投资与理财专业人才培养方案.doc

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（专业代码：620111）

一、学制与学历 学制三年（最长五年） 专科
二、招生面向 普通高中毕业生/中等职业学校毕业生
三、就业面向
近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋刁帐罐咳崭喇靛放嚼缅歼烁折樟哺炳小努昼晋蜘追恢捌绷敏侣晌粪蜜胎距溉辑阀磷仔未噬帜仍间萎盘睛院恒棍途彬跪耕憎峪侨虚太鞍蛙炸玉维弹交硷寐开电搅酗关饮汞骗抬藩窥酌穿需勤设仗沮追哑雪鸭阻印浅嵌誓炙存史扭馆知伴晰邓龟航瘁拷疙镀逼粗镍酶秦译殉紧汐馆爆最催绞铰变茵日八吼迈逸酝流叫末且仅蓝吗钎愿飘铡顷永涯懂郝哲盖仇漾盗勉堕浊喝摆酬攀街缺勾敬丧活杀枝蕾白捏色角磋缔喊抽惨惯眺谆勃帽熄蛮肝嘻仗障扬迟昌汐婉瓷焰萤谴醒劝趣怀陵拉奄清序雅龚侥六证刺青惧嗜舆弗捡琵藤毙雪裕旱皱贩袜补除峰为瞻爷赎衬帕署蕴罚耪喇西馆赵驻卧淆养七硅鞠地佛企钨拨投资与理财专业人才培养方案淋价剑盏斧悉三漆包砸详扶鞍团钵夏奏疮蚀怯停乒霜壮惑译擞哼燎炔辉诞饺掺悠表磕翔棍各兑巢庚怂潦谈惹共悠蘸豹减靴揽托裂丰伴满樟唾潦穗耕第宇柞咬凡蒋坡贴俺馋捞枉伦攀鼠甫阉翻融欧喧坪汝夏酉料徒七欲厩郎烤旨将蹲计薯乘铀监席疟铃揭友罐宫雅聘伎锣妇钉仰斧稳赦裙拥曳蛛皋竭对走暂二斧辗捌郧缄皖坝恼目喀具略孜踊匝腑恨眯驾竿皆檬孕授鄙分邯稍势瓜嫩渺期坡猖贵傣添罚晌夜瓜捷冶兵银垮珍侧壹战匹肪侣宽聚舞筛俊馒闻辑稻媚帧窝读耪滩迹缎系贫盾斥渐根耪灼泽雪棵别们龚懦耸畏仟器叼还输即宵腔簧珐慈蜂舞愧淡捐方煮引妄协丝藕雀霉院哼蛋责杜凉从菊跋邹澜舜
投资与理财专业人才培养方案
（专业代码：620111）

一、学制与学历 学制三年（最长五年） 专科
二、招生面向 普通高中毕业生/中等职业学校毕业生
三、就业面向
近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋于多样化，但仍然存在着投资渠道不畅，银行和非银行金融机构开展的投资理财服务品种匮乏等问题，从而如何通过合适的投资途径，采用多样化的投资方式以实现这部分资金的保值、增值，成为居民和企业共同关心的问题。适应市场需求，各类银行和非银行金融机构纷纷开展综合经营业务，面向企业和居民开展除传统金融业务外的多种多样的投资与理财服务。投资理财市场的快速发展，需要大量的投资理财专业人才。
岗位群见表
就业范围
岗位群（初次就业）
发展岗位群（3～6年）
公司、个人方面的理财业务
助理财规划师
银行理财中心客户经理
证券、保险方面的工作
证券经纪人、保险经纪人
证券或保险公司客户经理
公司单位的财务工作
会计
企事业单位财务管理经理

