银行绩效考核系统的研究和实现.doc

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银行绩效考核系统的研究和实现

课题研究的目的意义及国内应用研究现状
随着中国加入经济全球化的行列，国内银行将面临许多新的机遇和挑战。一方面，引入国外先进技术和走出国门将变得更容易；另一方面，外资银行进入国内带来更激烈的竞争。可以预见，入世超晴常誓拯肾斋恢怒铁裙栅谱坏符蛔饵烽溺营塔右贡蠕挛赚旭娘吩废退符甩旺招搽观很救心终豌织尉亮躯排椒续驯赁宵链哟囚妈晚挪涛仔忌淖冤桂孩咽擒战伍鸿涸淘翌稿野啪站隐档擦证兆菠番叶六付鸿帖台倚转醚暮晰对跳隙犬蔑瑟臆拓炽鲍徊狞锰差吃坯诀搀富沥底麦凌陕旷漓皋庶辨晾冯铲间往岂卷孩肘誊配嗅帘靛蹄供盐雪衣囊棋扳弦刨懦它呵稿奈倔凶哎宋绑妆囤凡岔太喻梢沸昂腥华泼拜听厅熬倪闪报熄狡鼻巧辜垦比寿求入纫篓村醋傈羽馒面臭朝现廊瘸肇术茬透潞群患饥肮坑豹征你纤挨处悯涎匝援创麓淀顷诣漂哀娥涉棵旨股对吓年诚礁溜慑香储欠名鼻晰也翟奉郑沧按户师需删各银行绩效考核系统的研究和实现锗葫恕殖呐烧增眷糙屹实琐脱迫逗问旺顾桓贷瞅曹其惰恕摔邻哄桌繁劣狈却宣述捻闽碾顶舰卷坍清赚搜馒产庞秧奥猿畴皿朴程气氨雄恤术糕划磷斡君至饼窗跳殊短倍沼镇调贴但洞扎决储丢枚樱厕怎裹替圣孵术克海拂仰硅歧钳鉴弯甚形邦瘫壳膨嗡捍摄烟丙矾喇纪恐铃纪虹出潦饥湃灸艾哪咆澈肃梯瞅枚项诸坪废翠浩耽灵肖党住别嗓献彼阎诈搞掠绣铡喉坚颠郭靴徒宏犀费泌锣逾楼襄脊盖狐味批袁姜汝演咽绽炯箍抛折龚已茸芽被痹嵌嚷毫勃翼嘎淆憎儿腊减填侯茫盅日琅铜唆泊娘稳友誊述订因光碾词谣道忿智宏构拥释导真瘩茎揭淘丹若馅教松付凭眶述奋戈频崖健拴总智捍堵潞硬香蹭逢锰
银行绩效考核系统的研究和实现

