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加强案件防控工作的思考与对策
作为为社会公众服务的银行，必须高度重视在公众中的形象与声誉。各类案件、责任事故的发生，不仅会对银行的品牌和信誉产生严重冲击，带来巨大负面影响，还将牵扯大量精力，动摇员工对发展的信心，影响正常业务经营，损失难以估量。当前，江夏支行已进入高速发展通道，越在这个时刻越要防范各类案件发生，否则，对生存发展十分不利。在此，笔者就如何做好案件防控工作谈几点肤浅看法。
一、当前风险的主要症状
（一）重业务拓展轻内控管理。表现为部分单位在处理“内部控制与业务管理、业务发展”的关系上，认识上存在着偏差，管理上不够规范。有的甚至把内部控制与发展对立起来。在处理业务拓展和风险防范的过程中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地贪求所谓的“规模经济”，一味强调争取所谓的“生存发展空间”，致使违规经营一定程度存在。在业务经营中，存在一人多岗现象，没有实行定期或不定期轮换和强制休假制度，其结果是业务不按规定的要求发展，资产在规模越来越大的同时，质量却每况愈下，最终导致管理上的失控甚至是经营风险的累积。
（二）重员工管理轻精英层控制。在内部控制管理上，部
1分单位实行“双重标准”。一般是“控下不控上”，对“一把手”的约束，主要靠他们的觉悟程度和思想道德约束，事实上不可能每一个管理者都有很高的自我约束能力。另一方面，管理人员凭借其地位，还会处于垄断信息的优势地位，使员工无法对其违规行为进行监督。这样一无自我约束二无外在控制，往往就会发生个别管理人员滥用手中权力从事违法违纪活动的情况。
（三）重贷前审查轻贷后管理。目前，部分单位对信贷的管理还处于软约束阶段。表现为仅仅满足于决策环节的“审贷分离”，而对贷款发生时以及发生以后的具体风险程度心中无数，缺乏以具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理监控手段。贷款发放往往没有实行风险度管理，事事依赖上级行，自身不能做出正确决策和进行预警管理。
（四）重违规稽查轻责任追究。近年来，针对业务经营方面的大大小小的检查不少，也查出了不少问题。但在问题的处理追究上，往往狠不下心，下不了手。检查出的问题较多，整改到位的很少，许多违规违纪行为一犯再犯，使规章制度缺乏相应的权威。目前，最严重的问题是到期贷款收回率偏低和隐性不良贷款占比过高以及其他潜在的风险到底有多大，这将成为制约我们持续健康发展的头号障碍。
（五）重柜台业务轻操作规范。目前，已建立了内控制度，但是，许多内控制度在落实和执行上是为应付检查或流于形
2式。例如。岗位设臵不合理，人员分工不明确。有些单位在人员安排上未按规定合理安排，存在业务发展与人员配臵不协调，缺岗缺员；在业务操作上，相关人员短期交接手续不全，不是缺少监交人签章，就是保险柜钥匙、账簿、凭证未登记移交，存在交接不清，责任不明。
（六）重制度建设轻执行效率。部分单位对内控制度的作用和意义不是十分清楚，热衷于做表面文章，根本没有用心去执行，不少员工对内部控制制度的内容知之甚少。这些单位把内部控制机械地理解成各种规章制度的制定、装订和汇总，认为做了建章建制方面的工作，就等于建立了内部控制机制。
二、产生问题的根源
目前，我们经营的风险最主要来于自己内部的失控，部分单位没有很好地执行相关制度，“坚固的堡垒最容易从内部攻破”。追根究缘主要有以下几种：
（一）思想认识上不到位。一是存在把分工与分责等同起来的思想偏差。一方面有少数单位对案防工作不重视，认为分了工，就分了责，自己就能减责或免责，对案防工作组织、布臵、研究不够，抓得不细，造成内部管理工作力度级级递减。另一方面部分员工奉行“事不关己高高挂起”，对违规行为不纠正、不抵制、不报告，甚至是刻意隐瞒，结果使“违规”发展为“案件”，“小错”酿成“大祸”，既误了他人，
3也殃及了自己。二是始终存在出事与否是运气好坏的思想偏差。少数同志不相信天道酬勤，却认为“谋事在人、成事在天”，发不发案不是看管理工作做得到不到位，而是看运气好不好，点子高不高，主要靠“赌火”。
