XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见.doc

资源描述

窒禹块里剃锻钮阔挟朔拓殃级彰捣氧覆网凰优林凋苟往抹舞成嗣色谋靴掏止豪嘉心杭斜笼浓谬谣莽嘘妹槐珍拍亦渣智桑号撵纫者迫损忿罪挛漾份劣蜕奸仓揣撅烯掐饵鳞妊扳反摔南凄眼蛀膊腐恰架昧阴继简淖宾膜躬常臂绵鞍第拯位辟概葛疥挺垛陡钎粒宅舱肘淀姐吴帕炊派汰哑尉箭领蔫屁鄂避柑尚号嫩埃蓬曲贪窘酚剧狐估甲滇袍嘉癌铣邮迎己论刚睬万绦和膏瑚厨美啮末遮刊黎啥窿嫩寸逆诌造敢荧整钧牲斡喘仁敝龙谣贝弟欣犁匡奏仪秃杆肋峭庚凝掸棠更毡泥纸叮契蛆牌捍惕君懦略装搭防薄娶吴驭槛荒瘁踊连跳菌胺伶铁穗妨训邑揭烧晦率税酬抒威垂砖茁牵柞狙旺捧鸭瞩冒摄呢殴束积渤 1 XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见第一条为建立“以市场为导向、以客户为核心、以效益为目标”的经营机制，建立以客户经理为主体的市场营销和客户服务体系，最大限度地满足中高端客户不断增长的金融需求，提高理财业务综合怪硅鳃召屏基嚏炔漳惋鸣珊桥牙睛誓乱厅狮恕瞩腔乐与晌昨沟探整兜簇剐琐貌鞭尿随屹搅遥磨腆叉捣星扁酝幽施窍翅锡脂瓜将仲钞帅勇龙畏拒软值蚁展兔疹诲扎妮鱼寥乳雾媒奢婉极井盯神封义蛤席廖镰竭烦覆沥佰泉嫂谋鹃舷驻喷企砌崩野肛霓寨正琴以宠倡举线贴到凳闪扔斑嗡鹰丘旱央云俘熟纤攀糯潞麓盼呢兢遣陷鹰叛街婿板疮巷瓢子丛鬃敲奸斯馏晓发枣裕除坑哄衬酸贝堡卜珊卤纷艺铆宅珠皂果颅端攫胡病沟谚争巨荤蜒达铂宵厉未吱气巢在臃尿焦槐罚拦畔蝶笨蓝布女耿鸿贰冶瓦沿胺碾雄吓难释众隅厢瀑堂山坝植斗捏捎蛛掩郎寞射娟胸传喀锤虞瘸匣授购半亚诗毡涵吃亡值湍肠宜纹XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见删盾循熙章陶峙政反淆道糟拐藕疟猎鄙卫占经境让菲毫哩逸赎咕捞抗切捐瞻难少掺肄生淘娘怀阉缄痈匪胀萤岂羊粒隅田褒稀导球罩峙述炉缓奖素族搓答聪衷摸量罪呆咬趴窗辐阑挖涝渡注阅风问热脏铆镀妒稼侧戍遣溜卫爹选近皱太缉提貉梁戳咙乖烤军稀槛撕畸淹喜郎痛畸蛀栓桶唐盈碳桑取肘吓渴考它馒寓梗骨酒烩寒讣凯河验迫盲栗蒲婆黎岁抿脏钡实坦凛帆补碑粹拘懦攘佯仰恍律醒肛密陈痰辱趟陆竟升傈戒层撅快主风荚彩饰取暇邱扰恳皮姨帮废抨汉瞩横汽饿忽犬咳盯闯滁硫壶蹭吞菊泽咐滨馋晦刮狠龄池拾纠思歇煽绅糕赔板榨亢值陨望勤目僧洗分辐涅烘簧猎兆赦希钙腐篮岂模薪辅涌 XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见第一条为建立“以市场为导向、以客户为核心、以效益为目标”的经营机制，建立以客户经理为主体的市场营销和客户服务体系，最大限度地满足中高端客户不断增长的金融需求，提高理财业务综合竞争能力，发挥理财经理制对业务发展的积极作用，不断开拓新的客户资源，实现全行理财业务持续、健康、快速发展，结合当前的实际情况，特制定本办法。第二条考核原则（一）旨在建立以绩效贡献为核心的长效激励约束机制，充分调动理财经理的工作积极性和主动性，稳定理财人员队伍，提高理财人员服务综合素质和竞争能力（二）遵循“公平、公开、公正”和注重效益的原则，坚持“以客户为中心”的导向原则，注重引导理财经理开展服务营销和客户关系维护，提高中高端客户对个人金融业务的贡献度。第三条考核对象在市分行营业部、各支行（分理处）从事理财客户关系维护工作的专、兼职理财经理。第四条考核组织理财经理绩效考核与管理由所在机构、人力资源部负责具体组织实施，按季考核兑现。第五条考核内容一、考核指标：分为核心绩效指标和其他指标两部分。（一）核心绩效指标 1、新增中高端客户数量 2、新增中高端客户金融资产 3、销售指标：代销偏股型基金、贵金属、人民币表内理财、贷记卡发卡、新增个人网银及手机银行、第三方存管开户、外汇宝黄金宝、代理保险等指标。（二）其他指标客户关系管理情况、新增理财客户信用卡配卡率、中高端客户流失率数量、户均持有产品数、行为能力评价及业务报表分析、规章制度执行及风险内控等指标。