资本管理制度.doc

资本管理制度第一章总则第一条为加强响水县农村信用合作联社（以下简称本联社）资本金的管理，建立资本管理机制，提高资本回报，使本联社资本管理制度化、规范化、科学化，根据中国银行业监督管理委员会商业银行资本充足率管理办法和本联社经营实际，制定本制度。第二条本制度所称资本包括账面资本、监管资本和经济资本。第三条本联社资本管理包括制定资本管理规划、资本管理目标、资本管理机制及资本分配和考核。第四条联社资本管理的目标是建立健全资本管理机制，使资本能满足规模发展和风险管理的需要，符合监管部门资本充足率要求，实现风险调整后的资本收益最大化。第二章 资本规划第五条根据商业银行资本充足率管理办法，本联社根据需要制定资本筹集、使用和资本充足率目标规划。第六条资本规划包括对未来几年宏观经济及金融行业走势进行预测，对本联社业务发展的预测，对资本需求和需补充资本数额的预测，年度资本充足率的目标。第三章 资本管理构架与职责第七条联社资本管理机构包括理事会、主任室、监事会。第八条理事会承担本联社资本管理的责任，其具体职责是：（一）批准资本规划；（二）确定资本管理构架；（三）批准资本充足率的信息披露并向股东大会报告；（四）审议融资计划，并报股东大会批准。第九条主任室负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向理事会负责，其职责是：（一）拟订资本规划、报理事会批准后实施规划；（二）确保资本充足率达到监管要求，并根据监管要求和业务发展需求变化调整资本充足率目标，报理事会批准后实施；（三）实施资本管理制度，负责监督资本风险管理和资本配置；（四）定期或不定期向理事会报告资本规划实施情况，资本结构变化、资本充足状况及预测。第十条监事会负责对本联社实施资本管理规划的监督，其职责是：（一）监督本联社资本管理制度的执行情况；（二）监督本联社资本规划的实施；（三）监督资本充足率的规范达标。第四章 资本管理的内容和程序第十一条财务会计部应按照监管标准确认和计量账面资本、监管资本和经济资本。第十二条财务会计部应按照商业银行资本充足率管理办法要求，准确计算资本充足率，及时向监管部门、主任室和理事会报送相关报表。第十三条资本充足率的有关信息，经理事会批准后向外披露。第十四条定期评估和监控资本变化情况，根据需求，制定股金募集额度、计划和时间等。第十五条资本风险管理纳入本联社风险管理构架，对各类风险损失数据进行搜集、整理和分析。第十六条在分别计量信用风险、市场风险、操作风险占用资本的基础上，汇总各类风险占用的资本，制定相应的管理措施。第十七条逐步完善实行对各支行的资本需求和资本收益计量，提高资本配置效率。第十八条资本管理贯穿本联社经营，持续循环，不断完善。第十九条财务会计部在定期分析业务发展状况、资本充足率水平、资本需求变化的基础上，向主任室提出资本使用、筹集的建议，并报理事会审批。 第二十条理事会根据发展战略和风险水平确定本联社资本充足率管理目标，批准主任室提出的资本筹集和使用规划。 第二十一条理事会批准本联社的资本规划后，财务会计部负责组织落实各项资本规划，并定期向主任室、理事会报告资本规划的执行情况、问题及相关建议。第五章附则第二十二条本制度由响水县农村信用合作联社负责解释、修订。合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用文件中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责合同管理制度1 范围本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。2 规范性引用中华人民共和国合同法龙腾公司合同管理办法3 定义、符号、缩略语无4 职责4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。4.5 合同管理部门履行以下职责：4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责