个人理财实务教案.doc

课程教案

2016 / 2017 学年 第2学期

课程名称：
个人理财
任课教师姓名：
刘标胜
授课班级：
15金融管理1、2、3
课程归属院(系)：
金融学院

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第 1-2周 第一单元 学时：6
学习单元名称
个人理财认知
单元学习目标
1.学生能运用已学过的相关专业知识去正确分析国家的财政政策、货币政策及国际形势的变化
2.学会使用相关的理论知识进行各种投资工具的实际运用，并制定综合的理财规划方案，从而为自己未来的工作生活做出提前安排。
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
客户李江家庭生命周期的判断
重点难点
及解决方法
1.个人理财理念的建立和树立
2.个人理财基础理论
本单元
学习素材
相关投资与理财案例
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
宏观经济学和微观经济学相关内容；金融概论方面的知识

5分钟
网络
本单元学习任务导入(或案例解析)
客户信息：李江先生，33，本科毕业，国企部门经理，电话[phone]；妻子余雨，32岁，研究生毕业，公务员；女儿李悦，7岁，小学一年级。家庭地址：江西省九江市房山牯岭镇慧远路32号。
任务：判断李先生家庭所处生命周期；

5分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
理财观念的转变；个人理财理论；生命周期的划分与特征判断。
220

本单元学习内容简要小结
认清理财的含义；掌握个人理财的相关理论；结合典阅公司软件
10分钟

划分家庭的生命周期，并掌握不同生命周期的风险特性。

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
课后练习，相关理论在现中的运用
单元学习
过程反思
生活理财意识不强
学习单元课堂教学方案(教案)设计

第3周 第二单元 学时：3
学习单元名称
客户财务状况分析
单元学习目标
客户信息获取
客户家庭收入支出表
家庭资产负债表
家庭财务比率分析
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
李江家庭财务状况分析
重点难点
及解决方法
编制收支表和资产负债表
本单元
学习素材
相关表格、教材、网络
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
生命周期理论的特征

5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
李江家庭的基本情况

5分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
收支表和资产负债表的编制；财务比率的计算

220分钟

本单元学习内容简要小结
收入、支出的分类，财务比率的分类

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
编制相关的表格，完成典阅模拟题
单元学习
过程反思

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第4周 第三单元 学时：3
学习单元名称
现金理财
单元学习目标
1.理解“现金”的含义
2.掌握储蓄和贷款的种类
3.理解人民币理财和银行理财交叉产品
4.熟悉私人银行和电子银行
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
客户李江到银行办理存款业务和购房贷款业务，网上购买银行理财产品。
重点难点
及解决方法
1.各种存款收益的比较
2.人民币理财产品
本单元
学习素材
银行存贷款利率表；财务专用计算器。人民币理财产品说明书或宣传册
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
区分理财与投资、投机的关系，树立正确的理财观念；不同生命周期对应的风险特征
5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
李江先生虽然目前生活稳定，一家人衣食无忧，但他还是担心万一出什么意外的话，他的家庭无法抵御风险。
要求：1.为李先生家庭进行现金需求分析；2.选择合适的现金规划工具。
5分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
1.现金规模的确定；2.现金理财的原则；3.银行理财的种类；4.银行理财产品的解释。
105

本单元学习内容简要小结
学会多种方式组合进行银行存款理财；能够计算等额本息和等额
5分钟

本金还款方式的区别；解释人民币理财产品中的相关条款含义。

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
课后练习，网上银行操作
单元学习
过程反思
实践性不够

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第5周 第四单元 学时：3
学习单元名称
保险理财
单元学习目标
能够正确分清保险投资和银行储蓄的区别；了解保险理财在生活中的重要性
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
1）柯受良：工作危险无人承保家人遭受经济困局；2）张国荣：多年投保终获益 人寿赔款几千万；南京社会保险。

拓展项目：食品安全卫生风险：地沟油、奶粉等
意外风险：雅安地震
健康风险：禽流感H7N9
重点难点
及解决方法
保险理财的作用和营销，需要什么样的保险，投多少保额，心中有数。
本单元
学习素材
教材、学习指导书、保险公司各种险种产品、某客户家庭情况
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
有哪些外国债券

5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
正确分析储蓄和保险投资的不同之处；正确分析保险的种类、作用、好处；举例说明保险理财在生活中的重要性。

15

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
保险分类、保险合同特征、合同订立、保险规划、分红险、投资连结险等

90

本单元学习内容简要小结
重保障，轻投资
10

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
分析保单
单元学习
过程反思

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第6周 第五单元 学时：3
学习单元名称
债券理财
单元学习目标
1.了解债券的概念及种类
2.掌握债券投资收益的计算方法
3.债券投资的方法
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
国债和企业债
重点难点
及解决方法
债券几种收益率的计算
本单元
学习素材
教材、指导书
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
期货的操作方法
5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
国债327

