浅析项目风险管理(正).doc

摘 要自80年代中期至今，我国的经济社会在不断发展，投资体制也在不断调整，风险管理也越来越重要，国内开始引入很多国外风险管理的理论和书籍，同时也被应用到项目管理中，尤其是建设工程项目。其中具有代表性的有京九铁路、三峡工程、黄河小浪底工程、上海地铁、广州地铁等项目，这些项目获得的效果和经济效益对类似项目的风险管理有一定的借鉴意义。目前，风险管理作为一种新的项目管理方式，然而，这种理论引入我国时正值改革开放初期，投资体制和项目运作机制都源于计划经济，导致我国一开始对工程项目的风险管理重视不足，长时间的停滞带来了很多问题与不足。文章对建设工程项目风险相关理论进行简要梳理，分析了建设工程项目风险的识别与评价，提出建设工程项目风险管理的对策建议，最后以A工程项目为例进行实证分析。关键词：建设项目；风险管理；风险评价AbstractSince 80 time metaphase up to now, the economic society of our country is developing continuously, the investment system also is being adjusted ceaselessly, the risk management is becoming more and more important, China began to introduce a lot of foreign risk management theory and the books, but also be applied to project management, especially the Construction Engineering project. Which is representative of the Beijing-Kowloon Railway, the Three Gorges project, the Yellow River Xiaolangdi Dam project, Shanghai metro, Guangzhou metro project, the project to obtain the effect and economic benefit of similar project risk management has the certain model significance. At present, the risk management as a new project management mode, however, this theory was introduced into China during the early stage of reform and opening up, the investment system and project operation mechanism are derived from the plan economy, causes our country started on the project risk management seriously insufficient, long time of stagnation brought many problems and shortcomings. The construction engineering project risk theory briefly, analysed construction project risk identification and evaluation of risk management of construction project, put forward the countermeasure proposal.Key words: Construction project; Risk management; Risk assessment目 录第一章 前言1第二章 