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2022-2025年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案

单选题（共800题）
1、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 B
2、如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（ ），风险在相同的VaR水平上更（ ）。
A.弱高
B.弱低
C.强高
D.强低

【答案】 C
3、关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 D
4、（2018年真题）下列选项中，属于社会公益基金的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
5、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A.证券市场
B.基金市场
C.信托市场
D.房地产市场

【答案】 A
6、能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（　　）。
A.建构模块工具
B.结构化金融衍生工具
C.金融远期合约
D.金融互换

【答案】 B
7、国际结算银行是一个旨在加强各国（ ）与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所

【答案】 A
8、创业板指数以（　　）为权数，进行加权逐日连锁计算。
A.股本
B.市值
C.流通股本
D.成交量

【答案】 C
9、（ ）原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份。
A.优先股
B.CDR
C.B股
D.境外投资股

【答案】 C
10、国际上重要的股票价格指数期货包括(??)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
11、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（　　）
A.5%
B.8%
C.10%
D.15%

【答案】 C
12、下列属于商业银行发行的金融债券的是（ ）。
A.①②
B.③④
C.②③
D.①④

【答案】 C
13、股票账面价值又称为（　　）。
A.股票净值
B.股票面值
C.股票内在价值
D.清算价值

【答案】 A
14、下列关于流动性风险的说法，错误的是（　　）。
A.流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
B.流动性风险包括资产流动性风险和融资流动性风险
C.流动性风险对商业银行来说，指商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
D.大量存款人的挤兑行为可能会使商业银行面临较大的流动性风险

【答案】 A
15、证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。
A.证券自营业务
B.证券资产管理业务
C.融资融券业务
D.证券公司中间介绍业务

【答案】 D
16、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。
A.三等六级-四等九级
B.三等九级-四等六级
C.四等九级-三等六级
D.四等六级-三等九级

【答案】 B
17、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（ ）元
A.0.16
B.1
C.4
D.5

【答案】 C
18、基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称作（　　）。
A.申购
B.认购
C.购买
D.赎回

【答案】 A
19、下列（ ）主板上市公司一定无法实现股票增发。
A.甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责
B.乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%
C.丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产
D.丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股

【答案】 C
20、目前，可进行跨市场转托管的债券是（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
21、与金融现货交易相比，金融期货的特征有（）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、某投资者投资100000.00元认购本基金，对应认购费率为1.2%，在募集期间产生利息50.00元，则其基金认购份额为（　　）份。
A.78964.35
B.98864.23
C.85664.57
D.67864.98

【答案】 B
23、证券投资基金按照基金的组织形式可划分为（　　）和（　　）。
A.封闭式基金 开放式基金
B.契约型基金 公司型基金
C.股权投资基金 风险投资基金
D.主动型基金 被动型基金

【答案】 B
24、（2018年真题）对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 D
25、基金招募说明书说明了基金的（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
26、（2018年真题）债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（　　）。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
27、业界习惯将企业债券划分为（　　）。
A.城投债企业债券、产业类企业债券、集合类企业债券
B.城投债企业债券、项目收益债券、产业类企业债券、
C.可续期债券、项目收益债券、产业类企业债券
D.可续期债券、集合类企业债券、产业类企业债券

【答案】 A
28、战略风险是指证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。战略风险取决于以下（ ）方面。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
29、（2020年真题）证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采用的方式有（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
30、下列不属于中国证监会核心职责的是（ ）。
A.维护投资者特别是中小投资者合法权益
B.维护市场公开、公平、公正
C.稳定市场价格
D.促进资本市场健康发展

【答案】 C
31、下列关于企业债券和公司债券在发行期限方面的说法正确的是（ ）。
A.公司债券的发行期限一般为3~10年，以10年为主
B.企业债券的发行期限一般为3?20年，以5年为主
C.企业债券的发行期限一般为5?20年，以15年为主
D.公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主

