风险部部门职责和岗职.doc

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风险部部门职责

1、贯彻执行国家有关风险管理政策法规、指引，制定本部门工作规划和相关业务操作流程；
2、负责与监管部门进行联系和接受业务指导，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况；
3、负责全面风险管理政策的调研，拟定风险管理制度，制定相关风险防范措施，参与本行各项规章制度有关风险防范的审核工作，完善风险管理体系；
4、制定风险资产检查方案，完善风险资产检查方式，组织落实全行风险资产检查工作，分析预警信息，评价、监测全行风险状况，提交重大风险处置建议和风险贷款退出计划；
5、参与本行提交贷款审查委员会贷款的风险评估工作；
6、承担本行资产、负债评级、实时监测等工作，识别和跟踪风险资产动态变化情况；
7、牵头组织合规部、监察督查部和稽核部对全行贷后回访情况进行抽访工作；
8、按风控管理操作规程，检查账务处理手续是否符合制度规定,会计凭证要素是否齐全、合法合规,及时提示存在风险和问题，揭示违规违纪行为，提出整改建议｡
9、负责全辖业务传票的接收、拆包、整理、清点工作；
10、负责全辖柜员的业务传票扫描工作；
11、监督业务凭证与省中心返还的计算机流水信息是否一致,是否存在风险；
12、监督业务操作是否符合核算规程,会计科目使用是否正确,传票交易是否真实,有无异常情况,冲正交易是否经有权人审批后办理；
13、检查有价单证、抵质押品等是否按照规定进行核算,处理是否正确；检查人工核销的重要空白凭证领销是否正确；
14、负责做好事后监督系统日常数据的备份工作,并进行恢复性检查,整理、检查、查询、归档全行纸质档案和电子档案工作;
15、按风险级别和风险源统计前台业务操作中发现的差错和问题,定期编制风险监督情况通报；
16、组织做好对账工作，及时揭示对账中发现的风险和问题，并提出整改建议；
17、开展风险检查，协助财务会计部做好全行会计质量考核工作；
18、组织各部门进行各项业务的风险识别与评估，并进行汇总上报总行风险管理委员会；
19、制定完善总行风险管理委员会工作细则，业务操作流程等，负责风险管理委员会日常会议的召集工作；
20、负责全行提交贷款审查委员会授信业务的风险评价工作；
21、确保内控政策、质量方针在本部门的贯彻；
22、负责完成行领导和监管部门交办的其他工作｡

风险管理部岗位职责

岗位图

部门总经理岗位职责（系数2.3）

1、负责全行风险工作的指导与落实，贯彻执行国家有关风险管理政策、法规、指引，接受监管部门的业务指导，跟踪和评价监管意见和监管要求的落实；
2、负责编制风险管理部门年度工作计划、工作总结及风险管理制度、业务操作流程，完善总行风险管理体系；
3、组织落实全行风险资产检查工作，分析预警信息，评价、监测全行风险状况，提交重大风险处置建议和风险贷款退出机制；
4、完善风险管理制度，制定贷后抽访方案，督促落实贷后抽访工作，对全行贷款五级分类准确性进行风险检查；
5、负责对本行大额信贷资产的贷前风险评估；
6、负责本部门出具的风险报告审核工作，确保风险报告能及时、准确揭示本行风险；
7、做好本部门与其他部门之间业务协调工作；
8、负责制定完善总行风险管理委员会工作细则、业务操作流程，负责风险管理委员会日常会议的召集工作；
9、督促风险管理部各岗位做好相关工作；
10、确保内控政策、质量方针在本部门的贯彻；
11、配合合规部门做好合规风险员的考核管理工作；
12、完成领导交办的其他工作｡

风控中心经理岗位职责（2.3）

1、负责管理风控中心、对账中心，拟定各项规章制度,制定相关业务操作流程；
2、制定风控中心、对账中心岗位职责, 对中心人员进行教育和管理，组织人员认真履行岗位职责,按规定完成各项监督和对账任务；
3、确定事后监督范围,负责事后监督的设定和修改工作,定期编制风险监督情况通报；
4、负责操作人员的业务指导和工作检查；
5、按风控管理操作规程，组织检查账务处理手续是否符合制度规定,会计凭证要素是否齐全、合法合规,及时提示存在风险和问题；揭露业务核算中发生的违规违纪行为,提出整改建议；
6、主动进行合规自查,并向合规部门提供信息和风险点；
7、配合风险部总经理做好管理评审工作；
8、完成行领导交办的其他工作｡

