据经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理，对决定股票价值及价格的基本要素进行分析，评估股票的投资价值，判断股票的合理价位，提出相应投资建议的方法是（　　）。
A.定性分析法
B.量化分析法
C.技术分析法
D.基本分析法

【答案】 D
63、（ ）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
64、所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
65、证券公司开展融资融券业务，必须经（　　）批准。
A.中国证券登记结算公司
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.证券交易所

【答案】 B
66、以下关于附息债券说法正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
67、（2021年真题）债券与股票的不同之处包括（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
68、以下不属于中央银行的职能的是（　）。
A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
69、债券利率的形式有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
70、基金管理人运用基金财产进行证券投资时，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。
A.10％
B.20％
C.30％
D.40％

【答案】 A
71、按照《证券法》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，无权采取下列（　　）措施。
A.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，无须经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封，期限为六个月
B.有权进人涉嫌违法行为发生场所调查取证
C.查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存
D.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料

【答案】 A
72、《证券期货投资者适当性管理办法》从根本上体现经营机构与投资者利益的辩证统一。从经营机构角度来看，《证券期货投资者适当性管理办法》作出的要求包括（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
73、以下不属于流动性风险的是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 D
74、（2018年真题）我国的政策性金融机构包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 B
75、有资格申请加入我国凭证式国债承销团资格的是（ ）。
A.仅商业银行
B.商业银行、邮政储蓄银行
C.商业银行、邮政储蓄银行和信托机构
D.仅信托机构

【答案】 B
76、（2021年12月真题）下列关于不同类型基金利润分配原则的说法,正确的有()
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
77、权证是一种（ ）类金融衍生产品。
A.股权
B.债权
C.期权
D.期货

【答案】 C
78、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（　　）的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易

【答案】 A
79、从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是（ ）。
A.①②
B.①③
C.②④
D.②③

【答案】 B
80、()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。
A.中国证监会
B.中国银监会
C.中国保监会
D.证券业协会

【答案】 A
81、以下不能纳入港股通股票的情形不包括（ ）。
A.深交所或上交所上市A股为风险警示股票
B.在联交所以港币以外货币报价交易的股票
C.深交所认定的其他特殊情形的股票
D.深交所退市整理股票或者暂停上市股票的A+H股上市公司的相应A股

【答案】 D
82、作为一种标准化的远期交易，金融期货交易与普通远期交易之间存在的区别包括（　　）。
A.①②④
B.①②③④
C.①④
D.①③

【答案】 B
83、按基础资产的来源分类，权证分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
84、下列关于投资理念的说法，错误的是（ ）。
A.投资理念包含投资目的
B.投资理念的确定隐含对投资期限的抉择
C.不同类型的基金具有相同的投资理念
D.投资理念包含投资方法

【答案】 C
85、Ms=m×B中，m是货币乘数，B是基础货币，Ms是（　　）。
A.货币供给
B.货币需求
C.虚拟货币
D.名义货币

【答案】 A
86、记账式国债的承销程序主要有（）阶段。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
87、社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。
A.①②
B.①②④
C.①②③④
D.①②③④⑤

【答案】 D
88、（2021年真题）根据我国《公司法》的规定，下列可以作为股东出资的是（??）。
A.信用
B.知识产权
C.债务
D.商誉

【答案】 B
89、金融期货、可转换证券等属于（　　）。
A.商品证券
B.货币证券
C.资本证券
D.商业证券

【答案】 C
90、按投资主体的不同性质，股票可以分为（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
91、 下列关于股利政策的说法中，错误的是( )。
A.股利政策体现了公司的发展战略和经营思路
B.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标
C.股利政策是股份公司资本管理事项中经常要涉及的一个与股票相关的资本管理概念
D.稳定可预测的股利政策与股东利益最大化为负相关

【答案】 D
92、基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
A.12个小时
B.18个小时
C.24个小时
D.36个小时

【答案】 C
93、下列属于存托凭证对投资者的优点的有（　　）。
A.③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
94、在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（ ）。
A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司
B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中
C.保护原股东的权益及其对公司的控制权
D.增强证券对投资者的吸引力，能比较低的成本筹集到所需要的资金

【答案】 D
95、下列关于为公开发行公司债券进行信用评级的说法中错误的是（ ）。
A.将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
B.公司债券的期限为一年以上的，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
C.应充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况
D.不需要向证券交易所及时报告信息变动情况

【答案】 D
96、以下对外国债券的描述正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
97、以下属于中央银行资产类业务的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
98、在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
99、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。
A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同
B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价
C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小
D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

【答案】 A
100、记账式国债的场内分销程序应当包括（ ）程序。
A.①②③④⑤
B.①②④⑤⑥
C.②③④⑤⑥
D.①②③④⑤⑥

【答案】 D
101、2006年新修订的《证券法》的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
102、下列属于货币衍生工具的是（ ）。
A.①②
B.①④
C.②③
D.②③④

【答案】 C
103、证券市场的形成得益于( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
104、在复利条件下，下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（ ），其中：FV-终值;PV-现值;i-每期利率;n-期数;m-每期付息次数。
A.①③④
B.①②④
C.①③
D.②④

【答案】 C
105、下列属于基金行业自律组织的有（ ）。
A.①②
B.①②③④
C.①②③
D.③④

【答案】 D
106、以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。
A.证券市场融资是一种直接融资
B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动
C.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的
D.证券公司可以作为证券市场融资活动的权利义务主体

【答案】 D
107、（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
108、根据《全国社会保险基金投资管理暂行办法》规定，申请办理社保基金投资管理业务应当在最近（ ）年没有重大的违规行为。
A.5
B.3
C.7
D.4