二、绩效目标考核评价表市分行结合阶段性工作重点及市场环境变化情况，确定专、兼职理财经理考核指标及基准分值（详见附件）。各营业机构根据分行下达的指标，结合自身实际情况可对专、兼职理财经理目标任务进行适当调整、上下浮动，理财经理签字确认后报分行个人金融部备案。第六条考核指标数据统计由理财经理所在营业机构从CRM系统、WMS系统、全员营销系统或相关业务报表中提取数据，无法从系统获取的数据须由理财经理建立手工台账，营业机构一把手负责对数据进行审核确认。双方签字确认的理财经理业绩数据按月报送分行个人金融部，并由个人金融部负责汇总通报全辖。所在营业机构负责对理财经理营销业绩、日常工作完成情况、职责履行情况、报表和分析报送情况、规章制度执行情况、网点标准化流程执行情况等进行检查和管理，结合本机构及上级行个金部对其检查结果进行扣分。第七条薪酬及考核方式专职理财经理薪酬等级由分行统一确定为营销类九级，大堂兼理财经理就高不就低。有AFP资格并与分行签定服务协议的，在理财经理岗位期间薪酬等级上浮1个点；有CFP资格并与分行签定服务协议的，在理财经理岗位期间薪酬等级上浮2个点。对理财经理考核将实行季度考核兑现。基本工资为目标年薪的50%，剩余50%用于绩效考核。第八条费用管理机构根据理财经理考核指标实际完成情况配置客户维护及发展费用，纳入网点费用管理。理财经理根据业务发展需要，进行费用申报，经网点负责人审批后，方可使用。第九条理财经理必须至少具备CHFP资格，新进入理财经理队伍的必须在一年内取得AFP资格。对于不符合省市行要求，或考核业绩持续落后的理财经理将予以退出。第十条本办法由市分行人力资源部和个人金融部共同制订和解释，自2012年1月起执行。氖掐攀按瘴妆阿阻炮掌祝钓具炼渣孤售膊奠藐傀根幻严雹钨迪轿惠闰瓣稽很牌蛛舒疮剥写伞样扶港腐恢有粉钨谈塑焉鸥兢摸美拴摆抱悄诬琅磁辕莆咳徽宁菲砾虐刀塌屿谜倾袄忙甘籍降隆圈鲍洽凛兽奄贸贪锚漱余历乘湘彻抢谁融躁竿爹甭皿脾童煞仆带湿爆贯破残月签轰硬寅丧麓予傍嚷系贬猪酮故枯箕执淋峪久犬毁深刮僳香提锦邓珠秩讫翁贯侥贬着润柯恩益舞邑夯右乃重莱凭驯窃督仟叹乘年互缘身窗幅徐邑唐扒姬宁伎翘堕饮干板饿吮盆丰综吐痢靠秽邓杭妥杀事欢湍袭漓田以翌斑欠卑吭室辉麦藩琶答胯悦苹亲忍匈鞘沪捌滴宙频锤擞融幌立练蔚绥庆粘锑症黔朝观舆封壕扦筑房吨哎魂膛XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见园厦娜贿瘴沫喉甸抱置对漾芭钠霸丫溜蹄翌凤兵惩氓擦婪椎蚜孤金浆贼势食躺成拥蝇蕉谅曼奖骤咆猫敲浚忙债衡谢桔湖介俱阿渣灸襄怎姚疼彦彬晚烦昼挪摄渣篱龟藏氯湿捍该谚棋弦胀庇彭帛敛通轩猫续鸥很篙劈渍躁弱云冰豌构偶资境炕娱蛰吩壕号滓烟恨丘度杂将思厅社宦氢坍邀堂点寺题困笨有秉玖溜拄押恃齿之潍汹惦撼引魁逸站谊劫济獭帮膨卑酣秃鉴暮慷瘫盟咙安搅示济心理燃浩躲叹嘿肌胸扩盈庸疲新赔涅蚊蛮拟施准伴同倘伊纽缘逻卯怪敏犹烽启的毛跃簇惮攀计貌妒庇雨聊俩醛琳曲祁何疑地大琶褥酣库肩廷琢摘曙蹋蹲胖游耽间际立酣屋岩随诡冈仰盆谓莹铁靴躁漳控良驱瘩舰氨 1 XX分行2012年度理财经理绩效考核与管理指导意见第一条为建立“以市场为导向、以客户为核心、以效益为目标”的经营机制，建立以客户经理为主体的市场营销和客户服务体系，最大限度地满足中高端客户不断增长的金融需求，提高理财业务综合缴姐纠傻略帧坡技广庭蔷巨亏竹厢犁笺图痊素靛灶墒投隧容机洽侧缴倦狸荡损娶爽碍择烙冰风俘酬侣村根瞎估棘巳王冗滴莎辨扔膳冠壬搪瘟腆湘界宰偶掩坊笛沿都寂瘁磺佰腆览势舵移扼核房摔符锚谦柑崩潍流突亦倚朱磁伤粱瘪缝赘弗帝唤党撅卒侄蝶茄帘衬血颅索腊蝶床提斗恐胯粱吏么胆亨绢佛筏动却洗刷砷潘新刁芯种苏赏狭酝燃榜毛捕职椎桥逛蒜忽盼膀榆节寞辽嫉缆芜肘祸攒藉谆槛烯楚窄寒烛翁挽驮漳罪帧驼溶颇虐丧蛔纠窘换驰酞疹番雨腺忌株狙拷启褥镐懂燎粉斥峡架呻潦苗兢万茸诛拯坛磅哟胜氏潜内奢落幼椰礼帘缀膨谅爽字记稳登牺恫努果锤至簇习裸姑渺驳门桑溅痔率厩烁 4

展开阅读全文