客户信用担保业务档案.doc

客户信用担保业务档案分类（五类）
类别
标的
内容
备注
权 证 类

涵盖股票、债券、外币、指数、商品或其它金融工具。
能够证明对抵押物、质押物享有所有权和处置权的要见复印件，如：抵押物(质物)评估报告和作价依据，抵押物(质物)所有权、使用权证或证明文件，已办理抵押(质押)登记的他项权证或有关证明文件，抵押物清单，权利质押中的各种有价单据，抵押物(质物)保险单，抵押(质押)公证书等。

采取抵押、质押反担保的担保业务。

权证类、要件类必须存放原件，其他各类档案原则上应存放原件，如有特殊情况，无法取得原件的，在不影响农村信用社权益的前提下，可以存放复印件。
要 件 类

办理信用担保业务过程中产生的能够证明担保业务的合法性、合规性的基本资料。
信用等级评定报告及授信资料，客户信贷业务申请书，信贷业务调查报告，信贷业务调查审查审批表，贷审会会议纪要，上级管理部门审批(咨询)意见，贷款意向书，贷款承诺函，信贷业务借款合同(协议书)、借据、担保合同(担保协议)或担保函，到逾期贷款本息催收通知及回执，贷后跟踪检查记录和贷款检查报告，企业经营活动分析报告，保证金进帐证明材料，贷款五级分类认定表(季度)，以及涉及贷款审查、审批、发放的其他必要资料。

管 理 类

客户的基本信息资料。
1. 法人身份证复印件、客户法人或承办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、授权委托书的原件或复印件。
2. 企业法人及公司主要管理人员简介和个人资信证明复印件.
3. 客户财务状况、银行往来账、经营状况等调查的原始资料.
4. 客户履约能力证明材料、信用资料。

保 证 类

资产风险管理的基本资料。

综 合 类

业务部内部管理资料