25分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
外国债券、国债收益率的计算等

80分钟

本单元学习内容简要小结
债券的种类、债券收益率的计算、债券的资本市场的地位

10

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
观看债券的视频
单元学习
过程反思

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第7-9周 第六单元 学时：9
学习单元名称
股票投资理财
单元学习目标
能选择合适的股票并作出专业分析，为投资/机者提供合理化的建议。同时还培养学生分析问题、解决问题和与人沟通、团队协作的能力。
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
政策分析
股票分析
重点难点
及解决方法
对热点板块、产业政策的把握
对个股的基本面分析
掌握准确的买点
本单元
学习素材
国家政策文件
同花顺软件
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
怎样享受信用卡最长免息期。

5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
IPO扶贫政策

35分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
政策分析：找出其中的逻辑关系
精准寻找个股。
190

本单元学习内容简要小结
逻辑买卖法，妈优股
10分钟

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
研究国企改革、IPO扶贫、环保板块的股票。
单元学习
过程反思

学生做投资的心态还有待修炼

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第10周 第七单元 学时：3
学习单元名称
基金投资理财
单元学习目标
要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论；运用所学知识模拟理财实务，掌握理财技能。
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
1）*ST山焦(600740)靠政府补助暂免退市，焦化行业整合加速；
2） 华夏大盘精选基金走势业绩
3）涪陵电力(600452)重组。

拓展项目：王亚伟管理过的基金与孙健波管理过的基金
重点难点
及解决方法
熟悉各类基金的含义以及区别;熟练的运用公式对基金资产净值的计算
本单元
学习素材
教材、学习指导书、大智慧行情软件、课件
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
G20的关注点、IPO扶贫的重大意义

10分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
华夏大盘精选基金

30

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
熟悉我国证券投资基金业的发展状况；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放型基金的定义与区别; 了解基金的认购、交易等基本内容；掌握基金资产总值的概念，熟悉基金净资产以及基金资产的估值方法，能够运用有关公式进行基金资产净值的计算；熟悉基金的利润来源，掌握本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、期末可供分配利润，以及未分配利润等概念；熟悉基金份额持有人的权利与义务，掌握基金管理人和托管人的概念。资格与职责以及更换条件，熟悉基金当事人之间的关系。
75分钟

本单元学习内容简要小结
基金的分类和基金净值的计算
5分钟

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
查看基金的业绩和以往的投资风格
单元学习
过程反思

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第11-12周 第八单元 学时：6
学习单元名称
期货理财
单元学习目标
了解并熟悉期货发展历程、期货市场以及相关概念，运用自己所学到的知识对期货市场的走势做出准确判断。
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
1）08年棉花期货四个月2.8万到550万；
2）0901棉花期货合约；
拓展项目：从天堂明星到末路囚徒：铜市大佬刘其兵的期货人生
重点难点
及解决方法
根据走势图作出准确的分析和判断
本单元
学习素材
教材、学习指导书、文华财经软件、课件、模拟交易软件
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
怎样估算基金的持仓成本

10分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
0901棉花期货合约；

5分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
了解中国期货市场的发展历程；了解并熟悉中国的期货交易所及对应的期货交易合同内容；熟悉并掌握期货交易以及技术分析等相关知识。
95分钟

本单元学习内容简要小结
中国4所期货交易所；走势图、投资分析方法—顺势而为
10分

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
进行玉米期货模拟操作
单元学习
过程反思
趋势较难把握

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第13周 第9单元 学时：3
学习单元名称
信用卡理财
单元学习目标
1.掌握信用卡的基础知识
2.正确使用信用卡进行理财

本单元项目
或
学习性工作任务
设计
1. 利用信用卡进行货币基金理财
2. 利用信用卡买车险和出国旅游、留学
3. 掌握信用卡使用陷阱
重点难点
及解决方法
重点：信用卡理财

难点：最长免息期

解决方法：启发式教学和案例教学
本单元
学习素材
银行信用卡多张
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
什么是直接报价和间接报价？怎样兑换外汇？

5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
卡奴的负翁生活视频

10分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
信用卡的分类；记账日和还款日；最长免息期；信用卡理财投资货币基金；信用卡使用注意事项。
100分钟

本单元学习内容简要小结
要记清信用卡还款日，将其与借记卡绑定，自动还款。学会利用信用
5分钟

卡消费而获取货币资金收益。

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
信用卡使用陷阱
单元学习
过程反思
自学能力还欠缺

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第14周 第10单元 学时：3
学习单元名称
外汇理财
单元学习目标
掌握我国外汇市场中常见的外汇币种
学会日常生活中外汇理财方式
掌握基本外汇理财交易方法
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
李江准备出国进行留学，需要兑换美元。
重点难点
及解决方法
汇率两种表示方法
外汇交易
本单元
学习素材
博易大师
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
组合存款法

