2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案.docx

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关提分题库及完整答案

单选题（共800题）
1、基金产品风险评价的主要依据不包括（　　）。
A.基金的管理费率
B.基金成立以来有无违规行为的发生
C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度
D.基金历史规模、持仓比例

【答案】 A
2、负责基金销售业务的管理人员应（　　）。
A.有相关的基金从业经验
B.具有大学本科以上学历
C.在6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚
D.取得基金从业资格

【答案】 D
3、假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（ ）份。
A.5000
B.3013
C.5396.22
D.5369.22

【答案】 D
4、（　　）是正当竞争的前提；（　　）是正当竞争的基础；（　　）是正当竞争的表现。
A.合法竞争；有序竞争；公平竞争
B.公平竞争；合法竞争；有序竞争
C.合法竞争；合理竞争；公平竞争
D.公平竞争；有效竞争；有序竞争

【答案】 B
5、以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是( )。
A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所;LOF在代销网点
C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金;LOF采用主动方式
D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份;LOF在申购、赎回上最低要求为1000元

【答案】 C
6、拟开展基金销售业务的机构，应向工商注册登记所在地的()派出机构进行注册并取得相应资格。
A.中国证监会
B.中国证券投资基金业协会
C.证券交易所
D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】 A
7、下列对信息披露控制描述错误的一项是（ ）。
A.信息披露是基金管理人必须履行的—项义务。
B.加强基金管理人信息披露的控制
C.保证证券市场公开、公平两大原则的重要支持。
D.基金管理人应当按照法律法规和中国证监会有关规定，建立完善的信息披露制度。

【答案】 C
8、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（ ）分管合规管理部的工作。
A.督察长
B.总经理
C.基金经理
D.独立董事

【答案】 A
9、QDII基金放开申购、赎回后，需要披露（ ）的份额净值和份额累净值
A.每个自然日
B.每周最后一日
C.每月最后一日
D.每个开放日

【答案】 D
10、基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当符合以下要求（ ）。
A.应当登载最近5个完整会计年度的业绩
B.应当登载最近2个完整会计年度的业绩
C.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
D.应当登载最近8个完整会计年度的业绩

【答案】 C
11、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（　　）汇报。
A.监事会
B.股东大会
C.合规与风险管理委员会
D.董事会

【答案】 D
12、基金合同是约定基金管理人、（　　）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。
A.基金公司
B.基金托管人
C.商业银行
D.证券公司

【答案】 B
13、关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（　　）。
A.I、III
B.II、IV
C.II、III
D.I、IV

【答案】 A
14、（2016年真题）封闭式基金的交易价格主要受（ ）的影响。
A.投资基金规模大小
B.上市公司质量
C.二级市场供求关系
D.投资时间长短

【答案】 C
15、基金监管的首要目标是（　　）。
A.规范证券投资基金活动
B.保护基金管理人利益
C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D.保护投资人利益

【答案】 D
16、货币市场基金的主要投资对象包括（ ）。
A.股票
B.1年以内的银行定期与存款
C.可转换债券
D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】 B
17、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（ ）个月的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并将不低于赎回费总额的75％计入基金财产。
A.3；0.5％
B.6；0.5％
C.6；1％
D.3；1％

【答案】 A
18、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（　　）内选任新的基金管理人。
A.3个月
B.6个月
C.六十日
D.三十日

【答案】 B
19、ETF与LOF的区别不包括（　　）。
A.申购、赎回的标的不同
B.申购、赎回的场所不同
C.基金投资策略不同
D.基金投资目的不同

【答案】 D
20、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（ ）万元。
A.100
B.300
C.500
D.800

【答案】 A
21、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（　　）。
A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

【答案】 C
22、（2021年真题）关于封闭式基金，以下表述正确的是（ ）。
A.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回
B.基金份额在合同期限内固定不变
C.基金份额净值与基金二级市场价格一致
D.基金份额净值固定不变