建设工程项目风险概述22.1建设工程项目风险的含义及特征22.1.1风险因素的大量性22.1.2风险损失的严重性22.1.3风险防范的多元性22.2建设工程项目风险分类22.2.1将风险按发生的形态，可分为静态风险、动态风险32.2.2按风险是否有获利机会，可以分为纯粹风险和投机风险32.2.3按照涉及的范围，可以将风险分为基本风险和特定风险32.2.4按风险产生的原因可将风险分为四类，自然风险、社会风险、政治风险和经济风险32.2.5按照潜在的损失形态分，风险可分为财产风险、人身风险和责任风险4第三章 建设工程项目风险识别53.1建设项目风险识别的方法及应用53.1.1事故树法53.1.2流程图法53.1.3检查表法53.2建设项目风险来源识别63.2.1来自建设方的风险63.2.2来自施工方的风险73.2.3来自监理方内部的风险83.3质量风险识别93.4进度风险识别93.5安全风险识别10第四章 建设工程项目风险的估计与评价114.1建设工程项目风险的估计114.1.1建设工程项目风险估计的内涵114.1.2建设工程项目风险估计过程114.1.3建设工程项目风险估计的内容124.2建设工程项目风险的评价134.2.1调查和专家打分法134.2.2层次分析法(AHP)134.2.3模糊数学法(Fuzzy Set)144.2.4综合评价法（CEM）14第五章 建设工程项目风险的管理策略155.1建设工程项目风险的应对155.1.1组织风险应对155.1.2进度风险应对175.1.3费用风险应对185.1.4质量风险应对185.2建设工程项目风险监控19第六章 案例分析A工程项目风险管理206.1工程概况206.2收集原始资料用核查表法进行风险识别206.3用综合评价法进行风险评价246.4制定风险应对措施256.5风险管理效果25第七章 结语27参考文献28第一章 前言在工程项目的实施过程中，由于建设工程项目投资大、工期长、施工难度大、技术复杂等特点，使得工程项目本身存在着许多不确定性因素决定了建设工程项目的多风险性，因此，建筑企业要追求高效益，首先必须识别自己所面临的风险，了解风险的性质，分析风险的根源，判断风险发生可能性及其造成的影响、严重程度，并在此基础上制定和实施对企业最有利、最有效的风险防范方案，除此之外，任何不明智、不科学的处理方法都会增加项目的成本。由此看见，项目风险管理理论和实践的应用研究与探索、建设工程项目风险管理研究对解决目前我国建设工程项目在风险管理领域存在的问题具有非常重要的意义，这也是本文选题的初衷。换言之，在建设工程项目管理中对风险加以足够的重视,加强对建设工程项目的风险管理，控制并防范项目的风险，通过认识风险并掌握工程项目风险分析、控制方法、系统的风险管理的理论与流程，有助于我国工程项目在风险管理工作中形成一套成熟的理论、标准的操作流程，先进的技术方法，保证项目的良性发展有着重要的现实意义。第二章 建设工程项目风险概述2.1建设工程项目风险的含义及特征根据本文的研究对象，将建设工程项目风险定义为因项目自身或所处环境的不确定性，而引起的项目最终产出与预期目标发生偏离的可能。由于工程项目自身的特点，使得建设工程项目风险有以下特征。2.1.1风险因素的大量性工程项目规模较大、建设周期长、投资量巨大，可产生风险的因素数量多而且种类繁多。一方面，工程受自然灾害影响的风险因素极大；另一方面，随着生产的不断进步，很多施工机械、建材及施工技术方法等不断更新换代，而且随着建筑功能的增强，施工技术和工艺也更加复杂，增加了项目建设的风险；同时，还存在着多方面的非技术风险。2.1.2风险损失的严重性作为一个巨大的投资项目，建设工程项目一般具有复杂的内外部的关系，同时其规模状况决定需要大量的人员参与施工建设。但是，如果建设出现较大的安全和生产事故等，一方面会给企业带来严重的财产损失，另一方面也会给社会造成一定的负面影响。一旦不良影响发生，相关政府部门必然会有所行动，监管企业方停产整顿或者严重的会取消企业的职业资格，严重影响企业的正常经营，危及企业生存；同时，也间接给企业的声誉带来损害，而且这种财产和声誉的损害在短期内是很难恢复的。2.1.3风险防范的多元性每个建设工程项目施工并不是孤立进行的，在具体进行过程中，它需要一系列组织的通力协作，主要包括业主、工程咨询公司、承包商、供应商、其他利益相关组织等。为了将项目风险降到最低，建设单位要识别并及时向这些共同分担风险的优势单寻求帮助。