风险监测岗位职责（系数1.5）

1、贯彻执行风险管理法规、指引，熟练掌握各项风险管理制度和操作流程；
2、协助部门做好各项风险政策的贯彻落实，定期不定期进行现场和非现场的风险监测，上报的检查数据资料做到及时、准确和真实；
3、参与本行各项规章制度风险防范的审核工作，发现异常风险，及时汇报，制定风险防范、化解措施；
4、负责对信贷资产评级和风险分类标准的监测检查工作，识别和跟踪风险资产动态变化情况，对检查存在的风险提出整改措施、防范风险扩大化；
5、负责对各支行合规风险员上报的风险信息进行监督和管理，并对全行各业务条线的风险点进行综合分析与评价，制定风险控制措施，汇总上报总行风险管理委员会；
6、做好全行大额贷款临时授信业务及小企业授信相关工作，并根据要求出具风险提示报告；
7、完成领导交办的其他工作｡

风险评定岗位职责（系数1.0）

1、贯彻执行风险管理政策、法规、指引，熟悉市场经济信息，熟练掌握本行各项管理制度和操作流程；
2、负责对本行资产、负债业务的风险评定、识别工作，并对风险提出化解措施；
3、协助风险监测岗做好全行大额贷款授信业务和小企业授信业务的尽职评估，并出具风险提示报告；
4、负责收集影响资产业务的各种风险信息，评定每种信息的风险程度，并定期书面汇报风险评定报告；
5、对本行信贷资产风险分类标准进行审核检查，对检查存在的风险提出整改措施，确保风险资产分类准确；
6、参与全行大额贷款和公司类贷款的贷前调查和贷后风险检查工作，并对检查情况进行风险评定，及时汇总上报部门经理；
7、做好召开小企业分析会的相关数据的收集准备，以及会议纪要的下发工作；
8、对重点行业、重点企业跟踪调查风险情况，评估风险状况，及时出示风险预警信息和调研报告；
9、参与总行大额贷款风险评估工作，并出具风险评估报告；
10、完成领导交办的其他工作｡

综合内勤岗位职责（系数1.5）

1、贯彻执行风险管理政策、法规、指引，熟悉市场经济信息，熟练掌握本行各项管理制度和操作流程；
2、负责经济、金融信息和行业信息的收集、整理、统计、分析和反馈工作；
3、负责本部门各岗位风险监控工作报告的收集整编工作，并定期形成工作报告；
4、负责全行内控制度风险点的信息资料收集整理工作；
5、起草本部门月、季、年度工作计划、工作总结及简报；
6、负责本部门各项统计材料收集工作和报告撰写工作；
7、负责本部门档案收集、整理、归档工作；
8、完成领导交办的其他工作｡

贷后风险管理岗位职责（系数1.0）

1、执行风险管理政策、法规、指引，执行总行各项规章制度及业务流程，接受总行及监管部门的检查与指导；
2、负责各项信贷业务的风险排查，识别信贷业务操作流程方面可能存在的风险点，分析风险形成原因，定期上报贷款管理中存在的风险信息；
3、制定贷后抽访方案，按季开展贷后抽访工作，分析预警信息，评估、监测全行风险状况，提交重大风险处置建议和风险贷款退出计划；
4、参与全行大额贷款和公司类贷款的贷后风险检查工作，并对检查情况进行风险评定，及时汇总上报部门经理；
5、配合部门做好全行信贷资产评级和风险分类的标准审核、检查工作；
6、确保贷后抽访资料上报及时、真实、准确；
7、协助部门做好相关风险检查工作；
8、完成领导交办的其他工作｡