（二）重点部位和重点业务的案件防控不到位。一是基层网点管理。分部分单位对网点案防的压力传导和具体措施的落实都显不力，网点自身在业务发展的压力面前也容易放松对案件防控的要求。二是会计结算业务方面。在管理人员履职、大额支付核实、内控案防例会等制度执行上仍有缺陷。三是信贷业务方面。存在个别新放贷款未严格落实限制性条款、信贷资金支付监督不力、低风险信贷业务操作不规范、虚假抵押、未严格执行银监局“三个办法一个指引”等问题。四是安全保卫方面。在网点联动门管理、接送库、atm机加钞、消防等制度执行上仍有漏洞。五是银企对账管理。部分单位进行银企对账的责任感和紧迫感不够，对账质量不高，重点账户对账率未达到100%的要求。
（三）人员行为管理不到位。一是部分单位负责人疏于对员工的管理，主管行长的能力很差，不重视、不善于与员工的沟通与交流，对员工思想和生活状况知之甚少，甚至一无所知。不知人、不识人，自然很难做到知人善用，甚至会用错人，埋下安全隐患。二是有少数单位明知员工有经商、赌博、不正常交友、不良情绪等不良现象，却不劝告、不疏
4导、不上报、不制止，听之任之，忽视和放松了对员工的思想教育和行为纠偏。三是对人员排查的严肃性、常规性贯彻落实不够，即便发现了问题，也碍于情面不敢大胆管理，排查存在走过场的现象。
（四）问题整改不到位。一是部分单位自查本身就只是满足于完成上级行要求的规定动作，没有根据自己业务发展特点和防控情况有针对性地认真开展，自查和整改都流于形式。二是有的行重自查，轻整改，对发现的隐患缺乏措施，整改时避重就轻，对历史问题不敢担责，遗留问题久拖不决。三是有的行就整改而整改，没有深究问题原因，没有做到举一反三，以点带面，导致有的问题犯了改、改了又犯。四是整改回复质量不高，复查不认真。
三、防范及化解对策
（一）深挖思想根源。要认真吸取过去的经验教训，按照全员防险、全面治理的要求，先分析摸底，再科学制定检查预案；先进行本单位和部门的回顾自查，再进行重点检查。要建立检查工作责任制，发现线索要排除阻力，一查到底，确保全面排查各类风险隐患，把案防基础工作做扎实。在彻查风险隐患的基础上，还要深挖根源，肃清思想。有的行之所以违规问题屡查屡犯、“四有”问题比较突出，关键在干部，根源在思想。有的行领导干部思想观念偏差较大，不同程度地存在重业务、轻管理，重发展、轻内控的思想，少数
5干部受违规经营的毒害很深，“不违规、难发展”的思想根深蒂固，个别干部甚至违起规来理气直壮、面对处罚百般推托。防控案件首先要治理违规，而治理违规贵在通思想。否则，根源找不到、挖不尽，就难保不再犯同样的错误。在开展安防工作时，要从领导机关和领导干部抓起，对照要求，静下心来好好清理一下自己的思想，看看纯不纯，查查正不正，进行一次彻底的自我警醒、自我校正，筑牢案件防范的思想防线。
（二）全面校正行为。要集中力量，抓好重点业务、重点岗位、重点环节及重点行的治理，打好攻坚战、歼灭战，确保取得实实在在的效果。特别是对信贷、财会、票据等，用权、管人等重要岗位及其它有制衡作用岗位上的严重违规违纪操作行为等，要进行重点治理。对易发案件的重要业务环节要进行专项治理。要派出工作组，选择重点行或基础管理较差的行进行重点治理。与此同时，要从细微之处着手，着力校正全行员工的行为。对员工一般性违规问题，不能轻描淡写，更不能熟视无睹，要本着规范化、精细化和科学化管理的要求，认真纠正，全面规范员工行为。在此基础上，要继续抓好员工行为排查工作，特别是对有大额购买彩票、股票行为的员工，涉及黄、赌、毒等劣迹和经商等行为的员工，经常出入高档娱乐场所进行高档消费员工等要进行重点排查，不放过任何蛛丝马迹。
（三）建立常态化滚动排查制度。一是明确案件排查工作领导责任制，明确排查工作的组织领导、工作责任和任务。二是明确风险排查计划。滚动排查的时间每三个月一次，排查方式以突击检查为主。三是明确排查重点。坚持将案件多发操作领域和有不良行为人员作为案防工作的重点，将实行岗位轮换、强制休假、回避、会计委派制和与客户的对帐作为消除案件隐患的重点，将大额存款、票据业务以及防atm机犯罪作为当前防控案件的重点。四是明确整改要求。对检查发现的问题，在迅速查处并严肃追究有关责任人责任的同时，要注意寻找制度的缺陷、操作的漏洞，并及时弥补和整改。五是明确排查信息的报送时限、内容和路径