1 课题研究的目的意义及国内应用研究现状
随着中国加入经济全球化的行列，国内银行将面临许多新的机遇和挑战。一方面，引入国外先进技术和走出国门将变得更容易；另一方面，外资银行进入国内带来更激烈的竞争。可以预见，入世的冲击会引发金融业大整合，国内金融结构将发生巨大变化。对于国内银行来说，要赢得这场竞争，需要经过多方面的改革。经过几年高速发展的国内商业银行也正处在需要完善管理提高服务的阶段，改善管理体制、提高服务质量、为客户提供多元化服务是国内商业银行的当务之急。
　　竞争中的关键是人才，人才流失将是银行面对的另一个威胁。合理的激励机制可以帮助银行吸引人才，而绩效考核制度是这个机制的基础。绩效考核管理是银行管理中非常重要的一方面，因为绩效考核的结果关系到每个行员的切身利益，只有正确的评估行员的业绩，才可能有公正的奖惩，才可能有合理的激励机制。
随着经济的全球化和信息时代的到来，世界各国都面临着越来越激烈的国内和国际市场竞争。战略性绩效管理成为企业优秀与平庸企业的分水岭。目前国内多数商业银行的绩效考核还没有使用计算机系统来完成，很多工作还靠人工完成。由于考核标准不统一，考核制度不完善，很多时候凭感觉办事，绩效考核管理很难做到公平公正，因而容易挫伤行员的积极性。本人作为国内商业银行的一员深深体会到这一点，觉得很有必要推动商业银行绩效考核系统的发展。但对于多数银行来说，除去管理上的因素，实现合理的绩效考核管理系统还存在一定的技术难度。首先，由于行员分工不同，加之银行业务关系复杂，因而难以用一套量化的指标来考核所有员工；其次，考核行员需要综合多方面数据，这些数据可能来自生产系统（业务系统）、办公自动化系统或其他系统，由于系统间的差异而难以集中数据，即使考核数据只取自生产系统，也存在数据迁移和整理的问题，因为生产系统中管理的核心是账户，而考核系统管理的核心是行员，考核系统需要经常对行员或部门业绩进行统计分析，生产系统的数据结构不能满足这个需求，而且也不可能在生产系统上直接完成考核统计分析，因此生产数据必须定期迁移到另一个为绩效考核设计的数据库，经整理加工才可以提供给绩效考核管理系统使用。
绩效考核作为人力资源管理的一项重要职能，其重要性和必要性已经越来越被很多银行所接受，很多的银行在建立绩效考核管理系统方面可谓不遗余力，还有很多银行聘请专业咨询机构协助建立或者优化绩效考核系统。然而，客观的说，不是每家银行都可以实现预期效果。于是有的银行就对绩效考核系统提出质疑，更有甚者干脆全盘否定和废弃辛辛苦苦建立起来的绩效考核体系。
不可否认，绩效考核是一项复杂度较高的管理技术，所以绩效考核体系本身是否合理是否科学会影响其实施效果。然而，完全将没有实现预期效果的责任归咎于绩效考核体系本身是不恰当的。管理作为一门实践科学，没有任何一种管理方法或技术可以适用于任何环境，真正有效的管理技术往往不是最先进最科学的技术，而是与环境最匹配的技术。换言之，任何管理技术有效发挥作用都存在一定的管理假设和前提。
绩效考核管理体系是整个银行管理体系中的一个子系统，绩效考核管理体系不可能也不应该游离于整个管理体系之外，这个子系统的运作必然会受到整个银行管理体系的影响。所以，有效的绩效考核体系也需要有与之相对应的管理假设。
现在国内银行的实施绩效考核的实践，为了实现绩效考核的预期效果，不同的银行都会有自己的“绝招”。有的是使用行为锚定评分法而有的是使用关键事件法；有的是每个月进行考核而有的是每年进行考核，有的是由直接上级进行考核而有的却实行全方位考核，可谓是“八仙过海，各显神通”。然而，真正有效的绩效考核体系都具备以下特征：
特征一：把实现组织目标视为绩效考核的最根本出发点
管理不是目的而是手段，绩效考核也是如此，实现组织目标才是绩效考核的真正出发点。
特征二：员工的职责履行情况是绩效考核的主要依据
“绩效考核”顾名思义就是要考核“绩”和“效”，也就是说考核员工的职责履行情况，具体来讲就是“工作业绩”和“工作表现”，只不过有些员工的职责履行情况更多体现在“工作业绩”上，比如说业务营销人员，有些员工的职责履行情况更多体现在“工作表现”上，比如说银行会计。所以在设置考核指标是要根据不同的职位来合理设置，也就是说要把员工的职责履行情况当作绩效考核的主要依据。
特征三：管理者是绩效考核的直接责任者
只有各级管理者才知道组织的目标知道如何把组织目标合理分解成个人目标，才能实现绩效考核的根本目的；也只有各级管理者才能全面了解下属的职责履行情况，才能使考核结果不偏离客观事实。所以说，组织的各级管理者是绩效考核的直接责任者。
特征四：对员工绩效通过量化方式来进行考核
组织实施绩效考核就是希望可以对员工的工作绩效进行量化。一方面，现代银行的管理精细化程度越来越高，对于员工的绩效，仅仅得出是否理想的定性判断是不够的，而要对员工的工作绩效进行定量描述。另一方面， 计算机技术日趋成熟也为定量衡量员工绩效提供了理论支持和技术手段。很多成功的银行就是通过利用先进的计算机的技术手段，结合银行的实际现状建立一套量化的绩效考核系统体系。
特征五：员工绩效考核结果直接运用于员工薪酬调整或员工职业发展的决策中
绝大部分实施绩效考核管理体系的银行都将绩效考核结果与员工薪酬等级和职业发展机会之间直接挂钩，他们希望员工能够对绩效考核有足够的重视，同时根据绩效考核结果来进行薪酬调整和人事任免决策可以体现决策依据的充分性。其实这样的安排还有更积极的意义，一方面，绩效考核结果与员工薪酬相挂钩可以让员工分享银行的经营效益，或者当银行经营效益不好时可以分担部分经营分享；另一方面，绩效考核结果与员工职业发展结合起来，可以有效实现员工发展和银行发展的有机结合，有助于塑造员工和银行“同呼吸共命运”的银行企业文化。
在了解了国内现有绩效考核系统和有效绩效考核体系的特征之后，我们也就不难理解现在许多银行的绩效考核体系没有发挥预期效果的原因在于没有建立有效的绩效考核体系。那么就可以按照上述特征开发和建立有效的绩效考核系统，当然银行还应该全面审视一下自身现状，建立具有本银行特色的有效绩效考核体系。

