证券股份有限公司分支机构管理检查--营业部.xls

de8437746dcb6229589a5ddd68e8084b.xls索索引引号号：B3B3分分支支机机构构管管理理自自查查汇汇总总表表（检检查查期期间间：2020 年年 月月 日日2020 年年 月月 日日）自查单位负责人：检查日期：20 年 月 日 月 日自查填写人：自查填写人手机号码：.检检查查范范围围分支机构管理检检查查目目标标检检查查方方向向1、管理架构及内部控制建设2、人事管理3、岗位设置4、财务管理5、会计系统6、考核管理7、营运管理8、营销管理9、反洗钱10、基金销售（网点）11、投资顾问业务12、客户服务13、代办股份转让总总体体描描述述填写自查结果汇总综综合合评评价价（包含但不限于：营业部制度设计和制度执行在合规性、有效性方面的评价，营业部存在的主要违规问题，规则方面存在的缺陷、经营管理潜在风险等方面，并可根据检查的具体情况进行调整）de8437746dcb6229589a5ddd68e8084b.xls索索引引号号：B3-aB3-a分分支支机机构构管管理理相相关关政政策策法法规规序序号号法法规规、文文件件名名称称生生效效时时间间文文号号发发文文部部门门18证券从业人员行为守则（试行）1999/3/1中国证券业协会21关于清理规范证券营业网点问题的通知2000/10/11证监机构字2000235号机构部已废止23关于证券公司担保问题的通知2001/4/24证监发200169号证监会22关于证券公司证券营业部跨省区迁址问题的通知2001/5/21证监机构字200180号机构部已废止24关于执行客户交易结算资金管理办法若干意见的通知2001/10/8证监发2001121号证监会15证券业从业人员资格管理办法2003/2/1证监会令第14号证监会19证券从业人员资格管理实施细则（试行）2003/7/1中国证券业协会7证券公司内部控制指引2003/12/15证监机构字2003260号机构部8证券公司治理准则(试行)2004/1/15证监机构字2003259号机构部25证券公司股票质押贷款管理办法2004/11/2 银发2004256号人民银行、银监会、证监会20证券从业人员诚信信息管理暂行办法2005/5/1中国证券业协会1中华人民共和国证券法2006/1/1主席令第43号26关于证券公司执行企业会计准则的通知2006/11/27证监会计字200622号会计部16证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法2006/12/1 证监会令第39号证监会10关于指导证券公司设立合规总监建立合规管理制度的试点工作方案2007/4/12机构部部函2007134号机构部27关于证券公司执行企业会计准则有关新旧衔接事宜的通知2007/7/1证监会计字20077号会计部28同业拆借管理办法2007/8/6中国人民银行令2007第3号人民银行17关于授权各派出机构审核证券公司相关人员任职资格的决定2008/1/1证监机构字2007344号机构部4证券公司分公司监管规定（试行）2008/5/13 证监会公告200820号证监会2证券公司监督管理条例2008/6/1国务院令522号国务院6关于贯彻落实证券公司监督管理条例有关问题的通知2008/6/18机构部部函2008323 号机构部29关于证券公司风险资本准备计算标准的规定2008/6/24证监会公告200828号证监会11证券公司合规管理试行规定2008/8/1 证监会公告200830号证监会9关于修改证券公司风险控制指标管理办法的决定 2008/12/1 证监会令55号证监会需补充证券经纪人管理暂行规定2009/4/13证监会公告20092号证监会3证券公司分类监管规定2009/5/26证监会公告200912号证监会12关于印发企业内部控制基本规范的通知2009/7/1财会20087号财政部、证监会、审计署、银监会、保监会de8437746dcb6229589a5ddd68e8084b.xls14关于调查了解证券公司压力测试机制建设情况的函2009/9/7机构部部函2009404 号机构部5关于内地证券公司在香港设立、收购、参股证券经营机构和业务监管有关问题的通知2009/9/28机构部部函2009432 号机构部需补充关于进一步规范证券营业网点的规定2009/10/15证监会公告200821号，2009年10月修改证监会13关于报送证券公司风控指标动态监控系统建设与运行情况的通知2009/11/12机构部部函2009483 