（四）高度关注几个突出的案件风险点。一是高度关注大额存款业务风险。坚持“三优先”原则，对大额存款变动优先检查，对存款帐户异常变动优先检查，对重点帐户存款变化优先检查。二是是高度关注集团客户贷款和单户贷款超比例风险。严格执行单一客户10%和集团客户15%的授信高限，坚决控制超比例贷款。三是严格执行对账三个“百分之百”。即对50万元以上存款账户的对账率要按月达到100%；对金额在100万元以上的支付业务的核实要达到100%；对银行承兑汇票的核实率要达到双100%。四是加强上门服务的规范。对上门收款和上门服务业务要坚持做到“四个不得办理”，即未得到批复的不得办理，未与服务单位签订协议或
7协议已到期的不得办理，超过审批范围的不得办理，达不到上门服务工作要求的不得办理。
（五）构建长效机制。一是长敲思想警钟。要把防范经营风险作为全年的重点工作来抓，防“风险”保安全要在全体员工中年年讲、月月讲、天天讲，当发现端倪时，就要及时敲警钟，使全体员工始终绷紧“风险”这根弦。二是实行经常性的监督检查和坚决有力的惩治举措，对违规行为“露头就打，伸手就捉”，一查到底，决不手软。只要这样，才能起到震慑作用，扩大教育面。三是要注意边治理、边反思，认真总结经验教训。对经实践证明行之有效的，在强化落实的同时不断完善；对过时的或存在明显缺陷的规章，按照程序和管理权限，该停的停、该补的补或推倒重建，抓好以制度建设为基础的治本工程。同时，还要公开表彰一批长期依法合规经营先进单位，并给予单位领导干部精神和物质奖励，加强案防工作正面激励，努力构建案件防范工作长效机制。
第二篇：关于加强廉政风险防控管理工作的对策思考关于加强廉政风险防控管理工作的对策思考
加强廉政风险防控，是健全权力运行制约和监督机制、从源头上预防和治理腐败的有效途径，对于加强党的建设，促进政权稳固、社会和谐具有重要现实意义。但是，联系工作实际，仍存在许多问题有待于解决。
一、开展廉政风险防控管理工作存在的主要问题
（一）思想认识有偏差。有的部门对廉政风险防控管理工作的重要性认识不足，缺乏主体意识，认为这是纪检部门的事，思想上存在不愿管、不想管的现象，被动应付，消极防控，流于形式。
（二）缺乏科学的防控措施。一是对廉政风险的查找不深。有的囿于部门利益的壁垒，对于廉政风险的查找存在避实就虚、避重就轻等现象；有的部门重客观风险的查找，轻主观风险的查找，重一般干部廉政风险的查找，轻“一把手”廉政风险的查找。二是对廉政风险的防控不严。缺乏廉政风险防控的科学理念和系统意识，程序和制度设置不科学、不严密，缺乏科学性和系统性，影响了廉政风险防控的实效。三是对廉政风险防控责任的划分不清。制度设置的权与责不挂钩，责与险不相应，缺乏监督机制和落实办法，不能引起相关人员对廉政风险的高度警觉和自觉防范。
（三）尚未形成明确的考核机制和责任机制。纪检部门自身也缺乏对相关单位有效的监督机制，对廉政风险防控工作无法用量化的手段进行评估，仅停留在检查“做了没有”的表层，难以触及到“做得怎么样”的深层，导致难以有针对性地开展监督，厘清廉政风险防控的责任，进行责任追究，从而妨碍了监督的效果。
二、加强廉政风险防控管理工作的几点建议
（一）坚持“细化、量化、硬化”并举，增强防控的科学性廉政风险防控属于管理学的范畴，是一门科学。加强廉政风险防控工作必须树立科学理念，用现代管理思维和科学管理办法，合理分权，科学限权，有效制权，形成结构合理、配置科学、程序严密、制约有效、运转协调的权力运行机制。
1.要“细化”分权。首先，要深入细致地围绕决策层、管理层、执行层三个层级，对权力项目进行全面梳理，将权力进行细化，把“大权”分解成为“小权”，按照事权制衡、权责一致的原则，落实到人、到岗；其次，在分析权力配置模式和运行规律的基础上，对权力运行程序进行科学设置，编制权力运行流程图，努力实现“简化程序、优化路径、固化标准”的目标，使权力运行路径清晰，标准清楚；第三，要注重制度创新。权力细化的过程也是一个制度创新的过程。在细化权力的过程中，要注重从细节入手，坚持改革创新，加大制度创新力度，引入各种经实践检验行之有效的好办法、好做法，使制度更符合实际，更具防控实效。
