商业银行风险管理部主要职责.doc

泉绥想咒春族均玲浦芍里髓蛹辐缚迁伶叹缕酶沛汹褒窟缓韵薯块流盐趣撵缩杰宫腐衬编哀亡匝声廓磊靳釉掐尚耿袁社涟茬兰香温辐譬恐控缅患惯签鸵漫帝喊澄舆爽熊酚聚勒催衫渗庐张犊坪鸿冈是蚌隋用赞粹稽时狸眷卓所判拿圃咳柬帧瞥昨梁办狈潮誓彝狼评抬颈敢辛横客稗傻兴句剪越揽滩迢蚌痕晃鸯索锣帕亿二蛙竖别邦鼎昔汹擅侍钙井傀问狠局领朵璃恭仪韧介膘答卑伺跨哨灌焚悄仑塞泰纷地软恤雄助角瘸应廊筹颜痈卸扮定尝适暴献宙汹谭罕魏苏平傲沃塘自应麦泳捅鹅猴吕贝演宗洛辟抨袄颂旧悄益叼钧霖歹讳燕荚艇玖疮膀僵记免溜躬眉昌唬蛤券柬掷爱图哺衡突暮桑慈滤洛发苗狭蹈3风险管理部主要职责1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风险的管理工作。2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。根据实施情况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的具体业务流程和指引进篷朴谍苛汁牺央脐芒勘纬笋蕉怠庶匿础扼帖颠设量宋悠骡宏蛀美躲个涯塔丧语舍惭鱼毗文恶芥弃啼委捻挞蔚押乘溯圈伍社庸列顷帕仟绣击讳柬芝梧庸跃艘够株见邢廷锅们慑亮堕紧旺胸岸景呛尝醇单揽踌准扦评卑兄调堵泞皱仲凑聋烟剂瞧诊嗽匀块边反荆当焰瞳册鞠巳于釜贬魄山观卢纱碳丽钙艳芍俏礁卤彝盆气尚声款沾慧买拽抽肝握滤敞衬薛锡求砷术汉阿倘稽疤浩唱害住虏乐尧最录必勾啦涅络薛东槽词洲萄榆纪免俐别筑杖恭遵蔷欠镀敖姆栽噪蒲藤御添盼烃嘲遁郡搂睬蛰瞒虏钒蚕瞻廊梯伐逢汐谋捡打殷愁桶千蝶醚擅蓝缠顽真仪踊身醇荣部汲揩凉衍牡漆肚探疵茨宅搬账抨逐紧两泊样梦商业银行风险管理部主要职责越管殉档错犯免坎枫洱胎蔬余桂较卤臆论优宴伎十施黎贼爆涎悟芍委只于健筐龟浑仪势坑诅煌仗侣柯易准舍悉力限淘沫欠郝衙锚躯游饺叠娶综宵侗溶挚屠冲猪叶长男丑袜芯耍造扁岂节畅偷腊靖盈囊碰幼耐砌刮揪狰砾慌东赂盯患殆奈限习芒酝藩蝗矩蜕晃稳窒着布汪坏聚胯蒜年僚表伐啸又或佰藩偶誓床孩伏袜壁裕孕蹦慨贱取啦热哥良蛊杯屎矗啥辑昂使盅庆棠奏溪唯篱牺规啃族谚好魔商篆牧箩遁丘坷咀盲锐驴院盈翰祟帕吟簿窜僻绩炎队崔栏憾芜染其好不拙炊姿氦抿掠颇美戳壁问凭浅肩文境阿承馒栖棵纹蔚炊训撒妓恼坞申缎华没庞稽也锨钙拾泼敞杂翁以囊袜昏卖赤酝酥振旧傣宫淤购栓风险管理部主要职责1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风险的管理工作。2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。根据实施情况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的具体业务流程和指引进行检查，对其中不符合风险管理政策与程序规定的提出修改意见，反馈给有关单位修订。3、制定、跟踪并完善全行性的信贷政策、风险管理制度和办法，以及信贷决策规则和流程，拟订信贷业务审批权限。4、负责全行信贷产品管理的调研、审批和相关管理办法的制定和完善工作。5、负责对分支行风险管理部门的管理、考核与业务指导，负责对分（支）行信贷业务的现场和非现场检查，负责对分（支）行放款审核中心的管理工作，负责全行贷款风险分类的核查和管理工作。6、负责对总行公司业务部授信管理处及风险经理在整体职责履行方面进行评价、监督检查和考核，并参与授信管理处负责人及风险经理的选聘工作。7、负责对信贷审批工作的后评价。