【答案】 B
109、（ ）是指具有法人资格的非金融企业（以下简称“企业”）在银行间债券市场发行的，约定在1年内还本付息的债务融资工具。
A.短期债券
B.融资券
C.金融债券
D.短期融资券

【答案】 D
110、下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（ ）。
A.普通股票股东对公司重大决策参与权是通过参加股东大会，行使表决权实现的
B.股东每持有一份股份，就有一份表决权
C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代理出席并代其行使表决权

【答案】 D
111、（ ）描述市场在正常情况下可能出现的最大损失。
A.名义值法
B.敏感性分析方法
C.波动性测量
D.VAR方法

【答案】 D
112、下面（　　）属于中小非金融企业集合票据特点。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 A
113、表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。
A.Vega值
B.Gamma值
C.Rho值
D.Theta值

【答案】 A
114、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②③④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
115、在美国次贷危机引发的全球金融危机的背景下，全球证券市场的发展呈现出的新趋势现在( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
116、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
117、普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件。下列关于先决条件有关的说法，正确的有（ ）。
A.②④
B.①②③
C.①②③④
D.①③④

【答案】 B
118、下列关于债券与股票的说法，错误的是（　　）。
A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策
B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经营决策权和监督权
C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司
D.发行债券获取的资金属于公司的负债

【答案】 C
119、下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（ ）
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②④

【答案】 B
120、下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收是()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
121、关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。
A.凭证式国债和记账式国债都采用承购包销方式
B.凭证式国债和记账式国债都采用竞争性招标方式
C.凭证式国债采用承购包销方式，记账式国债采用竞争性招标方式
D.凭证式国债采用竞争性招标方式，记账式国债采用承购包销方式

【答案】 C
122、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。
A.2001
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
123、通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
A.嵌入式衍生工具
B.交易所交易的衍生工具
C.结构化金融衍生工具
D.OTC交易的衍生工具

【答案】 D
124、区域性股权市场实行的制度是（ ）。
A.投资者制度
B.准入制度
C.核定制度
D.合格投资者制度

【答案】 D
125、根据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国证券法》的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（ ）。
A.资本公积
B.净资产
C.应付款项
D.留存收益

【答案】 A
126、按照发行时证券的性质，证券分为( )。
A.可转换债券、可转换优先股票
B.可转换普通股票、可转换优先股票
C.可转换债券、可转换普通股票
D.可转换债券、信用债券

【答案】 A
127、封闭式基金的固定存续期是( )。
A.5年以上
B.15年以上
C.半年以上
D.无固定期限

【答案】 A
128、（2018年真题）中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是（　　）职能。
A.银行的银行
B.发行的银行
C.政府的银行
D.市场的银行

【答案】 A
129、下列属于资产证券化参与者的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
130、（2019年真题）公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。
A.合资公司
B.有限责任公司
C.股份有限公司
D.集团公司

【答案】 C
131、按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 C
132、金融市场的重要性主要体现在（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
133、下列属于场外交易市场的有（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 D
134、证券投资基金投资存在的风险主要有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
135、直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。
A.融资信誉差异性的不同
B.融资者自主性的不同
C.资金需求者与供给者是否直接形成债权债务关系
D.是否具有可逆性

【答案】 C
136、列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
137、在中华人民共和国境内，以非公开方式向投资者募集资金设立的投资基金市场是指（ ）。
A.区域性股权市场
B.券商柜台市场
C.机构间私募产品报价与服务系统
D.私募基金市场

【答案】 D
138、下列属于申购、赎回费用及销售服务费说法错误的是（ ）。
A.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用
B.—般从基金财产中计提不高于0.5%的销售服务费
C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0
D.销售服务费用于基金的持续销售和为基金份额持有人提供服务

【答案】 B
139、证券金融公司组织形式一般为（ ）。
A.股份有限公司
B.一般合伙公司
C.有限合伙公司
D.有限责任公司

【答案】 A
140、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性资产增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。
A.310
B.340
C.400
D.440

【答案】 A
141、国务院证券监督管理机构的职责有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
142、证券交易所的特征包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②④

【答案】 B
143、金融衍生工具的场外交易市场可分为（　　）两类。
A.①②
B.②③
C.③④
D.①③

【答案】 D
144、“三公”原则中的（ ）原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。
A.公开
B.公平
C.公正
D.公示

【答案】 A
145、15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是( )的买卖。
A.商业票据
B.证券
C.股票
D.债券

【答案】 A
146、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖标的证券的行为称为（ ）。
A.现券交易
B.回购交易
C.远期交易
D.即期交易

【答案】 C
147、在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）国债竞争性招标额的（ ）；乙类为（ ）。
A.4％；1.5％
B.5％；2％
C.5％；1.5％
D.4％；1％

【答案】 A
148、《企业债券管理条例》规定，企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的（　　）。
A.资产净值
B.资产总值
C.净利润
D.净资产

【答案】 A
149、首次公开发行股票采用直接定价方式的（　　）。
A.全部向网下投资者发行
B.全部向网上投资者发行
C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行
D.需进行网下询价

【答案】 B
150、弥补赤字的手段有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

【答案】 D
151、政治因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，该因素不包括（ ）。
A.战争
B.政权更迭
C.政府重大经济政策的出台
D.因发生可预料和可预见的事件

【答案】 D
152、按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（　　）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.①③④

【答案】 B
153、公司申请股票上市的条件之一是向社会公开发行的股份达到公司股份总数的( )以上；公司股本总额超过人民币( )亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
A.20%、2
B.25%、4
C.30%、4
D.35%、5

【答案】 B
154、（ ）是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金，融（借）入一定数量的资金买入股票的交易行为。
A.融资交易
B.融券