寿险服务营销标准化建设培训.doc

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寿险服务营销标准化建设培训讲师:胡一夫

胡一夫老师
——培训业知名的“光头导师”
主讲领域：
国学文化、企业管理与营销策划
讲师简介——
前沿讲座特邀讲师
本土实战营销策划人
中国总裁培训网特邀讲师
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寿险服务营销标准化建设培训
寿险服务营销标准化建设培训讲师:胡一夫

胡一夫老师
——培训业知名的“光头导师”
主讲领域：
国学文化、企业管理与营销策划
讲师简介——
前沿讲座特邀讲师
本土实战营销策划人
中国总裁培训网特邀讲师
交广企业管理咨询公司独家签约讲师
多家财经、管理、品牌杂志与网站特邀撰稿人
北大、清华、复旦等6所著名高校特邀讲授专家
讲师介绍:
河南大学毕业；曾任多个地区政府、旅游局顾问与景区营销总监，并在国内十家大中型企业担任CEO、企业顾问与独立董事，现为交广企业管理咨询公司独家签约讲师。这是一位多家知名企业高管、企业家联合推荐的实战企管专家——在这些企业中胡老师的管理智慧与营销策划得到了高度认同与应用。
近十多年来，足迹遍布欧亚及中国大陆地区，在先后为国内外各类企事业单位提供了大量的策划、咨询服务，举行了上千场主题演讲与管理培训，为数万人进行各类商务决策与各类管理课题的授课。胡老师多年从事企业的管理模式与营销策划体系建设的研究，多次参与MBA、EMBA、企业家论坛，并精心开发30多门系列性的管理内训课程，欢迎机构合作。
招牌课程：
营销策划课程：
《品牌策划之道》
《营销技巧与营销管理》
《孙子兵法与营销策划》
领导智慧课程：
《决胜谈判桌》
《创新思维训练》
《商业模式与赢利决策》
《危机公关与危机管理》
《企业家素质与领导艺术》
国学研究领域：
弟子规、儒家、兵家
《孙子兵法系列课程》
《孝经与员工忠诚度管理》
《弟子规企业培训系列课程》
培训风格：
吹糠见米，直指人心；
语言诙谐，穿透力强；
行于其所当行，止于其所当止!
写意处如高山流水，激情处如火山迸发！
媒体采访：
新浪网访谈直播(2006年)：公司政治
CCTV-2访谈直播(2008年)：弟子规与国民教育
河南教育电台访谈直播(2008年)：赢在职场
千龙新闻网访谈直播(2009年)：企管界的“国学风”
中金在线访谈节目（2010年）：投资担保企业如何突围？
商都网访谈节目（2010年）：国美“黄陈之争”话题
培训案例：
联想集团、中国移动、中国联通、中国电信、横店集团、蓬达集团、安利（中国）、东风雪铁龙、广州恒大集团、广州合生创展、郑州中信银行、中国民生银行、中信银行洛阳分行、上海浦发银行、湖北十堰邮政储蓄、秦皇岛商业银行、深圳发展银行、西安交行、浦发银行郑州分行、杭州农行、杭州西南证券、天津农行、青岛建行、齐鲁证券、建设银行河南省分行、深圳中海石油、广州南方石化、上海联想电脑、北大方正、国美电器、上海英格索兰、格兰素史克、诺和诺得、凯德置地、亚信科技、宇通客车、九阳豆浆机、沧龙钢构、新华书店、泸州老窖、新郑卷烟、中孚实业、首阳山电厂、武当山、太极湖、襄樊政府与旅游局、洛阳政府与旅游局、沙坡头景区等等。

青岛寿险公司农村营销服务部标准化建设指引

第一章 总 则
第一条 为促进青岛市农村保险市场健康持续发展，为广大农村消费者提供优质、便捷、规范的保险服务，推进农村营销服务部标准化、规范化建设，根据《保险公司营销服务部管理办法》、《关于促进农村人身保险健康规范发展的通知》、《关于规范保险营销团队管理的通知》及《关于规范代理制保险营销员管理制度的通知》等有关规定，制定本指引。
第二条 本指引所称农村营销服务部是指经中国保险监督管理委员会青岛监管局批准，在工商行政管理机关登记注册，由保险公司在乡镇设立的为农村客户提供保险服务的分支机构；本指引所称的营销员是指取得《保险代理从业人员资格证书》的保险营销员及取得《农村保险营销员资格证书》的农村保险营销员。

第二章 设立与变更
第三条 保险公司开发农村市场，应遵循在培育中进入、在保护中开发的原则。设立农村营销服务部，应结合当地保险市场实际，统筹规划、合理布局、量力而行、稳步发展。在营销服务部设立前，各保险公司应将机构设置发展规划报青岛保监局，由监管部门结合当地发展情况做出全面的评估并提出指导性意见后再进行实质性筹建，从而实现最合理配置资源、最大限度减少机构设置的盲目性和随意性，避免恶性竞争和供给过剩。
第四条 选拔农村营销服务部负责人坚持全面考核、严格筛选原则。农村营销服务部负责人应符合下列条件：
（一）无违法违规记录；
（二）从事保险工作3年以上，有一定的管理工作经验；
（三）熟悉农村保险市场；
（四）应具备高中以上文化程度；
（五）通过青岛保监局组织的保险基础知识及保险法律法规考试。
第五条 农村营销服部变更负责人、营业地址实行备案制，变更名称实行报告制。变更后的负责人需符合第四条规定的条件。
第六条 农村营销服务部经营范围按照上级公司授权设定。
第七条 保险公司分支机构经批准设立农村营销服务部，应切实做好各项基础工作，特别是稳步构建农村营销团队，做到管理规范、持续经营，避免业务发展大起大落。
保险公司分支机构撤销农村营销服务部应坚持审慎原则，规范各类撤并行为，认真做好后续客户服务工作。
第八条 我局对辖区内多次撤销农村营销服务部的保险公司分支机构在机构管理上重点监管、从严控制。