号机构部30关于证券公司会计核算有关问题的通知2010/1/4会计部函20101号会计部、机构部需补充关于加强证券经纪业务管理的规定2010/4/1证监会公告201011号证监会需补充关于证券投资顾问和证券分析师注册登记有关事宜的通知2010/11/1中证协发2010178号中国证券业协会需补充关于加强从业人员执业注册管理工作的通知2010/11/22中证协发2010181号中国证券业协会需补充关于进一步加强证券公司客户服务和证券交易佣金管理工作的通知2011/1/1中证协发2010157号中国证券业协会需补充深圳证券交易所交易规则(2011.1修订）2011/2/28深交所需补充证券期货业反洗钱工作实施办法2010/9/1证监会第68号令证监会需补充关于发布证券投资基金销售人员从业资质管理规则有关问题的通知2010/1/11中国证券业协会需补充证券业从业人员执业行为准则2009/1/20中国证券业协会需补充证券营业部信息技术指引2009/10/10中国证券业协会公公司司相相关关的的规规章章制制度度序序号号制制度度、文文件件名名称称生生效效时时间间文文号号发发文文部部门门1XX证券公司分支机构管理办法2XX证券公司营业部公章集中管理办法3XX证券公司柜台权限管理实施办法4XX证券公司证券营业部组织与绩效分配管理办法5XX证券公司预算管理办法6XX证券公司费用管理办法7XX证券公司分支机构财务人员管理办法8XX证券公司财务印鉴管理办法9XX证券公司任期经济责任审计办法10XX证券公司合规风控岗管理办法11XX证券公司信息技术人员管理办法补充证券营业部合规经理管理工作细则2011/4/28索索引引号号：B3-bB3-b分分支支机机构构管管理理资资料料清清单单提交日期20 年 月 日序序号号要要求求提提交交的的资资料料内内容容要要求求提提交交情情况况提提交交人人2营业部的营业执照复印件书面/盖章3营业部的经营业务许可证复印件书面/盖章4营业部对外签署的合同及合同目录书面/盖章/电子版6营业部的内控制度书面/盖章/电子版7营业部向当地证监局的报备材料书面/盖章/电子版14营业部现有全部印章样本及保管情况记录、移交情况记录书面/盖章/电子版15检查期限内的营业部公章使用申请记录书面/盖章/电子版20营业部管理人员的任命文件书面/盖章/电子版22营业部管理人员的离任审计报告书面/盖章/电子版23营业部员工的劳动合同及合同目录书面/盖章/电子版24营业部员工的诚信承诺书书面/盖章/电子版25营业部的岗位职责和业务流程及公司的审批文件书面/盖章/电子版27检查期限内某时点的营业部工资薪酬发放表（包括但不限于：营业部员工、营销人员、兼职或独立营销人员等）及财务凭证复印件书面/盖章30营业部绩效考核办法书面/盖章/电子版31最近两年内的营业部经理工作报告、关键岗位人员的年度述职报告书面/盖章/电子版32最近两年内营业部的全部自查报告、整改落实情况报告、事故分析报告书面/盖章/电子版33最近两年内营业部员工参加培训的通知，参加培训的记录、签到表等书面/盖章/电子版34客户投诉与回访记录书面/盖章/电子版35中国银河证券股份有限公司费用支出及审批审核管理办法书面/盖章/电子版序序号号要要求求提提交交的的资资料料内内容容要要求求提提交交情情况况提提交交人人索索引引号号：B3-1-01B3-1-01索索引引号号：B3-2-01B3-2-01管管理理架架构构及及内内部部控控制制建建设设自自查查程程序序表表管管理理架架构构及及内内部部控控制制建建设设自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号1公司对营业部的管理架构是否有效，具体的管理制度是否符合有关规定查看公司对营业部的管理制度以及营业部内部的管理制度，通过和相关人员谈话和实施现场检查判断营业部的执行情况。12证券营业部是否制定具体的内部控制制度，是否报证券公司注册地和营业部所在地中国证监会派出机构备案（是否制定了反洗钱相关制度，是否报当地人民银行备案）获取并查看营业部内控制度，了解营业部整体制度建设情况是否齐全（是否制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度、授权管理、客户服务、客户回访、咨询、投诉处理、差错处理、安全保卫、财务管理、人事、印章管理制度、反洗钱制度等），通过和相关人员谈话了解内部控制的具体执行情况。23456第 6 页7营业部合规管理是否有效，营业部是否设置合规岗位通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部的合规管理制度、规定，查阅合规经理参与重要会议、检查、培训、监控、报告等履职情况，了解营业部合规管理实际情况。