银行银关通业务用户操作手册.doc

上海浦东发展银行 银关通业务用户操作手册银关通业务用户操作手册目 录序 言3第一章 系统介绍41.1. 系统简介41.2. 流程简介51.2.1. 申办流程51.2.2. 操作流程5第二章 系统软硬件要求72.1. 基本设备和联网环境72.2. 系统硬件连接72.3. 系统软件安装82.4. 使用系统的资格8第三章 系统操作说明83.1. 进入和退出系统83.2. 用户申请83.2.1. 企业备案及权限的申请与审批83.3. 税款支付143.3.1. 指定缴款单位153.3.2. 撤消指定缴款单位183.3.3. 指定付款银行183.4. 手续费支付203.4.1. 指定缴款单位203.4.2. 撤消指定缴款单位203.4.3. 指定付款银行203.5. 担保实缴203.5.1. 担保实缴203.6. 税费单查询263.7. 业务规范28 序 言“银关通”是上海浦东发展银行竭诚为对公客户提供的网上缴纳关税费的一项新业务，是银行“付轻松”品牌下的在线支付产品之一。该业务通过海关系统、中国电子口岸与银行业务系统相连接，改变了传统的税费支付方式，为客户提供准确、方便、快捷的网上缴纳税费的服务。通过简化支付手续，优化业务流程，开通银关通后，客户只需在办公室里登录中国电子口岸网站，就能快速、安全、方便地完成所有口岸电子税费通知的支付，显著提高通关效率，同时也有助于企业加强财务风险控制。本着专注客户、专心服务的理念，通过领先的技术、创新的产品，高效的流程，上海浦东发展银行推出的“银关通”业务更加强调对企业贸易、通关全过程的服务，凸现一流的服务品质，全面助力企业贸易发展。具体体现为银关通业务下述几项特点：l 电子支付 高效通关 客户可通过中国电子口岸直接向银行提交支付关税费的电子指令，银行系统实时响应，根据客户的付款指令从客户预储账户中预扣税费，并实时返回扣款结果。客户根据实时返回的扣款成功信息，即可前往海关办理提货手续。l 异地支付 实时到账银行银关通业务支持客户异地报关、异地支付。客户可用在银行任一网点开设的结算账户办理所有口岸税费通知的电子支付，且无论是本地支付还是异地支付均为实时到帐，完全突破了传统业务中通关口岸及账户开户行的地域限制。l 7*24小时 全天候服务利用业界领先的数据大集中等技术优势，银行银关通业务提供“7*24小时”不间断服务，且系统自动处理税费支付指令，无须人工干预，客户可以随时进行网上税费支付，完全突破了传统业务中柜面营业时间的限制。l 透支支付 报关融资企业客户如在银行已开办法人账户透支业务，可申请透支账户作为关税费支付账户。当客户急需支付税费但账户资金不足时，银行系统在该客户可用的透支额度内，自动进行透支以支付关税费，避免客户因临时性头寸不足而影响通关速度。且客户可随时透支、随时偿还，当天透支当天偿还的，不计收利息，为客户提供操作便利、成本低廉的融资服务。l 银行取单 方便快捷银行为客户提供快速的取单服务。为保证取单的速度，每天银行派专员到海关取回纸质缴款凭证，并在快速完成税单核对后，及时将缴款凭证传递给客户，为客户提供方便快捷的增值服务。l 银行担保 享受免息 银行推出银关通网上担保业务，对于资信状况良好的客户，可给予一定的银关通担保额度获得担保额度的客户，可先通关后缴税，在海关宽限期到期后再实际支付关税费。通过担保服务，企业可最大享受天免息待遇，降低头寸占用，减少资金使用成本，最大限度提高资金使用效率。第一章 系统介绍1.1. 系统简介“银关通”上海浦东发展银行电子口岸网上支付系统作为中国电子口岸的配套服务项目，该业务通过海关系统、中国电子口岸与银行业务系统相连接改变传统的税费支付方式，为用户提供准确、方便、快捷的网上缴纳税费服务。采用网上支付的用户，可登陆中国电子口岸查询到税费通知，并在网上直接发送支付指令，支付进出口关税、反倾销税、特别关税、进口增值税、进口消费税以及缓税利息，监管手续费等规定可以实行网上支付的税、费。银行接到支付指令后，可直接从用户在银行开设的预储账号中划转税费，划转成功后，用户可直接办理相关通关手续。如果是银行担保业务，则进行担保；划转/担保成功后，用户可直接办理相关通关手续。