在工程项目在施工过程中，有很多客观存在的风险因素，不能因我们的意志改变的。因此，要确保项目符合合同的规定，并达到计划的目标，从而使参与各方后的各自的合理回报，加强风险管理是必不可少的。2.2建设工程项目风险分类为了准确的把握和了解项目风险，便于风险分析和风险管理，可以从不同角度对风险进行分类。2.2.1将风险按发生的形态，可分为静态风险、动态风险静态风险是指由于自然力的不规则作用和人们的错误判断、错误行为等而导致的风险，是在社会经济正常运行情况下存在的一种风险，如火灾、疾病、人身伤害、盗窃、车祸等。动态风险是指以社会经济的变动为直接原因引起的风险。通常由人们欲望的变化、生产方式和生产技术以及产业组织的变化等所引起。例如，消费者偏好转移、市场结构调整、资本扩大、技术引进、人口增长、利率变动、环境改变、经济危机等。动态风险有的是可以规避的，人们在这类风险面前往往处于有选择的余地。例如，承包商为了避免某些专业性很强的单项工程的施工，可以采用分包的方式让专业施工单位施工。2.2.2按风险是否有获利机会，可以分为纯粹风险和投机风险通俗的讲纯粹风险是只赔不赚的可能，即只有遭受损失可能而无利益获取机会的风险，如突发灾害、事故等，纯粹风险一般来说是不能规避的。投机风险是既有可能遭受损失又有可能获取利益的风险。如工程建设中提前购买某些材料这一风险决策，既有可能产生风险损失，又有可能产生风险收益，因此投机风险具有诱人的特性。纯粹风险的风险事件及损失一般可以通过大量的统计资料进行科学测量，投机风险则难以做到，因为投机风险很大程度上受到政治环境、市场变化和道德因素等的制约。2.2.3按照涉及的范围，可以将风险分为基本风险和特定风险基本风险又称系统风险，是对几乎所有投资项目都会产生影响的风险，社会和个人都不能对其进行系统的控制，很难进行有效的防范，因为任何一个特定的个体根本无法左右社会经济环境的发展变化。例如，随着经济结构失衡、政治变化、自然灾害和其他严重的经济危机导致的风险、供应和需求风险、各种政治经济风险等等。特定风险，又称非系统风险，是指对社会中特定的个体产生影响的风险，投资主体可以对其进行相对的控制。一般，这类风险是在企业、项目环境相互影响下产生的，如果社会个体能够将其识别出来，就可以采取行动，进行预防和控制了。例如，火灾、爆炸、盗窃、民事法律责任等。2.2.4按风险产生的原因可将风险分为四类，自然风险、社会风险、政治风险和经济风险自然风险是由自然界的实质性因素所引发的，包括财产损毁风险和人身伤亡风险。例如，地震、海啸、暴雨、沙尘暴等。社会风险是由突发的个人和团体行为而导致的，是社会冲突的原因，严重的会影响社会秩序和稳定性，如盗窃、抢劫、恶意罢工、群体暴动等对社会的危害。经济风险是指在商品生产和流通过程中，由于社会需求变动、市场竞争、经营决策失误、管理不善所引起的经济损失的风险。政治风险是指由于种族和宗教信仰存在差异、民族冲突、暴动、战乱而引起的风险，现也将因政治、体制的调整和执政权力的变更所产生的风险归为政治风险；在其他国家，政治风险是指投资的风险，基于政治、政策和投资环境的变化，导致投资者的损失。2.2.5按照潜在的损失形态分，风险可分为财产风险、人身风险和责任风险财产风险是指财产遭受破坏、毁灭和价值缩水的风险。如房产有遭受火灾、地震等损失的风险。人身风险是因人的亡故、身体残疾、衰老甚至降低或者失去劳动能力等因素带来的风险，又可分为人身生命风险和健康风险两类。责任风险是指由于个人或企业的侵权行为给对方或第三方造成人身伤害或财产损失，依法应承担损失赔偿责任的风险。与财产风险、人身风险相比，责任风险是一种更为复杂而又难以控制的风险，尤以专业技术人员的责任风险为甚。第三章 建设工程项目风险识别建设项目风险识别是风险管理的第一步，也是十分重要的第一步，然而，很多情况下风险并不显而易见，往往隐藏在项目的实施的各个环节，因而，风险识别要讲究方法，要针对工程项目的具体情况，采用针对性的识别方法和手段。3.1建设项目风险识别的方法及应用3.1.1事故树法事故树法，又叫因果分析图法或鱼刺图法，是风险识别的一种常用的方法。事故树由节点和连接线组成，节点表示事件，连线表示事件间的关系，它不是从风险因素着手，由原因找结果，而是从风险事故着手，通过演绎推理查找原因。事故树法可以对风险进行定性和定量分析，可以查明风险因素，一般用于技术性强的项目，对使用者的要求较高。