【答案】 D
32、（2020年真题）影响股票投资价值的内部因素是（　　）
A.宏观经济
B.行业或区域竞争结构
C.市场波动
D.股利政策

【答案】 D
33、采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
34、上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（ ）。
A.增发股票
B.股份回购
C.股票分割
D.股票合并

【答案】 B
35、下列关于特殊类型基金的说法中，正确的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
36、（2019年真题）可以参与发行人的经营决策的是（ ）。
A.债券持有人
B.股票持有人
C.期权持有人
D.基金持有人

【答案】 B
37、证券交易通常都必须遵循（ ）。
A.价格优先原则和时间优先原则
B.时间优先原则和价格优先原则
C.价格优先原则和数量优先原则
D.客户优先原则和时间优先原则

【答案】 A
38、传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】 D
39、下列关于风险的说法中，错误的是（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
40、下列关于金融债券的说法中，有误的是（　　）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常高于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常高于一般的企业债券

【答案】 D
41、（　　）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。
A.公司型基金
B.债券基金
C.封闭式基金
D.开放式基金

【答案】 C
42、证券经纪业务包括（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 D
43、（2018年真题）影响净资产收益率的因素有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
44、证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（　　）。
A.30%
B.20%
C.15%
D.10%

【答案】 C
45、投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。
A.份额转换
B.非交易过户
C.变更管理人业务
D.转托管业务

【答案】 D
46、下列关于风险偏好的说法，错误的是（ ）。
A.风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主
B.风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险
C.风险偏好也称为“风险胃口”
D.风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度

【答案】 A
47、（ ）是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.国家股
B.外资股
C.社会公众股
D.法人股

【答案】 B
48、送股时，将上市公司的( )转入股本账户。
A.资本
B.留存收益
C.收入
D.实收资本

【答案】 B
49、下列选项中，属于基金运作费的有（）。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
50、按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（ ）职责。
A.①②③④
B.①③④⑤
C.②③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 D
51、1988年以前，我国国债采用( )方式发行。
A.通过商业银行销售
B.通过邮政储蓄柜台销售
C.行政分配
D.承购包销

【答案】 C
52、根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 B
53、选择性货币政策工具主要包括（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
54、下列关于保荐制度的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
55、对理事会人员构成的表述不正确的是（ ）
A.证券交易所理事会由7到13人组成
B.非会员理事人数不少于理事会员总数的1/3，不超过理事会员总数的1/2
C.理事每届任期3年，会员理事由会员大会选举产生
D.非会员理事由证券交易所聘任

【答案】 D
56、风险规避主要是通过（　　）来实现。
A.风险与收益相匹配
B.设立有限的风险忍耐度
C.降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域
D.经济资本配置

【答案】 D
57、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。
A.①③
B.②③
C.①②④
D.①②③④

【答案】 A
58、股份公司在提供优先认股权时，在股权登记日前交易的该公司股票可称为（　　）。
A.无权股
B.除权股
C.含权股
D.分权股

【答案】 C
59、关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（　　）。
A.②④
B.①③④
C.②③
D.②③④

【答案】 D
60、债券远期交易数额最小为债券面额（ ）万元，交易单位为债券面额（ ）万元。
A.10，1
B.10，2
C.20，1
D.20，2

【答案】 A
61、根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。
A.3
B.10
C.2
D.5

【答案】 C
62、下列关于国债代销方式的说法中错误的是（ ）。
A.由国债发行主体委托代销者代为向社会出售债券，可以充分利用代销者的网点
B.代销者可以设定更改发行条件
C.代销期终止，若有未销出余额，全部退给发行主体
D.代销者不承担任何风险与责任

【答案】 B
63、下列关于中国金融衍生品市场的说法，正确的有（ ）。
A.①③④
B.②③
C.①②③④
D.①②④

【答案】 D
64、证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券充抵。证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，分别存放在（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.①④

【答案】 C
65、下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（ ）。
A.人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露
B.财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露
C.只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖
D.目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务

【答案】 B
66、客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
A.①②③
B.②③
C.①②④
D.①③④

【答案】 D
67、指数基金的优势有()。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 A
68、中国人民银行于（）年开始发行中央银行票据。
A.2001
B.2003
C.2005
D.2007

