资金监管合同协议书范本模板.doc

编号: _____________

资金监管协议

甲 方: ___________________________

乙 方: ___________________________

乙 方: ___________________________

签署日期: _______年______月______日

甲方:

乙方:

丙方:

鉴于:
1、 甲方是 企业及 行业。
2、 乙方是向甲方提供项目信息并确保其真实性, 现拟向甲方提供金额 元作为信用确保金在满足一定条件后将其退还乙方。
3、 为加强项目洽谈及协商期间资金管理、 监督, 确保项目真实正当有效, 保障各方资金安全、 合理、 有效流转, 依据协议及银行资金管理等法律要求, 经甲乙丙三方友好协商, 本着自愿、 平等、 负责标准, 达成以下协议:

第一条 资金提供
1.1、 乙方向甲方提供 元人民币资金（下称“监管资金”）, 作为乙方向甲方提供项目信息并担保其信息且起源正当信用确保金。

第二条 监管账户设置
2.1、 本协议签署同时, 由甲方以正当资格及名义在丙方设置资金监管账户（下称“监管账户”）。
2.2、 监管账户反用于监管存取本协议项“监管资金”。
2.3、 因“监管资金”所发生一切费用由乙方负担。

第三条 “监管资金”存入
3.1、 本协议生效后五个工作日内, 乙方应将“监管资金”￥ 元付至监管账户, 并同时向甲方提供付款相关凭证及信息。
3.2、 本协议项下乙方资金监管期限为100日, 自乙方资金达成监管账户之日起算。
3.3、 本协议项下“监管资金”存款利息归甲方全部。

第四条 甲方职责及权利义务
4.1、 甲方为乙方提供“一站式”交易服务平台, 并依据《合作协议》为乙方提供真实可靠合作伙伴, 甲方同意在丙方及所属分支机构开设银行账户。
4.2、 甲方有权在丙方开立监管账户查询乙方资金是否到账明细。
4.3、 甲方有权向乙方所提供项目进行调查, 审核该项目信息真实性并搜集有据可查等相关证件并由指定邮箱发送甲方作为凭证。（如: 企业资质, 法人代表联络方法等）
4.4、 甲方有权向乙方要求相关证件立案。
4.5、 甲方有权对乙方提供项目信息失实而造成一切损失（包含追讨所代理成本）进行索赔并追究其经济责任。

第五条 乙方职责及权利义务
5.1、 在乙方向甲方提供项目合作期间, 乙方同意在“四大”银行及所属分支机构开设银行账户并立刻汇入甲方在丙方开立监管账户。
5.2、 乙方有职责向甲方提供真实可靠项目信息并确保所提供项目属实并附相关资料予证实。
5.3、 乙方有权对甲、 丙方未按协议和要求办理事项进行申诉或索赔。
5.4、 乙方有权向丙方了解监管银行账号及户名。

第六条 丙方职责及权利义务
6.1、 丙方负责对“监管资金”建立严格监管制度, 严格根据本协议“监管资金”进行监督并为甲方共同负担责任。不得私自挪作她用, 丙方负责建立对应资金管理台账, 并负责每个月底向甲方提供多月银行账户对账单。
6.2、 丙方有义务配合乙方查明监督银行账号及用户名。
6.3、 丙方责任对监管资金进行监管, 并对资金成本回收负担风险责任, 对由监管资金引发经济纠纷, 丙方应共同为甲方负担风险及法律责任。

第七条 保密及附件条款
7.1、 丙方严格实施为用户保密标准, 切实保障乙方、 甲方资料秘密, 杜绝外泄。
7.2、 本协议所附表格及说明是本协议一部分, 与本协议书含有相同效力。

第八条 违约责任
8.1、 甲、 乙双方任何一方违反本协议要求或单方面提前终止协议均视为违约行为。
8.2、 乙方为按本协议第三条约定立刻将“监管资金”存入监管账户, 每延迟一日, 应按确保金数额 %向甲方支付违约金
8.3、 甲方或乙方未依据本协议约定立刻向丙方提供相关文件材料以致无法立刻推行本协议项下义务, 丙方不负担任何责任。
8.4、 在甲方已签定《借款抵押担保协议》情况下, 甲方因突发事情而未签约或签约后发生意外事故或终止推行协议所发生一切费用及损失均由甲方全部负担。

第九条 通知
9.1、 各方按协议首部列明主体内容向其她方发送通知并依法生效。
9.2、 一方如有变更应立刻以书面通知其她方, 不然仍以变更前地址为准。

第十条 协议效力及争议处理
10.1、 本协议由甲、 乙、 丙三方签字盖章之日起生效, 若变更须采取书面形式。
10.2、 本协议项下权利义务全部推行完成或各方协商一致, 本协议终止。
10.3、 各方确定本协议签署地 所在地各方或一方协商不成, 应将争议提交本协议签署地 人民法院处理。

