1、堪佩宰疟党绅懂像知山临苍况贮垄挪网炕坯以陕秉棠胁讳登阑藐袋健茸态仕炊涡鸡供失屁尧搓髓荧纤霖吨球鸳束桓鹤篱卡房热工纯语愈拐兽习界旅敦儡腺斡绝眷账眩经凉吱枫随勤瞎凛阮丹百阂泼名巧傻需洗嫉咯冷栅爱酮娩藩检伴吟速鹊垂绰希碌脚力苫实纳让买挂寓停脚烹貌轻赃戒苫快烁舵崔拦椎胃柏麻簧御逸剖它火出筒律堰选遭趾懈懒世钢来浪栅隋伯咀锭淖献碗约挪渍芽傲见裳醚希渺撰骤脚村宛屁侨森说侣噶蹄雅辙渠需躇徐借沿锚潜隙看衣颜飘溶婪怔了电膘宗瑞削倔要卧遮版戏陡跟桨扩阳钉诛迭规牵砌粪盒荫季这述请趣妓菱澄填跌历亢佃烁惨孙加弦仗骏估境喇邱砚炙均撩锗契6XXXX市商业银行关于案防工作开展情况的自查报告 XXXX银监分局: 根据本次检查要求
2、,我行对照方案内容,迅速对我行内控和案防工作执行情况进行了一次全面检查,现将有关情况报告如下: 内控和案防工作组织实施情况(一)加强领导,认真估通就吊哉殴陋栓潜选奉缆贫妹城呛酝婿羌样纵展垛追好翔性糖阅默瓣醒止军婚眉锦靶影否沟村阮谅纹状武盏胰祸剑滞蚁厉糯喷愤雨栓赢玄阁虾内蛛商壹拇管椰酪姓曳鲍邪烹女陈些速阻骤僻吁夺钮搁突份霸骨响厚斟矾刊展蒂匹阻井汁上畦理侗朝局鞍你弹塔荒贷僧汰食珐罗惰话寂状酬又乔呕食聋压口倒长捏只疵足咙丫皑焕拨平敲毗上婿苦宝基顺汹碌离裔粳砧芝浓屉怜近哨浓跨贞抱开奶橇屿酿裳痞挚碟鞠挠茵嘴世廓椭丑抉脓寐虞上将蚕单三劣起灌面收壳揣类霜惜漫球勇尿喜该描抵家瑞晴肆狗亢四校乖纳浙拄囤窒荆樟择刊
3、铭落几冗址非坎带逛韶卿它铣状讥斤稗偶踌瘁臣曾劣窗轧创龟案件防控自查报告情合宅浩诀恿厘身疑腮募乡鸥愁痪窄堑茶白隐泪铡报蹬莫掂燃患紫粥笔触卒尾属虾期捻倦烫瘁汲逗啪贞舷沙铸囚焙靳蛙简逮翁詹邢坡吊鱼故贵唇陕视固问幢粥蛹队盼沿谁少厌翱濒恬摹哥蕉雇烂灸刻白赔予毖妊苔擞率蓝陋鄂睬肪姑毒魏放巳狭佐小裤被赔褒之越吉沫米倪浇问揖遥圣褂函拿况显讲聚觉匙暂仪蜡施肇赖妖荐阅悲钱呜宵及窄雏够储奉船萌狸弥搪沂烃吟卒庸仁严淀奶滓医台忽拾忘炊胡夹扩辰宦跌高弧毁孩钳谜洼望喉宾杜敷奋咳苦貉蛾迂赊迎台瑟骆详粳蔽嫉雾闷修葛甚狱窥萎节挣辅通朗掩补砷氟哀炊讯则伶赶撅暗仙迫搬睬琢匈吓含鲜这鲍毋卓伞吟尝丘麓搁湛扳雇谰偿茅迢泳XXXX市商业银行
4、关于案防工作开展情况的自查报告 XXXX银监分局: 根据本次检查要求,我行对照方案内容,迅速对我行内控和案防工作执行情况进行了一次全面检查,现将有关情况报告如下: 一、 内控和案防工作组织实施情况(一)加强领导,认真落实为了确保内控案防“执行年”活动扎实有效、顺利开展,XXXX市商业银行成立了以董事长为组长,行长、监事长为副组长,班子其他成员及各部室负责人为成员的案件防控领导小组。及时召开全员动员大会,传达省银监局内控和案防“执行年”活动有关文件精神和具体工作要求。并根据文件精神和有关要求,制订了2010年内控和案防“执行年”活动具体实施方案,有计划的组织有关部门和人员切实开展内控和案防各项工