【答案】 B
23、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。
A.保险公司
B.投资咨询公司
C.信托公司
D.证券公司

【答案】 D
24、基金销售适用性的指导原则不包括（ ）。
A.投资人利益优先原则
B.全面性原则
C.客观性原则
D.综合性原则

【答案】 D
25、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（　　）。
A.独立性
B.合法性
C.权威性
D.公开性

【答案】 C
26、收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（　　）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%
B.0.75%
C.1%
D.0.50%

【答案】 D
27、（　　）中国证监会颁布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
A.2001年6月18日
B.2003年7月1日
C.2007年6月18日
D.2010年7月1日

【答案】 C
28、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（　　）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回
B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者
C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结
D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】 C
29、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF()的特点。
A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
B.被动操作指数基金
C.独特的实物申购、赎回机制
D.只能通过交易所进行交易

【答案】 A
30、基金管理人应对风险的措施主要是（　　）。
A.回避
B.降低
C.共担
D.以上都是

【答案】 D
31、确认基金交易是（ ）的职责之一。
A.基金托管人
B.销售机构
C.基金份额登记机构
D.中央结算公司

【答案】 C
32、( )部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门，主要是为公司前台部门提供支持，保障公司为客户提供服务的持续性。
A.前台
B.中台
C.后台
D.以上都不是

【答案】 B
33、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（ ）。
A.风险较高，但预期收益也较高
B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利
C.应对通货膨胀有效的手段
D.以追求长期的资本增值为目标

【答案】 B
34、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（ ）。
A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.不会出现封闭式基金的大幅折价现象

【答案】 C
35、(2017年)基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（ ）发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求，组织与基金销售相关的职业培训。
A.中国证券投资基金业协会
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.中国证监会及中国证券投资基金业协会

【答案】 A
36、监事会对经营管理的业务监督的内容不包括（ ）。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】 C
37、基金管理人的合规管理目标不包括（ ）。
A.实现对合规风险的有效识别和管理
B.建立健全基金管理人合规风险理体系
C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设
D.确保基金持有人依法合规经营

【答案】 D
38、关于专业投资者和普通投资者，以下描述正确的是（ ）。
A.专业投资者是在单个行业具有较强投资能力的投资者，普通投资者在多个行业都有较强投资能力的投资者
B.专业投资者与基金经营机构发生纠纷，适用谁主张谁举证原则，普通投资者与基金营机构发生纠纷，适用举证责任倒置原则，经营机构应当提供相关资料，证明其已向普投资者履行相应义务
C.专业投资者是大的机构，在基金经营机构享有不同于普通投资者的优先服务
D.相对于普通投资者，专业投资者的风险识别和承受能力更弱

【答案】 B
39、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。
A.契约型基金和公司型基金
B.股票基金、债券基金、货币基金
C.封闭式基金和开放式基金
D.公募基金和私募基金

【答案】 C
40、（2016年真题）中国证监会的职责不包括（ ）。
A.办理基金备案
B.进行基金注册登记
C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则
D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】 B
41、关于公募基金的基金合同，以下表述错误的是（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 A
42、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（ ）
A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等
B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；
C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；
D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；

【答案】 C
43、基金份额持有人享有下列（　　）权利。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
44、下列关于股票基金在投资组合中的作用，正确的是（ ）。
A.投资风险小，回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀
D.适合长期投资

【答案】 D
45、目前国内的基金投资者有可能通过（ ）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
46、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A.公平性
B.协调性
C.公正性
D.健全性

【答案】 B
47、（2019年真题）关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（ ）。
A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求
B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规
C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档
D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】 C
48、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（　　）份。
A.9480.95
B.9383.06
C.9350.95
D.9280.95

【答案】 B
49、一般认为，世界上最早的证券投资基金即英国的“海外及殖民地政府信托基金”，产生于（ ）年。
A.1420
B.1768
C.1686
D.1868

