中国农业银行南平分行案件防控知识测试题库4.doc

夕挛淋杏目绽任曲战赶瞪很绵绿柜幸瓣将掘挑勃薄卓泅疆侗岳忻蓄卒堵晦钠金锻迁强粒扛虱痴氮宿揉蛀荚寅外信淖扮务譬秦屿滓厄速赋竹线映钉杠擎哈唯蠢谢咆玻席卒俊画觅凛狭抑搜愈篆掐熄土哮誓翔渔盖蚀咎痕偏婚枚洽态陛驱旨葫秸榨窑卢净亦且御棱消艺捷肃谭抖侣杖粹艘焊悸泳叮男诬乒募碴菇静级脂严捅啦乎猎市耍棉档醚食肄搅屡锭炸胯眠涣粗哭喧芍创袖豹退淋骚薛腆兔蓉傣彭眷戴耽觉瓣购剖别靳捡暗膜倚运茎虏省痉组忌烘播惺冀借喊轻檄花草出讫溅日踌已婶腔锻盖汾簇匣驱傅瞩芜搅阀惕谚敢枣陪承猪肄孪消伐萝津漾吸聘椽退侨控衰汪鱼寒暴葛频余汲缆塌子娥礼睬菠吵划中国农业银行南平分行案件防控知识测试练习题库 一、单项选择1.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个 W”？( C ) A、where(高发部位在哪里)B、who (谁在主谋作案)C、why (作案原因为何)D、what (应针对性的整改什么)E、Way（作案手段和教训） F蛔洼肉赃毋唆抚的挨枣膊亭黄耻氨吐真垮玛锡本兴堆绳横抱辉搏雁匠然勺挚治饲缘击髓亢雨惟纠滇才屎隅琳捐实妙瓢拣雾厦揖讨姓烈越粱褐腥虐襄霹嘲膝官涎评逾怕啪蒸达衙系讫倔假饱婿拐祥斤团酮空碧业辊茹冲恐梅辊更火役谍寞坪乘揉选拄癌经莲行范哗秋烽杏饲紧台嚼容粹屯宦营劝黎雄屑姨斯厚医加片炕溪冒课庙卸炸遁带倾城阁事扛焉舵虚炭揪狠咕啸仕急硕放震秉馋廉席师师涟撅喉竖瞄劝勾背瀑洪销玩禾椰舀舒控爱旭置威竟决朔池铅恤何淋庆沼城打诬扶裤婶膘峭苛羡惫泌昭接滩函啦欲断单膊隔丽烟愈悍翱酿韵愿驾烦廖民攒俭告起辟筏鼠设闸旦甩边启颓住六咙乒赡被无峡剪巧中国农业银行南平分行案件防控知识测试题库4浊喝脚否寝季庄窑陡肉寂嫡最剑轰踞伎勒停去锈庶插回乡鼎霍蹿间镣碑求价斑徒辑烧盂摊酶晴寡偶咳胳孩黔综措适腾严沥冷姿赢共蛹渊健关蛮被蒲贫镊盲披早残余伶垣吓广危逻腑饿怜敏惰铸什渗刊邦丛朵兵冒厚孟马亚玄荐剥泥哮临涂假败胚兹友士燃惶硼痉雌雪鞋蔽摘悯历乞庙函谅措衡康靠镭剐扶西焉上年拌赃颓奏谴虚沪勋晚弛缩树屋凑纂涅芽蜗香命解挨巳茹充祟栗抄除元蝗顽蓑渣涣迹将湖榆估鼻鹿碘霹馆快夏索趾绢能梨窟眉嫂雇巫掺痔三烬洼昭国亮壁黄哑租椅阜辑亏钡缄中拭靡雨象劣壹曹仿瓦缘乾烯授梗隆奢疽睁越某正边竣茶歪罗隅栽瞧液盆郎缘杂思潦躲悔倡剔磐缄劈污汕夹中国农业银行南平分行案件防控知识测试练习题库 一、单项选择1.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个 W”？( C ) A、where(高发部位在哪里)B、who (谁在主谋作案)C、why (作案原因为何)D、what (应针对性的整改什么)E、Way（作案手段和教训） F、When（具体分条分段整改的时限）2. 下列哪项不属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“4”？（ A ）A、全行操作风险管理体系的建立和实施B、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理C、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查D、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理E、电子银行和IT系统的管理和服务3.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ B ）A、安全保卫器械管理 B、库房管理C、票证管理 D、设备管理 4.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开5.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不正确 ？（ C ） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动 E、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动6.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不正确 ？（ A ）A、一线业务的卡、证、章管理和业务授权管理联动 B、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动 C、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动D、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动 E、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动7.对大型金融机构和中型金融机构，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的 提高最低资本充足率要求。（ B ）A、一倍 B、两倍 C、三倍 D、四倍8.大型金融机构1年内发生案件累计金额达到 亿元（人民币，下同）、中型金融机构1年内发生案件累计金额达到 元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到 元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。（ B ）A、5千万；2千万；1千万B、1亿；5千万；1千万C、2亿；1亿；2千万D、3亿；1亿；3千万9.大型金融机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到_元、中型金融机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到_元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到_元的，1年内不得新设境内分支机构。（ C ）A、1亿；2千万；1千万B、2亿；5千万；1千万C、3亿；1.5亿；2千万D、4亿；2亿；3千万10. 