例如工程项目施工质量问题的风险可用事故树法进行识别。3.1.2流程图法流程图也是一种风险识别的常用工具。可以帮助风险识别人员分析和了解项目风险所处的具体环节，项目各个环节之间存在的风险以及项目风险的起因积影响。项目流程图是用于一个项目的工作流程，项目各个不同部分之间的相互关系等信息的图表。监理项目的风险管理中，可以选择流程图来进行项目风险识别。绘制项目流程图的具体步骤为：1)确定工作过程的起点和终点。2)确定工作过程经历的所有步骤和判断。3)按顺序连接成流程图。通过对项目流程的分析，可以发现和识别项目风险可能发生在项目的哪个环节或哪个地方，以及项目流程中各个环节对风险影啊的大小。监理工作中的钻孔灌注桩可能存在的质量风险可用流程图法进行识别。3.1.3检查表法目前使用最为广泛的风险识别方法是检查表法。检查表是在对一个系统进行科学分析的基础上找出各种可能存在的风险因素，然后将这些风险因素一一列举出来的一张表格。检查表中所列的内容都是历史上类似工程项目曾发生过的风险。是工程项目风险管理经验的结晶。对工程项目实施全过程运用检查表法进行风险识别，将对工程项目安全高效完工起重要促进作用。一个工程项目的检查表一般应组织风险管理人员、工程技术人员和工人共同参加编制。在调查研究历年来同类工程的事故损失资料；以及有关风险数据、法规、标准，并从理论上分析原材料的物理和化学性质，以及工程项目自身结构特点基础上，分析各分项工程、整个项目及设备可能存在的风险因素，并根据分项工程、整个项目及设备存在的风险因素多少、危险性和分布情况作全面综合分析，归纳整理出本工程项目事故防范的重点。一般以工程项目为总系统，以单项工程、单位工程、分部工程、施工工序作为子系统，用事故类型和机械设备把它们联系起来，构成系统内事故防范重点与风险分布网络图，使本系统存在的主要风险因素的分布一目了然。然后按风险因素的大小，重要程度，依次提出问题，毫无遗漏地列出问题清单。概括起来，检查表可按如下程序编制：1)将工程项目分成若干个子系统；2)找出各子系统存在的风险因素，通常可运用事故树，查出潜在风险因素，作为检查表的基本检查项目：3)针对各风险因素，查找有关控制标准或规范；4)根据各风险因素，列出问题清单；3.2建设项目风险来源识别从工程实际来看，工程监理作为参与工程建设的主要参与主体之一，面临着各种各样的风险，但归纳起来，来源于三个方面：建设方，施工方，监理方。有必要从风险来源角度对项目风险进行识别。3.2.1来自建设方的风险(1)不履约风险有的建设单位不诚信，不按合同办事，不按合同支付监理酬金。如“大尾巴工程”，项目缺乏严肃性，工程量不大，正常几个月的工期，但不是设计图纸不齐、设备不到货，就是建设单位资金不到位，开开停停，一干就是几年。建设单位还借口监理单位进度控制不力，而不按监理合同支付工程延期的监理费用，使得监理单位入不敷出。(2)盲目干预风险虽然监理制己列入国家法规之中，但由于目前建筑市场仍存在着不重视监理、对监理作用认识不足，聘用监理流于形式。再加上某些建设单位由于自身利益的驱使，唯恐监理机构削弱了自己在工程上的管理权而妨碍他们从中获利。因而有些建设单位对监理的工作进行盲目的干预。这样，监理项目组将不能进行有效地开展监理工作，最终导致监理目标不能实现，致使监理承担监理责任。(3)工期目标制定风险有的业主为追求竣工后的更大利润，制定的工期一般较短，经常出现边设计边施工边订货的现象，各专业各工种交叉作业，24小时突求击会战，工期多则一个月，少则十几天；有的投资上亿的大型工程，不分昼夜会战，本来合理工期近2年，但为了要投产后的经济效益，将工期压至几个月；还有的项目为了迎接上级的检查，需要形象进度，有时违背施工规范，不遗余力安排突击会战；上述情况，造成工程管理极不觌范，使监理工作很难按正常秩序开展，留下了诸多质量和安全隐患；(4)施工队伍安排风险建设工程是敏感行业，各式各样的承建单位更是差异较大，有时业主安排的施工单位很难或根本不能胜任其所承揽的工程，客观上将问题和风险转嫁给监理单位，在这种情况下，监理单位承担着较大的风险。3.2.2来自施工方的风险(1)承包素质太差风险承包人的素质太差，缺少有经验的工程师、技师，履约不力，甚至没有履约的诚意或弄虚作假，对工程质量极不负责，都有可能使监理工程师蒙受责任风险。