资本管理制度.doc

资本管理制度

第一章　总　　则

第一条　为加强响水县农村信用合作联社（以下简称本联社）资本金的管理，建立资本管理机制，提高资本回报，使本联社资本管理制度化、规范化、科学化，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本充足率管理办法》和本联社经营实际，制定本制度。
第二条　本制度所称资本包括账面资本、监管资本和经济资本。
第三条　本联社资本管理包括制定资本管理规划、资本管理目标、资本管理机制及资本分配和考核。
第四条　联社资本管理的目标是建立健全资本管理机制，使资本能满足规模发展和风险管理的需要，符合监管部门资本充足率要求，实现风险调整后的资本收益最大化。

第二章 资本规划

第五条　根据《商业银行资本充足率管理办法》，本联社根据需要制定资本筹集、使用和资本充足率目标规划。
第六条　资本规划包括对未来几年宏观经济及金融行业走势进行预测，对本联社业务发展的预测，对资本需求和需补充资本数额的预测，年度资本充足率的目标。

第三章 资本管理构架与职责

第七条　联社资本管理机构包括理事会、主任室、监事会。
第八条　理事会承担本联社资本管理的责任，其具体职责是：
（一）批准资本规划；
（二）确定资本管理构架；
（三）批准资本充足率的信息披露并向股东大会报告；
（四）审议融资计划，并报股东大会批准。
第九条　主任室负责实施资本规划和资本充足率管理目标，向理事会负责，其职责是：
（一）拟订资本规划、报理事会批准后实施规划；
（二）确保资本充足率达到监管要求，并根据监管要求和业务发展需求变化调整资本充足率目标，报理事会批准后实施；
（三）实施资本管理制度，负责监督资本风险管理和资本配置；
（四）定期或不定期向理事会报告资本规划实施情况，资本结构变化、资本充足状况及预测。
第十条　监事会负责对本联社实施资本管理规划的监督，其职责是：
（一）监督本联社资本管理制度的执行情况；
（二）监督本联社资本规划的实施；
（三）监督资本充足率的规范达标。

第四章 资本管理的内容和程序

第十一条　财务会计部应按照监管标准确认和计量账面资本、监管资本和经济资本。
第十二条　财务会计部应按照《商业银行资本充足率管理办法》要求，准确计算资本充足率，及时向监管部门、主任室和理事会报送相关报表。
第十三条　资本充足率的有关信息，经理事会批准后向外披露。
第十四条　定期评估和监控资本变化情况，根据需求，制定股金募集额度、计划和时间等。
第十五条　资本风险管理纳入本联社风险管理构架，对各类风险损失数据进行搜集、整理和分析。
第十六条　在分别计量信用风险、市场风险、操作风险占用资本的基础上，汇总各类风险占用的资本，制定相应的管理措施。
第十七条　逐步完善实行对各支行的资本需求和资本收益计量，提高资本配置效率。
第十八条　资本管理贯穿本联社经营，持续循环，不断完善。
第十九条　财务会计部在定期分析业务发展状况、资本充足率水平、资本需求变化的基础上，向主任室提出资本使用、筹集的建议，并报理事会审批。
第二十条　理事会根据发展战略和风险水平确定本联社资本充足率管理目标，批准主任室提出的资本筹集和使用规划。
第二十一条　理事会批准本联社的资本规划后，财务会计部负责组织落实各项资本规划，并定期向主任室、理事会报告资本规划的执行情况、问题及相关建议。

第五章　附　　则

第二十二条　本制度由响水县农村信用合作联社负责解释、修订。

合同管理制度

1 范围
本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；
本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。
2 规范性引用文件
《中华人民共和国合同法》
《龙腾公司合同管理办法》
3 定义、符号、缩略语
无
4 职责
4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。
4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。
4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。
4.5 合同管理部门履行以下职责：
4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；
4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；
4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；
4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；
4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；
4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；
4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，
4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：
4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；
4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；
4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；
4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责
合同管理制度

1 范围
本标准规定了龙腾公司合同管理工作的管理机构、职责、合同的授权委托、洽谈、承办、会签、订阅、履行和变更、终止及争议处理和合同管理的处罚、奖励；
本标准适用于龙腾公司项目建设期间的各类合同管理工作，厂内各类合同的管理，厂内所属各具法人资格的部门，参照本标准执行。
2 规范性引用
《中华人民共和国合同法》
《龙腾公司合同管理办法》
3 定义、符号、缩略语
无
4 职责
4.1 总经理：龙腾公司经营管理的法定代表人。负责对厂内各类合同管理工作实行统一领导。以法人代表名义或授权委托他人签订各类合法合同，并对电厂负责。
4.2 工程部：是发电厂建设施工安装等工程合同签订管理部门；负责签订管理基建、安装、人工技术的工程合同。
4.3 经营部：是合同签订管理部门，负责管理设备、材料、物资的订购合同。
4.5 合同管理部门履行以下职责：
4.5.1 建立健全合同管理办法并逐步完善规范；
4.5.2 参与合同的洽谈、起草、审查、签约、变更、解除以及合同的签证、公证、调解、诉讼等活动，全程跟踪和检查合同的履行质量；
4.5.3 审查、登记合同对方单位代表资格及单位资质，包括营业执照、经营范围、技术装备、信誉、越区域经营许可等证件及履约能力（必要时要求对方提供担保），检查合同的履行情况；
4.5.4 保管法人代表授权委托书、合同专用章，并按编号归口使用；
4.5.5 建立合同管理台帐，对合同文本资料进行编号统计管理；
4.5.6 组织对法规、制度的学习和贯彻执行，定期向有关领导和部门报告工作；
4.5.7 在总经理领导下，做好合同管理的其他工作，
4.6 工程技术部：专职合同管理员及材料、燃料供应部兼职合同管理员履行以下职责：
4.6.1 在主任领导下，做好本部门负责的各项合同的管理工作，负责保管“法人授权委托书”；
4.6.2 签订合同时，检查对方的有关证件，对合同文本内容依照法规进行检查，检查合同标的数量、金额、日期、地点、质量要求、安全责任、违约责任是否明确，并提出补充及修改意见。重大问题应及时向有关领导报告，提出解决方案；
4.6.3 对专业对口的合同统一编号、登记、建立台帐，分类整理归档。对合同承办部门提供相关法规咨询和日常协作服务工作；
4.6.4 工程技术部专职合同管理员负责收集整理各类合同，建立合同统计台帐，并负责