山东省2015年基金从业资格：基金管理公司治理结构考试试题.docx

山东省2015年基金从业资格：基金管理公司治理结构考试试题

一、单项选择题（共 2５题,每题2分，每题的备选项中,只有1个事最符合题意）
１、下列＿_不属于基金管理人的投资管理活动。
A．交易管理
Ｂ.基金估值
C．绩效评估
D.风险控制
２、人们的金融产品选择依赖___＿如个人成长的文化背景。社会阶层。家庭。身份和社会地位。
A:外在因素
B:内在因素
Ｃ:个人自身因素
D：环境因素
3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时,应具备的条件包括＿＿。
A．注册资本不低于3０00万元人民币,且必须为实缴货币资本
Ｂ．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1／2
D.最近３年没有代理投资人从事证券买卖的行为
4、下列关于基金份额持有人大会的说法,不正确的有__。
A.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提议
B.当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议
C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的,应当自出具书面决定之日起60日内召开
D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议
５、我国目前的基金监管法律法规体系是以__为核心。
A.《证券投资基金法》
B．《证券投资基金运作管理办法》
C．《证券投资基金管理暂行办法》
D.《基金公司管理条例》　
6、下列关于我国基金资产估值原则的说法,正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种,如估值日有市价的,应采用市价确定公允价值
B.对存在活跃市场的投资品种,如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化,应采用最近交易市价确定公允价值
C.对存在活跃市场的投资品种,如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的,无法确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种,应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值　
7、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。
Ａ.证券市场具有为资本决定价格的功能
B.功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资
C．证券市场是投资者套期保值的场所
D．证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能
８、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下__规范。
Ａ．基金销售重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性
B．建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品
C．所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求
D．建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致
９、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系,债券反映的是＿_关系,契约型基金反映的是__关系。
A.债权债务;信托;所有权
Ｂ.所有权;债权债务；所有权
C.所有权;债权债务;信托
D．债权债务;所有权;信托
10、有限责任公司,经营规模较大的,设立监事会,其成员不得少于_＿__
Ａ:一人
B:三人
Ｃ:五人
D:十人ﻫ11、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为__
A．承诺利用基金资产进行利益输送
B．在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,提供业绩信息的原始出处
C．对投资者作出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
D.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
12、在我国，基金资产（)以上投资于债券的为债券型基金。
A．50%＆ｎbｓp;
Ｂ．60％&ｎbsp;
C.８０%＆ｎｂsｐ；
Ｄ．90%
１3、证券投资基金＿_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行投资。
A．集合理财
Ｂ.分散风险
C.专业管理
Ｄ．风险共担
１4、以下关于定期定额投资说法,不正确的有__。
A.是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式
Ｂ．能规避基金投资所固有的风险
Ｃ.能保证投资人获得收益
Ｄ.是替代储蓄的等效理财方式　
15、基金销售机构内部控制的独立性原则要求_＿．
A.内部控制应涵盖基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节
B.通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序
C．基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立
D．制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标，确保内部控制制度的有效执行　
16、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的__。
A.1０％
B．30%
C．5０%
D．100％
17、国外基金直销渠道的特点不包括__．
A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强
B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系,提高忠诚度
D.只销售一家基金公司的产品
18、开放式基金投资者申购基金成功后,投资者自__日起有权赎回该部分基金份额。
A．T
B．T+1
C．Ｔ+2
D．Ｔ+3
19、基金管理人的职责不包括＿_.
A.资产保管
Ｂ.基金估值
C．基金营销
Ｄ.会计复核
20、基金公司每月按不低于基金管理费收入的__＿＿计提风险准备金,用于赔偿因公司违法违规．违反基金合同．技术故障.操作失误等给基金财产或基金份额持有人造成的损失。
Ａ：1%
B:3%
C:５％
D:１0%
21、证券市场的基本功能包括_＿．
A．资本配置功能
B.资本定价功能
C．投资功能
Ｄ．融资功能
22、适合于积极型投资者选择的基金品种是__.
A.混合型基金
B．股票型基金
C．债券型基金
Ｄ．货币市场基金
23、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。
A．地理因素
B.人口因素
C．投资者心理因素
D．投资者行为因素
２4、封闭式基金分配后,基金份额应当__.
