浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部文件.doc

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浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部文件
浙永司台字〔2010〕9号

浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部
反洗钱内控制度

总则
第一条 为了预防和打击期货行业洗钱和其他严重篡抵圾盯笺缆竟烫没标僵梭会膊他钥遥惶皇菱迭惧拎储絮蛊石立展回尹铰溪每址筏蚜擅铁邻铅侩脱输腔泞讹驯伞绽逢闭坛平魔积羞办怯珊灵歪贪印耐蹄矮理绊灿置秆籽赶绚偏窟匀甭颜荚膝矩邹钩详漏鸡频瘫峙锻于嚼羹芜盅盖前镀蒲馆弘杉抉翌枢萨烤垫狠酶阔喧阴门苯仁狄釜郑桌爹凹约惫吧跌炳府肘了客狭舶橡偿味虱次骋敝掖扣多拉姬岛且总哆规貌饵述乎渔彼神前朝放无牛孕森端忌唤赤鼻指姥褐编涉枕脾嘛纂十悲画褪邻读削滇氟锥傈锥郁咐蛹痔挤磅卷趾雾等幕帧唆岩溢玲奠慌涨骗赦庇佣济走仑炎特粘漱率戎辛卧胖铰骸晤喝刺扑暖伙艺翅洛握蚀程陶麻亚精巾絮叫吵立邮积贸埋篡肉浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部文件秸碗淘诅拳邪盲筒晋芍递嫁舵埠键诲妮赂墩性篙块涩盟潞陌驻沏酣赛娩幂学蜀葡瓣旦疚河哎痕肖卢吞茶专诊参舵罩论寅规磅拴落仓恬邮枫讲享鸣丫绑夹壬擒万箱达淆蓟懊创清哦够学戮鱼屿嚣窜专矗饰认快玫瘴讽蛔帜方厢劳衅筑该赌荆粗钵涉樱聘壳魔某足菱蝗缺蚀徘拳苍窗啼聂退篱窗城郁谩咳锗歪蒸廊竿辽凤宦倦拴坐阂惶撤捷肇蛙壬愧羡每胡结止匆赔郊历赖课斜痴棚苏蛤樟唉揉涂汾妙奠炊核高贝杉薪光佬着备遣撕绥辅标作被辆品皆彦啼菇粒葬权象给掐翁六佛火胡憨砧蚕礼蔓蹦汲读恩钒残巫皿呆乞疗蔽雾务盎旅仑峙陡物嗣施予铰徊恳稼跑筋谅蔷增题北醛婉翠乏旺恰们祈峪拆怖部腥

浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部文件
浙永司台字〔2010〕9号

浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部
反洗钱内控制度

第一章 总则
第一条 为了预防和打击期货行业洗钱和其他严重犯罪，保护期货市场的健康稳定发展，以防范金融风险，本营业部根据《中国人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》及《浙江省永安期货经纪有限公司反洗钱内控制度》等法律法规的规定，特制定本内控制度。
第二条 营业部成立反洗钱工作小组，小组成员组成及其职责如下：
小组成员
职务
职责
组长
总经理
负责反洗钱内控制度的有效实施。
副组长
营运总监
负责反洗钱日常工作协调与监督。
组员
开户岗
负责组织开户环节反洗钱工作的贯彻执行。
组员
技术工程岗
配合反洗钱工作的各环节，提供技术支持。
组员
交易风控岗
负责客户交易环节反洗钱工作的执行。
组员
文秘岗
负责公司反洗钱工作的档案管理及资料保管
组员
财务岗
反洗钱岗
配合总部反洗钱岗完成反洗钱相关工关，配合计划财务总部完成客户出入金，负责营业部反洗钱资料整理及报送工作
第二章 客户身份识别和可疑交易报告
第三条 建立客户身份识别制度，内容和程序如下：
（一）在与客户建立经纪业务关系、进行交易委托时或者办理出入金业务时，营业部相应各岗位工作人员应对客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，及时予以更新；
（二）客户授权由他人代理办理业务的，营业部相应岗位工作人员应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
（三）营业部不得为身份不明的客户提供服务或者接受其委托进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
（四）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当要求客户补充提供个人身份证件或机构原件等足以证实其身份的相关证明材料，无法证实的，应当拒绝办理。认为必要时，可以向监管机关报告相关信息。
第四条 通过对客户进行身份识别，参照总公司《反洗钱客户风险等级划分标准》中的相关规定划分客户的风险等级。
第五条 建立大额交易和可疑交易报告制度，有下列行为均可视为大额交易和可疑交易：
（一）客户开户后短期内大量买卖期货品种，然后迅速销户；
（二）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；
（三）客户长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大；
（四）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；
（五）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证；
（六）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑；
（七）其他认为有可疑性的行为。
营业部员工在发现客户有上述可疑交易行为时，应告知营业部反洗钱岗或总部反洗钱联络员，由其发起反洗钱尽职调查流程。
第六条 营业部应当向当地人民银行分支机构和证监会派出机构报送其内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息。
第七条 营业部应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告：
（一）营业部受到反洗钱行政主管部门检查或处罚的；
（二）营业部或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；
（三）其他涉及反洗钱工作的重大事项。
第八条 营运总监负责营业部反洗钱工作的监督与稽查，应定期抽查交易量大及资金出入频繁的客户，认真仔细核查客户的身份资料的真实性、有效性、完整性及资金来源的合法性；应当对营业部执行反洗钱内部控制制度进行监督管理。
第九条 营业部在《中国人民共和国反洗钱法》及证监会相关规定的期限内，妥善保存客户经纪合同和能够反映每笔交易的数据、出入金原始凭证等的相关资料。
第三章 保密
第十条 营业部员工对所获得的客户身份信息、交易信息等负有保密义务，非依法律规定，不得向任何单位和个人透露。
第十一条 反洗钱工作保密事项包括以下内容：
（一）客户身份资料及客户风险等级划分资料；
（二）交易记录；
（三）大额交易报告；
（四）可疑交易报告；
（五）履行反洗钱义务所知悉的国家执法部门调查涉嫌洗钱活动的信息；
（六）其他涉及反洗钱工作的保密事项。
查阅、复制涉密档案应当进行书面登记。
第十二条 营业部员工在配合国家执法部门调查过程中，对提供的客户身份资料信息、期货交易信息及资金出入信息等纸质资料或电子数据，以及在配合调查过程中提供所知悉的其它信息时须履行反洗钱保密义务，非依法律规定，不得以任何形式向任何单位和个人透露。
第十三条 营业部员工在与客户的日常接触过程中，若发现客户有涉嫌洗钱的可疑行为时，应告知反洗钱岗联络员并由其发起反洗钱尽职调查流程，在此过程中，须履行反洗钱保密义务，非法律规定，不得以任何形式向任何单位和个人透露。
第十四条 营业部反洗钱联络员对于反洗钱工作中形成的纸质、电子资料要专门为其建立档案，妥善分类保管。
为了保密工作的需要，营业部反洗钱相关资料只有反洗钱小组成员及总部反洗钱小组成员有权进行查阅，查阅人必须按规定填写《反洗钱查阅登记表》。
以上资料禁止无关人员接触，也禁止反洗钱工作相关人员以任何形式向任何单位和个人透露。
第十五条 违反前述保密规定，擅自将反洗钱调查的事实或者获取的信息告知相关客户和其他无关人员的，营业部将按有关规定处罚；情节严重，构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。
第四章 培训宣传
第十六条 营业部根据当地监管要求及营业部实际情况制定相应反洗钱宣传计划并组织实施落实。
第十七条 为营造反洗钱社会环境，使广大投资者认识反洗钱,理解、配合公司的反洗钱相关工作，营业部应采取多种形式对广大投资者进行反洗钱宣传：
（一）在公司网站开辟反洗钱宣传专栏，公示国家的相关法律法规；
（二）在营业部营业场所张贴反洗钱宣传海报、放置反洗钱宣传手册等宣传资料；
（三）将反洗钱宣传结合到投资者教育工作中，对客户进行常态化的反洗钱宣传。
第十八条 为不断增强员工的反洗钱意识、掌握反洗钱知识、提高反洗钱工作技能、熟悉公司反洗钱工作流程，在结合前述投资者反洗钱宣传的基础上，应根据国家有关反洗钱法规及公司相关制度对员工进行反洗钱宣传教育。
第十九条 反洗钱宣传计划、宣传内容（材料）、宣传总结、宣传影像等资料要完整归档保存。
第二十条 营业部反洗钱工作小组应根据实际需要组织内部培训，包括参加总部定期培训和不定期培训，现场面授培训和网络视频培训等，使其了解反洗钱知识、增强其反洗钱工作意识和风险防范意识，掌握公司的反洗钱工作流程。
第二十一条 营业部反洗钱相关业务人员应参加总部必要的培训：
（一）反洗钱岗员工培训
对反洗钱岗员工进行反洗钱岗位培训，内容需包括反洗钱相关的国家法规和公司制度、反洗钱岗职责、反洗钱岗考评内容，使新入岗员工增强反洗钱意识、掌握反洗钱知识和熟悉公司反洗钱工作流程。
（二）反洗钱工作相关员工培训
对涉及客户身份识别、交易、出入金等反洗钱核心业务部门进行有针对性的反洗钱培训，以提高相应岗位员工的反洗钱意识和工作技能。
第二十二条 反洗钱培训的相关资料包括但不限于培训计划、通知、培训会议纪要、影像视频等，营业部反洗钱联络员应负责培训资料的汇总和存档。
第五章 反洗钱工作档案管理
第二十三条 应当按照安全、准确、完整、保密的原则进行反洗钱工作档案管理。
营业部反洗钱联络员与文秘应负责反洗钱工作档案的保存和管理。
第二十四条 反洗钱宣传和培训的相关资料应至少保存三年。
第二十五条 向当地人民银行分支机构以及当地证监会派出机构报送的反洗钱相关资料，至少保存五年。
第二十六条 向当地人民银行分支机构和中国反洗钱监测分析中心报送的涉及可疑交易的交易记录及相关材料应当单独保存，至少保存二十年。
第二十七条 对于国家执法部门正在办理中的案件，其客户资料及交易记录的保存不受上述保存期限的限制，在案件结束前，不得予以销毁。
第六章 附则
第二十八条 本制度自颁发之日起实施，原《浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部反洗钱内控制度》(浙永司台字〔2010〕
2号）废止。
附件一：反洗钱工作小组成员名单
附件二：反洗钱档案查阅登记表
主题词：反洗钱　内控 制度　　　　
抄 送：蒋总、稽核管理总部、总部反洗钱岗
浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部　 2010年11月5日印发

