保理业务应付账款合同模板.doc

协议编号:

保理业务（应付账款）协议

尤其提醒: 本协议系双方在平等、 自愿基础上依法协商签订, 全部协议条款均是双方意思真实表示。为维护乙方正当权益, 甲方特提请乙方对相关双方权利义务全部条款、 尤其是黑体部分内容给予充足注意。
甲方（申请人/买方）:
住 所（地址）:
法定代表人:

乙方(保理企业):
住 所（地址） :
法定代表人 :

鉴于: 甲方作为购货方以其与销货方之间形成应付账款, 向乙方申请办理无追索权中国应付账款融资保理业务。为明确责任, 恪守信用, 依据《中国协议法》及相关法律、 法规, 甲、 乙双方经平等协商一致, 签署本协议。

第一条 词语解释
“应付账款融资业务”是指在甲方书面确定基础交易及所产生应付账款无争议并确保按买卖协议或订单付款情况下, 基于卖方同意甲方融资且为之提供连带责任确保担保前提下, 乙方向甲方提供融资并依据其委托将款项直接支付给卖方一项供给链融资业务。
第二条 融资前提条件
在本协议项下“应付账款融资业务”, 须满足以下条件:
1、 本协议已生效;
2、 甲方向乙方预留与签署本协议相关企业文件、 单据、 印鉴、 相关人员名单和签字样本, 并填妥相关凭证;
3、 甲方提供推行本协议所必需账户;
4、 甲方经营业务所必备法律和行政审批手续, 按乙方要求提交审批文件副本或与原件相符复印件;
5、 乙方认为甲方应予满足其她条件。
第三条 融资金额
甲方可凭双方约定相关资料向乙方申请提供融资。乙方有权依据自己判定确定是否同意甲方融资申请, 并确定融资前提条件、 金额。
融资金额为:
（大写） ;
（小写） 。

第四条 融资期限
融资期限为 180 天, 自乙方付款之日起连续计算。
甲方提前还款,则按实际融资期限计算。

第五条 融资费用和费率
甲方应立刻向乙方支付本协议项下业务而产生相关费用,该费用计收依据、 标准和方法等按乙方相关要求实施。
甲方将经过以下第 1 种方法支付上述费用:
1、 在乙方通知后 2 个银行工作日内经过 银行转账 支付。
2、 授权乙方直接从甲方账户（账号: ）中扣收。
3、 其她方法: 。

第六条 利率和计结息
1、 利率（年利率）
融资利率按年利率 8 %确定。
2、 利息计算
利息自乙方付款之日起算, 按实际支付款项金额和实际天数计算。
利息计算公式: 利息＝本金×实际天数×日利率。
日利率计算基数为一年360天, 换算公式: 日利率＝年利率/360。
3、 结息方法
结息方法为下列第 （3） 种:
（1）按季结息, 每季度末月20日为结息日, 21日为付息日;
（2）按月结息, 每个月20日为结息日, 21日为付息日;
（3）到期利随本清;
（4）预收利息, 到期结息。
4、 罚息
（1）若甲方未按约定时限偿还融资款项, 就逾期部分, 从逾期之日起根据逾期罚息利率计收利息, 直至清偿本息为止。
逾期罚息利率为本条第1款约定利率水平上加收_30_％;
（2）对甲方不能按期支付利息, 以本条第3款约定结息方法, 融资期内根据本条第1款约定利率计收复利, 逾期后改按本款约定罚息利率计收复利。
（3）罚息计算公式: 利息＝本金×实际天数×日利率。本金是指逾期本金和应付未付之利息。

第七条 融资款发放
乙方在同意甲方融资申请后, 按以下方法发放融资款项:
将全部融资款直接划转至甲方指定付款账户。（具体见《应付账款融资清单》）

第八条 融资款偿还
甲乙双方约定, 于 年 月 日协议到期日, 乙方从甲方回收《应付账款融资清单》, 总额为人民币 元（大写 人民币伍佰陆拾贰万肆仟壹佰贰拾柒元玖角伍分 ）;

第九条 当事人其它权利义务
甲方授权乙方:
1、 在融资发放后, 将融资款划转至甲方指定付款账户。
2、 若甲方未按期偿还融资本息, 乙方可根据本协议约定计收罚息、 违约金, 直至所
有融资本息、 罚息、 违约金全部清偿为止。
3、 本授权为不可撤销授权,自本协议签字之日起生效,直至甲方在乙方融资本息（含罚息、 违约金）全部清偿后终止。
甲方推行还款义务时所使用币种应与乙方业务计价货币相同。

第十条 甲方申明与承诺
甲方申明以下:
1、 甲方依法注册并正当存续, 含有签署和推行本协议所需完全民事权利能力和行为能力;
2、 签署和推行本协议系基于甲方真实意思表示, 已经根据其章程或者其它内部管理文件要求取得正当、 有效授权, 且不违反对甲方有约束力任何协议、 协议和其她法律文件; 甲方已经或将会取得签署和推行本协议所需一切相关同意、 许可、 立案或者登记;
3、 甲方在本协议项下向乙方提供全部文件、 凭证等资料是真实、 完整、 正确和有效;
4、 甲方向乙方提供交易背景真实、 正当, 未用于洗钱等非法目, 甲方按乙方要求向乙方提供任何文件不得解释为乙方对于甲方从事交易真实、 正当性负有审查义务和责任;
5、 甲方未向乙方隐瞒可能影响其和担保方财务情况和履约能力事件。