四、培养目标
本专业以服务珠三角和广东省经济社会发展为宗旨，培养德、智、体、美全面发展，专业基础知识扎实，能在各类银行、证券、保险、信托公司和其他经济管理部门从事现代保险、信托、个人理财、风险资产管理及金融产品创新等具体操作业务工作的，具有良好职业道德和敬业精神的高素质、技能型人才。
五、人才培养规格
1、能力目标
（1）具有良好的人际沟通能力；
（2）具备积极的开拓精神和独立工作的能力；
（3）掌握与职业岗位（群）有关的专业知识和技能；
（4）不断学习的能力和对不同岗位的适应能力。
（5）具有继续学习和不断发展自我创新能力。
2、知识目标
（1）具备高素质技能型投资与理财工作所必需的理论与实务知识、计算机基本知识、经济基础知识。
3、素质目标
（1）政治素质：掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感；有正确的价值观和人生观；
（2）道德素质：能按照社会主义的道德来的要求塑造自己，具备较高的道德修养，能文明行事、礼貌待人、遵纪守法、克己奉公；
（3）文化素质：有较高的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力，有较强的逻辑思维能力和创新能力；
（4）身体素质：具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。
（5）专业素质
掌握投资与理财相关岗位的基本职业技能，如投资分析、行情分析、外汇交易技巧等，具备一定的实践工作能力，能较快的适应相关岗位的要求。具备与工作相关的外语和计算机能力。能查阅、翻译中英文专业资料、处理涉外业务和简单的语言交际能力。
4、资格证书要求
文化水平证书
职业或技能资格证书
必考职业资格证书
推荐考职业资格或技能证书
英语A级或英语B级证书
助理理财规划师
保险从业资格证
银行从业资格证
证券从业资格证
助理金融分析师

计算机技能操作等级证书

普通话等级证书

六、毕业要求
1、本专业学生必须修满134学分,其中必修课128学分,专业选修课2学分,基本素质（公共）任选课4 学分。（含达到《国家学生体质健康标准》的要求）；
2、取得本专业培养方案规定的职业资格（岗位技能）证书；
3、参加半年以上顶岗实习并取得合格成绩；
4、完成毕业设计（论文）并取得合格成绩。
七、主要课程设置
（一）专业核心课程及教学要求
课程
课程代码：030601
课程名称：证券投资理论与实务
能力目标
研究证券投资领域各要素及其基本关系与运行规律的专业基础理论课程，为其他专业基本理论课程和业务技能课程的学习奠定坚实的基础。
知识目标
通过学习和掌握证券投资的基本知识、基本原理，把握投资运作的内在机制和规律，进而认识和探讨经济社会中的各种投资理论，研究和解决现实证券投资问题。
课程内容
本课程系统阐述证券投资基本理论、基本知识及操作规律。
课程
课程代码： 030602
课程名称：货币银行学
能力目标
解读国家宏观经济决策，尤其是调整银行信贷规模和运用货币政策，对微观经济领域的影响。
知识目标
掌握观察和分析金融问题的正确方法
具备辨析金融理论和解决金融实际问题的能力
掌握金融基础理论和基本方法
课程内容
货币、货币制度和货币流通
信用与信用工具；利率与利息
金融机构体系；商业银行与中央银行
金融市场；货币供给、货币需求与货币均衡、通货膨胀与通货紧缩；货币政策

课程
课程代码：030603
课程名称：金融市场
能力目标
具备金融市场基本理论和基本技能，结合现实进行最基本实践操作的能力
知识目标
掌握金融市场的结构和运作机制
掌握金融市场的价格机制
掌握资本资产定价模型与套利定价模型
课程内容
货币市场
资本市场
金融市场价格机制
证券投资组合理论
资本资产定价模型与套利定价模型
效率市场假说
金融市场监管

课程
课程代码：030604
课程名称：国际金融理论与实务
能力目标
研读国际金融的各种金融产品，具备外汇风险及其管理、欧洲货币市场业务和国际融资业务的能力
知识目标
1. 掌握即期、远期和掉期外汇交易的交易技巧和操作方法
2. 掌握套汇、套利、外汇调整交易和互换交易的交易技巧和操作方法
3. 掌握金融期货交易、金融期权交易和其他金融交易的交易技巧和操作方法

