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1、 课程教案 2016 / 2017 学年 第2学期 课程名称： 个人理财 任课教师姓名： 刘标胜 授课班级： 15金融管理1、2、3 课程归属院(系)： 金融学院 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第 1-2周 第一单元 学时：6 学习单元名称 个人理财认知 单元学习目标 1.学生能运用已学过的相关专业知识去正确分析国家的财政政策、货币政策及国际形势的变化 2.学会使用相关的理论知识进行各种投资工具的实际运用，并制定综合的理财规划方案，从而为自己
2、未来的工作生活做出提前安排。 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 客户李江家庭生命周期的判断 重点难点 及解决方法 1.个人理财理念的建立和树立 2.个人理财基础理论 本单元 学习素材 相关投资与理财案例 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 宏观经济学和微观经济学相关内容；金融概论方面的知识 5分钟 网络 本单元学习任务导入(或案例解析) 客户信息：李江先生，33，本科毕业，国企部门经理，电话18972279090；妻子余雨，32岁，研究生毕业，公务员；女儿李
3、悦，7岁，小学一年级。家庭地址：江西省九江市房山牯岭镇慧远路32号。 任务：判断李先生家庭所处生命周期； 5分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 理财观念的转变；个人理财理论；生命周期的划分与特征判断。 220 本单元学习内容简要小结 认清理财的含义；掌握个人理财的相关理论；结合典阅公司软件 10分钟 划分家庭的生命周期，并掌握不同生命周期的风险特性。 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 课后练习，相关理论在现中的运用 单元学习 过程反思 生活理财意识不强 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第3周 第二单元
4、 学时：3 学习单元名称 客户财务状况分析 单元学习目标 客户信息获取 客户家庭收入支出表 家庭资产负债表 家庭财务比率分析 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 李江家庭财务状况分析 重点难点 及解决方法 编制收支表和资产负债表 本单元 学习素材 相关表格、教材、网络 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 生命周期理论的特征 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 李江家庭的基本情况 5分钟 本单元学习内容(含重点突出
5、难点突破) 收支表和资产负债表的编制；财务比率的计算 220分钟 本单元学习内容简要小结 收入、支出的分类，财务比率的分类 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 编制相关的表格，完成典阅模拟题 单元学习 过程反思 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第4周 第三单元 学时：3 学习单元名称 现金理财 单元学习目标 1.理解“现金”的含义 2.掌握储蓄和贷款的种类 3.理解人民币理财和银行理财交叉产品 4.熟悉私人银行和电子银行 本单元项目 或 学习性工作任
6、务 设计 客户李江到银行办理存款业务和购房贷款业务，网上购买银行理财产品。 重点难点 及解决方法 1.各种存款收益的比较 2.人民币理财产品 本单元 学习素材 银行存贷款利率表；财务专用计算器。人民币理财产品说明书或宣传册 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 区分理财与投资、投机的关系，树立正确的理财观念；不同生命周期对应的风险特征 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 李江先生虽然目前生活稳定，一家人衣食无忧，但他还是担心万一出什么意外的话，他的家庭无法抵御风险。
7、 要求：1.为李先生家庭进行现金需求分析；2.选择合适的现金规划工具。 5分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 1.现金规模的确定；2.现金理财的原则；3.银行理财的种类；4.银行理财产品的解释。 105 本单元学习内容简要小结 学会多种方式组合进行银行存款理财；能够计算等额本息和等额 5分钟 本金还款方式的区别；解释人民币理财产品中的相关条款含义。 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 课后练习，网上银行操作 单元学习 过程反思 实践性不够 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第5周
8、 第四单元 学时：3 学习单元名称 保险理财 单元学习目标 能够正确分清保险投资和银行储蓄的区别；了解保险理财在生活中的重要性 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 1）柯受良：工作危险无人承保家人遭受经济困局；2）张国荣：多年投保终获益 人寿赔款几千万；南京社会保险。 拓展项目：食品安全卫生风险：地沟油、奶粉等 意外风险：雅安地震 健康风险：禽流感H7N9 重点难点 及解决方法 保险理财的作用和营销，需要什么样的保险，投多少保额，心中有数。 本单元 学习素材 教材、学习指导书、保险公司各种险种产品、某客户家庭情况 学
9、习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 有哪些外国债券 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 正确分析储蓄和保险投资的不同之处；正确分析保险的种类、作用、好处；举例说明保险理财在生活中的重要性。 15 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 保险分类、保险合同特征、合同订立、保险规划、分红险、投资连结险等 90 本单元学习内容简要小结 重保障，轻投资 10 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 分析保单 单元学习 过程反思
10、 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第6周 第五单元 学时：3 学习单元名称 债券理财 单元学习目标 1.了解债券的概念及种类 2.掌握债券投资收益的计算方法 3.债券投资的方法 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 国债和企业债 重点难点 及解决方法 债券几种收益率的计算 本单元 学习素材 教材、指导书 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 期货的操作方法 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 国债327