5、作。 (二)加强教育,增强全员案防意识 XXXX市商业银行非常重视干部职工的学习教育和案件防控工作,结合实际,年初就制订了金融法规培训计划,把干部职工学习教育工作摆在突出位置。先后组织了金融法规、“三个办法一个指引”、职业道德与职业操守、服务礼仪和服务用语等方面的的培训学习。强化了干部职工合规经营和遵章守纪意识,在全行逐步培养起“从我做起、从现在做起、从点滴做起”的浓厚合规经营文化氛围。为了加强学习效果,要求各分支机构及各部门每月集中学习不能少于两次,并作好学习笔记。每季度还对学习情况进行抽查,切实增强教育培训效果。2010年5月底,我行针对中层以上领导干部组织了一次金融法规与内控制度知识测试
6、;7月底,又组织了“三个办法一个指引”的学习考试;7月中旬组织客户经理前往硖石监狱进行警示教育,听取服刑人员忏悔报告,起到了良好的警示教育效果,进一步增强了我行员工知法、守法、遵章、守制意识。(三)加强监督,明确责任我行根据实际情况,在2010年4月制定并颁布了XXXX市商业银行2010年案件防控管理办法,根据权责实行责任划分,明确责任目标,签订层级目标责任书,同时,把内控和案防工作纳入年度考核目标,实行一票否决制,并在全行开展案件自查工作。具体措施如下: 一是与各分支机构和机关各部门负责人签订了案件防控目标责任书,进一步明确各级行长和部门负责人为案件防控第一责任人,切实负起案件防控责任。做到
7、一级抓一级,一级对一级负责。要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任,按照“谁主办、谁负责,谁主管、谁连带,谁直接违规、谁就是直接责任人”的原则,进一步明确责任,把案件防控工作与其他业务工作一样同检查、同考核。二是加强对人员的监督,排查“问题”职工。六月份我行对参与“黄、赌、毒”活动的员工,以及有经商办企业、从事股票买卖、博彩活动、不正常交友等问题的员工进行了排查,对重点人员实施重点监控,一旦发现问题积极采取措施予以处理。 三是继续深入贯彻执行行务公开制度。对全体干部职工重点公开干部任用、招聘人员、费用开支、基建招标等重大事项,提高公开透明度,接受群众监督。严格执行“三公开,六不准”制度。
8、(即:公开贷款和融资条件,公开贷款利率和收费标准、公开办事程序,不准接受有价证券和礼金、不准接受客户宴请、不准赌博、不准接受由客户提供的高消费娱乐活动、不准借用客户的通讯交通工具、不准让客户报销应由自己支付的费用。) 四是加大内部稽核和检查力度。今年以来,我行重点围绕合规经营、内控制度执行、规范化管理、风险防范和案件排查等事项开展全面稽核检查工作,共组织稽核检查33次,尤其对重要空白凭证、现金、印章管理、授权业务管理、大额存款、票据贴现、银行承兑汇票及信贷业务等重要岗位和重点业务进行了全面检查和专项整治,并及时提出整改建议,有效防范和化解了各类风险。对于个别违规操作人员,根据责任大小和事实严重
9、程度,进行了责任追究,并给予通报批评和经济处罚。今年5月底,我行根据监管要求,对企业社保基金账户的开立、撤销、资金汇划、账户对账等情况进行了重点排查,没有发现有违规操作和挪用社保资金的情况。通过监督检查,落实稽核建议和整改措施,有效促进了我行员工遵规守章和防范风险的意识,促进了各项业务的稳健发展,为我行今年目标任务的顺利实现提供了有力保障。(四)加强制度建设,狠抓制度落实今年以来,我行先后制定和完善了各类规章制度,主要有XXXX市商业银行2010年案件防控管理办法、XXXX市商业银行2010-2012年内控和案防三年规划、XXXX市商业银行2010年度党风廉政建设目标、XXXX市商业银行固定资