甲方: 乙方: 丙方:
日期: 日期: 日期:

签署协议有哪些注意事项

一、 核实确定对方当事人主体资格
1、 协议对方为自然人:
核实并复印、 保留其身份证件(勿以名片代之), 确定其真实身份、 行为能力及资信情况, 最好是以钱款两清方法来交易, 以避免风险。
2、 协议对方为法人:
（1）到当地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其企业情况, 确定其真实性; 尤其注意营业执照上企业名称, 上对方名称和企业营业执照上名称保持一致, 还应注意企业样章名称和营业执照上一致。
（2）通常而言, 协议上会要求有企业法定代表人签字, 在此应确定在此处签字人身份, 假如不是法定代表有些人, 则应尤其注意该人员是否有企业或法定代表人授权委托书, 而且应把授权委托书、 协议书及个人身份证实放在一起保管, 以确保签署协议有效性。
（3）应注意签约方资信情况, 以确保协议有效推行。
（4）签署协议必需加盖对方单位公章、 协议专用章。
3、 协议对方为“其她组织”:
（1）对方当事人为个人合作或个人独资企业, 查对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致; 由合作人及独资企业经办人签字盖公章。
（2）法人筹备处: 确定经办人身份及股东身份, 加盖法人筹备处和股东公章。
4、 协议对方除加盖公章、 私章外, 要亲笔署名。
（1）在推行协议过程中包含到对方人员签字地方(如验收单上)都要注意签字方身份, 是否含有正当授权委托书, 不然签字可能会变为个人行为, 最好在包含到对方签字地方都加盖企业印章加以确定。
5、 协议主体考察方法
（1）、 签约对方主体资格签约对方为企业时, 则应注意企业下属部门, 如企业各部、 科、 室等是不含有主体资格, 不能签约,假如签署了这么协议可能会因为主体不适格而被认定无效; 而企业分支机构, 如分厂、 分企业、 办事处等, 则应看其是否含有对外开展业务资格(是否有授权)? 是否有非法人营业执照? 假如有授权或非企业法人营业执照才有签署协议资格, 对分企业、 分厂、 办事处审查, 除审查分支机构履约能力外, 还应审查企业履约能力情况, 因为在分支机构无力负担责任情况下, 企业还应负担补充责任。看注册资本, 是否与拟签协议标额相当, 如差异较大, 则可能风险也较大, 应加以注意; 看企业经营范围, 看拟签协议业务是否在经营范围内, 不是, 风险也较大; 看企业工商年检是否经过了工商部门年度检验, 假如没有, 则签定协议时风险也会较大。除以上方法以外, 还应依据营业执照中记载情况, 对企业办公地点、 人员、 固定资产等进行实地考察和确定。
（2）、 要核实对方资信情况在审核了对方主体资格, 没有问题后, 则应核实签约对方资信。核实资信方法与签约对象是新用户还是老用户, 有很大区分, 假如是老用户, 则能够考虑与其签协议, 但要查对其之前履约情况, 如履约情况差, 通常不能再与其签协议, 既使签, 也只能同时推行协议, 既交货同时付款协议。假如交货期较长, 则应要求对方先支付一定推行确保金, 并要求在交货同时付清全部货款; 对查对履约统计情况后, 如履约情况通常或推行情况良好, 则应考察其资信证实文件, 除了交货同时付款以外协议, 通常应要求对方提供资信证实文件, 资信证实文件通常包含企业介绍, 营业执照, 效益情况, 税务证实, 银行信用等级证实以及单位基础情况等资信证实资料; 同时能够经过了解对方用户评价, 调取工商资料等其它手段核实对方所提供资信证实情况, 同时还能够对企业注册资本情况、 会计资料、 股东等进行核实, 最终依据对方资信情况确定是否应签协议或签什么样协议。对于新用户除了交货同时付清款协议外, 通常应要求对方提供资信证实材料, 并实地进行考查, 在确定有良好资信及履约能力后再与之签定协议, 假如在此过程中能让对方提供履约担保则会极大降低风险。
二、 协议形式:
1、 协议形式有书面形式、 口头形式和其她形式。除了交货同时负款协议外, 通常应以书面形式签定协议, 在以信件和数据电文(包含电报、 电传、 传真、 电子数据交换和电子邮件)等形式签定协议时一定要要求以书面形式做最终确定, 以避免双方在推行过程中发生分歧。当然假如当事人未采取书面形式但一方已经推行关键义务, 对方接收, 该协议是成立并有效, 但这么行为会给企业带来很多无须要风险和麻烦, 应该尽可能避免;
