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2022-2025年证券从业之金融市场基础知识题库及精品答案

单选题（共800题）
1、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（　　）。
A.通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险
B.通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰
C.通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法
D.专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持

【答案】 A
2、按照《证券交易所管理办法》，以下属于证券交易所职能的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
3、非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④

【答案】 D
4、关于我国证券公司，下列说法正确的是（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
5、下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。
A.业务持续计划
B.事前识别和评估
C.日间流动性管理
D.融资策略管理

【答案】 B
6、（2019年真题）下列不属于国际债券的主要投资者的是（ ）
A.自然人
B.各国政府
C.银行或其他金融机构
D.工商财团

【答案】 B
7、我国基金的监管目标有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
8、基金的自律组织主要有（ ）。
A.①②
B.③④
C.②
D.②④

【答案】 D
9、我国（ ）三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。
A.①③④
B.①②④
C.②③④
D.①②⑤

【答案】 D
10、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（ ）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 C
11、按信托财产的形态，可将信托划分为（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
12、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（ ）的律师从事证券法律业务。
A.最近两年从事过证券法律业务
B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训
C.最近两年连续执业
D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作

【答案】 B
13、下列关于风险汇率说法正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
14、下列关于证券公司的表述，说法准确的是（ ）。
A.证券公司是证券市场投融资服务的买方
B.作为中介机构，在证券市场运行中发挥着重要作用
C.本身不是证券市场重要的机构投资者
D.证券公司是证券市场的次要参与者

【答案】 B
15、根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定，上市公司再融资的方式不包括(　　)
A.非公开发行股票
B.发行可交换公司债券
C.发行可转换公司债券
D.向原股东配售股份

【答案】 B
16、A公司将自己拥有的85％的基金资产投资于股票，剩余的15％用于投资国债，则该证券投资基金为( )。
A.偏股基金
B.股票基金
C.混合型基金
D.债券基金

【答案】 B
17、 ( )应当采用代销方式发行。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
18、给出有关(　　)的数据,可以计算出基金份额净值。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
19、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是（ ）。
A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B.是经国务院批准的全国性证券交易场所
C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人
D.全国股份转让系统实行主办券商制度

【答案】 C
20、政府发行中期国债筹集的资金用于（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
21、以下对于我国混合资本债券的描述正确的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
22、关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②④

【答案】 D
23、IOB系统的特点有（　　）。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
24、我国股票市场上，某些公司信息披露出现了非主动性（ ），公司信息披露的整体性质量偏低促成了风险的转移。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
25、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（　　）。
A.①④
B.①③④
C.②③
D.②④

【答案】 B
26、（2021年真题）下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（??）
A.证券市场投资者是证券市场的资金供给者
B.证券市场各类投资者的目的各不相同，有些偏重于从长期投资，有些则偏重于短线交易
C.众多的证券市场投资者保证了证券发行和交易的连续性，是推动证券市场价格形成和流动性的根本动力
D.证券市场投资者，是指仅以取得利息和资本收益为目的，购买并持有有价证券，承担证券投资风险并行使证券权利的主体

【答案】 D
27、下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定，说法正确的为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
28、参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。
A.会员制
B.托管制
C.全面指定交易制
D.存管制

【答案】 C
29、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（　　）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 D
30、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为()。
A.到期收益率
B.实际收益率
C.持有期收益率
D.名义利率

【答案】 D
31、如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（ ）。
A.无变化
B.不能确定
C.上升
D.下跌

【答案】 C
32、行业分析主要分析的是（　　）。
A.①②③
B.②③④
C.①②④
D.①③④

【答案】 A
33、（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
A.商业银行资本补充债券
B.商业银行次级债券
C.商业银行金融债券
D.商业银行一般债券

【答案】 B
34、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值
A.基金负债
B.证券基金的费用
C.各类证券的价值
D.基金应收的申购基金款

【答案】 A
35、以下说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④

【答案】 B
36、( )是中国人民银行指定的债券登记托管结算机构
A.中央国债登记结算有限责任公司
B.中国结算所
C.中国金融期货交易所
D.中央登记所

【答案】 A
37、我国证券结算采取分级结算制度。关于分级结算制度和结算参与人制度表述错误的是（　　）。
A.证券交易所是与证券登记结算机构进行证券和资金清算交收的主体，并承担相应的清算交收责任
B.证券登记结算机构根据清算交收结果为投资者办理过户登记手续
C.只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进人登记结算系统参与结算业务
D.对结算参与人实行准入制度

