收藏 分销(赏)

反洗钱自律评估报告模板.doc

上传人:人****来 文档编号:5127955 上传时间:2024-10-26 格式:DOC 页数:8 大小:29KB 下载积分:6 金币
下载 相关 举报
反洗钱自律评估报告模板.doc_第1页
第1页 / 共8页
反洗钱自律评估报告模板.doc_第2页
第2页 / 共8页


点击查看更多>>
资源描述
反洗钱自律评估报告模板 附件2: 金融机构反洗钱工作自律评估报告   填报单位: 合众人寿保险股份有限公司枣庄中心支公司 填报日期: 1月5日 按照《山东省金融机构反洗钱工作考核评价办法》的要求, 我单位对 本级机构及下属机构反洗钱工作自律评估如下: 一、 反洗钱工作基本情况 1、 内控制度建设和执行情况: 合众人寿枣庄中支于 1月份成立了以中支总为组长, 各部门负责人及关键岗位人员为成员的反洗钱领导小组, 并设定中支各部门关键业务岗为反洗钱岗, 指定运营部负责人负责反洗钱和反恐怖融资合规管理工作。为贯彻落实反洗钱法律法规, 积极响应国家反洗钱号召, 更好地预防洗钱活动, 维护金融秩序, 依法履行保险公司反洗钱义务, 有效落实反洗钱工作, 合众人寿枣庄中支自 1月份开业以来, 在总、 分公司的指导下, 不断完善本机构的内部控制制度。 在承继以往内控制度的同时对内控办法进行进一步的修订完善, 于3月份修定了《合众人寿保险股份有限公司反洗钱内部控制办法》。 合众人寿枣庄中支于 12月29日召开了由中支总召集的反洗钱年终工作总结会, 在会上各反洗钱岗位及反洗钱管理部门负责人认真总结了 反洗钱工作, 并就各自职责制定了 反洗钱工作计划。会上, 中支总结合各反洗钱职能部门的实际情况对 的反洗钱工作提出了更高的要求并亲自部署了 的反洗钱工作任务。 我公司按照以往的惯例在1月15号之前印发了涵盖个险、 银保、 续期等全线业务在内的年度反洗钱工作计划和工作重点。按照公司往年的要求, 我公司反洗钱管理部门于 12月25日之前将 反洗钱工作形成书面总结报告, 上报上级领导。 我公司每季度都保证至少召开一次反洗钱小组例会, 全年共召开反洗钱小组会议7次, 均由中支总主持召集, 会议内容包括工作总结、 阶段计划、 整改落实等, 及时对工作中的新情况、 新问题进行总结, 交流并督促重点可疑交易报告、 反洗钱信息调研等各项工作进度。 我公司总部制定了《合众人寿保险股份有限公司分支机构反洗钱内部审计实施办法》, 加强对公司内部的审计管理, 并于 的7月份、 12月份进行了两次反洗钱内部审计工作, 对发现的问题及时整改, 并于审计结束的5个工作日内形成书面总结报告。 反洗钱工作是一项长期的工作, 为了保证反洗钱工作的持续有效性, 在反洗钱小组的领导下, 不断修订、 出台新的反洗钱内控制度, 进一步健完善全反洗钱内控制度, 明确各部门、 各岗位反洗钱职责和义务, 将反洗钱工作作为日常工作的关键考核指标, 反洗钱工作执行的好坏将直接与员工的薪资和晋升相挂钩, 这样大大提高员工对反洗钱工作的积极性, 提升了公司内部反洗钱的执行力度。 2、 客户身份识别情况 本机构各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别, 在为客户办理规定的业务时, 按照有关规定核对相关人员真实有效的身份证件或其它身份证明文件, 了解客户及其交易目的、 性质及实际控制客户的自然人、 交易的实际受益人; 采取持续的客户身份识别措施, 对于客户变更基本姓名等资料以及交易出现异常等情形严格按照要求进行了重新识别; 在日常业务当中, 严格按照《合众人寿保险保险股份有限公司反洗钱客户风险等级划分标准》进行客户等级划分, 对高风险客户或者高风险账户持有人, 进行严格审核, 并加强对其金融交易活动的监测分析。 3、 客户身份资料和交易记录保存情况 我公司结合实际情况制定了《合众人寿保险股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存实施细则》, 在各项业务关系或交易结束后, 本着安全、 准确、 完整、 保密的原则对客户身份资料和交易记录资料按照规定期限进行了妥善有效的保存。保存的客户身份资料包括记载客户身份信息的身份证件以及反映保险公司开展客户身份识别工作的辅助身份证明资料; 保存的交易记录包括每笔交易的数据信息、 业务凭证、 账簿以及保险合同、 业务凭证、 单据、 业务函件和其它相关资料。公司设立专人对业务档案资料及业务操作流程进行审核, 操作每笔业务之前、 之后都有资深人员及时审核, 每笔业务审核无误后才能最终生效, 这样确保了留存的客户身份资料以及交易记录所记载的信息务全面、 准确。 