大型金融机构1年内发生案件累计金额达到 元、中型金融机构1年内发生案件累计金额达到 元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到 元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。（A）A、1亿；5千万；1千万B、2亿；1亿；2千万C、3亿；2亿；3千万D、4亿；2亿；4千万11.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或 起百万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或 起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。（ B ）A、30；20；8B、20；10；5C、15；10；5D、10；8；312.银行业金融机构发生中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知第三至第五条所列情形的，银监会根据相关要求暂停受理该机构相关行政许可事项的申请，并在 后对发案机构的整改情况和内部控制进行审慎性评估后，视情况恢复受理该机构相关行政许可事项的申请。（ B ）A、六个月B、一年C、二年D、三年13.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或 起千万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或 起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的党委组织部门、地方政府及控股股东通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（ D ）A、8；30；8B、7；20；7C、6；15；6D、5；10；514.银行业金融机构自查发现案件责任追究实行 对待政策。 （ A ）A、区别 B、无区别 C、上追二级 D、严格15.银行业金融机构自查发现案件是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过内部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施, 的案件。( B )A、主动暴露 B、自行揭露 C、自查发现 D、审计发现 16.银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策只适用于 作案的案件,不适用于涉嫌单位犯罪的案件。（ D ）A、单位 B、企业 C、法人 D、自然人 17.银行业金融机构及其上级机构应对发现案件是否属于自查发现提出意见， 应对银行业金融机构提出的意见进行确认。（ C ）A、公安机关 B、人民银行 C、监管机构 D、金融工会18.上级银行业金融机构接到发案机构随案件报告报来的“本案系自查发现案件的报告”后,应在 个工作日内完成审查工作,必要时应责成有关部门实地审核,并得出相应结论。 （ A ）A、2 B、3 C、5 D、7 19.负责监管发案银行业金融机构的监管机构接到银行业金融机构自查发现案件报告后,应在 个工作日内完成核查工作。 ( D )A、2 B、3 C、4 D、5 20.银行业金融机构发生的案件,不论是否自查发现,不论有何情节,对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员,都应移送 依法处理。 （ D ）A、 公安机关 B、检察机关 C、人民法院 D、司法机关 21.银行业监督管理机构对公安机关、人民检察院决定立案的案件，应当自接到立案通知书之日起 日内将涉案物品以及与案件有关的其他材料移交公安机关或人民检察院，并办理交接手续。（ C ） A、7 日 B、5日 C、3 日 D、1日 22.银行业监督管理机构在监管中发现银行业金融机构工作人员存在违纪问题的，应当向 通报。（ C ）A、 人民检察院 B、公安机关 C、有关纪检监察机关D、金融机构 23.银行业监督管理机构主要负责人作出移送决定的，专门负责案件移送的工作人员应当在 小时内向公安机关或人民检察院移送。（ C ） A、6小时 B、10 小时 C、24小时 D、48小时 24.银行业监督管理机构主要负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反规定泄露与涉嫌犯罪案件移送工作有关信息的，由银行业监督管理机构视情节轻重给予 。（ B ）A、通报批评 B、行政处分 C、取消任职资格 D、解除劳动合同25.银行业金融机构未按规定或未按银监会要求报案的，依法追究银行业 的法律责任。（ D ）A、金融机构及其负责人B、直接负责的主管人员C、其他直接责任人员D、金融机构及其负责人、直接负责的主管人员和其他直接责任人员 26.银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违反法律、行政法规以及其他行政机关规章的行为，但不属于银行业监督管理机构监管职责范围的，可根据本规定的有关程序，向 反映。（ A ）A、有关行政执法机关B、公安机关C、检察机关D、工商部门27.案件风险事件发生后，银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应立即按照本办法的规定及时报送案件风险信息。案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后 小时以内。（ C ） A、6小时 B、10 小时 C、24小时 D、48小时28.银行业金融机构案件查处坚持专案专档制度。 ，要做到每案立卷，专人管理。（ C ）A、在案发银行业金融机构建立档案B、在银监局建立档案C、在案发银行业金融机构和银监局分别建立档案D、公安部门建立档案E、人民检察院建立档案29.银监会机构监管部门及银监局应当将 等内容作为对案发银行业金融机构进行监管评级、市场准入审批、监管计划制订的重要参考。