【答案】 A
38、交易型开放式指数基金的特征包括（ ）。
A.Ⅰ.Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】 D
39、企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的（）。
A.20％
B.30％
C.40％
D.50％

【答案】 C
40、（2020年真题）基金一般都是按照（　　）的时间间隔对基金资产进行估值。
A.不确定
B.托管人随时确定
C.管理人随时确定
D.固定

【答案】 D
41、下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.①③④⑤
D.①②③④⑤

【答案】 C
42、经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。
A.价格波动性
B.收益性
C.风险性
D.流动性

【答案】 C
43、（2018年真题）下不属于企业的组织形式的是（　　）。
A.合资制
B.独资制
C.合伙制
D.公司制

【答案】 A
44、( )的基金份额持有人不得申请赎回基金。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.开放式基金
D.封闭式基金

【答案】 D
45、（2021年真题）双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（??）
A.即期交易
B.现券交易
C.远期交易
D.回购交易

【答案】 C
46、应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督查长检查，出具合规意见书的是(　　)。
A.基金销售市场分析报告
B.其他基金销售机构的基金宣传推介资料
C.基金销售适用性管理制度
D.基金管理人的基金宣传推介资料

【答案】 D
47、基金的作用包括（ ）。
A.为中小投资者拓宽了投资渠道
B.有利于促进证券市场的稳定和规范化发展
C.有利于推动金融产品创新
D.以上均正确

【答案】 D
48、欧洲债券是指借款人（ ）。?
A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券
B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券
C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券
D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券

【答案】 B
49、（2021年真题）在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（??）
A.国家股
B.红筹股
C.法人股
D.社会公众股

【答案】 B
50、下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
51、选定有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。
A.算术平均法
B.一次性平均法
C.加权平均法
D.几何平均法

【答案】 A
52、以下不属于创新型货币政策工具的是（ ）。
A.短期流动性调节工具
B.中期借贷便利
C.临时流动性便利
D.开办特种存款

【答案】 D
53、场外交易市场的特证有（　　）
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
54、（2018年真题）远期交易和期货交易的区别主要表现在（　　）。
A.I、Ⅱ
B.Ⅰ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】 D
55、（2019年真题）下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
56、关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有（ ）。
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
57、常见的间接融资方式有（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
58、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（　　）
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产曰均金额
B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元
C.个人投资者需参与证券交易12个月以上
D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融人的资金及证券

【答案】 B
59、首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市所需满足的条件不包括（ ）
A.发行人依法设立且持续经营时间在3年以上的股份有限公司，但经国务院批准的除外。
B.最近1期末无形资产（扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后）占净资产的比例不得高于20%
C.最近3个会计年度净利润均为正数，且现金流量累计超过人民币3000万元
D.最近3个会计年度经营活动产生的现金流量累计超过人民币5000万元或最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。

【答案】 C
60、中证中小投资者服务中心关注的主要事项不包括( ).
A.侵害中小投资者合法权益且具有典型性、示范性的事项
B.中小投资者反映强烈的事项
C.证券中介服务机构反映的事项
D.舆论关注的重点、难点、热点事项

【答案】 C
61、以下关于金融债券的说法正确的是（ ）。
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.②③④

【答案】 B
62、定向资产管理业务的特点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
63、公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（　　）。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

【答案】 B
64、沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。
A.①②③④
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 A
65、下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。
A.①③④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④

【答案】 D
66、下列关于债务融资工具持有人会议的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
67、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（ ）。
A.需核查申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均金额
B.符合交易日期限规定的个人证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元
C.个人投资者需参与证券交易12个月以上
D.核查的证券账户及资金账户包括该投资者通过融资融券融入的资金及证券

【答案】 B
68、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（　　）和（　　）经（　　）可在香港发行人民币债券。
A.政策性银行? 商业银行? 批准
B.政策性银行? 金融机构? 审批
C.政策性银行? 非金融机构? 批准
D.政策性银行? 商业银行? 审批

【答案】 A
69、股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购，持有者不能要求退股，但可以通过（ ）进行交易。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.四级市场

【答案】 B
70、下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（　　）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④

【答案】 B
71、下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。
A.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行发行
B.记账式国债是一种无纸化国债，只能向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司发行
C.记账式国债是一种无纸化国债，只能通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构发行
D.记账式国债可以通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他发行者发行

【答案】 D
72、证券交易内幕信息的知情人包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 D
73、( )常被政府用作弥补赤字的主要方式
A.发行国债
B.增加税收
C.向中央银行借款
D.动用历年结余