【答案】 B
69、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将交易经手费的（ ）纳入证券投资者保护基金。
A.10％
B.15％
C.20％
D.25％

【答案】 C
70、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。
A.20%
B.25%
C.30%
D.50%

【答案】 B
71、报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（ ）。
A.定位于私募市场
B.定位于机构间市场
C.定位于互联互通市场
D.定位于大众市场

【答案】 D
72、记账式国债发行采用（ ）方式。
A.承购包销
B.承购代销
C.承购分销
D.公开招标

【答案】 D
73、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV

【答案】 C
74、保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。
A.100%
B.150%
C.200%
D.300%

【答案】 A
75、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
76、下列（ ）表现属于系统性金融风险。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
77、（2021年真题）在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（??）
A.国家股
B.红筹股
C.法人股
D.社会公众股

【答案】 B
78、场外交易市场的特征有 （　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
79、证券公司甲，预设立一家另类子公司乙，下列甲、乙的做法错误的是（ ）。
A.甲以自有资金全资设立乙
B.乙向投资者募集资金开展基金业务
C.乙不得对所投资企业的债务承担连带责任的出资人
D.乙不得对外提供担保和贷款

【答案】 B
80、任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。
A.信用风险
B.市场风险
C.法律风险
D.结算风险

【答案】 B
81、个人投资者的特点包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
82、市场风险衡量方法有敏感性分析和（ ）。
A.波动性分析
B.情景分析
C.感知分析
D.历史情景分析

【答案】 A
83、全球金融危机严重损害了金融稳定，并殃及实体经济，使世界各国央行意识到传统微观审慎监管无法解决系统性风险，于是宏观审慎监管受到了高度关注，宏观审慎监管的研究主要是（ ）。
A.从资本充足率的顺周期调整方面展开的
B.处于信贷周期、金融加速器的研究框架下进行的
C.仅对银行的杠杆率进行监管
D.影子银行的兴起对宏观审慎监管的范围和重点没有影响

【答案】 B
84、风险限额管理包括（　　）等环节。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
85、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（ ）。
A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点
B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格
C.高科技企业更易于在主板上市
D.主板市场上市条件比较低

【答案】 A
86、在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（ ），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。
A.基金的市场营销
B.基金的会计核算
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 C
87、下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（　　）。
A.联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动
B.通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定
C.金融衍生工具与基础变量的联动关系可以是简单的线性关系
D.金融衍生工具与基础变量的联动关系不可能是分段函数

【答案】 D
88、基金资产估值需要考虑以下（ ）因素。
A.①②③④
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
89、在中小企业板块上市的股票，连续( )个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所交易系统实现的累计成交量低于( )万股时，深圳证券交易所对其交易实行退市风险警示。
A.90150
B.120150
C.90300
D.120300

【答案】 D
90、下列关于利率的风险结构的说法中有误的是（ ）。
A.不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其市场价格也相同
B.信用利差反映了不同违约风险的风险溢价
C.经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率通常比较小
D.衰退期或萧条期，信用利差会急剧扩大，导致低等级债券价格暴跌

【答案】 A
91、证券账户的子账户包括（ ）。
A.①②③④⑤
B.①②③④
C.①②③⑤
D.①②④⑤

【答案】 A
92、（2019年真题）下列关于证券公司债券的说法错误的是（）。
A.证券公司发行债券应符合《公司债券发行与交易管理办法》
B.证券公司发行债券因擅自改变用途而未作纠正的，不得公开发行新股
C.证券公司债券公开发行仅向公众投资者公开发行
D.证券公司债券可以分期发行

【答案】 C
93、国际债券的特征有（ ）。
A.①②
B.①③
C.①②③
D.②③④

【答案】 B
94、在规范类强制退市中，上市公司出现证券交易所对其股票实施退市风险警示的情形不包括（ ）。
A.因财务会计报告存在重大会计差错或者虚假记载，被中国证监会责令改正但公司未在规定期限内改正，且在公司股票停牌1个月内仍未改正
B.未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露
C.半数以上董事无法保证公司所披露半年度报告或年度报告的真实性、准确性和完整性，且未在法定期限内改正，在公司股票停牌两个月内仍有半数以上董事无法保证的
D.公司可能被依法强制解散