根据法律规定，施工单位处于被监理的地位。在绝大多数情况下，承包商会主动配合监理工程师。但是有一少部分入会为利益所驱使，做出超出原则许可的事情。如层层分包，可能使施工单位降低工程标准，偷工减料给监理工程师带来质量风险。(2)施工分包风险工程施工分包是与业主在签订独立施工合同的施工承包商(施工总承包商)，按照合同的约定，经业主或监理工程师批准，委托第三方为其实施部分合同标的的行为。接受委托的第三方称为分包商。工程分包存在的风险主要有：1)施工分包商名不符实(人员、装备、技术、业绩、财务等)，无能力履行合同，给工程实施造成困难；2)分包价过低，风险转嫁不合理或提出各类不合理的苛刻条件，使分包商处于被动地位，为今后履行合同理下隐患；3)因施工分包商主要是靠施工承包商来管理，业主或监理工程师管理的检查监督是通过施工承包商来进行的。如果两者均放松对施工分包商的管理，则难以保证整个工程的进度，各个环节的配合也难以保证，其结果将导致工程延误或质量不合要求，由此而造成巨大损失。(3)管理风险很多施工企业对派驻施工现场的项目部缺乏管理，监督。而现场的项目经理很多不懂管理，以包代管，对现场质量、安全等的管理乏力，质量、安全管理体系不健全，要么是组织机构不健全，要么是未有相应的管理制度，或是制度不能落实，总之是管理体系不能正常运转，不能保证施工质量和施工安全。这也是监理的风险来源之一。(4)挂靠施工企业风险挂靠施工企业素质较差。纵观工程建设市场，这样的旄工单位为数不少，他们打着大施工企业的招牌，根本不具备施工资质，要啥没啥，连起码的机具及技术人员都是临时拼凑的，建设资金少，偷工减料严重，质量问题不可避兔，是目前建设监理的又一风险。3.2.3来自监理方内部的风险(1)人才风险我国的监理费费率较低，在这样的情况下，监理单位为了维系生计，只能聘用业务水平较低，工资相应也低的监理人员去完成监理业务。另外，我国监理工程师在现场工作时间长，压力大，责任重，收入低，使监理队伍成了一个蓝领阶层。水平高，素质好的人才，就不愿意进入监理行业，现有的能力较强的人才正准备转行。因而监理行业都面临着人才的风险。目前监理人员组成个体差异较大，整体素质偏低，现阶段即懂专业、经济、法律、管理的综合素质人材极少，高学历、高学位人员也为数不多；监理公司只能适应常规监理业务，对于较大型、较重要的施工方法、方案、技术措施等缺乏主观见解。自己拿不出有独立见解的东西，工程前沿的新材料、新设备、新技术了解甚少，开展业务很被动。(2)行为责任风险监理工程师的行为责任风险来自三个方面：一是监理工程师超出了业主委托的工作范围，从事不属于自身职责范围内的工作，造成了工程的损失，因此承担相应的责任。如对于工程中某些涉及到需要由设计者或其他专业技术人员确认的内容，若监理工程师利用自身的权力单方面指令承包商进行相应的作业，而工程因此发生了损失，则必须承担相应的责任。二是监理工程师未能正确地履行监理合同中规定的职责，在工作中发生失职行为，三是监理工程师由于主观上的无意行为未能严格履行自身的职责并因此而造成工程损失。(3)管理风险管理上的风险主要来自两个方面：一是监理单位和监理机构之间的管理约束机制。由于监理工作的特殊性，项目监理机构往往远离监理单位本部，在日常的监理工作中，代表监理单位和工程有关方面打交道的是总监，总监的工作行为对监理单位的声誉和形象起到决定性的作用。二是项目监理机构的内部管理机制。监理机构中各个层次的人员、职责分工必须明确，沟通渠道必须有效。监理单位若对总监管理不善，或总监不能对项目监理部进行有效的管理，则总监失败就是项目的失败，也是公司的失败，最后失去的是公司的声誉和市场。(4)职业道德风险监理工程师是高素质的专业技术人才。接受过良好的教育并具有丰富的实践经验，社会公众对监理工程师的专业技术服务存在较多的依赖。监理工程师在运用其专业知识和技能时，必须十分谨慎，表达自身意见必须明确，处理阃题必须客观、公正，同时，必须廉洁自律，洁身自爱，勇于承担对社会、对职业的责任，在工程利益和社会公众的利益相冲突时，优先服从社会公众的利益：在监理工程师的自身利益和工程利益不一致时，必须以工程利益为重，如果监理工程师不能遵守职业道德的约束，回避问题，甚至为谋求私利而损害工程利益，必然会因此而面对相应的风险。