资源描述
项目编号:
中国建设银行信息开发项目
立项申请汇报
项 目 名 称 信贷业务审批管理系统推广
项 目 类 型 应用开发
项 目 性 质 总行项目
项目起止年月
项目牵头部门 风控委信贷审批办公室
（盖章）
信息技术部门
（盖章）
中国建设银行制
项目牵头部门名称
总行风控委信贷审批办
所在地域
通信地址
邮政编码
联 系 人
赵媚
联络电话
67597620
E-mail
Zhaomei/zh/
信息技术部门名称
所在地域
通信地址
邮政编码
联 系 人
联络电话
E-mail
一、 项目立项申请汇报
为了加强信贷审批管理、 提升审批质量和效率、 规范审批行为, 总行风控委信贷审批办于1999年牵头组织研究开发了建设银行总行信贷业务审批管理系统。信贷业务审批管理系统采取业界流行Lotus Domino/Notes平台, 紧密结合现代商业银行信贷管理特点, 引入工作流控制技术, 从项目受理、 合规审查、 风险分析、 上会审批、 条件督查、 审批人考评直到综合统计分析等对各个业务步骤加以控制, 全部审批过程实现了网上远程无纸化办公。借助信贷业务审批管理系统, 总行风控委信贷审批办在总行范围内全方面实现了办公管理电子信息化, 使得建设银行将科学方法、 优异思想引入到内部风险管理, 提升了办公效率、 缩短了工作步骤, 为科学决议和有效防范风险提供了强有力技术支持。
推广意义
信贷业务审批管理系统在总行风控委信贷审批办开通已经有一年多时间, 系统现在运行平稳, 并已经在总行范围内达成了原设计要求, 实现了总行审批办内部审批步骤自动化目。不过, 伴随管理制度深入和全行对信贷系统实现电子自动化要求, 深入在下级行推广实施信贷业务审批管理系统任务势在必行。
推广后信贷业务审批管理系统将实现分行信贷审批自动化, 分行与总行之间上行文与下行文自动传输与交流。整个系统将帮助分行规范信贷审批程序, 实现总行对分行信贷审批过程监督、 控制和管理。
项目目标
信贷业务审批管理系统成功应用充足证实了步骤控制系统能够满足信贷业务部门日常业务处理需要, 有利于提升信贷业务日常处理质量与效率。将该系统推广到全行信贷审批部门使用, 关键目标以下:
规范全行信贷审批规程, 控制审批过程中岗位操作风险。信贷业务审批管理系统在全行信贷审批部门推广使用, 将深入规范全行信贷审批工作, 愈加严格地控制审批过程中风险步骤, 愈加有效地降低和降低审批过程中操作风险。同时, 对全行信贷审批决议工作、 对全行信贷审批日常业务处理质量与效率提升提供切实和有效技术保障与支持。经过该系统功效, 实施总行对分行审批过程监督检验, 使总行对分行权限内信贷业务受理、 审批、 督查信贷业务实施情况能立刻了解, 并立刻发觉分行信贷审批过程中问题, 规避信贷审批过程中操作风险。经过系统信息共享降低手工操作, 提升工作效率和数据正确程度, 立刻汇总分析审批业务报表和情况。经过该系统规范操作, 使分行内部信贷审批质量得到较大提升。经过该系统加强对审批人垂直管理。今年总行下发了对分行审批人进行垂直管理相关文件, 加强了对审批人考评管理力度。依靠信贷业务审批管理系统, 使每一个审批人审批工作各项具体指标被自动统计、 统计、 累积在该系统之中, 审批人对每一笔信贷业务审批过程和结论, 能随时动态可查, 为审批人业绩考评提供了科学依据。
二、 项目关键内容说明
总行信贷业务审批管理系统是基于Lotus Domino/Notes R5.0开发C/S结构应用系统。服务器主机采取HP LH4部门级PC服务器, 操作系统采取Microsoft Windows NT 4.0。该系统作为一个独立应用运行在总行网络环境下。总行信贷办公室大约有100人左右工作在该系统上, 并发用户数在50人左右, 系统自开通以来运行良好。
总行信贷业务审批管理系统是一组经典Lotus Notes应用, 由两个关键Notes数据库组成: 一个是信贷业务审批管理系统数据库, 该数据库大小现在大约为200M字节。另外一个是信贷业务审批档案数据库, 该数据库大小现在大约为100M字节。信贷业务审批管理系统数据库包含了总行信贷审批办全部日常业务数据。信贷审批档案数据库包含以往各个历史时期信贷审批文档, 关键供档案存放、 备份, 统计和查询用。
总行信贷业务审批管理系统关键实现以下基础业务步骤:
l 接收项目受理
l 安排经办人
l 提交合归审查
l 实现上汇审批
l 生成会议信息
l 形成下发文件
信贷业务审批管理系统为确保以上业务步骤实现, 提供了动态工作流控制, 安全信息管理, 编辑与打印, 查询与统计等关键功效。
推广后信贷业务审批管理系统关键实现和满足以下多个方面需求:
l 实现分行内部信贷审批业务自动化