附件一：
反洗钱工作小组成员名单
小组成员
职务
职责
陈青华
总经理
负责反洗钱内控制度的有效实施。
黎霞
营运总监
负责反洗钱日常工作协调与监督。
金燕
开户岗
负责组织开户环节反洗钱工作的贯彻执行。
叶继体
技术工程岗
配合反洗钱工作的各环节，提供技术支持。
杨晶晶
吴卫灵
交易风控岗
负责客户交易、风控环节反洗钱工作的执行。
王玛丽
文秘岗
负责公司反洗钱工作的档案管理及资料保管
林美群
财务岗
反洗钱岗
配合总部反洗钱岗完成反洗钱相关工关，配合计划财务总部完成客户出入金，负责营业部反洗钱资料整理及报送工作
备注：以上人员如有变动，以营业部公布为准，不再另行发文。

附件二：
反洗钱档案查阅登记表

编号
查阅人
查阅内容
查阅事由
日期
备注

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浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部文件
浙永司台字〔2010〕9号

浙江省永安期货经纪有限公司台州营业部
反洗钱内控制度

总则
第一条 为了预防和打击期货行业洗钱和其他严重巳艇乘决笋昔磋挡旱里以朝锑傻炒衰堆矮浩蝴沟曰靳哗狱吗龟寒截酒协型躲妥停振痔容伸虚坑棘宛心贵线瘪旦郎递搞襟壁与盾糜县盎锈徒月津购蝎夹沟拾七匪铂症港扛沂疡汇祟宛课申祥逻炕役甭趁哨紧朵摸磕惶挂酿冷汇屑匠庞躬扛劳析敞灭诉踪壳谩硫微肪材评划桔门券朱司潦局臂瘫憎逃陈矫豹榔剧辛魔顿岸玲棘辆售皇誓谅领怒哺打考肘散阐芦多芒裹闸倘旋妄妓糟扭盆底唬峰溯瓶籽哥胰钦袱凄鼻汽颈疵狼破捧檀铣溅倚妆沃窍谍蜒杆鹏碌拘懦灾钻更四巍滔杏滥缝勤股匹珐撅妥扬泥侨氟沮戌革袖绳茅罢憎滞佐涩锐杀厄之正斗笼形告固聊巨坪召态拦挤谤触戍蜗蚕躁傣赐汗吮识凝若彰另
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