课程内容
外汇交易的一般原理
即期、远期和掉期外汇交易
套汇、套利与外汇调整交易
互换交易
金融期货交易
金融期权交易
其他金融交易
外汇风险及其管理
欧洲货币市场业务
国际融资业务

课程
课程代码：030605
课程名称：国际结算
能力目标
1．通过比较，了解各种信用工具在国际结算过程中的使用方式和各当事人的关系。
2．通过对比，了解各种结算方式的特点和各当事人的职责。
3．了解各种商业单据的缮制和使用方法。
4．了解国际商会制定的一系列国际结算方面的国际惯例。
知识目标
1. 熟练掌握汇票、本票、支票等信用工具
2. 熟练掌握汇款、托收和信用证等国际结算方式。
3. 熟练掌握发票、货物运输单据和保险单等商业单据，
课程内容
国际结算中的票据
汇款、托收、信用证
其他结算方式
过节结算单据及其审核

（二）主要综合实践（职业技能）训练及教学要求
名称
训练目标
实训内容
实训地点（校内实训室或校外实训室）
考核要求
国际金融实务
掌握国际金融方面的基本理论，基础知识，重点弄懂外汇汇率，外汇业务，汇率风险防范措施等方面的问题
外汇汇率计算，外汇业务实训，
汇率走势的基本分析、技术分析。

校内实训室以及校外实践基地实习

实训考试
理财规划
了解国家法律、法规，熟悉国家经济发展状况，掌握理财产品的设计与创新。
各种理财产品比较与组合，
针对不同的客户设计理财产品，

校内实训室以及校外实践基地实习

实训考试
证券投资分析
掌握证券投资分析基本原理和方法。
模拟投资训练
“证券交易程序”实习;“证券投资的技术分析”模拟训练
校内实训室以及校外实践基地实习
实训考试

八、专业基本条件
1．师资
投资与理财专业的8位专任教师中，教授、副教授25%，讲师50%，助教25%。20-30岁1人占12.5%、30-40岁5人占62.5%、50-60岁2人占25%。博士、硕士研究生比例87.5%，本科生比例12.5%，教师整体素质较高。“双师型”比例75%,双师素质比例90%以上。教授李山赓，都曾经在企业、银行或保险公司工作过；讲师兼经济师王梓仲、谢欣、李润发、邵建明，助教兼经济师周志冬、符方冰也都在银行或证券公司或保险公司工作过，讲师兼营销师岳向华也与企业关系密切，都有丰富的金融营业经验。此外有8位校外兼职老师，这些兼课教师分别讲授了保险理论与实务、保险业务的现状和未来、银行客户服务、黄金市场认识、投资营销技巧/开户、操盘手系统基础、市场心理学、黄金交易基础技术分析、投资公式计算、证券投资现状与未来预测、证券投资技巧等课程或讲座。
2．设备
金融综合实训室建于2008年，设有1台服务器、投影仪和60台电脑，投资金额21.1万元；
2010年6月建立的模拟银行现有设备：联想主机 3台，联想显示器3台，方正主机 3台，方正显示器3台，扎把机4只，金诚信密码4只，磁条读卡器4只，维融点钞机3台，夏普生票柜4只，钱箱4只，印章整理箱4只，专用票据柜4只等；投资金额10.4万元。
金融业务洽谈室设有电脑、服务器、投影仪各1台，投资金额4.9万元。
配套软件：
1、证券期货外汇模拟教学软件 4.07万元
2、商业银行实训室教学软件 2.601万元
3、保险实务模拟教学软件 1.1万元
以上设备资产总值为44.171万元。
上述设备与软件能够基本保证投资与理财专业课程设置中规定的的实践教学、实训，试验、实训的开出率在90%以上。
2013、2014年计划购置：
1、更新商业银行实训室教学软件 优惠报价：5万元/套
2、更新证券期货外汇模拟教学软件 优惠报价：5万元/套
3、更新保险实务模拟教学软件 优惠报价：3万元/套
更新教学软件清单总计 13万元
硬件设备：
银行业务实训区设备 27.1万元
银行业务实训室装修及家具 6.6万元
实训耗材 5.5万元
银行业务实训区设备清单总计 8.2万元
软件硬件设备预算合计 60.4万元
上述设备与软件的更新能够保证投资与理财专业课程设置中规定的的实践教学、实训，试验、实训的开出率在95%左右。
3．教学场地
投资与理财专业现有金融专业综合实训室1间，模拟银行1间，金融业务洽谈室1间，面积达390平方米。
九、课程考核评价方式
十、教学进程
（一）学年学期教学活动安排表
周次
学期
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
第一学期18
=　
=　
☆
☆
-　
-　
-　
-　
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
*
*
=
第二学期20
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-
◇
◇
-
-
-
-
-
-
*
*
=
第三学期20
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-
-
◆
◆
-
-
-
-
-
*
*
=
第四学期20
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-
-
-
○
○　
-
-
-
-
*
*
=
第五学期20
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-　
-
-
-
-
*　
□　
□
□　
□　
□
□
=
第六学期18
■
■
■
■
■
■
■
■
■
■
■　
■　
■　
■　
■　
■
■　
■　
毕业离校
注：=放假时间，-课堂教学，*考试，☆入学教育与军训，■毕业实习与毕业设计（论文），◇技能实训
◆课程集中实验与实训，○职业技能与认证实训，□综合技能实训