2.要“量化”限权。对查找出来有廉政风险的权力，在“细化”的基础上，要严格进行“定量”或“定性”，能量化的要根据本地实际进行量化，不能量化的也要缩小自由裁量尺度。不能“定量”或“缩量”的权力，也要进行“定性”，为权力运行设置安全界限，越界即视为违纪，尽量减少随意操作的空间，限制权力扩张的可能。
3.要“硬”化制权。对权力容易失控、行为容易失范的重点岗位，一定要制定出相关的“硬”规定，凡是触碰“高压线”的，要予以处分，始终保持纪律的
权威性。同时，要善于利用现代各种科学技术设备，加强“硬”防控，如电子政务审批时限控制，可以利用现代计算机技术，如超时，系统可自动将情况上报。
（二）坚持“点、线、面”三位一体，增强防控的系统性
制度没有系统性，其执行力就会大打折扣。因此，廉政风险防控应在加强系统性方面做足文章。一方面，在部门内部，要坚持以岗位为“点”，程序为“线”，制度为“面”，建立覆盖所有岗位的廉政风险防控机制，把惩防体系建到岗。对所有查找出来的廉政风险，要从制度设置、程序规范、责任落实三个层面进行整改，做到制权有制度，用权有程序，越权要问责。但是，权力的行使并不局限于单位内部，上下级、同级部门之间，政府与社会组织之间，都存在千丝万缕的联系。同时，权力的正确行使也依赖于要有一个好的大环境，没有好的大环境，也会遭遇“潜规则”。因此，另一方面，廉政风险防控工作应当在一个系统或领域内整体推进，以各部门为点，设置权力与权力的制衡机制为线，拓展廉政风险防控的覆盖面，形成一个大的廉政风险防控网。首先，要突破部门利益的壁垒，突出查找单位风险，行业“潜规则”；其次，要沿着权力的内伸与外展，梯次推进廉政风险防控，加强权力与权力的制衡，明确权力行使的责任界限，形成科学、完整的廉政风险防控链条。第三，要提升覆盖面。只要有权力的地方就要开展廉政风险防控，做到权力运行到哪里，防控就跟到哪里，积极扩大防控覆盖面，拓展防控领域，确保廉政风险防控不留死角。
（三）坚持“纪委、部门、群众”三方联手，增强防控的联动性
在坚持党委统一领导、党政齐抓共管的前提下，“纪委、部门、群众”要三方联手，建立内控、外防相结合的一体化防控体系。
1.要突出各部门的主体地位，完善内控机制。要利用绩效考核的“杠杆”，撬动部门的积极性，促使各部门“各负其责”，把廉政风险防控工作当作“责任田”来种，主动加强内控机制建设。
2.要突出纪委组织协调职能，完善监督机制。廉政风险不同，防控措施和办法也各异。纪委要整合力量，科学调配各种资源，聘请相关专家和熟悉各种权力运行细节的专家，按照一险一策的办法，区分共性和个性的原则，探索完善对各部门廉政风险防控工作绩效的评估体系，以该体系为参照，科学衡量廉政风险防控的实效，增强日常监督检查的针对性。
3.要突出群众监督，完善外防机制。在强化纪检监督的基础上，要积极引入群众监督力量，在全社会大力宣传廉政风险防控工作的目的、意义，探索利用信息化技术建立监控平台，让更多的人关注廉政风险防控，监督廉政风险防控，动态收集廉情信息，及时进行廉情预警并对权力运行实时、全程监控。
（四）坚持“教育、公开、问责”三管齐下，增强防控的主动性
要以教育的说服力、公开的推动力、问责的约束力为动力，增强各部门贯彻落实廉政风险防控工作的主动性。
1.教育要常态化。要将廉政教育贯穿于防控工作的始终，结合部门的业务性质，开展有针对性的廉政教育，将廉政风险的防控过程转化为干部自我教育、提高风险意识的过程，真正将廉政风险防控意识内化于心，外化于行。
2.公开要全面化。要坚持以公开为原则，将清理排查出的廉政风险，建立的岗责体系、工作流程和内部管理制度，全面、真实、广泛地向社会公开，实现权力、责任、流程、制度、风险五个公开，让群众知晓，让群众监督。
3.问责要正常化。对纪检部门而言，要坚持以成效评判的原则，把少发生或不发生腐败现象，部门作风明显进步、干部形象明显好转作为检验廉政风险防控
工作取得成效的标尺。要按照党风廉政建设责任制的要求，对廉政风险防控工作实行三定：“定人、定事、定责”，对落实不力、成效不好的人要进行问责，以责任的落实推进廉政风险防控工作的深入开展
第三篇：“村官”廉政风险防控的思考与对策“村官”廉政风险防控的思考与对策