中国电子口岸网上支付系统具有安全的身份认证和存证审核功能，能有效防止篡改和抵赖，保证支付交易的完整性，体现交易双方明确的意愿、承诺和责任。功能介绍：中国电子口岸网上支付系统“企业用户端”，提供企业用户进行税费通知单查询、税费支付确认等功能，主要由以下几个功能组成：一、税费支付提供用户登录网上支付系统，查询税通知，指定缴款单位，网上支付确认功能；二、手续费支付提供用户登录网上支付系统，查询费通知，指定缴款单位，网上支付确认功能；三、担保实缴提供用户登陆网上支付子系统，对担保成功的税单实际缴款；四、综合查询提供用户登录网上支付系统，查询税费情况等功能；五、 业务规范介绍本系统的具体使用方法。1.2. 流程简介1.2.1. 申办流程开通银行“银关通”业务，客户需完成以下步骤：1、客户已成为电子口岸入网用户，并通过用户资格审查，取得用户法人IC卡和操作员IC卡，具备联网办理业务条件；2、客户必须在银行申请开立有基本账户或者一般结算账户； 3、客户向银行提交账户备案申请，且通过电子口岸向海关、银行分别提出用户备案、账户备案及操作员备案等申请，经海关、银行审批通过； 4、客户与银行、海关、数据中心签订四方服务协议。5、用户申请“银行担保”业务时，需要与银行签订担保协议，并向海关提供备案申请和银行担保文书。1.2.2. 操作流程1.2.2.1. 企业备案、IC卡备案以及权限的申请与审批企业通过“中国电子口岸”网站向海关和银行提出网上支付业务企业备案和IC卡备案申请。海关和银行通过中国电子口岸企业管理子系统，对企业的申请进行审批。企业通过“中国电子口岸”网站向海关提出网上支付业务企业权限和IC卡权限申请，海关通过中国电子口岸企业管理子系统，对企业的申请进行审批。1.2.2.2. 海关电子税单税费通知企业用户向海关电子申报，海关审结报关单后，生成海关“税费通知”传给中国电子口岸，中国电子口岸将海关“税费通知”对申报单位、经营单位开放。1.2.2.3. 查询待支付税、费款清单海关“税费通知”上网后首先对申报单位、经营单位开放，申报单位或经营单位登录“中国电子口岸”主页，查询属于自己的“税费通知”，如有异议，则通过手工方式与海关联系，如无异议，则可进行网上付税的有关操作。1.2.2.4. 指定缴款单位申报单位首先根据其与经营单位、收发货单位的税费支付协议，网上指定税费缴款单位。缴款单位必须是报关单上的申报单位、经营单位、收（发）货单位三者之一。如由申报单位、经营单位代缴款时，代缴款单位名称及账号应填报在“代缴款单位”栏中，税费凭证上“缴款单位”一栏应填最终缴款单位，即凭证的持有和使用单位。申报单位指定缴款单位后，此“税费通知”对缴款单位开放。否则，该“税费通知”只可查询不能支付。1.2.2.5. 网上税、费支付缴款单位发布支付指令后处理步骤如下：1、缴款单位登录进入中国电子口岸网上支付系统，填入银行及付款账号，发布网上支付指令。2、电子口岸收到企业的支付指令后，将对应“税费通知”发往银行。银行在接收到支付指令后，将支付指令转往内部会计系统进行税费扣款。在支付过程中如果由于付款账户的余额不足造成付款失败，用户可在接到银行“支付失败”通知后，通过手工方式或银行公司网上银行系统将其备用账户的资金转入该支付账户。待款项收妥后，用户可以通过中国电子口岸再次提交支付指令。3、中国电子口岸接收到银行“支付成功”回执后，向缴税单位和申报单位开放以供其查询付税情况。4、用户可通过中国电子口岸查询税、费的处理状态，得到税费已支付完成状态信息后，准备有关纸质报关单及随附单证到海关现场办理接单、货物验放手续。5、海关打印的纸质税费缴款凭证由银行到海关收取，根据企业与银行签订的服务协议中规定的纸质税费缴款凭证递交方式及时交付企业用户。1.2.2.6. 担保实缴操作网上担保的企业赴现场办理接单、货物验放手续、海关进行税单打印后，缴款单位可登陆中国电子口岸查询银行已担保未实际缴款的税单及缴款期限；缴款单位可在缴款期限内的任一天内对担保未实际缴款的税费进行逐单或者批量实际缴款。第二章 系统软硬件要求2.1. 基本设备和联网环境PC：一台，586/166以上，32M以上内存，4G以上硬盘（有效空间）；操作系统：WIN95或WIN98以上操作系统；浏览器：Internet Explorer 5.0以上；网络：满足上网条件，安装“口岸电子业务系统”的配置软件。