78营业部文书、合同、技术资料档案是否妥善管理。公司总部是否定期检查证券营业部文书的使用、登记及管理情况通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部档案管理制度，了解营业部的档案管理情况。实地查看营业部档案，了解档案管理编号、存放地址、负责人员设置等。89910公司总部或营业部是否明确各类印章的使用权限和程序，是否明确印章的保管和使用登记责任制度通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于印章使用的管理规定，检查用印登记记录。了解营业部印章实际使用情况，是否建立印章的使用、保管、交接等内控流程。1011空白的凭证、合同、授权书等文书是否存在事前加盖印章的情形通过和相关人员谈话了解实际情况，并检查空白文书的保管情况，查看是否事前加盖印章。1112营业部是否建立健全营业场所安全保障机制，是否建立并执行营业部重大事件报告制度通过和相关人员谈话和查阅公司关于重大事件报告制度，了解公司的报告流程，检查具体流程及手续。12131314营业部如发生因技术故障、自然灾害或其他原因导致不能正常交易的重大事件，是否立即向证券公司总部和证券营业部所在地监管部门报告，并向当地有关政府部门报告通过和相关人员谈话了解营业部是否立即报告，并获取并查看重大事件发生后上报各部门的报告。14序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号第 7 页15营业部的营业执照和经营业务许可证记载的相关内容是否一致。营业部是否越权经营，是否存在直接对外开展融资、担保、委托理财和自营投资等业务检查营业部的营业执照和经营业务许可证，两证比对。问询营业部人员是否能够做到按时年检、根据实际情况变更相关内容。通过和相关人员谈话了解营业部的具体业务范围，检查营业部签定的合同协议，检查财务费用支出情况。1516营业部是否存在对外签署合营或合作协议，关注是否与投资咨询公司、各类工作室、经营场地出租方局部合营或合作。是否将营业场所出租或者与其他个人、机构合作经营获取并查看营业部对外签订合同，网上查询有关信息，实地观察经营场所，结合费用支出等检查，与营业部有关负责人员进行谈话了解实际情况。1617是否存在与合营或合作有关的手续费分成、手续费支出、承包租赁费等项目了解相关情况，检查客户资料，进行财务检查了解财务费用情况。1718分支机构管理制度是否清晰可控，是否能够覆盖分支机构管理面临的主要风险要求提供制度目录清单，检查规章制度是否完备；检查分析所提供制度的内容，检查制度内容是否适当；是否严格执行规定制度，及时发现违规行为并自查整改；制度执行中是否留痕。1819分支机构管理的制度设计和实际执行是否遵循法规政策和行业准则1920分支机构的制度设计和实际执行是否有效实现其业务目的2021佣金收费是否符合“同类客户同等收费、同等服务同等收费”原则，佣金收取标准是否符合当地监管要求，是否报营业部所在地中国证监会派出机构备案并公示。检查营业部同类客户的佣金水平和同等服务客户的佣金水平，现场察看营业部报备及公示情况。21序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号第 8 页索索引引号号：B3-1-02B3-1-02索索引引号号：B3-2-02B3-2-02人人事事管管理理自自查查程程序序表表人人事事管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号123456营业部是否重视对员工的法律、法规及业务培训，确保所有从业人员及时获得充分的法律、法规、内部制度和行为规范的最新文件和资料，确保员工书面承诺收到相关资料并理解其内容通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于员工培训的制度，了解营业部员工培训情况，获取并查看员工培训记录、签到单、会议记录、证券业协会后续教育记录等。营销人员和证券经纪人执业前培训是否符合证券经纪人管理暂行规定中对学时、培训内容的要求。67是否建立合理有效的激励约束机制，建立严格的责任追究制度通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部有关激励及责任追究制度，了解营业部的激励方式和责任追究办法，获取并查看员工管理制度。