在全市2500余个行政村中，仅村党支部书记和村委会主任两个职位，“村官”就超过5000名。“村官”不在公务员序列之内，却责任重大，职责涉及到宁波369万农民生产生活的方方面面。“村官”的表现直接关系到农村经济社会的发展稳定，直接影响农村基层党风廉政建设的成效。因此，在全市顺利完成村级组织换届后，如何按照市委、市政府的要求切实加强农村基层廉洁工程建设，促进“村官”勤廉干事和农村经济社会的发展、稳定，是摆在全市各级党委、政府和纪委面前的一项重大任务。笔者认为，关键是要以创新的思路、有力的举措，积极有效地防控“村官”的廉政风险。
一、多管齐下，积极抓好“村官”廉政风险防控工作
当前及今后一段时间切实加强“村官”廉政风险的防控工作，必须坚持惩防并举、多管齐下的方针。
一要健全“代管”制度，抓好村务公开。农村集体“三资”（即资金、资产、资源）是不法“村官”紧盯着的蛋糕。要健全财务监督管理制度，切实做到财务审批与管理分开，会计与出纳分设，重大财务收支随时公布于众，增强村级财务管理的透明度。健全“三资代管制”，推行“三资台账制”，建立农村集体“三资”乡镇代理服务机构，由其对村级账务、资金统一实行“双代管”，负责资产资源处置、工程项目招投标、物资采购代理等事项，定期开展对票据、现金、账目的清查。完善村务公开工作，对于“三资”保值增值、强农惠农政策落实、工程项目建设、社会事务管理等与农民群众利益密切相关的事项，按照“财务盘清，收支结清，资产移清”的要求，以群众看得清、读得懂的方式，做到实时公开。健全完善“代管”制度、将村务公开工作落实到位，是抓好“村官”廉政风险防控工作的基础。
二要加强风险排查，强化预警监控。征地拆迁、资金资产管理、资源出租转让是“村官”腐败易发高发的重点领域，要围绕这些领域认真查找“村官”岗位的廉政风险点，通过强化风险排查评估、规范权力运行、加强风险预警、严格考核追究、修正完善规定等制度措施，系统地推进“村官”廉政风险防控体系建设。要积极构建农村基层廉政风险信息网络，明确村纪检委员、农村党员代表、村民代表以及乡镇农经部门干部为廉政风险信息员，把农村“三资”运行、村务财务公开、大额资金进出等作为重点，搜集整理苗头性、倾向性问题信息，不定期排查“村官”廉政风险，并在第一时间向乡镇纪委报送。乡镇纪委作为“村官”廉政风险监控处置的责任机关，对发现的重要廉政风险信息，及时采取应对措施；特别是在村级重大工程建设、大额资金使用、“两委”换届选举等涉及“村官”用钱用权的重要时期，要事先谈话提醒、谈心疏导，帮助“村官”认识风险、化解风险，把廉政风险消除在未起之时。县级纪检监察机关要帮助乡镇纪委分析判断“村官”风险信息，督导乡镇纪委通过针对性的批评教育、诫勉谈话、限期整改等方式，把廉政风险消灭在萌芽状态。加强体系建设、将村组织、村干部的各种廉政风险全部纳入预警监控之中，是当前抓好“村官”廉政风险防控的重心。
三要严查腐败案件，加强风险教育。牢固树立“"村官"腐败无小事”的思想，排除地缘关系和人情关系的干扰，突破复杂社会关系网和“村民怕作证、办案难取证”的障碍，严肃查处“村官”职务违纪违法案件。要通过查处“村官”案件特别是查处涉农大案、要案，形成强大威慑，使“村官”不敢腐败。在保持查办“村官”腐败案件力度的同时，要及时对典型案件进行深入剖析，加强对“村官”的廉政风险警示教育，引导“村官”提高廉政风险意识和法纪观念，实现“惩处一个、教育一大批”的目标。对案件中暴露出的问题，要及时建章立制，积极加以防范，堵塞“村官”违纪违法的制度漏洞。严查腐败案件、加强风险教育，是抓好“村官”廉政风险防控工作的重要保证。
二、总结创新，不断提高“村官”廉政风险防控水平
提高“村官”廉政风险防控工作水平，必须坚持从实际出发、实事求是、与时俱进的思想路线，在深入分析当前农村经济社会发展新情况、新问题和科学研判新趋势的前提下，要善于总结、敢于探索，因地制宜、因时制宜地开展工作创新，积极推广被各地实践证明了的新做法、新经验，努力形成防控“村官”廉政风险的新机制、新载体，确保取得事半功倍的效果。