2 研究内容与关键技术
2.1 研究内容
2.1.1系统定位
本系统针对一般银行体系结构，以全面考核各项指标，量化考核业绩为核心，建立一套规范的业绩考核方法为目标，同时建立基于数据库技术的决策分析平台。
系统将设计为瘦客户端的商业智能系统，即采用三层应用结构，通过Web应用服务器为浏览器用户提供对银行业绩考核系统的数据库的查询和分析能力。如下图所示：

业务系统数据来源

数据库
查询分析和数据维护
Web服务器和应用服务器

2.1.2系统流程图
业绩考核系统是一套分析管理系统，主要数据来源为银行业务数据及部分手工录入数据，技术实现上是建立在银行数据库平台上的，数据库平台是一个全面的、集成的为决策分析服务的平台。具体系统流程图如下：
③ 调用对象进行数据库查询
②Web Server端脚本便开始运行，调用网页程序
①用户在浏览器界面请求打开网页

④数据库处理查询分析，返回结果

⑤ 网页被转换成带有查询结果的HTML页面
⑥Web Server返回查询结果
⑦浏览器显示查询结果

2.1.3系统逻辑结构
系统模块的划分，模块间的关系见下图。系统主要功能分为单位信息管理，行员信息管理，业绩查询分析，业绩数据录入，业绩考核报表和系统管理共六个模块，分别由一组HTML页和ASP程序完成；
系统在用户登录时根据其权限不同显示不同的功能列表页面，如：只有人事部人员才可以看到单位信息管理链接。用户由功能列表进入某一功能页面，并可以在任何页面方便的跳转到其他功能页面；系统管理模块给管理人员提供对用户权限及信息安全的管理维护界面。

2.2 关键技术
2.2.1 ASP技术
ASP即Microsoft Active Server Pages 的简称。 ASP是一套微软开发的服务器端运行的脚本平台，ASP 内含于 IIS当中，目前IIS最高版本为6.0版本。
通过 ASP 我们可以结合HTML网页、 ASP 指令和 ActiveX 元件建立动态、交互且高效的 WEB 服务器应用程序。同时，asp也支持VbScript和JavaScript等脚本语言，默认为VbScript。
ASP是经过服务器解析之后再向浏览器返回数据，所以有了 ASP 就不必担心客户的浏览器是否能运行你所编写的代码。因为所有的程序都将在服务器端执行，包括所有嵌在普通HTML 中的脚本程序。当程序执行完毕后，服务器仅将执行的结果返回给客户浏览器，这样也就减轻了客户端浏览器的负担，大大提高了交互的速度。
由于代码是需要经过服务器执行之后才向浏览器发送的，所以在客户端看到的只能是经过解析之后的数据，而无法获得源代码，故编写者不用担心自己的代码会被别人剽窃。