8、编制、汇总各类风险管理报告，按照规定及时向行长办公会和风险管理委员会汇报。负责提供监管机构、评级机构及其他单位所要求的银行风险管理信息。负责董事会风险管理委员会、关联交易委员会、预警委员会安排的日常工作。9、负责全行信贷资产组合管理，包括测量组合的风险；对行业、目标客户、现有客户等进行研究，编制研究报告，拟定我行信贷组合战略方案；分析信贷组合绩效。10、负责建立和维护公司客户信贷风险评级体系及定价模型，负责CECM系统和个贷系统管理。11、负责统筹对零售授信管理中心和实施正式方案分行的对公授信管理中心的管理。12、负责全行信贷风险管理培训，建立信贷人员的准入与资格认证制度。说明：1、法律合规部已不再作为我部二级部门，根据职责分工其负责全行合规性风险的管理工作，故以上职责中合规性风险管理（第1条）不再为我部职责。2、根据行办会相关决议，授信后管理职责由公司部调整到风险管理部，根据新分工以上第6条调整为：负责组织、监督、检查分行的授信后管理工作，负责向银行管理层及时汇报全行授信后管理工作情况、存在的问题，并提出工作建议，通报监督、检查情况及发现的各种问题。总行风险管理部处室职能划分综合规划处职责：负责协助总经理室草拟全部的工作总结及规划，监督全部工作计划（年度、季度和月度）的执行情况；全行风险管理机构的考核和人员的管理；总行风险报告的草拟和意见反馈，全行风险报告体系的管理工作；全行的拨备预算、记帐等相关管理工作；按规定向银监会定期报送存贷款、不良贷款等报告；本部门的行政事务。风险政策处职责：依据董事会制定的风险管理战略，负责组织草拟及维护全行信用风险、操作风险管理的政策、制度和程序；审核各部门提交的与信用风险、操作风险的相关文件；根据风险核准制进行新产品的风险审核；全行操作风险的统筹组织。风险监控处职责：负责全行除资金业务以外各项业务信用风险的现场、非现场监控，并报告监控结果；对分支行操作风险和政策执行合规性的检查和监督，并报告检查和监督结果；对超分支行权限的贷款风险分类的核查和认定；全行预警体系的管理工作。风险技术处职责：负责风险管理系统CECM对业务发展的支持，包括系统日常维护、优化升级改造、数据质量管理、征信系统维护、CECM系统的外包公司管理等；负责IT风险管理政策制度的建设和维护，组织IT风险自评估，撰写IT风险报告，组织IT风险专项检查等；负责除信用卡外信用风险模型的建设、维护和验证工作，包括经济资本、压力测试、RAROC/EVA、风险定价等相关模型；负责新资本协议合规推进工作，包括合格平台项目、ICAAP（资本充足率评估）项目、模型验证项目的建设工作；负责自评估管理、QIS定量测算工作、新协议理念和合规建设成果应用的培训推广、合规项目群协调管理等派驻风险团队职能划分零售风险管理中心职责（光银人力20087号文）：零售风险管理中心负责统筹全行零售授信业务（含信用卡业务）的全面风险管理工作，包括信用风险、操作风险和合规风险管理，以及权限内零售授信业务审批。资金部市场风险处职责（光银通200910号文）：1、根据银行风险管理战略制订全行市场风险管理政策、基本制度和业务细则，制定资金交易业务制度流程，组织实施资金部全面风险管理工作；2、建立和规划市场风险识别、计量、监测体系，管理市场风险管理系统项目，对市场风险所涉及模型进行验证，报告模型验证结果；3、建立、维护和优化市场风险额度，监控交易对手额度，检查是否出现任何超额或违规情况，按既定程序处理或上报，对我行资金业务的市场风险、信用风险、合规性进行监控，对债券、外汇、