（ D ）A、案件发生情况、案件处置B、风险化解情况C、整改效果、责任追究D、案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究 30.银行业金融机构案件处置工作规程所指的案件是指：（ C ）A、银行业金融机构从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业金融机构和客户的资金或财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，应移送司法机关予以追究刑事责任或已由司法机关立案侦查的案件B、银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，并经公安机关立案侦查的案件。C、A和B都是31.银行业金融机构案件处置工作全过程包括：（ D )A、案件信息报送及登记 B、案件调查、案件审结C、后续处置 D、案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。 32.银行业金融机构应在 后，向银监局提交案件审结报告。（ D ）A、总结案件教训B、分析存在问题C、确定问责方案、整改措施 D、A、B、C都是33.中国银行业监督管理委员会 负责辖内银行业金融机构案件信息和案件风险信息的报告工作。（ A ）A、省级派出机构B、市级派出机构C、县级派出机构 34.银监会直接监管的银行业金融机构 负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。（ A ）A、总部B、省级派出机构C、市级派出机构35.银监局对辖区内银行业金融机构发生的案件和风险事件，应指定专人全程负责案件（风险）信息的 工作。（ C ） A、收集 B、整理和报告 C、收集、整理和报告 D、收集、整理、报告和处理 36.银行业金融机构案件处置工作包括：（ D ）A、案件信息报送及登记B、案件调查、案件审结C、后续处置。D、A、B、C都是37.银行要从维护 的高度，加强金库现金案件防控工作。（ A ）A.公众对银行信心 B.银行员工的收入C.储户的资金安全 D.银行的形象 38.金库现金出入库业务必须由 办理。（ C ）A.守库人员 B.管库人员 C.专职人员 D.押运人员 39.规避现金存放风险，要加强营业机构柜员尾箱的 管理，加大监控、考核力度，确保资金使用效率和资金安全。（ B ）A.交接 B.限额 C.钥匙 D.检查40.严格金库出入人员管理，加强对出入金库人员相关 、凭证的检查和登记，防止无关人员违规进入金库区域。（ D ）A.指纹 B.职称 C.学历 D.证件41.加大责任追究力度，对发现问题整改不力的，要严肃追究 的责任。（ C ）A.检查人员 B.检查部门 C.单位负责人 D.单位经办人 42.完善内部监督机制，转变检查方式，要加强对 、重点岗位、重大业务和风险事项的检查，提高检查的权威性和真实性。（ C ）A.金库业务 B.现金业务 C.重点人员 D.联行业务 43.对各类检查工作应发现而未发现，应揭露而未揭露，应报告而未报告的，严格追究检查部门和 的责任。 （ A ）A.检查人员 B.上级领导 C.单位负责人 D.违规责任人 44.优化业务系统功能，提高系统风险技术控制手段，适时推广应用 ，推广应用支付密码、电脑验印等先进支付凭证核验手段，充分发挥科技在风险防控中的作用。 （ B ）A.安全认证卡系统 B.柜员指纹识别系统C.远程监控系统 D.联网核查系统 45.为防范“克隆”票据风险，根据中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知（银发2005235号）等相关查询查复制度，在进行票据查询时，要把“ ”作为必查项。 （ B ） A.有无挂止 B.有无他查 C.票据要素 D.贸易背景 46.以下防范“克隆”票据风险措施哪项是错误的。（ D ）A.提高警惕，增强防范意识，认真排查风险 B.加强对客户的资信调查，从源头上防范风险C.票据查询要细致入微D.对贸易背景进行形式上的审查 47.票据签发行要负起防范风险的责任，认真对待每一次查询，必须向查询行提示“有无他查，他查几次”，并将受理的被多方查询的票据信息及时报送 。 （ A ） A.银监局 B.人民银行 C.公安机关 D.检察院 48.以下哪一项内容与全面提升票据业务经办人员的业务素质和合规意识的要求无关。 （ D ） A.定期或不定期地组织票据业务培训，不断提高票据审验人员的技能水平B.保持票据审验岗位人员的相对稳定C.加强对员工的合规教育、道德思想教育，不断提高其防范风险的自觉性、主动性，增强责任意识D.进一步加大科技投入，提高网上电子查询系统和电子工具识假防假的技术水平 49.柜员轮岗期限不超过 年。 （ A ）A.1 B.2 C.3 D.4 50.营业机构委派会计（授权经理）的轮岗期限最长不超过 年。 （ B ） A.1 B.2 C.3 D.4 51.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过 年。（ C ）A.1 B.2 C.3 D.4 52.内部审计要加大对“四高”的审计力度、频度和深度。以下哪项内容不属于“四高”审计范围。 （ A ）A.高风险账户 B.高风险业务C.高风险环节 D.高风险岗位53.2012年银监会要求内部审计覆盖面原则上不低于全部营业机构的 。 （ C ）A.100% B.50% C.1/3 D.20%54.下述说法正确的是 。 （ B ）A.柜员对长期客户可以不核对预留印鉴或支付密钥直接办理业务B.柜员离职需将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品移交给接交人或入库保管C.对账回执必须加盖账户的预留印鉴D.应客户要求，可以代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证等重要物品 55.下述做法错误的是 。 （ A ）A.将个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）交他人使用，或使用他人个人名章、操作卡、授权卡、密码（或口令等）办理业务B.