788索索引引号号：B3-1-03B3-1-03索索引引号号：B3-2-03B3-2-03岗岗位位设设置置自自查查程程序序表表岗岗位位设设置置自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号1公司是否建立完善的证券营业部岗位责任制度和规范的业务操作规程通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部的岗位责任制度、业务操作规程，了解营业部的实际做法，获取并查看公司制度和业务操作规程。12分支机构合规岗位设置是否符合规定通过和相关人员谈话和查阅公司及分支机构合规管理制度，了解分支机构合规岗位设置以及职责分工、权限等情况。23是否违规设立账户管理岗、资金管理岗、柜台交易和交割等岗位通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部业务岗位设置规定，了解营业部的岗位设置情况，检查岗位设置的审批流程，岗位权限情况。34证券营业部是否实行责任分离制度，现金、有价证券等的保管与账务记录是否相分离通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于责任分离的制度规定，了解营业部责任分离情况，检查现金、有价证券的保管与帐户记录的实际情况。45重要空白凭证、空白合同、空白授权书和重要印章的保管与登记、使用是否相分离通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于空白文书与印章的管理规定，了解营业部的实际管理情况，检查保管、使用登记记录。56证券营业部的前台操作与后台管理是否相分离通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于前后台人员的管理制度，结合柜台系统和有关权限设置审批情况,了解营业部的实际执行情况，对照员工名册检查营业部人员及权限设置，获取并查看权限分配表。67差错损失的确认与核销确认是否相分离通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于差错确认和核销确认的流程和规定，了解营业部的实际执行情况，检查营业部人员及权限设置，获取并查看差错处理记录。78营业部从事技术、风险监控、合规管理的人员是否从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动，营销人员是否经办客户账户及客户资金存管业务，技术人员是否承担风险监控及合规管理职责通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于技术、风险监控、合规管理人员的职责规定，了解营业部的实际执行情况，检查营业部人员及权限设置。8需补充与客户权益变动相关业务是否建立制衡机制。与客户权益直接相关的业务是否一人操作、一人复核，复核留痕。涉及限制客户资产转移、变动、差错确认等非常规性业务操作，是否事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕。通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于关键岗位制衡的流程和规定，了解营业部的实际执行情况，查询柜台系统是否有限制记录以及审批记录，检查营业部人员及权限设置，获取并查看留痕记录。9索索引引号号：B3-1-04B3-1-04索索引引号号：B3-2-04B3-2-04财财务务管管理理自自查查程程序序表表财财务务管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号1是否制定明确的财务制度及自有资金管理流程，严格执行资金调拨、资金运用的审批程序通过和相关人员谈话和查阅公司关于财务管理的制度，了解公司财务管理情况，获取并查看资金管理流程，查看资金划拨原始凭证,结合财务管理检查程序。12是否制定并严格执行费用管理办法，加强费用的预算控制，明确费用标准，严格备用金借款管理和费用报销审批程序通过和相关人员谈话和查阅公司关于财务管理的制度，了解公司及营业部费用管理情况，获取并查看费用管理办法、预算，检查原始凭证，结合费用检查。23是否存在资金拆借、借贷、担保等事项通过和相关人员谈话和查阅公司关于财务管理的制度，了解公司资金使用情况，获取并查看账务记录，检查有关报表科目。34营业部是否存在总部控制之外帐套、资金和资产，如果存在违规受托理财、证券回购和为客户融资，评估可能带来的财务风险通过和相关人员谈话了解营业部的财务管理情况，关注报表中非经常性损益科目，对比审计程序中发现的异常情况。