A．低于面值
Ｂ．等于面值
C．低于或等于面值
Ｄ.高于或等于面值
２５、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告,予以存档备查。
A．３
B．5
C.７
D．１0
二、多项选择题（共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选,本题不得分；少选,所选的每个选项得 ０。５ 分)
1、公募证券是指发行人通过中介机构向___＿公开发行的证券.
A:不特定的社会公众投资者
Ｂ:特定的机构投资者
C:特定的社会公众投资者
D：原有的证券持有人
2、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是_＿。
A.商业银行
B.专业基金销售机构
Ｃ.证券公司
D．基金管理人
3、＿__＿将一只股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。
A:贝塔值
B:持股集中度
C:行业投资集中度
D:持股数量
4、基金托管人应当履行的职责包括__.
A.安全保管基金财产
Ｂ.开设基金财产的资金账户和证券账户
C．办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
D.依法募集基金
５、根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定,基金托管人的职责以＿___为基础.
Ａ:安全保管基金财产
B:保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
Ｃ:办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
Ｄ:复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
6、证券公司申请基金代销业务资格，应最近_＿__年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
Ａ:１
B：2
C：３
D:4
7、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__.
A．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
Ｂ．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
Ｄ．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
8、属于体现基金信息披露形式性原则的是____
A:及时性
B:公平披露
C:规范性
D：准确性　
9、股票应载明的事项有＿_.
A.公司成立的日期
B．公司名称
Ｃ.股票的编号
Ｄ.股票种类
10、基金持有人享有__等法定权利．
A.分享基金财产收益
B．基金资产运作管理权
C．剩余基金资产分配权
D.基金资产保管权
１1、基金管理公司应当按照_＿_＿等法律。行政法规和中国证监会的规定,建立组织机构健全。职责划分清晰。制衡监督有效。激励约束合理的治理结构，保持公司规范运作,维护基金份额持有人的利益.
Ａ：《证券投资基金法》
B:《中华人民共和国公司法》
C:《中华人民共和国证券法》
D:《中华人民共和国刑法》
12、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括＿_。
Ａ．收益来源
B.流动性
Ｃ.信息披露程度
D．投资门槛
1３、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于_＿__万元人民币。
A:1000
Ｂ:２0０0
Ｃ:３00０
Ｄ:5０0０
14、《证券投资基金销售管理办法》对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有＿_。
A.基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可
Ｂ.基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现
C．为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理
D.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果
１5、基金募集失败,基金管理人须承担的责任有_＿。
A.将投资人认购款项加计利息退还投资人
B．补偿投资人认购损失
C．以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用
D.重新发售该基金
16、基金的运作费用包括_＿.
A．律师费
B.开户费
C．上市年费
D．银行汇划手续费　
17、我国相关法律法规规定,基金管理公司的注册资本应不低于__元人民币。
A.３0０0万
Ｂ.5000万
C.1亿
D．2亿
１8、__是股票最基本的特征.
A．永久性
Ｂ.收益性
Ｃ．风险性
D．流动性
19、股票所载有权利的有效性是始终不变的,因为它是一种无限期的法律凭证.股票的有效期与公司的存续期间相联系,两者是并存的关系。这是指股票的_＿特征。
A.永久性
B．持续性
C．参与性
D．收益性
２0、__＿_指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失,并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。
A:利息收入
Ｂ:投资收益
C：其他收入
D:公允价值变动损益　
２1、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况,说明基金募集有关事宜,指导投资者认购基金份额的规范性文件是指__。
A．基金合同
B.基金托管协议
C.基金招募说明书
D.基金上市交易公告书　
2２、下列各证券中,属于收入型基金主要投资对象的有_＿。
Ａ.大盘蓝筹股
B．公司债
C．政府债券
D.具有良好增长潜力的股票
2３、＿_＿_基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股。公司债。政府债券等稳定收益证券为投资对象
Ａ:成长型基金
B：收入型基金
C:平衡型基金
Ｄ：混合型基金
24、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指_＿。
A.债券交易期限
B.债券发行期限
C.利息偿还期限
D．债券有效期限
2５、在基金的分析和评价时遵循__,可以避免基金短期业绩的偶然性.
A.全面性原则
B.长期性原则
C．一致性原则
D．客观公正性原则