11、 25分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 外国债券、国债收益率的计算等 80分钟 本单元学习内容简要小结 债券的种类、债券收益率的计算、债券的资本市场的地位 10 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 观看债券的视频 单元学习 过程反思 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第7-9周 第六单元 学时：9 学习单元名称 股票投资理财 单元学习目标 能选择合适的股票并作出专业分析，为投资/机者提供合理化的建议。同时还培养学生分析问题、解决问题和与人沟通
12、团队协作的能力。 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 政策分析 股票分析 重点难点 及解决方法 对热点板块、产业政策的把握 对个股的基本面分析 掌握准确的买点 本单元 学习素材 国家政策文件 同花顺软件 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 怎样享受信用卡最长免息期。 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) IPO扶贫政策 35分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 政策分析：找出其中的逻辑关系 精准寻找个股。 190 本单元学习内
13、容简要小结 逻辑买卖法，妈优股 10分钟 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 研究国企改革、IPO扶贫、环保板块的股票。 单元学习 过程反思 学生做投资的心态还有待修炼 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第10周 第七单元 学时：3 学习单元名称 基金投资理财 单元学习目标 要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论；运用所学知识模拟理财实务，掌握理财技能。 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 1）*ST山焦(600740)靠政府补助暂免退市，焦化行业整合加速； 2
14、 华夏大盘精选基金走势业绩 3）涪陵电力(600452)重组。 拓展项目：王亚伟管理过的基金与孙健波管理过的基金 重点难点 及解决方法 熟悉各类基金的含义以及区别;熟练的运用公式对基金资产净值的计算 本单元 学习素材 教材、学习指导书、大智慧行情软件、课件 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: G20的关注点、IPO扶贫的重大意义 10分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 华夏大盘精选基金 30 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 熟悉我国证券投资基金
15、业的发展状况；掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放型基金的定义与区别; 了解基金的认购、交易等基本内容；掌握基金资产总值的概念，熟悉基金净资产以及基金资产的估值方法，能够运用有关公式进行基金资产净值的计算；熟悉基金的利润来源，掌握本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、期末可供分配利润，以及未分配利润等概念；熟悉基金份额持有人的权利与义务，掌握基金管理人和托管人的概念。资格与职责以及更换条件，熟悉基金当事人之间的关系。 75分钟 本单元学习内容简要小结 基金的分类和基金净值的计算 5分钟 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 查看基金的业绩和以往的投
16、资风格 单元学习 过程反思 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第11-12周 第八单元 学时：6 学习单元名称 期货理财 单元学习目标 了解并熟悉期货发展历程、期货市场以及相关概念，运用自己所学到的知识对期货市场的走势做出准确判断。 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 1）08年棉花期货四个月2.8万到550万； 2）0901棉花期货合约； 拓展项目：从天堂明星到末路囚徒：铜市大佬刘其兵的期货人生 重点难点 及解决方法 根据走势图作出准确的分析和判断 本单元 学习素材 教材、学习指导书、文华财
17、经软件、课件、模拟交易软件 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 怎样估算基金的持仓成本 10分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 0901棉花期货合约； 5分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 了解中国期货市场的发展历程；了解并熟悉中国的期货交易所及对应的期货交易合同内容；熟悉并掌握期货交易以及技术分析等相关知识。 95分钟 本单元学习内容简要小结 中国4所期货交易所；走势图、投资分析方法—顺势而为 10分 本单元作业、 训练、
18、讨论 等环节安排 进行玉米期货模拟操作 单元学习 过程反思 趋势较难把握 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第13周 第9单元 学时：3 学习单元名称 信用卡理财 单元学习目标 1.掌握信用卡的基础知识 2.正确使用信用卡进行理财 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 1. 利用信用卡进行货币基金理财 2. 利用信用卡买车险和出国旅游、留学 3. 掌握信用卡使用陷阱 重点难点 及解决方法 重点：信用卡理财 难点：最长免息期 解决方法：启发式教学和案例教学 本单元 学习素材
19、银行信用卡多张 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 什么是直接报价和间接报价？怎样兑换外汇？ 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 卡奴的负翁生活视频 10分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 信用卡的分类；记账日和还款日；最长免息期；信用卡理财投资货币基金；信用卡使用注意事项。 100分钟 本单元学习内容简要小结 要记清信用卡还款日，将其与借记卡绑定，自动还款。学会利用信用 5分钟 卡消费而获取货币资金收益。 本单元作业、 训练、讨论