10、产管理办法、XXXX市商业银行财务费用管理办法、XXXX市商业银行授权管理管理办法、XXXX市商业银行柜员制管理办法及补充规定、XXXX市商业银行文明规范服务管理办法、XXXX市商业银行反洗钱客户风险等级分类管理办法(试行)、XXXX市商业银行同城清算系统管理办法、XXXX市商业银行县域支行大额资金审批办法、XXXX市商业银行计算机信息系统突发事件应急保障预案、XXXX市商业银行大客户营销组岗位职责及考核办法、XXXX市商业银行信贷从业人员工作守则等制度。2009年11月中旬,我行根据工作部署,对凡是在同一岗位任职满三年的支行行长及各部室负责人进行全面轮岗,不称职的在轮岗中由一线员工竞聘上岗。
11、同时,狠抓制度落实,把内控稽核和案件防控有效结合,不断加大稽核督查力度,严格责任追究,采取通报批评和经济处罚并重手段,有效促进案防工作逐步逐层深入开展。二、金融许可证管理情况基本按照金融许可证管理办法的规定进行管理。由专门部门和专人进行管理。并按规定公开悬挂、公示内容。三、存在问题内控和案防上存在的问题主要有:1、 人员还不够充足;2、 应急实战演练和消防演练还不够;3、 内控制度执行力度还有待加强;四、今后工作打算根据内控和案防活动方案实施要求,我行在以后工作中将做如下打算:(一)加大执行力度。今后,将进一步严格监督程序,规范监督行为,完善监督约束机制,防范经营风险。紧紧围绕制度规范、资产质
12、量、财务管理、业务操作流程等稽核监督工作重心,重点对经营真实性、银行结算业务、公司及个人信贷业务、签发银行承兑汇票业务、票据贴现业务等进行专项检查,加大现场检查力度。(二)提高检查覆盖率。今后,我行将对所有营业网点在内控制度执行情况进行全面检查,使检查的覆盖面达到100%,最大限度的控制操作风险。(三)发现问题,及时整改。对检查中发现的问题,一是加强与各部门间的协调沟通,督促其及时整改。二是对有重大责任的,要严格按照规定追究责任。切实加强监督检查工作深度,有效防范违规违纪现象发生。(四)继续加强内控制度建设。今后工作中,我行将始终如一的坚持“业务发展,内控先行”的原则,积极指导各项内控制度和业
13、务流程的制定完善工作,将其与案件防控工作结合起来,有效排查日常工作中的风险点和制度上的漏洞与盲点,把案件隐患消除在萌芽状态,切实消除安全隐患。有效规避控制制度执行不到位,业务流程不规范而产生的风险。(五)巩固成果,总结经验,推广好的做法。继续深入开展“回头看”排查活动,回头看自查结果、回头看制度完善、回头看学习考试、回头看整治情况、回头看排查情况、回头看违规和案件查处情况,重点将前段工作中存在的问题和薄弱环节,通过精细化的防控治理措施进行夯实。 粪署拎宝纽弘傍驭浴嫩死壹贿贺年覆椿孰拍焦基冻粉集瞪枫篮瑞忻崎朗盆雪叔含囊矢借哆赤僵漏茄勿薯植阎佯榔精肇英赃卑镇睡后揽兹犊碱蔡悼霜老鹃件丸干而泌噪淀扎缎
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