业务主管岗位职责（系数1.5）

1、负责做好风控中心各种硬件设备的登记、管理工作,经常性地督促操作人员对分管的硬件设备进行日常的维护和保养；
2、按风险级别和风险源统计前台业务操作中发现的差错和问题,并按操作风险管理系统中规定的流程向基层网点或职能部室分发；
3、负责缩微影像的追加、插入、替换、删除及批索引的修改计次的合并、重扫业务的确认等特殊情况的处理及相关业务资料的登记和整理；
4、对基层网点整改情况进行审查；
5、负责电子会计档案查询用户的增加、修改、删除等管理工作；
6、根据当日监督流水工作量,对监督人员实行弹性工作制管理,由事后监督主管根据业务量对柜员工作时段进行调整,确保所有业务次日全部监督完毕,不得积压；
7、协助部门经理做好其他日常管理工作；
8、负责对本人使用的计算机等硬件设备进行日常的清洁和维护；
9、完成领导交办的其他工作｡

风险监控员岗位职责（系数1.0）

1、负责对规则引擎抽取的重要会计事项和部分一般会计事项进行重点监督,运用操作风险管理系统中提供的各项技术手段对每笔监督业务进行认真审核,确认业务处理的合法合规性；
2、审验各种需人工核对的记账凭证及各类特殊业务凭证；
3、对发现的可疑信息和风险隐患进行初次确认,并向业务主管员分发；
4、监督业务操作是否符合核算规程,会计科目使用是否正确,传票交易是否真实,有无异常情况,冲正交易是否经有权人审批后办理；
5、揭露业务核算中发生的违规违纪行为,提出整改建议；
6、对监督中发现的柜员流水号与系统中确认的流水信息不一致的情况进行逐笔登记,并向部门主管进行反映；
7、负责对本人使用的计算机等硬件设备进行日常的清洁和维护；
8、完成领导交办的其他工作｡

档案管理员岗位职责（系数1.0）

1、负责对纸质会计档案和电子会计档案的出入库进行登记和管理；
2、负责受理已归档的纸质会计档案和电子会计档案的查询工作,并及时进行查复；
3、每日协助凭证扫描员做好基层网点传票包的交接工作,在凭证扫描员完成凭证扫描后,对实物凭证进行复核后塑封；
4、负责塑封后业务传票的整理归档工作,登记会计档案登记簿,保证登记簿和实物凭证一致；
5、负责对计算机、塑封包装机等硬件设备进行日常的清洁维护；
6、负责档案室的环境保护及安全防范工作；
7、完成领导交办的其他工作｡

凭证扫描员岗位职责（系数1.0）

1、负责网点业务传票的接收、拆包、整理、清点工作｡中午应将传票装箱入库保管,营业终了经档案管理员复核后,将业务传票塑封并编上编号向档案管理员进行移交；
2、负责对本地柜员的业务传票扫描；
3、负责业务传票的索引信息输入及扫描工作,对扫描的影像在提交前进行自检、删除和补扫；
4、对抽检出的不合格图像及错误的批索引信息及时进行修改；
5、负责对计算机、扫描仪等硬件设备进行日常的清洁维护；
6、完成领导交办的其他工作｡

人工补录员岗位职责（系数1.0）

1、负责对计算机自动勾对流水未成功的进行人工补录勾对；
2、审验各种需人工核对的记账凭证及各类特殊业务凭证；
3、对手工自制主票进行差错登记；
4、负责对本人使用的计算机等硬件设备进行日常的清洁和维护；
5、完成领导交办的其他工作｡

对账管理岗工作职责（系数1.5）

1、对账中心负责全行对账单集中打印。中心负责本行与外部金融机构、财政、担保公司、养老金、社保资金账户的对账工作。
2、负责各支行、营业部、公司部、清算中心对账工作的指导、检查、督促和考核。
3、负责各支行、营业部、公司部对账不达标账户的进一步跟踪、对账核查，落实对账不到位原因。
4、对收回的对公存款对账单进行扫描与预留印鉴进行比对。
5、对账中心发现异常情况应立即向部门经理和分管行长汇报，不得与柜面经办人直接联系。
6、隔月25日对账中心书面上报总行领导，报告内容包括对账工作开展情况、存在的问题、对账核查，落实各支行对账不到位原因与工作建议等。

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