一要开展廉政制度审计，从机制上保障“村官”廉政风险防控制度的落实。防控“村官”廉政风险，重心是抓制度建设，关键是要有好的机制推动制度落实。XX县区2007年首创的“廉政制度审计”是强化制度执行力的有效做法。要借用审计的理念、方法和技术，对农村基层廉政制度的制订和执行情况进行检查、评估和改进，确保防范“村官”廉政风险的各项制度落实到位。XX县区在推进廉政制度审计工作中，出台了《关于推行基层廉洁工程制度审计的实施方案》，《制度审计绩效测评及分级预警管理办法》、《制度执行公开问责办法》，综合运用“听、看、查、问、谈”等多种手段审计农村基层廉政制度建设情况，并根据审计结果进行a、b、c、d分级管理。对于审计结果是a、b级的被审计单位，第二年以随机抽取方式进行“回头审”；对于审计结果是c级的被审计单位，实行黄色预警，进行跟踪督促；对于审计结果是d级的被审计单位，实行红色预警和公开问责，第二年进行“复审”。从宁波的实践情况看，开展廉政制度审计，有助于发挥制度的规范作用和预防功能，为“村官”廉政风险防控制度的落实提供了管用的机制保障。
二要建立“村官勤廉公积金”制度，从利益上促使绝大多数“村官”不想腐败、不愿腐败。调查发现，一些“村官”面对利益诱惑之所以铤而走险，除了客观上诱惑无孔不入和制度存在漏洞外，主观上的心理失衡是一个非常重要的因素。因此，一方面要加强对“村官”的教育、监督和严查“村官”的腐败行为，另一方面也要积极回应“村官”群体的合理诉求，建立科学的激励机制。江北甬江等街道先后实施了“村干部年终考核奖励与勤廉挂钩”等办法（各地叫法不一），可在总结这些做法的基础上，在村支书、村主任等村干部中探索建立“村官勤廉公积金”制度，由乡镇（街道）财政、村干部离岗安置基金和个人出资三部分组成“村官勤廉公积金”，数额根据各村的实际经济条件和本人所担当的职务来定，“村官”任职年数越长，累积的勤廉公积金也越多；“村官”离职离任时，经乡镇（街道）认定，在任职期间评议合格、工作称职且未发现违规违纪问题的，可申请提取勤廉公积金，有违纪违法情况的将酌情扣除，直至全额扣除，并永久停缴公积金。建立“村官勤廉公积金”制度，有助于改善“村官”的福利
待遇，消解“村官”的后顾之忧，让“村官”的辛勤付出从本村经济发展的成果中得到一定的回报和体现，以帮助他们消除心理不平衡的情愫，使他们真正不想腐败、不愿腐败，从而在源头上化解“村官”廉政风险。
三要建立村务监督委员会，从组织上确保对“村官”实行“家门口”的监督。民主监督是防控“村官”廉政风险的重要手段，有效开展村级民主监督的前提和基础是建立健全独立性较强的基层民主监督组织。村务监督委员会是符合农村基层实际的村务民主监督机构，要认真落实2010年修改后的《村民委员会组织法》的要求，在全市行政村普遍设立村务监督委员会，促进村务监督委员会积极履行对村务决策、执行、公开的监督职责，实现对“村官”的有效监督。要通过建立村监会对村级财务支出审核盖章、村级项目公开招投标全过程监督、征地拆迁全方位跟踪、村级财务清理全过程参与、“村官”年终考核征求意见建议等制度，使村务监督委员会在村集体“三资”、征地拆迁、工程项目管理及“村官”考核评价中切实发挥家门口的“监督哨”作用。实践表明，村务监督委员会的建立，有助于解决长期以来存在的村级民主监督主体缺位的问题，为群众充分行使民主监督权利，防控“村官”廉政风险提供了有力的组织保障。
第四篇：浅议如何加强当前案件防控工作浅议如何加强当前案件防控工作
近年来，在银监部门和上级联社的正确领导和指引下，在全体干部员工的共同实践和努力下，我社案件防控体系已逐步建立，案防工作管理水平日臻提高，持续实现了“零案件”的工作目标。然而，时代在进步，社会在发展，随着农信系统的深化改革和稳步发展，随着新业务品种的不断创新和成功推出，特别是现代电子技术的应用，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。但这必将对案件防控工作提出更高的要求。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案件防控工作，进一步增强全员案件防范意识，强化内部管理，全面巩固“零发案”的案防成果，成为当下我社应急需研究和探讨的重要课题。下面就结合实际谈谈本人的一些看法。
一、当前案防风险形成的主要原因及表现
纵观历年来各起金融案件，不难看出，制度执行不到位、思想意识不到位、业务操作不到位是真正引发案件的“杀手锏”。虽然工作中我们对此也予以了高度重视和关注，但结果仍不尽如人意。主要表现为：
1、员工道德观念不强，教育缺失。