甲方承诺以下:
1、 按乙方要求立刻提供相关生产经营情况说明;
2、 若生产经营产生严重困难, 或发生可能影响甲方财务情况和履约能力情况, 包含但不限于进行任何形式分立、 合并、 联营、 与外商合资、 合作、 承包经营、 重组、 改制、 计划上市等经营方法变更, 降低注册资本、 进行重大资产或股权转让、 负担重大负债, 解散、 撤销、 （被）申请破产等, 或涉入重大诉讼或仲裁案件, 甲方应立刻通知乙方;
3、 对于本协议未作约定事宜, 甲方同意按中国法律和乙方相关约定办理。

第十一条 违约事件
下列事项之一即组成或视为甲方在本协议项下违约:
1、 甲方未按本协议约定推行对乙方支付和清偿义务;
2、 甲方在本协议中所做申明不真实或违反其在本协议中所做承诺;
3、 甲方终止营业或者发生解散、 撤销或破产事件;
4、 甲方违反本协议中相关当事人权利义务其她约定;
5、 甲方在与乙方或与其她机构之间其她协议项下发生违约事件;

出现以上要求违约事件时, 乙方有权视具体情形分别或同时采取下列方法:
1、 要求甲方期纠正其违约行为;
2、 全部、 部分中止或终止受理甲方在本协议、 甲方与乙方之间其她协议项下业务申请; 对于还未发放贷款、 还未办理贸易融资, 全部、 部分中止或终止发放和办理;
3、 宣告本协议、 甲方与乙方之间其她协议项下还未偿还贷款/融资款项本息和其她应付款项全部或部分立刻到期;
4、 终止或解除本协议, 全部、 部分终止或解除甲方与乙方之间其她协议;
5、 要求甲方赔偿因其违约而给乙方造成损失;
6、 乙方认为必需和可能其她方法。

第十二条 权利保留
一方若未行使本协议项下部分或全部权利, 或未要求另一方推行、 负担部分或全部义务、 责任, 并不组成该方对该权利放弃或对该义务、 责任豁免。
一方对另一方任何宽容、 展期或者延缓行使本协议项下权利, 均不影响其依据本协议及法律、 法规而享受任何权利, 亦不视为其对该权利放弃。

第十三条 法律适用、 争议处理
本协议签订、 效力、 解释、 推行及争议处理均适用中国法律。在协议推行期间, 凡由本协议引发或与本协议相关一切争议、 纠纷, 当事人应首先协商处理; 协商不成, 按下述 （2） 方法处理:
（1）将争议提交 仲裁委员会, 按提交仲裁申请时该会有效之仲裁规则, 在 （仲裁地点）进行仲裁。仲裁裁决是终局性, 对双方都有约束力;
（2）在乙方所在地法院经过诉讼方法处理。
在争议处理期间, 若该争议不影响本协议其她条款推行, 则该其她条款应继续推行。

第十四条 费用
除依法另行确定或当事人另有约定外, 因本协议签订、 推行及争议处理发生费用（包含律师费用）由甲方负担。

第十五条 协议生效、 变更、 解除和终止

1、 本协议自签署之日起生效, 至乙方在本协议项下全部义务推行完成之日终止。
2、 除非本协议另有约定, 本协议生效后, 任何一方不得单方面变更或解除本协议; 对本协议任何修改或变更必需经甲、 乙双方方协商一致, 并达成书面协议。
3、 如遇国家法律、 法规或政策改变, 致使本协议全部或部分条款不再符合国家法律、 法规或政策要求, 甲、 乙双方应立刻协商, 立刻修改相关条款。
4、 本协议任何条款无效或不可实施, 不影响其她条款有效性和可实施性, 也不影响整个协议效力。
5、 本协议变更和解除, 不影响缔约各方要求赔偿损失权利。本协议解除, 不影响本协议中相关争议处理条款效力。

第十六条 附 则

1、 在本协议中, 除非本协议上下文另有要求: （1）凡提及本协议应包含本协议及其附件, 以及对该协议所作任何修改、 修订或补充文件; （2）凡提及条、 款和附件仅指本协议条、 款和附件; （3）本协议条款标题仅为查阅方便而设置, 不应组成对本协议任何解释, 不对标题之下内容及范围作任何限定。
2、 本协议附件及各项补充、 修订或变更, 为本协议不可分割组成部分, 与本协议正文含有相同法律效力。
3、 本协议所述之“关联方”、 “关联方关系”、 “关联方交易”、 “关键投资者个人”、 “关键管理人员”等词语与财政部颁布《企业会计准则第36号——关联方披露》（财会[]3号）以及其后对该准则修订中相同词语含有相同含义。
4、 本协议附件包含: 《应付账款融资清单》。
5、 本协议未尽事宜, 由甲、 乙双方协商处理, 或者按国家相关法律、 法规要求实施。
6、 本协议正本一式 贰 份, 乙方 壹 份、 甲方 壹 份, 含有相同法律效力。

甲方: （公章）
责任人（授权代理人）:

乙方: （公章）
法定代表人（授权代理人）:

签署日期: 年 月 日