【答案】 D
50、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（ ）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（ ）申报优先于较高价格卖出申报。
A.买进；买进
B.卖出；卖出
C.买进；卖出
D.卖出；买进

【答案】 C
51、（ ）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。
A.认购
B.申购
C.赎回
D.转换

【答案】 A
52、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（　　）。
A.不得向投资人公开
B.基金产品风险评价的结果应定期更新
C.过往的评价结果应作为历史记录保存
D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

【答案】 A
53、(2017年)基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（ ）。
A.限制其业务活动
B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员
C.取消其基金托管资格
D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人

【答案】 A
54、（ ）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。
A.股票基金
B.债券基金
C.货币市场基金
D.混合基金

【答案】 C
55、下列各项，不属于封闭式基金内容的是( )。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.是在证券市场的投资者之间进行转让

【答案】 C
56、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（　　）。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】 B
57、（2017年真题）基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
58、（　　）是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金估值核算
D.基金投资顾问

【答案】 C
59、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（ ）。
A.每万份基金总收益
B.每万份基金净收益
C.5日年化收益率
D.每千份基金净收益

【答案】 B
60、(2016年)下列哪一项属于基金职业道德教育的内容（ ）
A.培养基金职业道德观念
B.规范基金执业行为
C.学习基金职业道德准则
D.提升基金专业知识水平

【答案】 A
61、( )要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
A.健全性原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.成本效益原则

【答案】 A
62、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（ ）。
A.超高风险等级
B.高风险等级
C.中风险等级
D.低风险等级

【答案】 A
63、关于信息数据管理，以下表述错误的是（ ）
A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习
B.为确保数据安全，重要数据应本地备份
C.电子信息数据需要即时保存
D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】 B
64、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（　　）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（　　）年。
A.5；7
B.1；3
C.3；5
D.2；5

【答案】 C
65、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（ ）。
A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作
B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗
C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料
D.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

【答案】 B
66、（2016年真题）在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（ ）进行评价。
A.属性
B.收益
C.风险
D.特点

【答案】 C
67、（2017年真题）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。
A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

【答案】 A
68、基金管理公司在基金投资运作中,合规的做法是（）
A.A：基金同时买入一只股票,交易员让指令数量小的先成交
B.B：董事长直接给投资总监打电话,要求他买入某只股票
C.C：公司的两只公募基金和一个特定客户资产管理计划同时去申购某债券,对于申购到的债券,交易员按照三个投资组合的规模大小确定各自的分配比例
D.D：总经理在列席投资决策委员会时,建议研究部对某行业进行重点研究

【答案】 C
69、（　　）也称为“结构性的早期干预和解决方案”。
A.依法监管
B.审慎监管
C.适度监管
D.高效监管

【答案】 B
70、下列属于基金托管人职责的是(　)。
A.编制中期和年度基金报告
B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案
C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D.安全保管基金财产

【答案】 D
71、某证券经营机构在期营业场所的投资者教育园地专栏发布了以下信息，其中正确的是（ ）
A.证券经营机构在进行投资者教育时可以适当收费，但收费标准必须公开、公平、公正
B.证券经营机构应当将投资者教育纳入各项业务环节，但应避免与市场参与者的任何产品营销有明显联系
C.投资者教育是一种手段，其最终目的是为了替代对市场参与者的监管工作
D.随着证券市场的发展，证券经营机构可以将投资者教育活动与证券投资咨询业务整合在—起

【答案】 B
72、（2016年真题）基金信息披露的（ ）要求信息披露的表述应当简明扼要。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则

【答案】 A
73、基金合同一般不约定（）的权利和义务
A.基金销售机构
B.基金管理人
C.基金份额持有人
D.基金托管人

【答案】 A
74、对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（　　）年。
A.3
B.5
C.10
D.15

【答案】 D
75、下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 C
76、（2016年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（　　）。
A.从业人员要无条件地为企业保守秘密
B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定
C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信
D.工作既要出工，也要出力