分行信贷审批业务量比较大, 该系统在推广后能够帮助分行实现电子办公, 降低无须要低效工作, 规范分行信贷审批业务步骤。
l 实现分行信贷审批业务数据上传
分行信贷数据定时被上传到总行服务器上。上传后数据能够供总行我办随时监督分行审批人及其审批过程, 同时帮助总行完成对分行审批业务量日常统计工作。
l 与全行邮件及OA系统相结合
信贷业务审批管理系统、 全行邮件系统以及办公自动化OA系统均使用Lotus Domino/Notes平台, 为了在全辖范围内降低管理上开支和统一用户身份, 推广后全行信贷业务审批管理系统应该隶属于现在邮件和OA系统Domino域空间。
另外, 即使信贷业务审批管理系统是一个相对独立业务系统, 不过信贷审批业务实现需要OA系统支持, 即信贷审批项目在审批开始和结束后发文都是经过OA系统完成。在现在情况下, 信贷受理人和经办人需要在两个系统之间往返切换并将大量数据手动导入系统。信贷业务审批管理系统推广后, 信贷系统应该提供适宜接口, 实现与OA系统无缝衔接。
l 增加分行统计数据搜集功效
为了跟踪审批项目实施过程, 我办每个月或每季度都要进行一次项目跟踪与统计。现在实现方法是将需要跟踪项目由我办统计处工作人员导出到Excel表格中, 经过邮件下发到各分行, 由其填写项目实施情况并回送到我办统计处。统计处依据反馈信息整理统计结果并制作统计报表。这种措施随意性比较大, 且需要很多人工介入。推广后系统应该提供统一统计界面, 降低人工干预, 实现全行信贷项目统计电子化。
三、 项目技术方案及比较
方案描述
经过详尽地调查、 研究与分析, 结合以上需求和现实状况, 经过与本系统原开发商——新大陆北京义驰美迪技术开发有限责任企业企业具体分析和交流以后, 我们认为“全分布”式技术方案能够在较短时间内, 以较低投入实现信贷业务审批管理系统在全辖范围内现推广。
“全分布”是指在全部分行均建立自己信贷服务器; 也就是说, 总行使用和管理总行信贷审批办公室信贷服务器, 分行使用和管理分行信贷审批办公室信贷服务器。分行信贷用户在当地局域网内直接连接到分行信贷服务器完成日常信贷审批业务。
采取“全分布”推广方案确保了分行信贷审批业务能够在当地网内以较高效率实现和完成。同时, 分行信贷服务器和总行信贷服务器之间经过代理程序和定时复制等功效, 完成份行信贷审批数据库上传。
《信贷业务审批管理系统》在河南省建行进行了试点, 试点工作进行得非常顺利。经过省建行信委办实际业务和本系统功效逐一核实, 《信贷业务审批管理系统》基础符合河南建行信委办办公步骤和需求。系统自上线后, 省信委办审批项目都经过网上流转, 运行良好。河南省建行内部局域网线路改造已全部完成, 省行到二级分行带宽达成了2M, 到商丘分行和洛阳分行进行了网络线路实际测试, 并同业务责任人一道对该系统整个步骤进行了演示,讲解和讨论, 该系统已基础能胜任二级分行业务需求, 《信贷业务审批管理系统》直接利用到省行和二级分行时机已成熟。
四、 与相关系统关系
信贷项目经过《信贷审批步骤管理系统》流转完成后, 对项目审批最终止论意见要形成下发文件, 发送到各个上报行。所以, 《信贷审批步骤管理系统》同《OA系统》中《发文》子系统之间有单向数据接口: 在《信贷审批步骤管理系统》中“下发文件”文档中有一操作“转电子发文”, 其功效是在《OA系统》发文库中形成一份电子发文拟稿, 将目前文档一些域信息写到电子发文拟稿文档中; 对审批结论意见形成word文档, 并直接在电子发文拟稿中形成word正文处理对象。
五、 项目实施计划及进度计划
信贷审批管理系统推广日程安排
工作内容安排
时间安排
起始日期
截止日期
河南分行试点
3个月
-5-1
-7-31
各分行业务、 用户、 网络情况调查
1个月
-7-15
-8-15
全行系统培训（含准备）
0.5个月
-8-16
-8-31
系统在全行试运行
4个月
-9-1
-12-31
系统封版
2个月
-1-1
-2-28
系统上线切换
4个月
-3-1
-6-30
六、 项目费用概预算
（一） 费用概算表
金额单位: 万元
年度
费用大项
项目阶段
年度费用概算
备注
费用大项1
推广阶段
437.703
费用大项2
……
年度累计
费用大项1
推广阶段
109.426
费用大项2
……
年度累计
……
……
项目费用总概算
547.129万元
（注: 项目阶段通常分为四个阶段: 前期研究阶段、 技术开发阶段、 推广阶段、 维护阶段）
（二） 费用概算分解表（需要在总分行、 分行之间分解概算项目含此表）
没有分解在分行费用。
（三）费用预算表:
(详见附表:信息开发项目预算申报表(一)、 (二)、 （三）)
