上海2015年上半年基金从业资格操作风险考试试题.doc

上海2015年上半年基金从业资格：操作风险考试试题

一、单项选择题（共 26 题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）
1、金融机构发行债券的目的包括__。

A．筹资用于某种特殊用途

B．增加核心资本

C．提高被动负债

D．改变本身资产负债结构
2、监管部门应通过__，保障基金交易公平，使投资者能够平等地进入市场，使用市场资源，获取市场信息。

A．制度安排

B．产品创新

C．服务创新

D．体制改革
3、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____

A：指数基金

B：认股权证基金

C：交易所交易基金

D：上市开放式基金
4、对基金分析研究的角度主要有__。

A．对基金市场的分析和评价

B．对基金公司的分析和评价

C．对单个基金的分析评价

D．对基金经理的分析和评价
5、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括__。

A．注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本

B．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务工作经历

C．持续从事证券投资咨询业务2个以上完整会计年度

D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
6、基金募集失败，基金管理人应承担__的责任。

A．重新发售该基金

B．补偿投资人认购损失

C．将投资人认购款项加计利息退还投资人

D．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用
7、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险

B．市场风险

C．系统性风险

D．经营决策风险
8、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____

A：银行存款、国债、公司债券、股票

B：国债、银行存款、公司债券、股票

C：股票、公司债券、国债、银行存款

D：国债、银行存款、股票、公司债券
9、《证券法》规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由__负责。

A．保荐人

B．发行人

C．投资者

D．承销商
10、以下不属于债券收益的是__。

A．利息收入

B．权益分红

C．资本损益

D．再投资收益
11、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的____

A：90%

B：95%

C：85%

D：80%
12、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。__

A．365；365

B．365；397

C．397；365

D．397；397
13、下列有价证券中，属于商品证券的有__。

A．提货单

B．商业汇票

C．运货单

D．仓库栈单
14、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

A．基金份额的转换

B．基金份额的转托管

C．基金份额的冻结

D．基金的非交易过户
15、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括__。

A．募集基金

B．向证券交易所提交募集文件

C．向中国证监会提交募集文件

D．发售基金份额
16、下列收入中要征收企业所得税的有____

A：基金买卖股票、债券的差价收入

B：基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入

C：企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入

D：企业投资者买卖基金单位获得的差价收入
17、下列选项中____不是证券市场监管的原则。

A：依法监管原则

B：诚实勤奋原则

C：保护投资者利益原则

D：监督与自律相结合的原则
18、__是保守型投资者可选择的基金产品。

A．债券型基金

B．股票型基金

C．货币市场基金

D．保本型基金
19、__属于证券投资基金合同的当事人。

A．基金注册登记机构

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份额持有人
20、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构

B．接受投资者全权委托

C．违规向他人提供基金未公开的信息

D．账外暗中给予他人财物或利益
21、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。

A．0.1%

B．0.25%

C．0.5%

D．0.75%
22、基金销售机构信息管理平台应用系统的支持系统中，涉及基金投资人信息的交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．5

B．10

C．15

D．20
23、以下不属于基金基本信息和数据主要来源的是__。

A．基金的法律文件

B．基金的定期报告

C．基金的临时公告

D．媒体的新闻报道
24、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____

A：印花税

B：企业所得税

C：营业税

D：个人所得税
25、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。

A．时效性

B．持续性

C．规范性

D．专业性
26、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____

A：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

C：目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费

D：指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平
二、多项选择题（共 26 题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）
1、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是____

A：基金资产估值

B：资金资产总值

C：基金资产净值

D：基金份额净值
2、基金托管人的职责包括__。

A．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B．编制中期和年度基金报告

C．按照规定召集基金份额持有人大会

D．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格
3、下列关于基金分析与评价的一致性原则，说法正确的有__。

A．对同一类基金进行分析评价时，应保持标准、方法等的一致性

B．对同一类基金进行分析评价时，可以不用保持标准、方法等的一致性

C．对不同类别的基金进行分析评价时，应根据每一类基金的特性，选取适合的标准和方法

D．对不同类别的基金进行分析评价时，也应保持标准、特点等的一致性
4、债券是证明__关系的凭证。

A．产权

B．委托代理

C．债权债务

D．所有权
5、通常，股票分割会导致股价__。

A．上涨

B．下降

C．不变

D．上下波动
6、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。

A：高于

B：等于

C：低于

D：不确定
7、国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资

C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资

D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份
8、____又被称为“伞形基金”，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A：交易型开放式指数基金

B：系列基金

C：货币市场基金

D：保本基金
9、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。

A．时间优先原则

B．客户优先原则

C．价格优先原则

D．数量优先原则
10、目前，我国封闭式基金的托管费率__。

A．为0.5%

B．为0.25%

C．通常在0.25%～0.5%之间

D．通常在0.5%～1%之间
11、我国基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的__承担。

A．商业银行

B．基金投资咨询机构

C．基金销售机构

D．基金注册登记机构
12、1868年成立的__是公认的设立最早的基金。

A．美国国际证券信托基金

B．海外及殖民地政府信托基金

C．马萨诸塞投资信托基金

D．苏格兰美国投资信托
13、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金
14、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率__几何平均收益率。

A．小于等于

B．大于等于

C．小于

D．大于
15、投资人在申购赎回开放式基金单位时直接承担的费用有__。

A．管理费

B．转换费

C．申购费

D．托管费
16、下列关于货币市场基金的说法，正确的有__。

A．货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用

B．货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小

C．日每万份基金净收益指标和7日年化收益率指标是反映其收益的短期指标

D．货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映
17、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于____亿元人民币。

A：10

B：20

C：30

D：40
18、基金销售人员从事基金销售活动，不得__。

A．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务

B．承诺利用基金资产进行利益输送

C．直接代理客户进行基金认购

D．与投资者以口头约定亏损分担
19、某货币市场基金按月结转份额，最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675，0.9022，0.8727，0.9219，0.8827，1.7921，1.2963元人民币，则下列说法正确的是__。

A．该基金的7日年化收益率为4.06%

B．该基金的7日年化收益率为3.98%

C．若该基金改为按日结转份额，在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率

D．若该基金改为按日结转份额，则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100%
20、《证券投资基金管理公司管理办法》规定，一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过__。

A．1家

B．2家

C．3家

D．5家
21、____是我国对证券投资基金的一种本土化创新。

A：收入型基金

B：上市开放式基金

C：公募基金

D：私募基金
22、保险投资产品是以获得______为主要目标的理财产品，而基金是以获取______为主要目标的产品。__

A．保障；投资收益

B．保障；利息

C．保障与投资收益；投资收益

D．保障与投资收益；利息
23、以下对中国证监会的描述正确的有__。

A．是国务院的附属事业单位

B．是全国证券、期货市场的主管部门

C．对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管

D．按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管
24、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找潜在客户的方法有__。

A．缘故法

B．介绍法

C．陌生拜访法

D．寻亲问友法
25、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向____下达投资指令。

A：研究部

B：交易部

C：监察稽核部

D：市场部
26、关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是____

A：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比

B：从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高

C：目前我国大部分基金按照1.5%的比例计提基金管理费

D：指数化基金指数投资部分的管理费率高于一般水平