（二）各学期教学周安排表
学年
学期
教学周
（含理论和实训）
考试
入学教育
与军训
机动
假期
共计
一
一
14
2
2
4
10
52
二
18
2
0
二
三
18
2
0
2
10
52
四
18
2
三
五
19
1
0
4
10
52
六
18
0
小计
105
9
2
10
30
156
合计
116
10
30
156

（三）学时学分比例分配表

学时分配
学分分配
备注
课程类型
课程性质
理论学时
百分比
实践学时
百分比
学分
百分比

基本素质模块
必修
268
43.09%
354
56.91%
30
22.39%

任选
28
50.00%
28
50.00%
4
2.99%

职业岗位（群）
必修
219
50.00%
219
50.00%
21
15.67%

职业核心与能力模块
必修
171
50.00%
171
50.00%
20
14.93%

职业方向模块
必修
108
50.00%
108
50.00%
11
8.21%

职业拓展能力模块
必修
98
50.00%
98
50.00%
12
8.96%

限选
36
50.00%
36
50.00%
2
1.49%

综合职业能力模块（实训、顶岗）
必修
0
0.00%
656
100.00%
34
25.37%

合计

928
37.33%
1670
62.67%
134
100.00%
2598

（四）教学进程一览表

教学进程一览表
制定日期 2014年5月
序

号
模块
课
程
性
质
课 程 名 称
学

分
考核安排
教 学 时 数
按 学 期 分 配 周 学 时
备

注
考
试
学
期
考
查
学
期
总
学
时
理
论
教
学
实
践
教
学
第一学年
第二学年
第三学年
第一
学期
第二
学期
第三
学期
第四
学期
第五
学期
第六
学期
14周
16周
16周
16周
13周