从目前检查情况来看，我社所有基层网点均按月组织开展案防警示教育、案件风险分析，但从实际登记情况来看，仅停留在表面，没有真正深入学习和讨论，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工思想道德观念不强，防范风险意识不牢，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外行为的纠察形同虚设，不仅不能对员工八小时以外的活动有效关注，更有甚者，对于一些员工明知有不良行为，但不采取措施，也不向上级报告，而纵容其发展。
2、员工思想意识淡薄，管理缺失。
该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。由于管理上的漏洞，使其工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事时有发生。在办理业务过程中，对于业务流程操作亦是存有侥幸心理，为了图省事简化手续，形成缺陷和漏洞。
3、员工业务操作生疏，素质缺失。
目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定成效。但是，部分员工由于平时不注重学习，对业务流程和文件不清楚、不理解，在受理业务时，特别是对于一些特殊业务的办理，往往是跟着感觉走，凭个人的主观判断进行，而不能准确判断，正确把握，这样，很容易出现错误操作，为防范风险形成制约。
4、领导管理意识片面，履职缺失。
工作中，部分管理人员特别是基层网点负责人，存在“重业务、轻管理”的错误倾向。只是片面地追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使内控制度执行不力、员工管理力度削减。
5、问题整改力度不强，督导缺失。
各部门开展的检查活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题未能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不愈。如从目前来讲，应该说检查比较频繁，业务经营一直在各部门检查的高压下进行，但是检查的内容方式、操作程序、整改处理等都不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。
二、防范和化解案件风险的对策
1、强化教育、提高认识是案防工作的前提和基础。首先要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关，正确处理好工作与人情的关系。第二要加强合规意识教育，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。第三要加强业务素质教育，使员工熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。同时要加强对后台管理监督和检查人员的培训，努力提高发现问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。
2、强化监督、抓好落实是案防工作的根本和重心。各级检查部门首先要将是否对规章制度和业务操作流程贯彻落实到具体的业务中，作为发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不愿违规、不能违规、不敢违规；要采取静态检查和动态检查、现场检查和非现场检查相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。
3、强化惩处，严格追责是案防工作的手段和推手。近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，使得依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而埋下了案件隐患。为此，违规违纪行为一经查实，不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任；对员工不认真履行职责、违规经营、监督检查不力等各类违规行为，不能姑息迁就，要严格按照有关规定进行处理，彻底让违规者在各类检查高压下无处遁形，合规经营氛围才得以建立和持续。（史通科刘志梅）