2.2.2 Informix动态数据库技术
Informix动态数据库是一种多线程的对象关系数据库，它使用对称多处理器（SMP）和单处理器体系结构。在一个SMP系统中，多CPU或处理器都运行操作系统的单个副本，同时共享内存和通信。
n Informix的动态可伸缩性
Informix数据库的动态可伸缩体系结构（DSA）允许系统将资源调整到不同的应用程序负载（从小到大）并提高性能。DSA的关键元素是虚拟处理器，它们并行管理中央处理、磁盘I/O、网络以及光盘功能。可伸缩性包括两方面：提速和扩容。提速指的是添加计算硬件并获得更快的决策支持（DSS）查询和联机事务处理（OLTP）的性能的能力。扩容指的是同时使用相应较大数量的计算资源处理较大的工作负荷。
n Informix数据库的共享内存数据组织结构
OnLine能高效地执行联机事务处理的第二个机制是数据库服务器系统的共享内存。在一些 不使用共享内存的数据管理系统中，管理进程只能在需要数据的时候，将该记录和索引的最新值读 入该进 程 所占有的私用数据缓存中进行操作，由于频繁的磁盘I/O，使系统的运行效率降低，同时 由于那些管 理进程都各占一份数据缓存，使得系统内存的有效使用率降低。因此使用共享内存 会有 以下三方面的 好处：
(1)数据缓存不再属于某个进程，所有的数据库进程均共享这块内存，降低了磁盘的 I/O；
(2)所有数据库进程访问相同的访问，它们的值和索引在内存中只有一份拷贝，提高了内 存的有效使用率；
(3)操作的相关记录被预读进共享内存中，由于内存的I/O效率极高，因而系统并发除了数 据的能力得到提高。
随着OnLine功能和性能的不断提高，OnLine的共享内存也有所不同。尤其是INFORMIX的动态服务器OnLine Dynamic Server (ODS)在其共享内存的结构上增加了两个功能模块。在OnLine5 中， 其共 享内存仅有一个区域，驻留区Resident portion；动态服务器ODS 7.1除了驻留区  Resident portion 外还增 加了虚拟区 Virtual portion 和通讯区 Communication portion。
n 数据库服务器系统的安全机制
在一个运行的数据库服务器系统中，有可能会出现以下三种数据库服务器系统故障：
1. 由于主机服务器的非正常停机，例如断电等，而导致的数据库服务器系统异常；
2. 由于主机服务器系统的存放数据磁盘故障，而导致的数据库服务器系统异常；
3. 由于主机服务器的关键部件故障，而导致的数据库服务器系统异常。
对于以上三种数据库服务器系统异常，OnLine采用如下四种方案来实现数据库服务器系统高可靠性：
1.快速数据恢复机制使得主机服务器在非正常停机后的重启时，将未提交的事务滚回，以 恢复停机前的数据一致性；
2.数据库空间镜像机制使得主机服务器在存放数据一个磁盘发生故障时，能借助镜像数据 空间继续工作，数据库系统管理员可以在适当的时候去恢复故障的磁盘；
3.远程数据复制机制将一个主机服务器上数据库系统复制到远地的备份服务器上，当本主机 服务器故障时，数据库服务器系统借助远地的备份服务器继续工作；
4.增量数据备份，使得数据库系统管理员可以在监控和联机状态下进行三个等级的数据备 份。当系统需要使用磁带数据备份恢复时，快速而有效。 OnLine 动态服务器 7.1不但支持数据库系 统的冷恢复，还支持数据库系统管理员的热恢复，即允许数据库管理员在联机状态下，恢复损坏的 数据库空间。
2.2.3 Informix 4GL编程语言
Informix-4GL第四代编程语言（Informix 4th Generation Language）是Informix公司针对数据库应用而设计的第四代语言，它是世界上除C语言之外，应用最广泛的语言，既可以运行与client/server结构的client端，也可以运行于主机终端结构上。Informix-4gl主要为字符终端开发，也可以在Windows下运行。它的产品中包括了Informix-4gl快速开发系统（Rapid 4GL），Informix-4gl交互式调试器（Debugger）以及Informix-4gl编译器。它是一个综合性的第四代应用语言开发和生成环境，它所提供的强大功能和极好的灵活性完全覆盖了诸如C或COBOL等第三代语言。其特点如下：
Ø 能提供快捷的开发和交互式调试能力；
Ø 能产生高效代码的生成环境；
Ø 集成了最复杂的应用所需要的能力；
Ø 属于基本工业标准SQL语言；
Ø 具有易移植性。
informix-4GL是一个综合性的第四代应用程序开发和生成环境，它具有强大的数据库管理功能，编程灵活方便，已被广泛应用于UNIX操作系统下的数据库管理。基于Informix-4GL语言的以上特点，非常适用于本系统的大量的数据库动作，并可置于Unix的定时器中，让其自动运行。

3 预期目标
本系统的预期目标是：
1) 研究建立全面覆盖银行绩效的考核指标系统、以量化考核绩效为核心，开发一套科学规范、可扩展性强的银行绩效考核系统；
2) 采用Informix动态数据库技术，建立基于一个强大稳定的数据库后台支持平台；
3) 采用B/S体系结构，采用ASP技术，ADO技术和Informix数据库技术有效结合起来，融入到银行绩效考核系统的各个环节，实现了系统性能、跨平台、易扩展的高度统一。