【答案】 A
95、证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以（ ）方式予以记载、保存。
A.书面
B.电子
C.书面和录音
D.书面和电子

【答案】 D
96、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券
B.野村东方国际证券
C.瑞银证券
D.瑞信方正证券

【答案】 C
97、（ ）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。
A.单只股票期权
B.股票利率期权
C.股票组合期权
D.股票指数期权

【答案】 C
98、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（　　）。
A.感知风险和分析风险
B.预测风险和消除风险
C.感知风险和消除风险
D.预测风险和分析风险

【答案】 A
99、将金融市场划分为债务市场和权益市场的标准是（ ）。
A.交易工具
B.发行流通性质
C.交割方式
D.金融资产的种类

【答案】 A
100、根据资产证券化的地域划分，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 D
101、任一企业集合票据募集资金额不超过（　　）人民币。
A.1亿元
B.2亿元
C.3亿元
D.4亿元

【答案】 B
102、关于证券承销与保荐业务，以下正确的有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
103、 证券市场上最重要的中介机构是( )。
A.会计师事务所
B.证券公司
C.资产评估事务所
D.投资咨询公司

【答案】 B
104、竞价的结果不包括（　　）。
A.全部成交
B.继续成交
C.部分成交
D.不成交

【答案】 B
105、根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（ ）和（ ）。
A.附息金融债券贴现金融债券
B.普通金融债券累进利息金融债券
C.信用债券担保债券
D.附有选择权的债券不附有选择权的债券

【答案】 A
106、与其他类型基金相比，货币市场基金具有（ ）的特点。
A.I、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、III
D.I、Ⅳ

【答案】 C
107、一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有（ ）等。
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
108、（ ）是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。
A.行政手段
B.政府手段
C.经济手段
D.法律手段

【答案】 D
109、关于银行间市场交易方式，下列说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①③
C.②④
D.①③④

【答案】 A
110、票面金额一般是以（ ）为单位，大多数国家的股票都是有面额股票。
A.美元
B.欧元
C.人民币
D.国家的主币

【答案】 D
111、凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
112、金融期货的基本功能有（）.I.套期保值；II.投机；III.套利；IV.价格转移
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III
D.II、III、IV

【答案】 A
113、按照债券形态分类，无记名国债属于（ ）。?
A.实物债券
B.记账式债券
C.凭证式债券
D.电子式债券

【答案】 A
114、（2020年真题）下列关于凭证式国债的说法，错误的是（　　）
A.凭证式国债是一种可上市流通的储蓄型债券
B.商业银行可以申请加入凭证式国债承销团
C.发售采取开具凭证式国债收款凭证式的方式
D.承销商发售数量不得突破所承销的国债量

【答案】 A
115、1949～1978年，为适应高度集中统一的计划经济体制，我国建立起大一统模式的金融体系，此时，建立新中国金融体系的首要任务包括（ ）。
A.①③
B.①②
C.②③
D.③④

【答案】 C
116、（ ）是指公司股票在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。
A.赎回条款
B.回售条款
C.赎回
D.回售

【答案】 D
117、信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
118、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（　　）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司
B.上海证券交易所对应中央国债登记公司
C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司
D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司

【答案】 A
119、按照中国证监会发布的《创业板上市公司证券发行管理暂行办法》，下列创业板上市公司发行股票需满足的条件中，错误的是（ ）。
A.发行后股本总额不少于3000万元
B.最近两年按照上市公司章程的规定实施现金分红
C.最近两年及一期财务报表未被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告
D.上市公司最近12个月内不存在违规对外提供担保

【答案】 C
120、中小企业板块的总体设计，可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中不属于“四个独立”的是（　　）。
A.运行独立
B.法规独立
C.代码独立
D.指数独立