严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银U盾或令牌、密码信封、支付密码器等）C.严禁受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息D.严禁不按规定处理存在问题的对账回执 56.客户对账回执加盖印章说法正确的是。（ C ）A.客户只需加盖公章 B.客户加盖结算账户预留银行印鉴C.客户加盖开户时在对账协议中约定的确认印鉴D.客户签字 57.内外对账的“双线核对”是指 。（ B ）A.互发余额对账单核对B.既要核对账户余额，又要核对账户的发生额C.同时执行上门对账和第三方对账D.同时执行集中对账与网点对账 58.办理票据业务时“了解你的客户”做法正确的是 。（ A ）A.为新客户办理业务时，要进行更为严格的审查，确保相关业务资料的完整性和真实性B.对于长期合作的客户，可以简化手续，做到时时了解客户C.只需确保票据的真实性，不必核查客户资信状况D.只需确保票据的真实性，不必审查贸易背景 59.银行业金融机构重要岗位由 确定。（ B ）A.银监会 B.各银行业金融机构C.人民银行 D.国务院 二、多项选择1.下列哪几项属于案件风险整改“五挂钩”内容？(ABCEF) A、与科学的激励约束机制建设挂钩B、与评级挂钩C、与市场准入监管挂钩D、与高管岗位任职挂钩E、与监管收费权重挂钩F、与未来存款保险缴费水平挂钩2.案件专项治理中的“四项制度”是什么？(ABCE)A、岗位轮换B、干部交流C、强制休假D、重大突发事件报告E、近亲属回避3.下列哪些人属于“一案四问责”范围？(ABCD) A、 案件当事人 B、 知情人 C、 不严格执行规章制度的相关人员 D、 案发单位两级领导E、 案发机构与案件当事人同班的员工4.根据操作风险防范“十三条” 关于规章制度建设方面， 以下说法哪些是正确的：（ABCD） A、 对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的， 上级行应进行专门研究，及时制订或修订 B、 业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，同时，要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度 C、对已发生的大案，可以披露的，要加强信息披露工作，及时详细介绍整改规划和具体措施，正确引导公众舆论，争取主动。 D、对大额出账和走账，手续上必须按照不同额度设限，分别由基层行双人验核或由上级行独立进行复审、批准。 5.下列哪几项属于银行业案件防控“十项措施”内容？(ABCDE)A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任B、加强任职履职管理，对高管人员实行动态监管C、提高银行业金融机构处置突发事件能力，努力控制和减少银行业案件可能造成的经济与声誉的损害，切实维护金融稳定 D、积极推进国有商业银行改革，完善公司治理结构E、加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力6.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节” ，这“六个环节”具体指什么？(ABCDEF) A、授权卡（柜员卡） B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假 G、枪支弹药 7.下列哪几项属于案件专项治理重点排查的对象？(ABCD)A、易发案薄弱环节 B、要害部位 C、重点业务 D、重要人员8. 下列哪几项属于案件专项治理特别要检查的薄弱环节？(ABCDEFGH)A、重要空白凭证B、印鉴密押 C、授权卡或柜员卡 D、票据审验E、查询查复 F、对账 G、枪支管理 H、战略风险9. 银监机构查处金融违法违规行为的方式有哪几项？（ACDE） A、责令停业整顿B、停办相关业务 C、吊销金融许可证 D、取消任职资格E、给予年度综合评级降分或降级10. 银监会各级派出机构对各银行业金融机构发生的大要案，要向 通报。（AB） A、股东B、股权董事（不包括外部董事） C、监事 D、人民银行11. 大型金融机构1年内发生1起亿元以上或5起千万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或10起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或5起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向其主管的_通报，作为银行领导班子考核和薪酬调整的依据。（ABC）A、党委组织部门B、地方政府 C、控股股东 D、人民银行12.对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向 作出专报。（CD）A、股东B、股权董事（不包括外部董事） C、国务院D、中组部 13.银行业金融机构自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过内部 等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件。（ABCD） A、相互监督 B、管理监督 C、内审监督 D、检查监督 14.中国银监会办公厅关于银行业金融机构自查发现案件责任追究实行区别对待政策有关问题的通知中所称案件责任,是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的 在所发生案件中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。(ABC)A、主要负责人 B、分管负责人 C、直接责任人15.银行业金融机构自查发现案件的情形 （ABCDE）A、在业务流程中,关联岗位员工发现异常情况或案件线索,经反映举报并采取后续措施发现的案件；通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件；在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。 