【答案】 A
74、经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 C
75、下列关于地方政府债券的说法，错误的有（　　）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
76、下列选项中属于基金运作信息披露文件的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
77、以下属于银行附属金融机构的有().
A.I、II、III
B.I、II
C.III、IV
D.I、II、III、IV

【答案】 A
78、下列属于证券市场中介机构的有（ ）。
A.②③④
B.①③④
C.①②③
D.①②③④

【答案】 D
79、（2020年真题）根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
80、下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是（ ）。
A.针对个人投资者，不向机构投资者发行
B.采用实名制，不可流通转让
C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税
D.采用电子方式记录债权

【答案】 C
81、以下不属于场内市场的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】 B
82、以下不属于中央银行的职能的是（　）。
A.发行的银行
B.企业的银行
C.银行的银行
D.政府的银行

【答案】 B
83、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。
A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定
B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同
C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售
D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露

【答案】 D
84、 下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是(　　)。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 D
85、（ ）是金融机构开展风险管理的基础前提。
A.风险偏好
B.风险限额
C.风险缓释
D.风险应对

【答案】 A
86、A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0．8，则A公司的股票价值为（ ）元。
A.0.16
B.1
C.4
D.5

【答案】 C
87、关于中小企业板，下列说法正确的是（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 B
88、我国的政策性金融机构包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】 B
89、下列关于美国市政债券市场，说法错误的有（ ）
A.市政债券是州及州所属地方政府（市、镇、县与学区）或其附属机构发行的债券，目的是为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求
B.市政债券的还本付息来源于发行人的一般税收、特定税种收入、公共工程收入或者私营实体的偿付，也可以是这些多种来源的综合
C.市政债券一般分为两个类别：一是“普通责任债券”，二是“收益债券”
D.“普通责任债券”的债券持有人可以要求发行人用所有法律允许使用的收入来源偿付

【答案】 C
90、除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为（）。
A.非累积优先股票
B.非参与优先股票
C.可赎回优先股票
D.股息率固定优先股票

【答案】 B
91、（2019年真题）我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将（ ）等用货币估价出资，还可以依法转让的非货币财产作价出资（法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
92、（2020年真题）债券兑付方式包括（　　）
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
93、下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
94、（2020年真题）下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
95、（2019年真题）报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 D
96、公司证券包括( )。
A.Ⅰ. Ⅱ
B.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 C
97、目前，交易所按（　　）公布各债券品种的标准券折算率。
A.天
B.周
C.旬
D.月

【答案】 B
98、证券公司战略风险管理的基本做法包括（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④

【答案】 A
99、按照《关于复杂金融产品销售的适当性要求（最终报告）》规定，金融机构在销售金融产品的过程中的销售行为不包括（　　）。
A.对投资者作出收益承诺
B.向顾客提供投资建议
C.管理个人投资组合
D.推荐公开发行的证券

【答案】 A
100、在证券交易市场发展早期，（ ）是场外交易市场的主要形式。
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
101、下列关于我国社保基金的说法，不正确的是（ ）。
A.主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金
B.由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债
C.其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券
D.委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的30％

【答案】 D
102、关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。
A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.③④

【答案】 B
103、以下不属于货币政策的最终目标的是（ ）。
A.稳定物价
B.充分就业
C.控制银行信贷规模
D.国际收支平衡

【答案】 C
104、港股通交易以港币报价，投资者以（ ）交收。
A.港币
B.美元
C.欧元
D.人民币

【答案】 D
105、互换可以分为（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
106、证券交易所的组织形式大致可以分为（ ）。
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ

【答案】 B
107、证券交易所的监管职能包括对( )的管理。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅳ
D.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 A
108、未来中国金融体系改革的重点包括以下几个方向（ ）。
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
109、以下不属于基金的主要当事人的是（ ）。
A.基金服务机构
B.基金投资者
C.基金管理人
D.基金托管人

【答案】 A
110、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。
A.基金的交易实行集中交易管理制度
B.基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理
C.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易
D.基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

【答案】 D
111、基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0、5%

【答案】 C
112、（2020年真题）下列属于主动退市的情形是（　　）
A.上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请
B.上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充
C.上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意
D.上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

【答案】 D
113、凭证式国债和储蓄国债的不同点有( )。
A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ
B.Ⅰ. Ⅲ. Ⅳ
C.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ
D.Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