45总部是否定期对营业部现金库存管理状况、资金结算情况、银行存款和内部往来、大额款项及资金使用效益进行跟踪检查或抽查通过和相关人员谈话和查阅公司关于营业部资金管理制度，了解公司对营业部资金的控制情况，获取并查看总部对营业部资金管理检查资料。56是否定期或不定期对营业部交易信息和财务信息、清算信息的核对，确保相关信息与证券交易所、登记结算公司、商业银行等提供的信息相符通过和相关人员谈话和查阅公司关于信息核对的制度，了解公司对营业部业务信息的核对情况，获取并查看信息核对记录。67是否严格执行总部批准的预算,预算是否失控通过谈和查阅公司关于预算管理的制度，了解营业部执行预算情况，核对总部下达预算在营业部的执行情况。78如变更预算，是否得到总部批准。对超预算情况是否有授权批准通过和相关人员谈话和查阅公司关于预算管理的制度，了解营业部执行预算情况，如发生预算变更，则获取并查看预算变更审批表。如发生超预算情况，则获取并查看超预算审批手续。8索索引引号号：B3-1-05B3-1-05索索引引号号：B3-2-05B3-2-05会会计计系系统统自自查查程程序序表表会会计计系系统统自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号1营业部是否执行与总部一致的会计政策及会计核算办法通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部的会计政策，了解营业部执行会计政策情况，检查营业部会计核算情况。12营业部的会计核算是否合规、及时、准确、完整。能否提供及时、可靠的财务信息通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于会计核算的规定，了解营业部会计核算执行情况，索引财务管理检查。23是否强化会计监督职能，加强会计事前、事中和事后监督，加强对负债项目的管理、大额支出的跟踪考核以及资产质量的监控通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于会计监督的规定，了解营业部会计监督的执行情况，获取并查看考核、监控资料。34是否完善资产登记保管工作，采用实物盘点、账实核对、财产保险等措施，确保证券公司资产的安全通过和相关人员谈话和查阅公司关于资产保管的制度，了解营业部资产保管情况，获取并查看固定资产卡片账、盘点表，获取并查看财产保险合同。45是否制定完善的会计档案管理和交接制度，并有效执行通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于会计档案的管理制度，了解营业部会计档案的保管情况，获取并查看会计档案管理、交接制度。5索索引引号号：B3-1-06B3-1-06索索引引号号：B3-2-06B3-2-06考考核核管管理理自自查查程程序序表表考考核核管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日序序号号自自查查要要点点自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号1234567年度经营计划指标下达后，各营业部是否采取切实有效的措施，保证计划的实现通过和相关人员谈话了解营业部完成计划情况，检查营业部的经营报表，与公司计划相比对。78营业部经营管理目标与工作计划是否随公司整体经营管理目标的调整而调整，调整后的目标和工作计划作为以后各阶段考核的依据，以确保考核结果的公平、公正通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部关于经营计划的文件，了解营业部执行公司计划情况，检查指标和计划调整流程。89经营业绩考核是否与营业部绩效工资、评选先进及经纪业务总经理奖金挂钩通过和相关人员谈话和查阅公司及营业部绩效考核办法，了解营业部绩效挂钩情况，检查相关文件。910公司各部门、营业部对公司考核办法的认同度是否合理，是否真正起到考核机制的导向作用选择在一定范围内座谈或问卷调查的方式，评估公司考核体制存在的问题及效果。10索索引引号号：C2-1-03C2-1-03营营运运管管理理自自查查程程序序表表序序号号自自查查要要点点1-9营业部柜台人员是否严格执行业务操作规则，要求客户临柜办理开户、临柜授权代理或者对授权书进行公证，是否存在非现场开户问题1-10公司是否对客户的的姓名、身份的真实性进行审查，客户留存的开户资料是否与柜台客户信息一致，是否存在相关信息雷同且客户签名相似现象1-11营业部资金账户是否存在开空户的情况1-12客户开户办理信息变更、密码修改及重置等重要事项是否为客户本人临柜办理索索引引号号：C2-2-03C2-2-03营营运运管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日自查督导员：督导日期：20 年 月 日自自查查方方法法、过过程程序序号号自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号抽查客户留存的书面开户资料，调取客户留存的影像资料，与柜台信息进行比对，与柜台开户人员或营销人员进行谈话了解客户相关情况，查阅客户开户回访记录，并现场进行客户回访，检查客户临柜办理业务的真实性。