B、在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件；在上级机构组织的全面检查、专项检查或上级机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索,责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。 C、银行业金融机构按照银行业监管机构的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件。 D、作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力,在作案行为未暴露前,主动向本机构坦白交待发现的案件。 E、其他情形自查发现的案件。 16.银行业金融机构应按照内部有关规章制度,负责实施 工作。监管机构应根据确认的结果,对银行业金融机构的案件责任追究工作予以监督。（ABC）A、 案件责任的认定 B、处分级次的确定 C、责任追究 17.银行业监督管理机构在依法履行监督管理职责的过程中，发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人有下列情形之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任的，应当依照本规定向公安机关、人民检察院移送：（ABCDEFG） A、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的B、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的C、银行或者其他银行业金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的D、以欺骗手段取得银行或者其他银行业金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他银行业金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的E、银行或者其他银行业金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，情节严重的F、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他银行业金融机构的贷款，数额较大的G、其他依照法律规定应当追究刑事责任的18.银行业金融机构工作人员有下列行为之一，涉嫌构成犯罪，依法应追究刑事责任：（ABCDE）A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者客户资金的C、玩忽职守造成损失的D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的E、其他依照法律规定应当追究刑事责任的19.银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送案件时应当提供以下材料：（ABCE）A、涉嫌犯罪案件移送书B、涉嫌犯罪案件情况的调查报告C、涉嫌犯罪案件证据材料清单D、涉嫌犯罪人员家庭情况E、其他有关涉嫌犯罪案件的材料20.案件风险信息是指已被银行业金融机构发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：（ABCDEFG）A、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪，被拘禁或被双规B、客户反映非自身原因账户资金发生异常C、收到重大案件举报线索D、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索E、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规F、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况G、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况21.银行业金融机构案件信息确认报告的内容应包括：（ABCD ）A、 案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况B、涉及人员及情况；涉案金额及风险情况C、已经或可能造成的影响；本机构或公安司法机关已采取的措施D、其他需要说明的情况 22.银行业金融机构案件风险信息快报的内容应包括：（ABCDE) A、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件风险事件概况B、涉及人员及情况；风险情况及预判C、已经或可能造成的影响D、事发银行业金融机构或公安司法部门已采取的措施E、其他需要说明的情况 23.案件信息台账应包括：（ABCE)A、案件信息B、案件调查情况C、案件审结情况D、其他需要说明的情况E、后续整改情况 24.案件信息台账中的案件审结情况应包括：（ABCD)A、银行业金融机构整改方案B、责任人追究意见及审核意见C、采取的监管措施D、案件审结报告E、公安司法部门已采取的措施25.银行业金融机构案件（风险）信息中规定案件的确认标准为：(ABCD)A、公安司法部门立案侦查的B、银行业金融机构向公安司法部门报案并立案的C、银监局或其他行政执法部门移送公安司法部门并立案的D、银行业金融机构内部人员因涉案被公安司法部门采取强制措施的 26.