PAYPAL注意事项.doc

PayPal在什么情况下帐户会遭受冻结. `. p) L3 j7 Z6 s
　　1.短时间内有大量现金流，比如一个新帐户，一个晚上收1000美圆，早上起来就被冻了。* B( u; J* g1 |- x$ A; k3 g
　　2.收钱后马上withdraw.这个是最忌讳的，用一般思维去想这个问题，你收了钱就想跑，不冻你冻谁？
) [+ g. B8 l6 C( @! @$ ~& i5 ]　　3.withdraw的时候一分钱都不剩。这个也是不安全的，如果当发生买家投诉的时候，势必无钱Refund，那么也是冻结的对象。所以建议大家有3000，withdraw个2500，留个500备用。这种情况冻结的帐户一般会要求提供前1个月的买家所购商品的存货证明，所以你想提光钱也可以，帐户1个月没收钱的情况下提光是相对安全的。& W+ t  t+ w& ?) ]$ ~+ J
　　4.短时间内多人投诉。被投诉的帐户是open issue状态，如果你做的生意是单笔金额比较小的，那我还是建议你直接refund，好汉不吃眼前亏，refund之后投诉就取消了，帐户状态不再open issue.毕竟亏点就亏点吧，保住帐户要紧，留着青山在，不怕没柴烧。但是如果是单笔金额较大的，那你就自己去权衡考虑了。遇到骗子或者蛮不讲理的客户，也不要怕，向PayPal提交相关发货凭证，还是会胜诉的。& [1 ^" c1 K5 {) p4 U" d
　　5.帮人转钱，或者自己不同的帐户转钱。帮人转钱，就是别人的钱汇入你的帐户，通过你的渠道进行撤资。这个是非常不安全的，而且一冻结就是一片。自己的帐户转钱，如果是同一个名字的高级帐户和个人帐户转是没问题的，如果是不同名字的，实际也不存在交易的转钱是很危险的，其性质和前者一样。所以这种傻事情千万不要做* p8 a5 ]& R5 c4 ^
　　6.多个帐户和关联帐户的问题。关联帐户是PayPal的系统判断，但是到实际冻结的时候还是人工判断。系统判断关联的途径我知道的有3种：1.同一台电脑登陆的不同帐号 2.同一个IP登陆的不同帐号 3.收过同一个ebay卖家ID钱的不同帐号。关联帐户可以追踪哪几个帐号是隶属于一个卖家，所以为什么很多人帐户被冻结了再去开新帐户，开了还没怎么用就又冻结了。所以大家在登陆的时候要避免这个问题。7 D+ k' k3 |1 {/ u  B/ @) ^
　　7.敏感货物名称。在PayPal付款商品名称中出现大量涉及品牌的词，比如LV，Nike，Gucci，还卖很便宜，明眼人一看就是假货。所以还是避免一下的好
9 q/ T4 t( j: D1 @. _& Z　　怎样避免冻结8 j# M& d, t  D# F  w' W8 Q4 W
　　1.在做完认证后立即去申请提高到10000万美圆/月。这个认证不是完全为了提高10000美圆的额度，而是防止取款的时候遭到冻结，很多新帐户在第一次withdraw的时候会被冻结，PayPal也是为了资金安全，所以当你提交了相关资料后，PayPal在你withdraw时就不会随便冻结你。方法：传真4页材料。1.申请，写你的帐户是什么，提交了什么材料，需要提高到10000的额度。2.中国银行储蓄存折的第一页，有名字帐号和开户行。3.能证明你地址的帐单（如信用卡帐单，水电煤帐单等）4.护照 或 驾驶执照 或 身份证。将4页材料传真到 001-402-537-57509 o& K6 e5 P5 v7 Y$ O# O
　　2.在每次完成交易发货后，把tracking number填入到PayPal中去。PayPal在你帐户频繁收款时，你的货物在网上查买家全部签收，那么他也不会轻易冻结你。7 n+ d" |$ \, `) |# n; n# _
　　3.在帐户冻结的时候尽量不要开新帐户。PayPal在你帐户很活跃的时候冻结你的帐户，而你又出于生意的需要，没办法只能开新帐户，建议你先发传真解决，到时候开了一堆不同人名字的帐户，都关联的。最后的结果就是被PayPal parting ways.' \2 A, w9 U& e: {9 Z2 G
　　怎样解冻
/ m3 t  \* d; E8 G　　本来以为[wiki]PAYPAL解冻[/wiki]是不可能的。因为当我的帐户第一次被冻结的时候，我懵了，因为我不知道帐户还会被冻结，而且我当时不知道冻结的钱还能不能取出来。我就拼了命地发传真，当时用的是Moneybookers的传真，发了还是解不了冻。
1 w3 l. g7 a% [- K8 h  ]; @7 e; B　　可是后来发现PayPal解冻还是可以的，连5个以上关联帐户的都可以解冻。只要你有耐心，不停发传真，一般一个帐户在2次传真后解冻的概率是很大的。只要你按照他说的做，不会不给你解冻的。流氓也是讲点道理的。3 m1 Z" S6 Y) y) J, ^; \
　　一般常见的需要提供的材料. J" k+ j. s" b
　　有效的账单 用来证明你的地址 一般可以用信用卡帐单地址，水电煤气手机电话帐单地址，必须名字和注册的完全一样' ]( ~  ?" K' B% ?7 d* y* ]
　　护照或驾驶执照 用来证明你的身份
/ E. r* J2 B  n& {6 W; P) j　　充足的存货证明 证明你有充足的货物能发货，一般需要一张填有货物数量的合同或发票就可以了。PayPal要求提供冻结日起前一个月收款的货物数量即可; z6 p1 ?2 J" V! n