【答案】 B
114、下列关于交易结算的说法中，错误的是（ ）。
A.每日交易结束后，证券公司要为客户办理证券和资金的清算与交收
B.证券公司与其客户之间的资金清算交收由证券公司自行负责完成
C.证券公司作为结算参与人与客户之间的清算交收，是整个结算过程不可缺少的环节
D.证券公司根据外国结算公司数据，记录客户清算交收结果

【答案】 D
115、（2019年真题）基金的募集一般要经过一定的步骤,其中主要包括（ ）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
116、基金性质的机构投资者不包括( )。
A.企业年金
B.证券投资基金
C.证券公司
D.社会公益基金

【答案】 C
117、以下属于中央银行资产类业务的是（　　）。
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①③④

【答案】 B
118、债券报价的主要方式有（　　）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
119、下列关于金融债券的说法中，有误的是（ ）。
A.金融债券能够较有效地解决银行等金融机构的资金来源不足和期限不匹配的矛盾
B.金融债券的资信通常低于其他非金融机构债券
C.金融债券违约风险相对较小，具有较高的安全性
D.金融债券的利率通常低于一般的企业债券

【答案】 B
120、信用违约互换中的参考信用工具包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
121、属于保险公司次级定期债务的性质有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 A
122、证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券,在事先征求委托其持有该证券的证券公司意见后，可以按证券公司的意见行使对证券发行人的权利。这些权利主要有()
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
123、利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（　　）。
A.基本分析法
B.技术分析法
C.量化分析法
D.定性分析法

【答案】 C
124、下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（ ）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间
B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债
C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入
D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格

【答案】 B
125、股票的账面价值又称股票净值或每股净资产,在没有优先股的条件下,每股账面价值等于（）。
A.公司净资产除以发行在外的普通股数量
B.公司总资产除以发行在外的普通股数量
C.股票账面上标明的金额
D.每一股份代表的实际价值

【答案】 A
126、拟进行基金投资的投资人，必须先开立()。
A.托管账户和资金账户
B.基金账户和资金账户
C.股票账户和托管账户
D.基金账户和托管账户

【答案】 B
127、QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。
A.①③
B.①④
C.②③
D.②④

【答案】 A
128、主板（中小企业板）上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.②④

【答案】 C
129、根据股东享有权利的不同，股票可分为（　　）。
A.记名股票和无记名股票
B.优先股和普通股
C.无表决权股和表决权股
D.普通股和特别股

【答案】 D
130、按照《上市公司证券发行管理办法》主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（ ）。
A.①②③
B.②③④
C.①③④
D.①②④

【答案】 D
131、（2019年真题）下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】 C
132、列关于金融期权的定义说法正确的有（ ）。
A.①②③④
B.①②③
C.①③④
D.②③④

【答案】 A
133、按照基金的（　　）划分，证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。
A.运作方式
B.投资标的
C.投资目标
D.投资理念

【答案】 C
134、金融市场的首要功能是（ ）。
A.价格发现
B.风险管理
C.资金融通
D.提供流动性

【答案】 C
135、指数基金特别适合于社保基金投资是因为指数基金（ ）。
A.I、Ⅱ、III
B.I、Ⅱ、 Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
136、（　　）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买人者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。
A.回购交易
B.远期交易
C.现券交易
D.期货交易

【答案】 C
137、根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。
A.股民交易经手费的20％纳入基金
B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入
C.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入
D.国内外机构、组织及个人的捐赠

【答案】 A
138、下列各项中，（　　）均属于风险管理策略。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】 A
139、下列不属于交易所市场的有（ ）。
A.①②
B.①③
C.②③
D.②④

【答案】 C
140、沪深证券交易所成立后，新股发行经历的演变过程是（ ）。
A.“议价→定价→竞价”
B.“定价→议价→定价”
C.“竞价→议价→定价”
D.“定价→竞价→定价”

【答案】 D
141、将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置，反映了金融市场的（　　）功能。
A.资金融通
B.价格发现
C.风险管理
D.提供流动性

【答案】 C
142、下列关于公司型基金的说法，正确的是（ ）。
A.公司型基金是通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大
C.公司型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D.公司型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【答案】 B
143、被动型基金始终保持（ ）的市场平均收益水平。
A.远期
B.即期
C.历史
D.预期

【答案】 B
144、在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】 A
145、（2021年真题）下列关于做市商交易制度的说法，正确的有（??）
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
146、下列属于交易所市场的有（ ）。
A.①②
B.②④
C.②③
D.①③

【答案】 B
147、按照流通与否，国债可分为（　　）
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ

【答