【答案】 B
121、可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正的美式期权
D.认沽期权

【答案】 B
122、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
A.①③
B.①②
C.①④
D.②③

【答案】 D
123、国际债券的特征包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
124、货币市场型证券组合是由各种货币市场工具构成的，如（ ）。
A.I、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
125、下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
126、下列关于混合资本债券的说法正确的有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
127、股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即（ ）。
A.剩余索取权
B.利润获得权
C.剩余价值获得权
D.以上都不对

【答案】 A
128、金融期货交易制度中的逐日盯市制度又被称为（ ）。
A.每日价格波动限制及断路器规则
B.保证金制度
C.结算所和无负债结算制度
D.集中交易制度

【答案】 C
129、（ ）年起发行的凭证式国债统一更名为储蓄国债（凭证式）。
A.1994
B.2006
C.2016
D.2017

【答案】 D
130、证券公司的主要业务包括（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
131、关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（ ）。
A.资产管理计划应当以公开方式向合格投资者募集
B.证券期货经营机构、销售机构可以通过传播媒体方式向不特定对象宣传资产管理计划
C.证券期货经营机构不得设立多个资产管理计划，同时投资于同一非标准化资产
D.同一非标准化资产指单一主体的非标准化资产，不包含关联方的非标准化资产

【答案】 C
132、5Cs系统是指（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
133、投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括()。
A.增值税
B.佣金
C.过户费
D.印花税

【答案】 A
134、国际长期资金流动的方式不包括（　　）。
A.国际直接投资
B.投机性资金的流动
C.国际间接投资
D.国际信贷

【答案】 B
135、按照《证券法》和相关规定，可以参加股票交易但操作受到限制的“三类企业”不包括（　　）。
A.国有企业
B.私营企业
C.国有控股公司
D.上市公司

【答案】 B
136、（2019年真题）债券票面利率又称为（ ）。
A.实际收益率
B.名义利率
C.到期收益率
D.持有期收益率

【答案】 B
137、（2021年真题）我国要求基金利润分配后（??）,不得低于面值。
A.基金资产净值
B.基金份额总值
C.基金资产总值
D.基金份额净值

【答案】 D
138、以下属于中央银行资产类业务的是（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
139、国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（　　）
A.经济全球化
B.世界货币制度影响
C.放松监管和加强监管两种经济哲学的交替
D.汇率和国际资本流动

【答案】 D
140、目前，中国城镇职工养老保险基金实行社会统筹与个人账户相结合的制度，个人和企业分别按职工本人上年度工资总的（　　）缴纳保险费。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%

【答案】 A
141、中国外汇交易中心总部设在( )。
A.北京
B.上海
C.大连
D.深圳

【答案】 B
142、基金行业自律组织是由（　　）成立的行业自律组织。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 C
143、资本外逃可能在（　　）情况下发生。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 C
144、下列属于经济指标中同步性指标的有（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 B
145、甲公司由于经营不善，连年亏损，已连续3年未能按约分配股息，则持有优先股的股东当年所持每一股优先股的表决权相当于（　　）股的普通股的表决权。
A.1/2
B.0
C.2/3
D.1

【答案】 D
146、（2018年真题）根据我国《企业会计准则第22号一金融工具确认和计量》的规定，衍生工具包括（　　）。
A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 C
147、证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销

【答案】 C
148、享有优先认股权的股东有三种选择，即（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
149、按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。
A.500
B.300
C.200
D.100

【答案】 C
150、下列关于特殊类型基金的说法错误的是（ ）。
A.LOF只能在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回
B.LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
C.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
D.LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金

【答案】 A
151、下面对机构投资者描述正确的是（ ）。
A.按机构投资者业务与资本市场的关系，可分为金融机构投资者和证券机构投资者
B.—般机构投资者相比较战略投资者的定义，条件更为严谨
C.战略机构投资者是通过机构投资者与股票二级市场的配售关系演化而来的
D.机构投资者限定为可以开设股票账户的法人

【答案】 D
152、属于债券的特征的有（　　）。
A.①②③④