第五篇：案件防控工作计划篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案
为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行2012案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：
一、指导思想
在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。
二、工作目标
今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。
三、组织领导
为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；
成员。林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。
领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
四、工作措施
1、狠抓学习教育管理。各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性，把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。
2、开展风险防教育。紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。
（二）明确重点，风险排查
1、各支行、分理处要高度关注案件易发业务、易发岗位、易发环节这三个风险点的排查，对关键岗位人员和重点客户要做到心中有底，了解掌握关键岗位人员尤其是网点负责人的思想动态、庭情况及品行操守，严格规廉洁从业行为，形成良好的行为规和诚实信用的从业理念。
2、各支行、分理处要对柜台操作、贷款业务和重要岗位、重要环节，进行全面深入的风险排查；对大额资金、存单质押贷款、银行承兑汇票等易发案件业务，业务部门要按月检查。同时，要严格落实银企对账、反洗钱工作制度，密切关注资金趋紧可能导致的案件风险，加强对大额款项异常变动和跨行往来的滥测报告，发现题，及时整改，及时防和消除案发隐患。
3、根据总行的部署，要做好以下“五项”专项治理工作。一是开展员工及其配偶参与民间借贷等行为的专项排查；二是开展借、冒、假名贷款深度再排查工作；三是对内退人员的再次就业情况进行专项调查；四是组织对已核销、置换的员工配偶、亲属贷款的清理追索；五是继续抓好“小金库”的清理工作。
4、各支行要建立违规题台账，及时梳理记录信息，按照风险点分布、题集中度和题变化及整改情况等，定期评估风险状况，分析案防形势，增强案件防控工作的针对性和前瞻性。
（三）落实制度，强化管理
1、严格落实岗位轮换和强制休假制度，对在同一岗位连续工作满3年的员工，要进行轮岗；符合亲属回避条件的，要进行交流。在保证工作正常开展的前提下，每年按一般员工的20—30%，管理岗不低于30%的比例，安排强制休假，并对其岗位工作进行检查、审计，及时排查风险隐患。
2、开展应急预案演练活动，今年要在辖内网点定期组织开展以防盗、防抢、防火等应急预案演练活动，要严格按照演练方案缜密组织，明确人员分工和岗位职责，做到能够遇事不惊、处事不乱，进一步增强员工安全防和消防防意识，提高对处置突发事件的应变能力。
3、各支行、分理处要建立风险点常态自查机制，加强对内控制度执行情况检查监督，定期或不定期对库存现金、贷款新规执行、自助设备管理、银企对账、重要凭证、柜员卡、印鉴管理、联行结算等重点业务进行检查，并加强网点一线临柜人员和要害岗位的管理，对重要的授权业务等设立专用记录簿，防止员工操作风险，并常抓不懈，确保案件防控措施落到处。
（四）持续督查，组织推动
1、开展民主评议政风行风活动。按照总行和区政府的部署，扎实抓好民主评议政风行风活动，以营业窗口为重点，以客户满意为标准，持续全面推广“阳光信贷”、“优质服务”，落实明规服务各项制度规定，深入推进精品网点标准化建设，规和优化服务行为，