【答案】 C
77、基金试点的当年，我国共建立了(　)家基金管理公司。
A.3
B.4
C.5
D.6

【答案】 C
78、基金管理人的内部控制机制的层次包括(　)。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
79、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（ ）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
A.T+3；T+7
B.T+1；T+2
C.T+2；T+3
D.T；T+1

【答案】 B
80、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（ ）。
A.核准规模的80％以上，份额持有人不少于200人
B.注册规模的80％以上，份额持有人人数符合中国证监会规定的
C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人
D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1 000人

【答案】 B
81、证券投资基金的主要投资方向是（ ）。
A.实业
B.上市公司的投资项目
C.信贷
D.有价证券

【答案】 D
82、（2016年真题）从基金管理人的角度看，基金的运作分类不包括（ ）。
A.基金的募集发行
B.基金的市场营销
C.基金的投资管理
D.基金的后台管理

【答案】 A
83、“四位一体”的监管格局不包括（ ）。
A.以政府监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础

【答案】 D
84、基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分为（　　）个等级。
A.1
B.2
C.3
D.5

【答案】 D
85、基金销售机构需进行严格的账户管理，下列说法正确的是（　　）。
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】 D
86、某客户现年73岁，有银行定期存款、理财产品及国债购买经验，主要收入来源为退休金，家庭收入约为4万元，现有一笔5万元定期存款，3个月内无使用划。 如果只能推荐1只基金，以下相对更合适的是（ ）。
A.经济转型股票型基金
B.沪深300指数型基金
C.股债平衡型基金
D.货币市场基金

【答案】 D
87、（2018年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（ ）。
A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价
B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价
C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价
D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价

【答案】 A
88、关于基金销售协议，下列描述错误的是()。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】 B
89、以下关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（ ）
A.基金认购费归入基金资产
B.前端收取的认购费会随着投资时间的延长而递减
C.基金认购费由销售机构收取
D.基金认购期产生的利息归基金份额持有人所有

【答案】 D
90、（ ）不属于发售公开募集基金应符合的条件。
A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额
B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售
C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件
D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】 B
91、以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.集合理财、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全

【答案】 C
92、在国外，以下基金中不属于保本基金的是（　　）。
A.合同生效满二年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的105%赎回基金
B.合同生效满五年后，投资者可以每份不低于认购份额净值的95%赎回基金
C.合同生效满三年后，如果基金份额净值在认购份额净值的105%以上，则投资人需支付2%的管理费用
D.合同生效满三年以后投资者可以每份不低于认购份额净值赎回基金

【答案】 C
93、以下可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（ ）。
A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息
B.某销售人员在进行宣传推介时，发现PPTT上面写有“欲购从速”字样后立即进行了删除
C.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金
D.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00前办完基金申购手续

【答案】 C
94、(2017年)基金销售人员在从事基金销售活动时，不合规的是（ ）。
A.销售人员发布自己制作的宣传材料
B.尊重投资者的意愿
C.出示销售人员的身份证和从业资格证
D.公平对待投资者

【答案】 A
95、（　　）是履行我国证券服务业“入世”（即加入“世界贸易组织”）承诺的先锋。
A.证券业
B.基金业
C.银行业
D.实业

【答案】 B
96、下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处？（ ）
A.有利于监管部门实施更有效的分类监管
B.有助于确保投资者的基金投资获利
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于投资者加深对各种基金的认识

【答案】 B
97、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（ ）。
A.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
B.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
C.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产
D.对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

【答案】 D
98、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（ ）。
A.票据承兑市场和贴现市场
B.现货市场和期货市场
C.票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
D.货币市场和资本市场

【答案】 D
99、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（　　）。
A.存续期一般在10年以上
B.基金份额是固定的
C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响
D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响

【答案】 B
100、QDII基金份额的认购渠道与一般开放式基金（　　），认购程序与一般开放式基金（　　）。
A.相同，不同
B.不同，基本相同
C.类似，基本相同
D.不同，类似