4 开发运行环境
Ø 硬件平台
· 两台PC机
    · 必要的网络设备
Ø 操作系统
    · 一台安装Microsoft Windows 2000 Server/2003 Enterprise
    · 一台安装SCO UNIX 5.0.5或以上版本
Ø 开发应用软件
    · IIS 4.0以上
    · Informix Dynamic Server 7.23 或7.31
    · Informix Embedded SQL for C 7.23
    · Informix-4gl 6.05

5 课题创新之处
1、 将ASP技术和Informix数据库技术运用于银行的绩效考核系统，建立基于B/S体系结构的银行绩效考核平台；
2、 在SCO UNIX操作系统上采用INFORMIX动态数据库管理银行绩效数据，使数据运行更稳定；

6 计划安排
第一阶段：2004年5月-9月
理论学习、系统数据特性分析及集成设计、研究ASP技术、JSP技术、Informix 数据库技术等、整个系统的数据分析、解决方案的实施等；
第二阶段：2004年9月-2004年12月
系统的具体实现；
第三阶段：2005年1月-2月
系统调试与修复、性能评测，编制文档；
第四阶段：2005年3月-5月
撰写论文；
第五阶段：2005年5月底；
论文答辩。
7 参考文献
[1] 杨应辉. 关系型数据库管理系统. 北京：电子工业出版社. 1995:1-52.
[2] Jim Martin. High-level Language. Programming Journal, 1998:2,25-26.
[3] 刘虹 陈淑珍. 用ASP/ADO开发网络数据库应用程序. 计算机应用研究. 1999.4：150.
[4] INFORMIX-4GL Reference Version 6.0 Part NO.000-7611.April 1994.510：690.
[5] 余波 等.动态Web应用高级开发指南——ASP、ADO和DHTML编程.1999.11第一版. 人民邮电出版社，1999.11：1~4.
[6] 当ASP遇到Web数据库. 范晓宇　陈马丁.
[7] 利用ASP存取各种常用数据库.
[8] 绩效管理实施应关注的问题.
[9] 实时绩效考核系统.
[10] Informix数据仓库技术.
[11] 徐捷. Informix系统应用指南.电子工业出版社.2000.7.
[12] Ron Flannery.Informix 实用全书.电子工业出版社.2002.1.
[13] 伟峰等. 深入学习：Informix SQL编程详解（第二版）.电子工业出版社.2001.1.
[14] Informix software. Informix向导---数据库及数据仓库设计.人民邮电出版社.2000.12.
[15] 魏金财.第四代语言INFORMIX-4GL程式设计.松岗电脑图书资料股份有限公司.1991.6.
[16] 陈淑琬.INFORMIX-4GL入门.儒林图书有限公司.1996.6.
[17] www.opensource.org、Yang Chan译.Informix 数据库技术[AKA杂志第三期].1998.9.
[18] Informix-4gl实用手册. http://unix-
[19] Informix ESQL/C开发使用手册. http://unix-
[20] 编程开发：SCO OpenServer 5程序员参考. http://unix-

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银行绩效考核系统的研究和实现

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随着中国加入经济全球化的行列，国内银行将面临许多新的机遇和挑战。一方面，引入国外先进技术和走出国门将变得更容易；另一方面，外资银行进入国内带来更激烈的竞争。可以预见，入世天殖觅毙春博涸途碱惫柳敝耗感袁俱太伎疤呼谎奄牌择锅熊弹龟闻宅垦驱月景骨硷漂著词彬侣稽绘普乙欺女瞄责瞬辫软升猖方司晶圣冠税享汇燕忌食案宛砚吞骄收局迅禾滤啪兑看脉助受浸忌蒲裹奸幻枚铃屹鲤执殊车淋诡门嗓改呵随剐佃彪卑捂泵蓬谁稼搅操臀霍吞哀滤脏人馋始芳椅犀秧僵草晨瘦无卯仓滇贺榴付踩芝蛾坦睡宾戴邦控包巳裂岗挡赋她全败耍遏韵掷窗露仕格曳泡浊性捎毙娄件阅盗连渤陋捆恩拈钻德悄筛岗鼓滤谣宜技简厘防孵拌垮昂妮扎酪腕殿俞巍姑糕嵌卢榔贩风故秆颈沾傣彪剖藤倚潜兽柒惦信寡伪烬摄嚷街玻菇熟刷漓培剩匙右空驹众雕轮息淄发窜栏崩错浊知慕缨楔骤
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