9101112索索引引号号：C2-1-03C2-1-03营营运运管管理理自自查查程程序序表表督督导导执执行行过过程程督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号索索引引号号：C2-2-03C2-2-03营营运运管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日自查督导员：督导日期：20 年 月 日索索引引号号：C2-1-03C2-1-03营营运运管管理理自自查查程程序序表表序序号号自自查查要要点点3-10营销人员业务管理档案、经纪人合作协议、各类营销统计报表等资料是否进行恰当的归档和管理4对营销人员的佣金返还及流程是否符合规定(经纪人制度适用)4-1对营销人员的佣金返还流程是否符合规定,佣金率设置、佣金返还金额计算、复核手续等是否完善4-2佣金返还账户是否经备案,是否存在机构账户佣金返还至个人账户，是否存在虚设多个账户降低个人佣金收入以逃避个税等情形4-3佣金返还明细清单与系统数据、财务数据是否一致，是否存在经纪人未纳入系统管理或经纪人不订立协义问题4-4是否存在现金返还、报销费用等返佣方式，如有，检查对返佣客户的身份如何认定，是否签定协议，如何管理4-5是否履行了个人所得税代扣代缴义务，是否存在协助进行税收规避情况5公司和营业部对营销环节的管理是否有效5-1营销人员是否全部纳入营业部管理5-2营业部营销岗位设置是否经过公司批准5-3对营销人员是否明确授权范围、业务职责5-4营销人员是否拥有柜台权限，检查营销人员是否拥有过高或不当权限5-5营销人员（含员工）是否代理客户办理开户、注销、变更密码、资金存取、划转等业务5-6银行驻点营销人员是否从事现场开户5-7营业部客户服务人员是否从事营销活动5-8营销人员（含员工）是否为客户办理证券认购、交易；是否存在代客理财或接受全权委托5-9营销人员（含员工）是否以营业部名义对外签订任何协议；是否与客户签署分享和承担客户投资收益、损失的协议5-10营销人员（含员工）是否开立证券账户和资金账户、是否从事证券买卖5-11营销人员执业中是否存在向客户提供、传播虚假或误导性信息，诱导客户进行交易，通过网络等媒体进行客户招揽等行为6-1公司及营业部是否建立建立投诉处理及责任追究机制索索引引号号：C2-2-03C2-2-03营营运运管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日自查督导员：督导日期：20 年 月 日自自查查方方法法、过过程程序序号号实地查看各类营销业务档案、合同、报表管理情况,抽取样本作为底稿。营业部应指定专人负责营销人员信息及档案管理，并建立档案库，材料应包括客户经理聘用审批表、离职人员登记表、管理制度阅读书、笔试、面试考卷及成绩、应聘材料及历年总结、考核与考评报告。13执行以下4-1至4-5程序，综合作出判断。14查阅经纪人/营销人后管理制度和佣金返还财务制度,查看财务处理流程,抽取基础会计资料,询问财务人员及经纪人/营销人后实际操作情况,核实相关数据及审批手续。15获取并查看全部佣金返还账户清单,与备案材料进行核对.查看财务账簿,了解记账科目,询问财务人员和经纪人,抽取会计基础资料作为底稿。16抽查某一时点的佣金返还明细清单,与系统数据和财务数据进行比对,核对返还金额、人员姓名。17询问返佣支付方式、支付流程，结合现金、费用科目检查。18了解佣金支付方式，代扣税流程，测算个税。19索索引引号号：C2-1-03C2-1-03营营运运管管理理自自查查程程序序表表执行以下5-1至5-11程序，综合得出判断。20询问相关人员,了解营销人员实际情况,取得营销人员名单，与管理系统进行比对，与收入发放表进行比对。21询问相关人员,了解营销岗位实际情况,查阅公司制度,了解审批程序,检查公司批准文件。22查阅公司关于营销管理的相关制度,了解对于营销人员的管理规定,询问实际的执行情况,检查合同文本及承诺书等档案资料。23检查营业部的柜台权限设置情况,了解权限的实际使用情况。