(5)技术风险随着监理业务不断向新领域发展和延伸，监理公司承担的技术风险也越来越大，许多监理企业由于对新技术、新工艺、新方法不熟悉，工作中往往难以深入到根本层面，施工质量如何也就很难傲到心中有底.而且，很多监理单位缺少应有的设备，往往不能有效的控制工程质量。因而引发监理技术风险。(6)经济风险监理费取费标准低：目前执行的是1992年颁布的监理费率标准，时间过去了十年，工资、物价涨了，可监理费没涨，而且同样是技术工作，设计费远高于监理费，而且一项工程设计周期短，监理周期要长得多。长期以来，取费偏低对监理业的发展造成很多不良后果，如队伍总体素质下降，总体水平难以提高，企业经营乏力等；而且，监理企业遇到某些信誉较差的业主或委托方，监理费的收取就成了大问题，特别是尾款的收取，往往因为工程验收、决算等而长期拖延，有可能成为“呆账”。监理费用问题将影响监理企业的发展、生存，乃至整个监理行业的发展。从项目风险来源角度来说，项目风险来至于建设方，施工方和监理方内部等，但归根结蒂，这些风险均影响监理目标的实现，监理项目是否成功，关键是看是否实现了监理目标，监理目标主要包括质量、进度、投资、安全监理目标，所以，要对项目风险进行识别，就须从监理目标角度对风险进行识别。3.3质量风险识别引起质量问题的原因包括：设计原因、业主原因、施工原因及监理原因等。对工程施工阶段的质量风险，其引发的风险因素又可具体分为施工入员质量意识、技术水平，建筑材料、施工工艺或方案等。风险识别大方面用检查表法，对具体某一施工过程或子项工程的质量风险可用流程图法，或流程图加检查表进行识别。3.4进度风险识别影响工程项目进度的因素很多，涉及的面很广，包括：建设环境、项目业主、工程项目设计和工程项目施工等。工程项目进度的风险因素对工程项目工期是否有影响，是否形成工程项目工期风险，要具体分析，可根据工程项目的进度计划，借助于工程网络计划技术作出初步的分析。一般而言，在关键路线上的活动或子项目受到进度风险因素的影响，使其持续时间延长后会引起工期风险，而且其延长程度越大，工期风险越大；对非关键路线的活动或子项目，当进度风险因素使其持续时间的延长超过总时差时，也会引起工期风险。3.5安全风险识别自从2004年2月1日起施行的建设工程安全生产管理条例对监理公司在安全管理方面的职责提出了要求，对监理企业在建设工程安全生产中的责任作了明确规定以后。监理企业感到责任重，风险大。第四章 建设工程项目风险的估计与评价工程项目风险识别仅解决了有无风险事件的问题。风险事件发生的可能性，以及风险事件发生后的后果和影响范围的大小等问题还有待进一步的分析估计。4.1建设工程项目风险的估计4.1.1建设工程项目风险估计的内涵项目风险估计(Risk Measurement)是对工程项目各个阶段的风险事件发生可能性的大小、可能出现的后果、可能发生的时间和影响范围的大小等的估计。工程项目风险估计的作用是为分析整个工程项目风险或某一类风险提供基础，并进一步为制订风险管理计划、风险评价、确定风险应对措施和进行风险监控提供依据。4.1.2建设工程项目风险估计过程工程项目风险估计过程如图4.1所示。(1)收集数据工程项目风险估计的第一步是要收集和风险事件相关的数据和资料。这些数据和资料可从过去类似工程项目的经验总结或记录中取得；可以从气象、水文、建设市场、社会经济发展的历史资料中取得；也可以从一些勘测和试验研究中取得；还可以在工程项目实施过程中取得。所收集的数据和资料要求客观、真实，最好具有可统计性。图4.1工程项目风险估计过程由于工程项目具有单件性和固定性等特点，在某些情况下，有价值的、可供使用的历史数据资料不一定十分完备。此时，可采用专家调查等方法获得具有经验性的主观评价资料。(2)建立风险模型以取得的有关风险事件的数据资料为基础，对风险事件发生的可能性和可能的结果给出明确的量化的描述，即风险模型。该模型又分为风险概率模型和损失模型，分别用以描述不确定因素与风险事件发生概率的关系，以及不确定因素与可能损失的关系。(3)风险发生的概率和后果的估计工程项目风险性模型建立后，就可用适当的方法去估计每一风险事件发生的概率和可能造成的后果。通常用概率来表示风险事件发生的可能性；可能的后果则用费用损失或建设工期的拖后来表示。