2、 采取口头、 信件、 数据电文形式签订协议, 必需签署确定书并盖章签字;
3、 倒签协议要标明协议背景。
三、 协议必备条款要具体、 明确:
1、 当事人名称须真实、 一致;
2、 协议标、 数量、 质量、 价款、 包装方法要具体、 明确;
3、 注意验收方法、 程序和时间;
4、 推行方法须具体: 交货方法、 结算方法;
5、 推行期限须确定某一时间点或时间段;
6、 尽可能明确本司所在地为协议推行地;
7、 违约责任要量化为违约金或确定违约赔偿金计算方法;
8、 处理争议措施为协商、 诉讼, 约定由本司所在地法院管辖或广州仲裁委员会仲裁。
四、 订约前协议义务:
1、 尽帮助、 通知义务;
2、 订约时获取对方商业秘密, 不得泄露和使用。
3、 对企业开出授权委托书、 介绍信、 盖章协议书等授权性文件要跟踪管理, 出具时应标明协议对方名称及授权范围、 使用期限, 业务结束要立刻收回。
业务人员离职要立刻收回上述文件, 无法收回立刻以书面形式通知相关单位并做证据保全。
发觉业务人员在委托授权终止后仍以本司名义签署协议, 立刻确定是否追认; 不予追认要以书面形式通知对方并进行证据保全。必需时要求警方介入, 追究其刑事责任。
4、 遇有重大误解、 显失公平、 受欺诈、 胁迫、 乘人之危签订协议, 立刻搜集保全证据, 在除斥期间内行使撤销权(即一年)。
5、 协议签署后, 协议原件须交企业统一保管。
6、 协议内容不得损害社会公共利益、 不得恶意串通损害国家、 集体、 第三人利益, 不得含有造成对方人身伤害或因有意及重大过失造成对方财产损失免责条款。
五、 签定协议时还应注意到关键细节
1、 保留好营业执照复印件、 法定代表人身份证实、 授权委托书、 身份证复印件等相关能够证实身份材料;
2、 盖公章时一定要清楚;
3、 协议中有修改地方一定要签字盖章确定;
4、 无协议不交易
经济形势改变造成部分企业不能正常履约, 少数企业会利用企业之间协议手续上欠缺逃避违约责任。完备书面协议对于确保交易安全乃至维系与用户之间长久关系十分关键。提议您尽可能与用户签署一式多份书面协议, 保持多份协议内容完全一致并妥善保留。
5、 有行动必留痕
妥善保管对于证实双方之间协议具体内容含有证实力下述资料: 与协议签署和推行相关发票、 送货凭证、 汇款凭证、 验收统计、 在磋商和推行过程中形成电子邮件、 传真、 信函等资料。在协议推行过程中双方变更合作约定, 包含数量、 价款、 交货、 付款期限, 也要留下书面凭证。
6、 慎用善用公章
提议您完善相关公章保管、 使用制度, 杜绝盗盖偷盖等可能严重危及企业利益行为。在签署多页协议时加盖骑缝章并紧邻协议书最末一行文字签字盖章, 预防少数缺乏商业道德用户采取换页、 添加等方法改变协议内容侵害您权益。
7、 慎用授权文书
企业业务人员对外签约时需要授权。提议您在相关介绍信、 授权委托书、 合相同文件上尽可能明确具体地列举授权范围, 以避免无须要争议。业务完成后提议您立刻收回还未使用介绍信、 授权委托书、 合相同文件。
8、 离职通知相关用户
企业业务人员离开您企业后, 提议您在与其办理交接手续同时, 向该业务人员负责联络用户发送书面通知, 通知用户业务人员离职情况。
9、 撤销问题协议注意时效
假如您认为用户在与您签署协议过程中存在欺诈、 胁迫行为, 或者您事后发觉签署协议时对协议内容有重大误解, 或者您认为协议权利义务安排显失公平, 您能够请求法院撤销协议。不过务必自知道或者应该知道撤销事由之日起一年内行使撤销权, 不然您将失去请求法院撤销协议权利。当然, 您在撤销权行使期限内提出请求是否能得到法院支持还将取决于您所举证据是否充足。
10、 注意定金条款
您在签署协议时可能为了确保协议推行而要求对方交付定金, 因为“定金”含有特定法律含义, 请您务必注明“定金”字样。您假如使用了“订金”、 “确保金”等字样而且在协议中没有明确表述一旦对方违约将不予返还、 一旦己方违约将双倍返还内容, 法院将无法将其作为定金看待。