　　供货商的信息（电话 地址 email 传真）  能有份商业发票，发票上附带这些信息，或者是合同- A* B) C: b9 v
　　传真的时候尽量要注意图片的质量，最好直接扫描黑白的，彩色的打印出来会一团黑。
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《PAYPAL关闭、冻结用户帐户的规定》的中文翻译
　　帐户的关闭及冻结
  R$ `2 Z; b0 ]" v5 I( I　　本章程最新修订于2003年2月7日
' `! K. u  L( |+ m3 @, n3 J6 T2 d　　通常地，除了《用户协议》7.2部分所罗列的权利之外，某一个PAYPAL账户若出现如下列举的任何情况之一，PAYPAL亦有权依据自身之判断，冻结其使用汇款及抽款的功能。. F; H5 d4 T$ F# _* g
　　如果您的账户被冻结，若争议仅限于某一项交易，我方将仅仅对与该项交易有关的金额给予冻结。
+ R* t6 ^8 W* n/ _　　如果您的账户已被冻结，PAYPAL将通过电子邮件通知您，并要求您提供与您账户相关的信息材料。我方会迅速地对事件展开调查。* G+ L& M) S1 y# K
　　如若调查结果对贵方有利，我方将恢复您的账户。如若调查结果于贵方不利，PAYPAL会将钱返还给汇款人，并将贵方账户中的余额解冻。PAYPAL为防范撤款风险，将继续冻结贵方账户180天，或者会关闭您的账户，然后通知贵方。并且将贵方账户中的全部钱款（减去有争议的金额）写支票邮寄到您所提供的地址。
; d" M+ F0 j  z4 \5 U- V　　假若之后证明您有权获得那部分有争议的款项，PAYPAL将会把那笔钱另外付给您。# i0 C! u' F; K3 z6 f5 g0 }& l% p
　　若出现如下任何一种情况，都会导致您的账户被冻结：
7 a2 g3 S. D& E　　与您PAYPAL账户关联的信用卡一经发现未予授权或者有异常情况（包括但不限于发卡行通知，包含您通知您的信用卡公司有笔交易未授权或者您的账户受到威胁，以及做出通知以避免您的信用卡被进一步滥用）
) |. x1 B5 B; W' f0 m　　发现您PAYPAL账户使用未授权或者情况异常的银行账号。" G& v9 U0 Q5 \8 I
　　买方发卡行做出撤销处理导致买方投诉。
  h. O' q5 R: n& j- ~3 E% ?2 [2 x2 N　　多次通知Paypal进行拒付的买家。
+ _! @0 v6 ~- o" s9 i6 }* P　　收到如下投诉：未交货，未提供服务，商品与描述不符，或者商品到货后存在严重问题。- K( s# H# \, T  }# X
　　任何在没有通知Paypal的情况下先行向发卡行提出拒付请求的。
, ^# k$ k" i$ \: [　　收到有可能是赃款的汇款（编者语：一般异地交易；个人间转帐被封闭的适用此条，因此个人间转帐一般只适用于真实拍卖中，并提交可查询的运单和发票，而且不可以是经常性的）；
+ L) j8 P( m' i' b7 v　　过分争议或者撤款，或者试图通过从PAYPAL借助撤款或者要求卖方退款方式重复取钱；
% c# Z+ J2 l7 D6 H9 Y　　当要求提供身份确认资料以便调查时，拒绝配合；
4 I8 i4 H& F; Q8 V4 ?1 J　　加入或者交易被发现有套现或者协助套现的行为（不包含PAYPAL借记卡的使用）；（编者语：注意！买卖Paypal余额的往往违反该条款）" {' w% _- O# {% D3 M' @
　　随意发送垃圾邮件或者在未经许可的网站上留下链接；
! Z. [. U( E& C  o; X　　开多个个人账户；7 x0 H" _! I0 A) E0 o' T' z
　　账户被用于欺诈行为或者协助欺诈行为；
/ K0 d9 ~# o6 q+ t& i, Q- {& W　　触犯《用户守则》；( L$ }, i2 k$ W5 Y
　　与PAYPAL账号连接的银行账户上的姓名和PAYPAL账号上的姓名不相符；" U1 J) t' p1 _! @* A
　　引入的电子货币转账时银行账户内资金不足，以及不正确的银行交换号（routing number），或者错误的银行账号。
# e+ I) N, Q# [/ b1 o　　使用代理服务器。  r5 e; M( x" M  V! v
　　加入了禁止的交易及活动，包括但不仅限于：多层次市场运营、廉价赠予俱乐部和他金字塔式的营销计划（注：类似于我们所说的“传销”），以及在网上售卖商品时自交易之日起拖延交货达20天以上，以及其他本章程第二部分所禁止的活动。
% _8 X0 }3 g- a& `1 S! S　　从信用卡机构得知存在信用高风险。% |- R# H7 _: S$ w
　　PAYPAL收到的投诉是关于您的商品交易或者（并且）服务。
! U9 H& c8 E; I$ t& _　　自PAYPAL许可国名单之外的国家登录。. W5 h( d; n: q4 E% Q
　　PAYPAL将竭尽可能地对冻结之账户进行调查，并迅速做出最终处理。, p% k; r. d/ z9 O