(4)项目风险评价经对不同风险事件发生概率和可能出现的后果估计后，就具备了对工程项目整体风险，或某一部分风险，或某一阶段风险进行评价的条件。通常是将风险事件的发生概率和可能的结果结合起来进行评价。4.1.3建设工程项目风险估计的内容(1)风险事件发生可能性的估计工程项目风险估计的首要任务是分析和估计风险事件发生的概率，即风险事件发生可能性的大小，这是工程项目风险分析估计中最为重要的一项工作，而且常常也是最困难的一项工作。主要原因在于两方面：一是与风险事件相关的系列数据的收集相当困难：二是不同工程项目差异性较大，用类似工程项目数据推断当前工程项目风险事件发生的概率，其误差可能较大。(2)风险事件后果严重程度的估计工程项目风险估计的第二项任务是分析和估计工程项目风险事件发生后其后果的严重程度，即工程项目风险事件可能带来损失的大小。在工程项目实施的过程中，经常会遇到这样的情况：风险事件发生的概率不一定很大，但如果它一旦发生，其后果是十分严重的。如，在水利水电施工导流过程中，常用围堰进行挡水，当施工导流标准选得较高，即围堰漫水的风险较小时，围堰尺寸就较大，但一旦出现了超标准的洪水，围堰发生漫水，就是风险事件，当围堰漫水后应会给工程造成巨大的损失。(3)风险事件影响范围的估计工程项目风险估计的第三项任务是对风险事件影响范围的估计，其包括分析风险事件可能影响的部位，或可能影响的方面和工作。在工程项目实施过程中，对某些风险事件，其发生的概率和本身造成的后果都可能不是很大，但如果一旦发生会影响到工程项目的各个方面或许多工作，此时，对其有必要进行严格的控制。如，水利水电施工截流，一般而言，按正常设计组织施工，其失败的风险是很小的，若不成功，即风险发生了，则工程要受到严重的直接的经济损失。同时，施工工期常要推迟一年，而建设工期推迟一年带来的间接损失也是十分严重的。(4)风险事件发生时间的估计项目风险事件的发生时间，即风险事件出现的时间，也是工程项目风险事件分析中的重要工作。这有两方面的考虑：一是从风险控制角度看，根据风险事件发生的时间先后进行控制的。一般情况下，早发生的风险应优先采取控制措施，而对于相对迟发生的风险，则可通过对其进行跟踪和观察，并抓住机遇进行调节，以降低风险控制成本；二是在工程项目实施中，对某些风险事件，完全可以通过时间上的合理安排，以大大降低其发生的概率或减少其可能带来的后果。如，对于大体积混凝土的簏工，在其它条件相同的情况下，夏季施工和冬季施工相比，其夏季施工出现温度裂缝的风险要大。因此，在可能的范围内，一般尽可能将大体积混凝土的安排在冬季。4.2建设工程项目风险的评价风险评价是对将会出现的各种不确定性及其可能造成的各种影响和影响程度进行恰如其分的分析和评估托”。国际上对风险评价的研究已有多年历史，各国都已取得了丰富的经验，已总结出如调查和专家打分法、层次分析法、模糊分析法、统计和概率法、蒙特卡罗模拟法、影响图法、CIM模型和敏感分析等方法。风险评价方法中，应处理好定性分析与定量分析的关系。定量分析大都采用仿真方法，但它有不足之处。首先存在基础数据不足的难题；其次是不易求解。定性与定量结合是一种比较好的方法，如AHP就是一个成功的例子。这些方法与风险识别一样也都各有利弊，到目前还未发现一种万能的方法，风险评价方法还需完善；但现有方法的合理地运用到实践也是一大挑战。4.2.1调查和专家打分法调查和专家打分法是一种最常用、最简单、易于应用的方法。它的应用由两步构成：首先，辨别出项目中可能遇到的所有风险。列出风险调查表；其次，利用专家经验，对可能的风险因素的重要性进行评价，综合成整个项目的风险。该方法适用于决策前期，这个时期往往缺乏项目具体的数据资料，主要依据专家和决策者的意向，得出的结论也不要求是资金方面的具体值，而是一种大致的程度值。4.2.2层次分析法(AHP)在风险分析中，AHP提供了一种灵活的、易于理解的风险评价方法。一般都是在工程项目投标阶段使用AHP来评价工程风险，它使风险管理者能在投标前对拟建项目风险情况有一个全面认识，判断出工程项目的风险程度，以决定是否投标。因而监理单位可以运用此方法进行投标风险评价的方法。由于我国监理在建设项目的实施过程中是按监理组织进行分级管理，所以可以结合工作WBS工作结构进行某一项目监理的风险评价。4.2.3模糊数学法(Fuzzy Set)工程项目中潜含的各种风险因素很大一部分难以用数字准确加以定量描述，但都可以利用历史经验或专家知识，用语言描述出它们的性质及其可能的影响结果。