5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
***准备去外国求学两年，怎样汇兑才能使其手续费和滞纳金花费最少

5分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
直接报价与间接报价；常见外汇种类；套汇；外汇理财方式；

105分钟

本单元学习内容简要小结

间接报价和直接报价

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
课后习题，模拟外汇交易
单元学习
过程反思
学生学习的主动性仍然不够。

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第15周 第11单元 学时：3
学习单元名称
贵金属理财
单元学习目标
了解黄金基础知识，掌握影响黄金价格的因素，学会进行黄金投资

本单元项目
或
学习性工作任务
设计
现货黄金或现货白银的操作
重点难点
及解决方法
黄金价格走势的判断
本单元
学习素材
模拟软件、教材
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
保险在理财中的地位
5分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
美国大选影响黄金价格的走势

25分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
贵金属投资等

85分钟

本单元学习内容简要小结
注意风险，趁早规划

5分钟

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
思考适合自己投资的贵金属各类
单元学习
过程反思
对国际大事敏感程度偏低。

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第15周 第12单元 学时：3
学习单元名称
房地产、教育、税收理财规划
单元学习目标
1掌握房地产常见两种还款方式的特点；
2.能够对子女教育进行简单规划；
3.学会一般的个人收入的税收筹划方法。
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
购买学区房，申请房贷
对家庭收入进行合理税收筹划
重点难点
及解决方法
房地产投资方式在实际中的应用；子女教育费用的预估；纳税主体的税收筹划。
本单元
学习素材
教材、网络
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
现货白银、黄金延期和黄金白银期货有什么不同
5

本单元学习任务导入(或案例解析)
个人设立公司
5

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
房地产投资方式、租售比计算、子女教育费用估算、选择合适的教育理财产品、从不同角度对家庭收入进行税收筹划。
100

本单元学习内容简要小结
房地产投资和贷款、教育理财产品、家庭工资薪金收入和财产收
10

入的税收筹划

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
给身边朋友提出税收筹划合理建议
单元学习
过程反思
税收实务没有仔细研究。

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第16周 第13单元 学时：3
学习单元名称
退休和遗产理财规划
单元学习目标
1.掌握退休理财规划的基本要点；
2.掌握计算养老费用缺口的方法；
3.掌握遗产规划的技巧
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
为李江先生家庭制定退休计划和遗产分配方案
重点难点
及解决方法
养老费用缺口计算
本单元
学习素材
教材
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
掌握了房地产投资理财的几种方式，学会预估子女各阶段教育费用，并能简单进行税收筹划。
5

本单元学习任务导入(或案例解析)
接项目一，李江去世，便没有留下遗嘱
5

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
养老费用缺口、确定遗产继承人、确定遗产范围的方式及遗产分配原则等。
100

本单元学习内容简要小结
学习了养老费用的计算方法和遗产规划的程序
10

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
计算自己未来所需要的养老费用。
单元学习
过程反思
学习对问题思考不充分

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第17周 第14单元 学时：3
学习单元名称
家庭理财规划方案
单元学习目标
学会制定规划方案
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
增加保险保障；5年后子女养育；10年后拥有价值60万元自有房产；每年外出旅游；30年后退休，不大幅降低生活水准。
重点难点
及解决方法
家庭理财规划的步骤与原则
本单元
学习素材
空白理财规划书、
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
收入、支出的划分、财务比率的含义

10分钟

本单元学习任务导入(或案例解析)
李江家庭综合理财规划方案

10分钟

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
理财目标的确定；编制理财规划书

95分钟

本单元学习内容简要小结
目标的分类
5分钟

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
编制规划书
单元学习
过程反思
以前知识掌握不牢固

学习单元课堂教学方案(教案)设计

第18周 第14单元 学时：3
学习单元名称
实战训练
单元学习目标
锻炼实战能力
本单元项目
或
学习性工作任务
设计
波段操作和中、长线操作策略制定
重点难点
及解决方法
找到好的买卖点，把握趋势
本单元
学习素材
软件
学习
活动
组织
实施
本单元学习内容设计
时间
安排
辅助学
习手段
上次学习内容简要回顾:
理财目标包括哪几种

5

本单元学习任务导入(或案例解析)
选择股票进行操作

本单元学习内容(含重点突出、难点突破)
政策、基本面、技术面的综合运用

本单元学习内容简要小结
心态要好

本单元作业、
训练、讨论
等环节安排
为自己家庭编制一份详细的投资方案
单元学习
过程反思
整门课程结果，学生能力方面还要锻炼。

15