4、 大额交易和可疑交易报告情况 公司安排了专人负责报送反洗钱报表, 并严格按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定, 及时有效地向中国人民银行报送大额和可疑交易报告。 为了加强对大额交易数据及可疑交易的审核过滤, 公司制定了《合众人寿保险股份有限公司大额交易和可疑交易识别指导意见》, 完善了大额交易和可疑交易录入及报送过程中的错误数据修改流程, 并对发现的每笔大额交易和可疑交易进行严格筛查, 进一步识别报告主体身份, 对重点可疑交易组织反洗钱领导小组进行集体审核分析, 并由公司稽核部门对大额交易和可疑交易报告进行严格审计。 6、 反洗钱宣传培训工作情况 为了加强反洗钱宣传及培训力度, 提高对反洗钱的重视度及执行力, , 我公司总部特制定了《合众人寿保险股份有限公司合规反洗钱宣传与培训管理制度》, 年初, 支公司制定了 度宣传培训计划, 对保险代理人、 全体内勤、 重点员工的培训计划都做了详细的 安排。 本机构在 度共组织反洗钱培训7次, 其中全体内外勤员工参加的培训3次, 反洗钱岗位人员培训4次, 并及时将新入司的员工补入到培训班中。同时, 5月份、 11月份分别对本单位下辖的两个县区单位( 滕州、 薛城) 外勤员工进行了两次反洗钱知识的重点培训工作。培训结束前进行现场测试, 当场公布成绩以此检测员工的知识掌握程度。 这些培训, 涵盖内容广泛, 既有客户身份识别、 大额交易和可疑交易报告、 客户身份资料和交易记录保存等核心反洗钱制度, 又有公司反洗钱内控制度的内容。培训强调动态性和及时性, 涵盖层面广泛, 培训方式多样, 既有网络培训、 又有现场培训, 又有有奖竞赛。 反洗钱宣传方面, 各营销网点重新制作了展板、 条幅、 海报, 进行反洗钱宣传。 11月份公司在中国人民银行的要求下, 举行了大型的反洗钱宣传月活动, 经过室内、 室外的宣传活动, 大大提高了本单位的反洗钱宣传力度, 在一定范围内起到了一定的宣传作用, 也使得外勤营销员更加深入地了解反洗钱法等相关内容。活动结束后认真进行分析总结, 并整理留存相关影像图片、 宣传资料, 并及时按照规定将相关报告及照片上报人民银行。 另外, 8月组织全体内勤员工进行反洗钱考试, 测试成绩纳入绩效考核。各部门各岗位反洗钱工作的完成情况列入年终考核指标体系中, 按公司考核制度定期进行考核。对于当年度违返反洗钱制度的员工取消其年中、 年底参加评优、 服务明星评选的资格; 对于违返制度而造成不良后果的, 年中、 年底考核降一级评定。 二、 反洗钱工作中存在的主要问题 1. 反洗钱培训计划需要做得更加全面、 细致, 培训内容涵盖范围要广泛。 全体内勤培训基本上保证每季度培训一次, 但外勤培训力度稍弱, 还需进一步加强。 2. 员工反洗钱知识学习除了培训外, 需要增加对自主学习的检查, 应该定期或者不定期地对员工的学习情况进行抽查, 检查形式能够多样, 这样更能促进员工对反洗钱知识的掌握。 3. 反洗钱对外宣传力度稍弱, 需要继续增加对外宣传的次数, 最好能深入到城镇区民密集区, 这样更能促进反洗钱宣传效果。 三、 整改措施 1、 结合 反洗钱培训工作中存在的不足, 宣传培训计划中, 在保证 培训力度的前提下, 增加对外勤员工的培训次数, 确保每季度至少培训一次; 2、 除了定期举行反洗钱测试外, 增加对员工不定期的反洗钱摸底测试, 从而提高员工的自主学习意识。 3、 在反洗钱外部宣传方面, 加大对外宣传次数, 制定合理的外部宣传计划, 选定城镇居民密集区进行大范围的反洗钱宣传, 宣传形式要多样, 鼓动更多的群众参与到活动当中。 另外, 为了更好做好反洗钱相关工作, 在 要更加注重对反洗钱的内部审计, 增加检查次数, 强化检查力度, 从而使反洗钱工作真正做到实处。 合众人寿保险股份有限公司 枣庄中心支公司 1月5日
展开阅读全文

开通  VIP会员、SVIP会员  优惠大
下载10份以上建议开通VIP会员
下载20份以上建议开通SVIP会员


开通VIP      成为共赢上传

当前位置:首页 > 应用文书 > 报告/总结

移动网页_全站_页脚广告1

关于我们      便捷服务       自信AI       AI导航        抽奖活动

©2010-2025 宁波自信网络信息技术有限公司  版权所有

客服电话:4009-655-100  投诉/维权电话:18658249818

gongan.png浙公网安备33021202000488号   

icp.png浙ICP备2021020529号-1  |  浙B2-20240490  

关注我们 :微信公众号    抖音    微博    LOFTER 

客服