并且，现有的绝大多数风险分析模型都是基于需要数字的定量技术，而与风险分析相关的大部分信息很难数字来表示，却易于用文字或者句子来描述，这种性质最适合于采用模糊数学模型来解决问题。模糊数学处理非数字化、模糊的变量有独到之处，并能提供合理数学规则去解决变量问题，相应得到的数学结果又能通过一定的方法转为语言描述。这一特性极适于解决工程项目中普遍存在的潜在风险，因为绝大多数工程的风险都是模糊的、难准确定义且不容易用语言描述的。4.2.4综合评价法（CEM）运用多个指标对多个参评单位进行评价的方法，称为多变量综合评价方法，或简称综合评价方法。其基本思想是将多个指标转化为一个能够反映综合情况的指标来进行评价。综合评价法的特点表现为：（1）评价过程不是逐个指标顺次完成的，而是通过一些特殊方法将多个指标的评价同时完成的；（2）在综合评价过程中，一般要根据指标的重要性进行加权处理； （3）评价结果不再是具有具体含义的统计指标，而是以指数或分值表示参评单位综合状况的排序。第五章 建设工程项目风险的管理策略一般来说，建设工程项目风险应对的措施主要包括风险回避、风险分离、风险分散、风险控制、风险利用、风险自留、风险转移七种方式。在工程项目风险应对过程中，仅仅使用单一的应对方法显然是不够的，本节的内容将结合建筑工程项目风险识别体系，按照识别风险的分类对建设工程项目的风险进行防范与监控。5.1建设工程项目风险的应对5.1.1组织风险应对建设工程项目的组织风险产生于组织结构设计、资源配置及组织过程，受行为主体人的影响比较大，因此，为了应对组织，必须建立一个以资源整合为主导、以人员为主体的组织风险应对机制。这一应对机制主要包括三大组成部分：一是为管理项目风险管理建立专门的项目组织结构，二是建立项目信息管理系统，三是做好人际关系的处理与协调，管理好利益相关方的需求。（1）建立专门的项目风险管理部门。建设工程项目组织是一个内部复杂、难以协调的结构体系，建立有效的组织结构能够大大降低风险发生的可行性，有效地预防风险。一个有效的组织结构最基本的要求就是必须保证组织人员沟通顺畅、明显提高工作效率、有效降低管理成本、及时实现信息传递。一般的组织结构层次比较多，降低了组织的灵活性、信息传递的速度和反应能力。建设工程项目都是围绕着项目建立一个临时组织结构，由各个相互联系的项目主体构成，组织结构比较扁平，在信息传递和决策沟通等方面具有一定的优势。但是，由于组织结构的各个组成部分都是与项目的利益相关方，这就带来了组织约束和人员协调等方面的困难。因此，结合我国的建筑工程项目的基本情况，为了方便协调和统一管理，在原有的组织结构设计中，利用项目矩阵组织的优势，从职能部门抽调部分人员，专门成立一个风险管理部门。建立起的项目风险管部门主要对项目组织内外事务进行协调和争端的处理，掌握着项目的全部信息和项目风险资料，进行分析和整理，对项目和项目组织可能涉及到的风险进行管理和监控，全面负责建设工程项目风险管理工作。对项目全过程进行风险管理并监控各个阶段的风险状况，除了要收集与风险有关的资料以外，还要全面了解整个项目的信息，包括项目的内外部组织环境、运行机理、内容机构、操作方法和流程等。项目风险管理部门对团队信任、沟通协作以及知识共享提出了更高的要求。当然，项目风险管理部门的工作的顺利开展，需要具备相关知识技能和管理能力的复合型人员，并授予他们相应的权力，从而使该部门的执行力有效地融入到项目风险管理工作中。由项目风险管理部门负责整个项目的可以及时处理一些项目风险源，避免风险的带来的损害。针对建设工程项目的特殊性，项目风险管理部门还需要建立一个专门的风险管理机制来完善组织协调和信息交流，而建立高效的项目信息管理系统能够很好的保障风险管理的决策的合理性，下面针对项目信息管理系统对组织风险的应对方法进行探讨。（2）建立项目组织风险管理信息管理系统。项目管理者要想对项目成功的做出决策，需要有准确、及时的信息前提，仅依据单一的信息会降低决策的可靠性，具有一定的风险性。所以说，信息一项非常重要的项目资源。为了保证项目管理者能够及时掌握确完整、准确的项目信息，建立项目信息管理系统是一个有效途径，同样项目风险管理信息系统将有助于项目风险管理的决策。项目风险管理信息系统