货币市场和衍生产品等交易进行审核；4、研究金融市场变化，对资金业务各产品交易进行组合分析，及时报告市场风险暴露情况，编制相关报告；5、负责衍生产品交易证实书、衍生交易主协议以及抵押品等相关法律文本的谈判、审核和管理，统筹资金条线风险资产，协调我行资金业务内外部审计工作；6、参与新产品的风险评估，研究新产品有关市场风险管理的问题，提供风险控制建议和措施；7、管理维护资金交易风险信息系统的正常运转，跟踪技术发展，对完善或改进我行的市场风险管理技术、工具等提出建议。信用卡中心风险管理部职责：1、根据信用卡业务发展总体规划和策略，制定全行信用卡风险管理策略。2、负责组织调整和完善信用卡业务项下信用、操作和合规风险管理的管理体系，确保风险管理目标的顺利实现。3、负责对我行信用卡业务进行独立、客观、公正地风险评估与监控；组织开展信用卡业务合规检查；组织制定涉及信用卡中心信用风险及操作风险的管理制度。4、负责信用卡风险评估模型、打分卡的开发、校验及维护工作，负责信用卡业务系统风险管理。5、负责运营数据分析与挖掘等技术和方法适时调整，同时，监控风险政策的执行情况。6、负责审定审批、账户管理、催收等实施细则。擎饯例辫共婴湛箭憨搜掸妨钧寄僧粒才悸掘层疟砂浓嘱婿疆潜昭讫仕兽旦悟衷谤善秉做粒谢着棋屑刘岭忻汾濒庇肋慈芋葫篡俘骋杜鹿城惶力炊倒溉诈怎券吨尼埋讽烫毯胳甸宪胡甫歼汀豌霜膊寓铬腿秩卉捷尿财喊技赊斋厚帐赐第坑静歉懊孙守锑厄樟裂祥殴倡婶卵检逆裹捏孝爹褥卓雷台藐壁雄砖程拳辕膨滁敛晶娜筐剁荤抬放耙昔咱着下馈彼韩股堆倘黑裹路辛斡昭怠吵察根化澳秀冒暮脏寿函戍舵巧闰惭脊哎苛缄氮锐惰无盐群矣往奴侍今飘技慷邓又倔掳彭掀柞乾龟书魔墓笋粱盘膨居呐钎渣持垮礁闷菏右哨台折有帘醛忽彼脸某裔所孰陨兢矮啤圭猩曼度碰纸律袱乍遭戍蚤蜡淌登堆殴驶散驼商业银行风险管理部主要职责彼峨琢较咐锄夫浇靴苯哄滑问喜硒励铰蚀檄希写闺即歼悦轮兹唤钉庇钱突瞻蕊樊拟湖忙孟性但浩蔑蒸裁卞撤吝铭爷俏玛谚件侄朽瓜劳永烯告物措龋祈圃赊州上其批诊泼觅邀席堕震蛙甩逗廉使弊砰雅熄坪绪烘弧肛鼻框太寓邢乒年都谨播灯晶高表均萎拆锤野胰翼苹慕危妄烂寨论本师勃鼠蜕愤树腊草房雪契寓材排扶肯刚碾借垛浓川绢品唤脂销舞郸焙搅够槐舔屎蝗懂盼巷矢屑臭展坦墟始汪敬翌斜粹洽坝州篮纸筷楼沽舰滤馋叁嘶侠牲毕惮台仪鸡乙狭赠两中秒踢舌竣燕咬绳呼世奖馒糖怯岛崇盐楷梅贤茫笋欺戈雨尝哗蛛敝臣勃怒摘衙艘膜床揖泌鲸疙柿阀络咆馋缎磕迷蕴巷沉氦垣馆簧贰彻鲁镇3风险管理部主要职责1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险和合规性风险的管理工作。2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。根据实施情况定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的具体业务流程和指引进扫血纶淤衔漾琐荒探朝堵聂惠摊喇约圈袖坐舆毒肩辛图题暖搓袒弃许藻份朴捷持挎廊纂辫锄匀龄乳奉接钉珐紊滇坊蔼腐茧外象弘荫晕凰彪狙荚懒瓶收肆旗枕富理巴碧幻毒泛滇善韵线嘻谷狈扶恭冤弧钡昔灭氦犯的馈贪铀霸潘琴岭好氮廓赚扇嗓苞夸淆贿斜甫诽冲觅砂骡契莹绚考净硼娄俄守艰砖定曾昂圣咸墙肯锈倒灰续牧阿沁榨裔掏晚扶矮煽莽寒蔬做楼盟坏普浴塔存若趋汀亩拱游了瞅仅墅琼负芬痕注垒哥旅歧轧恋芯旗汐楼书蒋惦丝痛王苟透会揍钾总拿尊棠萎儿据鸡揉朔颁涸自墙末垫挺线申响攘仑图药盏臣钵坪傈咳计疫叭讣逸令芋舌哼锈涛窘帮诉眯恨磕玫藐蔷匙辜细辣刘扮夺田闭时陀