【答案】 C
101、目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（ ）个交易日的时间。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4

【答案】 B
102、基金投资组合一般在（ ）中公布。
A.周报
B.季报
C.临时报告
D.月报

【答案】 B
103、(2017年)依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】 A
104、根据运作方式，可以将证券投资基金分为（ ）。
A.开放式和封闭式
B.增长型和收入型
C.契约型和公司型
D.主动型和被动型

【答案】 A
105、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（ ）。
A.督察长对有效的风险管理承担最终责任
B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任
C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人
D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】 A
106、（2017年真题）关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是（ ）。
A.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式
B.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限
C.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式
D.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

【答案】 B
107、关于基金宣传推介材料可以使用（ ）的表述。
A.尽享牛市
B.风险自负
C.欲购从速
D.安享财富成长

【答案】 B
108、（2017年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（ ）。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】 C
109、投资决策业务控制的内容不包括（　　）。
A.健全投资决策授权制度
B.建立投资风险评估与管理制度
C.建立科学的投资管理业绩评价体系
D.建立科学的交易绩效评价体系

【答案】 D
110、开放式基金主要通过投资者向（ ）申购和赎回以实现流通。
A.基金受托人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.证券交易市场

【答案】 B
111、下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（ ）。
A.保本期
B.保本比例
C.安全垫
D.久期

【答案】 D
112、(2017年)下列关于封闭式基金份额上市交易应当符合的法定条件的说法中，错误的是（ ）。
A.基金份额持有人不得少于200人
B.基金份额上市交易规则规定的其他条件
C.基金合同期限为5年以上
D.基金募集金额不得低于2亿元人民币

【答案】 A
113、是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（　　）的不同。
A.表现形式
B.内容结构
C.调整范围
D.调整手段

【答案】 B
114、（2017年真题）对于私募基金的备案，下列表述错误的是（ ）。
A.委托托管机构托管基金财产的，应当报送托管协议
B.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别
C.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管
D.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监管机构认可

【答案】 D
115、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（　　）。
A.两者的分类依据是法律形式的不同
B.契约型基金是依据基金合同设立的
C.公司型基金是依据基金合同设立的
D.公司型基金在法律上具有独立法人地位

【答案】 C
116、基金市场的参与主体不包括(　)。
A.中国银行
B.基金当事人
C.基金市场服务机构
D.基金监管机构和自律组织

【答案】 A
117、关于基金公司督察长履行的职责，下列说法正确的是（ ）。
A.督察长发现基金及公司运作中存在问题并报告总经理，如果总经理不整改的，应当及时报告董事长
B.督察长有权独立决定和列席公司业务、投资决策、风险管理等各种会议
C.督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为时，应当及时报告中国证监会及其派出机构，由中国证监会责令公司董事长进行整改
D.经总经理批准，督察长可以调阅基金投资明细

【答案】 B
118、在企业风险管理基本框架中，（ ）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项识别
D.风险应对

【答案】 C
119、基金销售售后服务不涉及的内容有（　　）。
A.提醒客户及时核对交易确认
B.向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法
C.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
D.协助客户完成风险承受能力测试并细致揭示测试结果

【答案】 D
120、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（ ）。
A.证券投资基金行业的发展可以增强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调
B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值增值
C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大
D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

【答案】 B
121、关于证券投资基金的特点，说法错误的是（　　）。
A.组合投资、分散风险
B.独立托管、保障安全
C.严格监管、信息透明
D.利益共享、最低保障

【答案】 D
122、基金管理人（ ）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。
A.股东
B.董事会
C.督察长
D.总经理

【答案】 B
123、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（　　）.
A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系
B.股票价格的波动要小于基金净值的波动
C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具
D.股票投资风险通常大于基金投资风险

【答案】 B
124、（2016年真题）基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（ ）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以