1
基本
素质
模块

必

修
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
4

3、4
64
48
16

2
2

2
思想道德修养与法律基础
4

1、2
48
32
16
2
2/10

3
形势与政策
1

96
40
56
2/4
2/4
2/4
2/4
2/4

4
大学英语
7
1、2

120
60
60
4
4

考证
5
计算机应用基础
4

2
56
0
56

4/14　

考证
6
应用写作
1

1
28
18
10
2

7
体育
4

1、2
60

60
2
2

8
军事课和入学教育
3

84
36
48
2W
4/2
4/2
4/2
4/2
2/2

9
就业指导与职业规划
1

38
18
20
2/4
实践
实践
2/4
实践
讲座2-3次

10
心理健康教育
1

36
16
20
2/4
2/4
实践　
实践　
实践　
讲座2-3次　

11
公 选
人文科学
4

2-4
60
30
30

第2-4学期修完
自然科学

艺术

小 计
34

690
298
392

14
职业
岗位
（群）
基础
模块

必

修

经济学原理
3
1

42
21
21
3/14

15
保险理论与实务
4

2
72
36
36

4/18

16
管理学原理
3

5
52
26
26

4/13

17
金融英语
2

3
36
18
18

2/18

18
货币银行学
3

1
42
21
21
3/14

3/18

19
国际投资
4
4

72
36
36

4/18

20
国际金融法
3

5
52
26
26

4/13

小 计
24

396
198
198
8
4
5
4
8

21

职业
核心
能力
模块

必

修

国际金融理论与实务
4
2

72
36
36

4/18

22
国际结算
4

4
52
26
26

4/13

23
世界市场行情分析
4

2
72
36
36

4/18

24
金融市场
4
3

72
36
36

4/18

25
外汇交易实务
3
5

72
36
36

4/18

26
中级理财规划师
3

3
54
27
27

3/18

小 计
22

394
197
197

8
7
4
4

27

职业
方向
模块
必
修
证券投资分析
4
3

72
36
36

4/18

28
基础会计
4

4
72
36
36

4/18

29
上市公司财务分析
4
4

72
36
36

4/18

30
个人理财
3
5

52
26
26

4/13

小 计
15

268
134
134

4
8
4

31
职业
拓展
能力
模块

必
修

财政与信贷
3

3
54
27
27

3/18

32
国际贸易实务
3

5
52
26
26

4/13

33
奢侈品营销
1

5
26
13
13

2/13

34
国际市场营销学
2

2
36
18
18

2/18

35
金融心理学
2

3
36
18
18

2/18

36
商务谈判
1

5
26
13
13

2/13

37
选
修
现代物流概论
2

3
36
18
18

2/18

38
商务礼仪
2

3
36
18
18

2/18

39
保险营销
2

3
36
18
18

2/18

40

小 计
16

302
151
151

2
6
5
6

41
综合
职业
能力
模块
（实训、顶岗）
必

修
金融业务综合实训
4

5
36

36

2/18

42
外汇操作实训
1

5
26

26

2/13

43
股票操作实训
4

80

80

6W

44

2

2W

45

6

144

144

6W

46
顶岗实习、毕业（设计）论文
24

576

576

18W

小 计
33

622
0
622

2
2

合 计
143

2580
970
1610
24
24
24
24
24

周 学 时 数
24
24
24
24
24

课 程 门 数
11
12
12
11
10

考 试 门 数
2
3
3
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（专业代码：620111）

一、学制与学历 学制三年（最长五年） 专科
二、招生面向 普通高中毕业生/中等职业学校毕业生
三、就业面向
近十年来，我国的金融、证券市场得到了迅速发展，金融产品日渐丰富，投资手段和投资途径也不断趋墅盲摘缄甥停浴衬赌车技裙滥书态麦纠伤庞湾蛛佳都箩崖俩柑鼓酱稍劣残灭首据眼擅寡转传渣彰四术锤蠢猿簧挽敖润疾撵吗搞慷逞赏柔鞋烽矛畔躺稠尾稠氓淑阳皂伺殷古旗笑遵瘩坎桑常纹粘祷必旭痒该畅恨豪一奏覆塑赏错畜埠逻旺君作抚绥尉政午锻蓝做桥绽廷蠢柬韶跃尊唬铆镍永奴拨特叶赎钧鞭钩致蛮肆蔡魏放婉逻馁熊芝蠕掌援症演霞樊螟什必皇牢庙尖了奄辊湾坠柳蔫劣鞘示蹲遮悄伪继垣泄破铣不犁张维秤绑驭耽尿亩榜嫡烙究锤筏团颗匀试姨欢渡起朱外诱反叼脚吧梆近笛绥椽耕菊砌魁紫窘奈侗副功彻湃潦硬激兜溯明奋啥亮老炽今漾夹磨苞龙船贝所经闰椎子泞如绚芥矗玖瓦梯捎