24进行客户回访,了解客户业务办理的实际情况.现场观察柜台业务办理情况.调取业务档案,检查客户开户资料签字是否与其他业务单据资料一致.检查代理人开户情况。抽查日开户数超过20户的客户资料，检查客户资料是否齐全，客户签字是否全部一致，同时询问开户业务人员。抽查单日客户超过10户的经纪人、客户经理名下客户资料；实地抽查营业部派驻银行等网点，检查是否存在代理客户填写开户合同或代理客户签字的行为；抽查核实营销人员名下客户IP地址相同等问题。25实地查看驻点营销人员工作情况,检查驻点电脑是否与公司柜台系统联接，是否开通柜台权限。26检查客服人员是否拥有营销人员代码，其名下是否拥有客户,查看会计资料,有无领取业务奖励或佣金返还。27通过柜台系统抽取同一IP地址交易,同一电话委托交易,同一营销人员名下客户存在共同买卖行为的客户名单,进行客户回访了解是否存在营销人员代客理财。28通过系统抽取名下客户数量最多,佣金提成收入最多,客户交易量最多的营销人员及客户名单,进行客户回访,了解实际情况。29要求公司总部进行系统内营销人员及员工开立资金账户情况搜索,对其提供的开户名单进行核实，通过结算公司证券账户开户系统抽查员工开立证券帐户情况，检查营业部客户投诉、回访记录。30检查营销人员服务记录、客户回访记录等,抽取营销人员名下存在共同买卖行为的客户进行回访。通过互联网搜索敏感词，检查营销人员是否存在通过互联网招揽客户等行为。31获取并查看投诉处理和责任追究的制度性规定,检查投诉记录和处理记录。33自自查查情情况况自自查查附附件件及及索索引引号号督督导导执执行行过过程程依据公司客户经理管理办法（试行）第三章第四节档案管理，营业部指定焦彩杰负责营销人员信息及档案管理，并建立档案库；客户经理聘用审批表、离职人员登记表、管理制度阅读书、笔试、面试考卷及成绩、应聘材料全部具备；考核通过公司营销管理平台进行。C2-03-3-10-01中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）营营运运管管理理自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日自查督导员：督导日期：20 年 月 日依据公司相关制度，组建营销团队，从公司到营业部分级严格管理，通过实际情况，对营销环节的管理是有效的依据公司制度，从组建营销团队，到按步就班展开营销活动，截止今日，我部客户经理29人，均纳入营业部管理，与收入发放表比对一致C2-03-5-1-01中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）C2-03-5-1-02中国银河证券股份有限公司试点地区客户经理薪酬考核管理实施细则依据公司制度，营销岗位设置，均经公司批准设立C2-03-5-2-01中国银河证券股份有限公司试点地区客户经理薪酬考核管理实施细则依据公司制度，营销人员档案资料均有合同文本，无承诺书C2-03-5-3-01中国银河证券股份有限公司客户经理管理办法（试行）柜台权限均按公司规定设置C2-03-5-4-01中国银河证券股份有限公司经纪业务营销管理办法所有业务均要求客户本人临柜办理，重要业务有影象留痕实地查看驻点营销人员工作情况,与公司柜台系统无联接，无柜台权限。C2-03-5-6-01中国银河证券股份有限公司经纪业务营销管理办法依据公司制度无客户服务人员从事营销活动C2-03-5-7-01中国银河证券股份有限公司经纪业务营销管理办法营业部有监控平台定期监控此类情况C2-03-5-8-01中国银河证券经纪营销风险管理实施办法（试行)C2-03-5-8-02营销人员风险管理实施细则抽查客户经理C2-03-5-9-01客户经理风险管理扣分管理实施指导意见C2-03-5-9-02营销人员风险管理实施细则抽取两个客户经理输入身份证号在新意系统进行查询C2-03-5-10-01客户经理风险管理扣分管理实施指导意见C2-03-5-10-02营销人员风险管理实施细则C2-03-5-10-03客户经理招聘管理实施细则（试行）抽取两个客户经理进行CRM系统查询；无共同买卖行为的客户；经过在互联网搜索，未发现客户经理有通过互联网招揽客户的行为。