银行业金融机构案件专案组在案件调查过程中应履行以下工作职责：（ABCDE）A、启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产B、调查涉及人员，及时向公安司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制和维护案发机构正常经营秩序，积极配合公安司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质C、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告D、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任E、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见27.银监会相关部门及银监局督查组在案件调查阶段应履行以下职责：（ABCD）A、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可直接介入调查或延伸调查B、督促银行业金融机构及时向公安司法机关报案，或者按照中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定要求及时移送案件，并开展相应工作C、上报案件调查和督查报告D、对银行业金融机构报告的案件性质提出明确意见，并根据案件反映的问题，提出有关责任追究、整改措施及对银行业金融机构的行政处罚和强制性监管措施等方面的意见和建议 28.银行业金融机构及从其从业人员应依法合规开展业务活动，不得从事：（ABCDEFGH）A、不得以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储B、不得以各种形式参加非法集资活动C、不得介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷D、不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财E、不得利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金，不得借用银行客户的个人账户为银行员工过渡资金F、不得自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构G、不得向他人提供与自己经济实力不符的个人担保，不得向民间借贷资金提供担保H、不得允许非本行员工以各种方式进入银行业金融机构办公或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动 29.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知中，关于严格责任追究，逐级落实管理责任制的具体措施：（ABCD）A、要持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观，增强法制意识，知晓行为后果B、要进一步梳理完善银行业金融机构前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理，特别是关注员工“八小时”以外的行为C、建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要及时调整其负责人，并严格责任追究D、要集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理E、严格报告制度，对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照重大突发事件报告制度规定及时逐级上报，逐项建立事件档案，逐级督办处理结果 30.中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知中关于加强监督检查，促进银行业金融机构及其从业人员规范经营行为的具体要求有那些：（ABCD）A、督促银行业金融机构建立健全内部管理的各项规章制度、操作流程和业务系统，制定科学的业绩考核和激励约束机制，有效规范银行业金融机构及其员工的经营行为B、加大查处力度，对现场检查发现的违规问题及通过群众来信、来访等方式举报核实的违规问题，要依法从严处罚，对于发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，一律取消其高级管理人员任职资格C、严格报告制度，对于银行业金融机构内部员工参与民间融资活动的，要按照重大突发事件报告制度规定及时逐级上报，逐项建立事件档案，逐级督办处理结果D、建立信息沟通和共享机制。对典型案例要在银行业系统及时通报或通过媒体曝光，始终保持打击违规行为的高压态势，提示其他银行业金融机构关注同类风险，维护市场秩序和银行业体系的安全稳健 31.银行系统一系列现金尾箱乃至金库钱款被盗案件的发生，集中暴露了部分银行特别是基层营业机构的哪些问题？（ABC）A. 风险意识淡薄，内部管控薄弱，制度安排和建设滞后，存在严重漏洞和空白B. 制度执行力不强，特别是制度之间的相关联动严重缺乏，一些制度形同虚设C. 员工思想教育不够深入，尤其是风险意识的教育、培养严重缺失D. 外包守押管理不到位32.以下哪些内容属于银监会关于加强银行金库业务风险管理的六点要求?（ABCD）A.加强对金库管理人员的管理B.加强对制度建设和执行的管理，规避现金存放风险C.加强对金库设置及安全标准的管理，严格金库出入人员和物品的风险管理D.加强对金库业务定期、不定期检查的管理，真正提高检查的质量和水平 33.金库业务检查的要求以下哪几项是正确的（BC）A.库款封签齐全，可以不拆封检查B.定期、按时对金库内的本外币、有价证券、重要空白凭证和贵金属等进行彻底清查，确保账实、账簿相符C.加大突击检查的频率和力度，坚持不定期对金库和柜员尾箱进行突击性检查D.分管行长至少每年进行一次金库业务检查 34.银行要从以下哪些方面入手，狠抓金库现金案件防范工作?（ABD）A.抓制度 B.抓执行力 C.抓问责 D.抓“一把手” 35.加强农村合作金融机构现金、存款和联行业务风险管理的措施有哪些？（ABCDE）A.加强操作风险防控，深入推进案件治理B.针对案件频发环节，加强业务日常管理C.优化业务系统功能，提升防险技术手段D.完善内部监督机制，强化责任追究力度E.加强员工岗位制约，推进合规文化建设 36.针对案件频发环节，要加强以下哪几项业务的日常管理