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银行春节期间现金收付整理分析报告
——ⅩⅩ农商银行即墨南泉支行
春节前后,市场现金流通量剧增,现金投放回笼频繁且数额较大,ⅩⅩ农商银行即墨南泉支行根据往年的现金流通情况,结合全辖网点和现金交存大户的现金投回预测,及时采取多项措施,加大现金调拨及整点力度,确保现金投放回笼正常进行。
一、现金收支变化较大的项目分析
现金收入主要原因:1.一季度正值元旦、春节,外出务工人员返乡带有大量现金,纷纷存入当地银行,乡镇网点现金收入量较大。2.由于节前投放了大量新币,所以市面上流通的旧纸币大量回笼。3.我行近几年深化改革成立农商行,品牌知名度不断提高,加大了宣传和营销力度,大力组织存款,拓展业务领域,存款增长迅速,货币回笼数量增加。4.由于两节期间物资需求量较大,养殖企业及批发零售类个体户在节前生意较好,经营收入增加,因此资金回笼量加大。
现金支出主要原因:1.春节前是现金投放的高峰期,农历年底正是民间风俗习惯资金结算集中时期,大部分城乡个体户在节前发放工资,结算货款,对现金需求量较大。另外,城乡居民对于工资的支取量也较大。2.受假日经济影响,居民节前支款储备年货等,现金支取量较大。
二、认真做好春节期间现金需求的统计、预测工作。
根据往年春节期间现金投放回笼工作的经验,我行早计划、早落实,对全辖现金收支进行测算,加强与代理同业行和现金存取大户的沟通联系,了解客户现金流动信息,掌握现金投回的第一手资料,统筹安排,制定现金收支计划,保障全辖在春节前的现金投放回笼工作正常运行。
三、加强沟通协调,保证春节期间新钞供应。
积极开展“换新钱、过新年”活动,活动期间,各网点及时上报新钞需求计划,现金中心根据各网点需求计划,及时向人行提取各卷别新钞,保证各网点对外现金支出中券别结构合理,在总量和券别供应上满足客户需求,得到客户的好评。
四、加大现金整点力度,有效压缩库存占用。
春节过后,大量现金开始回笼。为有效压降库存现金占用,保证节后现金能够及时解缴人行,该行安排人员整点网点上解款、上门收款和同业缴存现金,确保当日网点解缴现金全部整点完毕,次日及时解缴人行,有效缓解了库存压力,提高了现金营运效益。
总之,我行在支行领导的早安排、早部署的工作前提下,全力确保了2016年春节期间现金投放和回笼,同时也认识了今年工作的不足之处,争取明年将这项工作做得更好!
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