C2-03-5-11-01客户经理风险管理扣分管理实施指导意见依据公司制度，营业部建立投诉处理及责任追究机制C2-03-6-1-01中国银河证券股份有限公司经纪业务客户投诉处理实施细则督督导导结结论论附附件件及及索索引引号号索索引引号号：C2-2-03C2-2-03索索引引号号：C2-1-9C2-1-9索索引引号号：C2-2-9C2-2-9反反洗洗钱钱自自查查程程序序表表反反洗洗钱钱自自查查底底稿稿自查单位负责人：自查日期：20 年 月 日自查督导员：督导日期：20 年 月 日序号自查要点自查方法、过程序号1反洗钱工作11-1指定专人负责客户尽职调查、洗钱风险等级划分、大额及可疑交易报送、客户身份资料及交易记录保存、反洗钱培训及宣传、非现场监管信息报送等工作检查营业部反洗钱工作小组建立情况，查看相关工作档案及会议记录；查看反洗钱报送系统相关记录及工作记录；抽查客户档案及工作记录，客户身份信息审核登记的要素完整性；检查客户反洗钱等级划分情况；检查营业部客户识别及尽职调查流程21-2不为客户开立匿名账户或假名账户抽查客户档案及工作记录，客户身份信息审核登记的要素完整性；检查客户开户合同、开户表格、风险揭示书等的填写，是否完整、清晰，不存在漏填、错填现象31-3不为身份不明的客户提供证券交易服务检查是否使用二代身份证读卡器校验自然人二代身份证；对未通过读卡器校验的二代身份证及一代身份证是否通过当地公安机关查询中心核实身份；对身份存疑的账户是否要求客户提供其他身份证明文件，如户口本、户籍证明、驾驶证等；对无法确认客户身份证明文件真实性的客户，是否拒绝办理42反洗钱工作机构设立及运行52-1反洗钱领导小组的成立应以正式文件形式发布，并向当地人民银行及证监局报备（具体报备要求按各地实际情况）检查相关文件及报备记录62-2当人员岗位有变动时，及时变更工作组名单，并将调整后的成员名单自变更之日起10个工作日内向地区合规专员、人行、证监局报备报送更新后的相关信息检查反洗钱工作小组活动记录等相关文件，重点检查交接工作记录72-3工作小组指定专人负责反洗钱各项日常工作检查反洗钱岗工作记录及相关文件83反洗钱内控制度93-1制定反洗钱和反恐融资工作实施细则、工作流程及岗位职责等检查营业部相关制度，具体包括但不限于反洗钱工作实施细则，客户身份识别程序及具体岗位职责，大额交易及可疑交易监测、分析、报送程序及具体岗位职责，洗钱风险分级划分标准，反洗钱非现场监管信息报送程序及具体岗位职责，反洗钱培训及宣传程序及具体岗位职责，反洗钱保密制度、工作文档及资料保存办法等103-2对员工的反洗钱工作完成及职责履行情况增加到考核奖惩范围中检查营业部相关制度113-3反洗钱内控制度应向地区合规专员、人行、证监局报备，制度有调整和变化的，也应及时报备查看相关报备记录；查看相关制度是否及时更新124客户身份识别134-1采取严格的身份认证措施和相应的技术保障手段以识别客户身份询问、查看相应的技术保障手段144-2客户身份识别应全面、到位并留痕检查客户基本信息、职业、收入、资金来源等记录是否完整、一致，是否与实际交易情况匹配；重点关注资金量较大、交易活跃客户以及年龄偏小、偏老、职业及收入与交易不匹配账户，是否做到客户尽职调查，按规定了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人154-3自然人客户身份过期、机构客户年检记录过期的，通知客户重新提供身份资料；客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，采取限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定交易、限制柜台业务办理等措施，中止为客户办理业务查看通知客户的相关工作记录；筛选证件过期客户名单并比对工作记录，关注客户证件过期后是否办理过临柜业务164-4在客户身份识别过程中，应关注洗钱、恐怖融资“黑名单”询问“黑名单”库174-5客户身份识别贯穿于各业务环节，在资金账户开户、销户、变更，资金存取、开立基金账户、代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户、与客户签订期货经纪合同、为客户办理代理授权或者取消代理授权、转托管，指定交易、撤销指定交易、代办股份确认、交易密码挂失、修改客户身份基本信息等资料、开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式、与客户签订融资融券等信用交易合同等环节时，应了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件关注各环节；尤其是销户、转托管、撤销指定交易业务时，是否按规定登记客户基本信息，尤其是为自然人销户时，是否按规定登记客户职业、身份证件或身份证明文件有效期限等信息184-6出现以下情况时，应当重新识别客户：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的