第三章 营销服务部管理
第九条 保险公司应切实履行管理责任，督促所属农村营销服务部诚信经营、规范服务。
第十条 保险公司应建立健全农村营销服务部分类指导制度，设立专门机构或指定专人负责农村营销服务部的日常管理、考核。
第十一条 保险公司应建立健全农村营销服务部管理制度。各公司制定的农村营销服务部内部管理制度应包括以下内容：
（一） 代理制营销员签订、解除代理合同管理办法；
（二） 营销员品质管理办法；
（三） 单证管理、领用制度；
（四） 职场管理规定；
（五） 业务台账制度；
（六） 业务运作流程。
第十二条 为农村营销服务部从事保险营销活动的人员必须取得《保险代理从业人员资格证书》或《农村保险营销员资格证书》。
第十三条 农村营销服务部应加强有价单证管理，妥善保管各项业务、财务单证，确保在单证保管、发放、领用、核销等重要环节实行严格的风险隔离和控制，
第十四条 农村营销服务部应完善资金管理方式，建立严谨的资金收付体系。鼓励客户通过银行、信用社或者有现金收付权限的保险公司营业网点缴纳保费、领取保险金和退保金，逐步取消使用暂收款收据和收款收据。
第十五条 保险公司开展农村人身保险业务，应提供客户权益告知书或进行投保风险提示。
第十六条 保险公司应在犹豫期内对投保一年期以上人身保险的投保人进行100%回访，并做好回访记录。回访内容应包含责任免除、退保条款、犹豫期和费用扣除情况等。
第十七条 农村营销服务部应选拔诚实守信、熟悉业务、并在当地具有一定群众基础的客服人员负责接受客户咨询、投诉、理赔报案，并对外公布客服人员名单、联系电话。

第四章 营销员管理与培训
第十八条 保险公司分支机构应当健全营销员管理制度和管理档案，及时、准确、完整登记营销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。
第十九条 保险公司分支机构应加强农村营销服务部所属营销员日常管理和培训，提高营销员职业道德和业务素质，并对营销员培训内容合法性和真实性负责。培训应包括以下内容：
（一）保险法律法规；
（二）保险业务知识；
（三）职业道德和诚信教育。
第二十条 营销员在首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时；以后每年后续教育培训时间不得少于36小时，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。保险分支机构或农村营销服务部应保存每次培训的签到记录。岗前培训和后续教育的其他事宜应按照我局发布的相关规定执行。
第二十一条 农村营销服务部应根据《关于实施农村保险营销员资格授予制度有关问题的通知》，严格执行农村保险营销员展业区域规定：持有《农村保险营销员资格证书》和《农村保险营销员展业证》的农村营销员只能在户籍所属乡镇及以下农村地区从事保险产品销售及相关服务工作。

第五章 职场建设
第二十二条 农村营销服务部选址应具备下列条件：
（一）符合消防要求，场所安全可靠；
（二）交通便利，有利于为客户提供保险服务；
（三）职场面积原则上不低于60平方米。
第二十三条 职场外部设置
职场外部设置应包含以下内容：职场的正面设置公司名称标识及司徽，并做到规范、标准。标识、标志无法显示青岛保监局批准使用机构全称的，应在职场显著位置悬挂显示机构规范名称的标牌。
第二十四条 职场内部设置
应在职场显著位置悬挂《保险营销服务许可证》。
职场应设置以下功能区域：管理办公区（室）、培训职场区。
（一）管理办公区（室）
管理办公室主要供营销服务部经理、内勤、组训、保全员办公使用。应配备桌椅、文件资料柜等所需办公用品。
（二）培训职场区
培训职场区是营销员办公、开会、培训的场所，是营销职场的主要组成部分。培训区应设有基本的电化教学设备，配备必要的桌椅，满足业务员日常培训需求。
第二十五条 职场文化建设
职场文化建设要突出公司文化的精髓，富于感染力和激励性。
（一）职场内正中位置应悬挂公司司徽、司训或核心企业文化条目；
（二）职场醒目位置应设立公司简介栏、业绩榜、宣传栏。

第六章 附 则
第二十六条 本《指引》由青岛保监局负责解释。
第二十七条 本《指引》自下发之日起施行。

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寿险服务营销标准化建设培训讲师:胡一夫

胡一夫老师
——培训业知名的“光头导师”
主讲领域：
国学文化、企业管理与营销策划
讲师简介——
前沿讲座特邀讲师
本土实战营销策划人
中国总裁培训网特邀讲师
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