2.2. 系统硬件连接读卡器上配有一个串口和两个鼠标借口。选择读卡器上的九针插头连接在微机空闲的通讯接口上，把读卡器引线上的六针插头插入微机鼠标插座，然后将读卡器上的另一六针插头与鼠标上的接口相连。打开电源后，读卡器指示灯闪亮，表示联结正常。2.3. 系统软件安装Oracle Lite数据库的安装方法：打开CD-ROM驱动器，放入Oracle Lite中国电子口岸专用安装光盘，运行后自动弹出安装界面，点击安装，则系统开始安装。安装成功后，重新启动系统，则Oracle Lite数据库安装完毕。中国电子口岸业务系统的安装方法：打开CD-ROM驱动器，放入相应安装光盘，运行后自动弹出安装界面并自动安装，直至安装完毕。2.4. 使用系统的资格您必须是企业持有某项IC卡权限的操作员。第三章 系统操作说明3.1. 进入和退出系统从WINDOWS进入本系统：第一步：把您的IC卡插入连接在电脑上的IC卡读卡器中；第二步：双击Internet Explorer浏览器，进入“中国电子口岸-首页”主页；第三步：按“中国电子口岸-首页”主页提示，正确输入您的密码，进入主画面；第四步：点击主画面的网上支付按钮，进入网上支付系统。退出系统：点击“口岸电子业务系统”主画面左侧菜单栏上的“返回主页”，返回后再点击最下面的退出系统，就回到WINDOWS画面。这时，请您从读卡器中取回您的IC卡，并保管好。提示：IC卡是用来验证您身份，确认您的操作权限，并在您交易时自动签上您的名字并加密，因此请您务必保管好IC卡。3.2. 用户申请3.2.1. 企业备案及权限的申请与审批企业备案的申请与审批：企业法人卡持卡人登录“中国电子口岸”企业管理子系统，进行企业备案申请操作。企业备案信息可分为三部分：企业基本信息、账户信息与操作员信息。（注：已经在海关备案过的企业和操作员卡不必再次进行备案申请。）企业权限的申请与审批：企业法人卡持卡人登录“中国电子口岸”身份认证管理子系统，进行权限申请操作。企业权限可分为两部分：企业权限和IC卡权限。企业权限只有“网上付税”一项权限，IC卡权限有查询、指定缴款单位、支付初审、支付复审、支付确认、担保实缴六个具体权限，企业可以根据自己的需要进行选择。具体操作流程如下：1、用户插入企业法人卡，输入密码，登录中国电子口岸系统（见图1）；图 12、点击进入“身份认证管理”子系统（见图2）；图23、“数据备案”（和“备案变更”）功能菜单内有企业备案、企业权限、IC卡备案、IC卡权限备案四个子菜单。点击“企业备案”按钮，进入企业备案中的银行界面，录入相关信息，暂存后申报（见图3）：图34、点击“IC卡备案”按钮，进入IC卡备案界面，先查询出相关IC卡操作员信息（见图 4）；图45、选择相应操作员的统一编号，点击进入企业操作员IC卡备案界面，录入相关信息，暂存后申报（见图 5）。图56、点击“企业权限”按钮，进入企业权限中的“海关”界面，选择网上付税，暂存后申报（见图6）；图 67、点击“IC卡权限”按钮，进入IC卡权限界面，选择相应操作员统一编号，录入相关信息，暂存后申报（如果是担保企业选择担保实际缴款权限）（见图 7）；图7申报后的备案数据和权限经银行和海关审批后，该操作员卡即具有网上支付的相应功能。其中，需要海关进行审批的项目（备案和权限），必须由企业带着IC卡、经过审批后的网上支付业务申请表等相关手续到海关的企管部门办理审批手续。3.3. 税款支付用户插入企业操作员卡，输入密码，登录中国电子口岸系统，点击进入“网上支付”系统，（见图8）：图83.3.1. 指定缴款单位1、点击菜单区中的“税款支付”进入查询条件设定页面（见图9）。指定税费单查询条件：操作员可通过点击单选按钮选择：“未指定缴款单位”、“已指定缴款单位未初审”、“已初审未复审”（批量）、“已复审未确认（批量）”、以及“支付操作日期”来进行查询。其中“已初审未复审”、“已复审未确认”可进行对税费单进行批量缴款的操作。按支付操作日期查询可按经营单位、申报单位和经营单位查询指定日期已进行了支付操作的所有税单（不包括支付失败的税单），并可进行税单导出和打印的操作。