20、等环节安排 信用卡使用陷阱 单元学习 过程反思 自学能力还欠缺 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第14周 第10单元 学时：3 学习单元名称 外汇理财 单元学习目标 掌握我国外汇市场中常见的外汇币种 学会日常生活中外汇理财方式 掌握基本外汇理财交易方法 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 李江准备出国进行留学，需要兑换美元。 重点难点 及解决方法 汇率两种表示方法 外汇交易 本单元 学习素材 博易大师 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学
21、 习手段 上次学习内容简要回顾: 组合存款法 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) ***准备去外国求学两年，怎样汇兑才能使其手续费和滞纳金花费最少 5分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 直接报价与间接报价；常见外汇种类；套汇；外汇理财方式； 105分钟 本单元学习内容简要小结 间接报价和直接报价 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 课后习题，模拟外汇交易 单元学习 过程反思 学生学习的主动性仍然不够。 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第15周
22、第11单元 学时：3 学习单元名称 贵金属理财 单元学习目标 了解黄金基础知识，掌握影响黄金价格的因素，学会进行黄金投资 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 现货黄金或现货白银的操作 重点难点 及解决方法 黄金价格走势的判断 本单元 学习素材 模拟软件、教材 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 保险在理财中的地位 5分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 美国大选影响黄金价格的走势 25分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突
23、破) 贵金属投资等 85分钟 本单元学习内容简要小结 注意风险，趁早规划 5分钟 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 思考适合自己投资的贵金属各类 单元学习 过程反思 对国际大事敏感程度偏低。 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第15周 第12单元 学时：3 学习单元名称 房地产、教育、税收理财规划 单元学习目标 1掌握房地产常见两种还款方式的特点； 2.能够对子女教育进行简单规划； 3.学会一般的个人收入的税收筹划方法。 本单元项目 或
24、学习性工作任务 设计 购买学区房，申请房贷 对家庭收入进行合理税收筹划 重点难点 及解决方法 房地产投资方式在实际中的应用；子女教育费用的预估；纳税主体的税收筹划。 本单元 学习素材 教材、网络 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 现货白银、黄金延期和黄金白银期货有什么不同 5 本单元学习任务导入(或案例解析) 个人设立公司 5 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 房地产投资方式、租售比计算、子女教育费用估算、选择合适的教育理财产品、从不同角度对家
25、庭收入进行税收筹划。 100 本单元学习内容简要小结 房地产投资和贷款、教育理财产品、家庭工资薪金收入和财产收 10 入的税收筹划 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 给身边朋友提出税收筹划合理建议 单元学习 过程反思 税收实务没有仔细研究。 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第16周 第13单元 学时：3 学习单元名称 退休和遗产理财规划 单元学习目标 1.掌握退休理财规划的基本要点； 2.掌握计算养老费用缺口的方法； 3.
26、掌握遗产规划的技巧 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 为李江先生家庭制定退休计划和遗产分配方案 重点难点 及解决方法 养老费用缺口计算 本单元 学习素材 教材 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 掌握了房地产投资理财的几种方式，学会预估子女各阶段教育费用，并能简单进行税收筹划。 5 本单元学习任务导入(或案例解析) 接项目一，李江去世，便没有留下遗嘱 5 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 养老费用缺口、确定遗产继承人、确定遗产范围的方式及
27、遗产分配原则等。 100 本单元学习内容简要小结 学习了养老费用的计算方法和遗产规划的程序 10 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 计算自己未来所需要的养老费用。 单元学习 过程反思 学习对问题思考不充分 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第17周 第14单元 学时：3 学习单元名称 家庭理财规划方案 单元学习目标 学会制定规划方案 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 增加保险保障；5年后子女养育；10年后拥有价值
28、60万元自有房产；每年外出旅游；30年后退休，不大幅降低生活水准。 重点难点 及解决方法 家庭理财规划的步骤与原则 本单元 学习素材 空白理财规划书、 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 收入、支出的划分、财务比率的含义 10分钟 本单元学习任务导入(或案例解析) 李江家庭综合理财规划方案 10分钟 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 理财目标的确定；编制理财规划书 95分钟 本单元学习内容简要小结 目标的分类 5分钟
29、 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 编制规划书 单元学习 过程反思 以前知识掌握不牢固 学习单元课堂教学方案(教案)设计 第18周 第14单元 学时：3 学习单元名称 实战训练 单元学习目标 锻炼实战能力 本单元项目 或 学习性工作任务 设计 波段操作和中、长线操作策略制定 重点难点 及解决方法 找到好的买卖点，把握趋势 本单元 学习素材 软件 学习 活动 组织 实施 本单元学习内容设计 时间 安排 辅助学 习手段 上次学习内容简要回顾: 理财目标包括哪几种 5 本单元学习任务导入(或案例解析) 选择股票进行操作 本单元学习内容(含重点突出、难点突破) 政策、基本面、技术面的综合运用 本单元学习内容简要小结 心态要好 本单元作业、 训练、讨论 等环节安排 为自己家庭编制一份详细的投资方案 单元学习 过程反思 整门课程结果，学生能力方面还要锻炼。 15
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