七、 项目组参与人员（注明项目经理和副经理）
姓名
单位
性别
年纪
职称
职务
专业
拟担任职务
（一）项现在期研究阶段
（二）项目开发阶段
（三）项目推广阶段
张龙
风控委审批办
男
总经理
经理
杨金龙
风控委审批办
男
副总经理
副经理
何平
风控委审批办
女
经理
唐艺红
风控委审批办
女
副经理
周巍
风控委审批办
男
干部
赵媚
风控委审批办
女
干部
（四）项目维护阶段
张龙
风控委审批办
男
总经理
经理
杨金龙
风控委审批办
男
副总经理
副经理
何平
风控委审批办
女
经理
唐艺红
风控委审批办
女
副经理
周巍
风控委审批办
男
干部
赵媚
风控委审批办
女
干部
八、 项目投入-产出分析汇报
项目投入-产出情况良好。该系统在总行投入使用后, 强化了对审批业务步骤控制, 规范了业务运作, 控制了审批业务操作过程中风险步骤, 提升了审批工作质量与效率, 加强了对业务运作过程中产生大量文字信息与多种数据管理, 实现了对文字信息提供更方便、 愈加快捷查询, 实现了对业务数据进行更高质量统计分析, 实现了对总行信贷业务审批情况即时了解、 掌握, 为信贷业务审批管理、 审批人业绩考评提供了科学手段和操作平台。
九、 项目立项其它需要说明问题
无
附表:
信息开发项目预算申报表（一）、 （二）、 （三）
注: 附表为项目立项申请汇报必需包含内容。
附件:
1. 可行性研究汇报以及教授论证（重大项目必需经过教授论证）
2. 业务需求书（基础设施类项目为项目需求说明书）
3. 项目经理（副经理）简历
4. 相关项目请示、 签报、 领导指示等关键文件。
注: 附件1、 附件2和附件3为项目立项申请汇报必需包含附件。
附则: 填写说明
一、 本汇报规格一律为标准A4纸, 竖装。必需打印或铅印, 字体为4号仿宋。
二、 “封面”填写
1. “项目编号”, 由信息办统一编制并填写。
2. “项目名称”, 填写完整名称。
3. “项目类型”, 包含: ①应用开发; ②基础设施。
4. “项目性质”, 包含: ①总行项目（注释）; ②委托XX分行开发项目（注释）。（注释: “通常项目”或“重大项目”）
三、 “项目立项申请汇报”填写
填写内容包含项目背景、 参与部门、 前期工作情况以及所含有立项条件等。
四、 “项目关键内容说明”填写
概要描述项目目标和功效范围。对应用开发类项目应着重说明业务目标、 业务总体架构、 业务处理步骤、 业务处理方法等。该部分内容是业务需求书概要说明。
五、 “项目技术方案及比较”填写
填写内容包含总体结构, 系统环境, 包含平台、 工具, 功效模块及划分, 相关技术标准及不一样技术方案优缺点比较等。由技术部完成, 若由外部企业提供方案, 则须技术部签署意见。该部分内容是可行性研究汇报相关技术方案内容概要说明。
六、 “与相关系统关系”填写
为了避免反复开发和确保系统顺利投产应用, 需要说明申请立项项目与已经有系统关系, 包含系统之间层次关系、 数据交换关系、 业务关系等。
七、 “项目实施计划及进度计划”填写
需明确是否选择合作企业及初步意向。依据项目工作量、 开发周期测算, 制订开发计划, 跨年度项目必需列出分年度计划。
八、 “项目费用概预算”填写
“费用概算表”, 按项目四个阶段分年度列出项目所需各项投入, 其中项目技术开发费用概算由技术部负责提出。最终计算出项目费用总概算。需要在总、 分行之间或者分行之间分解项目费用概算项目需要填写“费用概算分解表”。
“项目预算申报表”, 根据要求格式和项目工作量逐项填写, 总行组织技术开发项目实施列出费用标准并计算出费用预算。其中总行信息开发项目预算申报明细表（附表1）中第六、 七、 八、 九和十项没有列出明细项和费用标准, 请项目牵头部门依据项目具体情况逐项列出费用预算明细项和费用标准: 工具软件购置费要逐项列出需要购置软件名称和单价（依据市场情况估算价格, 已经有协议据实填写）和数量。设备购置费要逐项列出需要购置硬件名称和单价、 （依据市场情况估算价格, 已经有协议据实填写）和数量。
总行组织技术开发项目费用标准根据总行计财部要求（已经列在表中）实施, 分行组织技术开发项目费用标准按分行要求实施。
九、 “项目投入-产出分析汇报”填写
从经济角度评价一个新项目是否可行。关键是进行成本效益分析, 估算开发成本及可能取得效益, 经过具体数据分析确定待开发系统是否值得投资开发。该部分内容是可行性研究汇报经济可行性分析概要说明。
十、 “项目立项其它需要说明问题”填写
立项申请部门能够在此处说明立项申请汇报前项中全部未尽事宜。
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