指定报关单查询：操作员可通过点击单选按钮选择“报关单类别-所有报关单”、“指定报关单号”查询报关单所对应的税单。图 92、报关单的查询 报关单查询分为两类：按类别查询、查询特定的报关单。按类别查询包括：未指定缴款单位、已指定缴款单位等。选择好查询条件后，点击“开始查找”按钮，进入查询结果列表页面（见图10）。图 103、单击要选择的报关单统一编号，则进入指定缴款单位页面（见图 11）。图114、录入缴款单位相应的内容后，可点击指定缴款单位按钮，进行数据提交（见图12）。图123.3.2. 撤消指定缴款单位当指定的缴款单位有误时，在指定的缴款单位未进行支付前可通过点击撤消缴款单位按钮来重新进行设定缴款单位。3.3.3. 指定付款银行点击指定缴款单位页面中税费单列表部分中相应的税费单，则进入指定付款银行页面，该操作只有申报企业和被指定为缴款单位的企业可进行。（见图 13）图 13指定付款银行分为两个部分，付款银行信息选择和税费单信息辅助查询。当付款银行未指定时，可在“预扣银行回执”中选择缴款指定银行和账户，点击支付按钮，经过不同权限操作员对支付进行审核确认（支付审核包括支付初审、支付复审、支付确认三个步骤。）后，系统进入付款确认窗口。（见图 14）如对付款确认窗口中的确认信息确认无误后，再次点击确认支付按钮以提交付款信息。提交成功后，系统则将支付流水号和提交日期显示在屏幕上，由付款银行完成扣款。图143.4. 手续费支付手续费支付同样分为三个阶段：指定缴款单位、支付审核、支付确认。3.4.1. 指定缴款单位具体操作同税款支付，详见税款支付。3.4.2. 撤消指定缴款单位具体操作同税款支付，详见税款支付。3.4.3. 指定付款银行具体操作同税款支付，详见税款支付。3.5. 担保实缴3.5.1. 担保实缴 一、点击菜单区的“担保实缴”，进入担保实缴查询条件设定界面，（见图15）： 图15二、选择已担保未实际缴款的税费单查询条件或者指定报关单查询条件：（一）选择已担保未实际缴款（批量）的查询条件：1、单击“已担保未实际缴款”按钮，选择“所有”显示已担保未实缴的税费单列表；“税单”显示未实缴的税单列表；“费单”显示未实缴的费单列表。指定报关单查询：操作员可通过点击单选按钮选择“报关单类别-已担保”、“指定报关单号”查询报关单所对应的税单。选择“已担保未实际缴款“查询条件后，点击“开始查找”按钮，进入查询结果列表页面，如图16：图162、选择要实缴的税单，或者点击“全选”选择所有已担保未实缴的税单，点击“实际缴款”，进行税款实际缴付；或点击蓝色海关税单编号，进入单票税单实缴界面，（见图17）：图 173、阅读税单详细信息，点击“实际缴款”，系统提示是否确认缴款，（见图18）：图 184、点击“确认”确认缴款。系统提示担保实缴成功，（见图19）：图 19（二）、选择报关单查询条件1、选择“报关单类别已担保报关单”，点击“开始查找”进入查询结果显示界面（见图20）显示所有担保成功后的报关单；选择指定报关单进行查询时，输入报关单号进行查询时，直接显示该报关单税费列表（见图21）： 图 202、点击报关单统一编号，显示该报关单信息及所附税单列表，（见图21）： 图 213、点击“担保成功”状态税单，进入担保实缴界面，（见图22）：图 224、点击“实际缴款”进行税/费款的实际缴付。3.6. 税费单查询1、点按菜单区中的“综合查询”，点击其中的税费单查询按钮，进入查询条件设定页面。（见图23）图23查询条件主要分为三类，根据税费单状态查询、指定支付操作起止日期和指定报关单查询。根据税费单状态查询可查询在所选状态的所有税单列表。（见图24）图242、点击“海关税单编号”查询该税单详细信息，查询结果参见图25。图253.7. 业务规范用于介绍本系统的操作说明。点按菜单区中的“业务规范”，则系统弹出“企业操作指南” 窗口。企业操作指南分项地介绍了系统的各项功能，为用户使用的随机帮助。当需要查找某部分的操作介绍时，只需逐项点击相应的项目即可找到相应的帮助内容（参见图 26）。图26感谢您使用银行“银关通”业务！秉承“笃守诚信、创造卓越”的理念，银行将继续在企业通关金融服务领域积极探索，勇于创新，不断提升服务价值，为您创造更多的精彩体验！任何问题咨询，欢迎您拨打银行客户服务或者登录ww