《保险基础与实务》课程教案.docx

《保险基础与实务》配套教学资料 徐昆 主编 人民邮电出版社出版
课 程 教 案
教师姓名

授课班级

授课形式

授课日期

授课时数

一、授课章节名称
第一章 风险与保险
第一节 保险是风险管理的手段
第二节 保险概述
第二章 保险基本原则与保险合同
第一节 保险的基本原则
第二节 保险合同
第三节 人身保险合同
第四节 财产保险合同
第三章 人身保险
第一节 人身保险概述
第二节 人寿保险
第三节 健康保险
第四节 人身意外伤害保险
第四章 财产保险
第一节 企业财产保险
第二节 家庭财产保险
第三节 运输工具保险
第四节 货物运输保险
第五节 工程保险
第六节 责任保险
第七节 信用保证保险
第五章 保险理财
第一节 年金保险
第二节 投资类保险
第三节 退休规划
第四节 医疗规划
第五节 保险理财规划
第六章 保险公司经营与管理
第一节 保险费率的厘定
第二节 保险准备金
第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理
第四节 保险资金运用管理
第七章 保险监管
第一节 保险监管体系与方式
第二节 保险监管内容
第三节 保险法
第八章 保险营销
第一节 保险营销概述
第二节 保险营销策略
第三节 保险营销环境分析
第四节 消费者行为分析
第五节 保险销售流程
二、学习目标、工作任务、能力要求、活动设计、学时
总目标：通过本门课程的学习，使学生知道保险基础与实务的一些基本概念、原则和方法，能够运用保险学的技术方法、思维方式结合具体情况进行保险理财规划实践，使学生达到理论联系实际、活学活用的基本目标，提高其实际应用技能，并使学生养成善于观察、独立思考的习惯，同时通过教学过程中的案例分析强化学生的职业道德意识和职业素质养成意识。
项目1 风险与保险
（一）学习目标
1．学会分析社会中存在的风险
2．掌握风险管理的方法及种类
3．理解保险与风险管理的关系
4．掌握保险的概念、特征、职能
（二）工作任务
1．组织学生进行讨论分析社会中存在哪些风险？防范风险有哪些方法？
2．归纳和总结保险的作用与特征
3．组织学生对保险进行分类
（三）能力要求
1．会发现与分析社会中存在的风险
2．会分析与选择防范风险的方法
3．会对风险进行管理
4．能够选择保险来防范风险
（四）教学内容设计
模块一、保险是风险管理的手段
模块二、保险概述
（五）活动设计与要求
讨论：社会中存在哪些风险？防范风险有哪些方法？
引入：风险管理的必要性；保险是风险管理的手段；保险的特征
要求：每位同学参与发表自己的见解、学会归纳和思考
（六）学时建议
5%学时
项目2 保险基本原则与保险合同
（一）学习目标
1．掌握保险的基本原则及其运用
2．掌握保险合同的概念及其特征
3．熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定
4．掌握人身保险和财产保险合同的基本条款和规定
（二）工作任务
1．帮助学生理解保险利益、最大诚信、损失补偿、近因原则的含义与意义
2．明确保险合同的特征及当事人、关系人之间关系
3．明确保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定
4．明确人身保险和财产保险合同的基本条款和特殊条款
（三）能力要求
具有正确运用保险基本原则处理保险理财业务的能力
具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力
具有解读人身保险合同与财产保险合同的能力
（四）教学内容
模块一、保险的基本原则
模块二、保险合同
模块三、人身保险合同
模块四、财产保险合同
（五）活动设计与要求
讨论：为什么保险合同要遵循四大基本原则
明确：保险合同的基本条款，人身保险合同与财产保险合同的特殊条款
要求：每位同学学会读懂保险合同
（六）学时建议
14%学时
项目3 人身保险
（一）学习目标
1．学会分析社会中存在的人身风险
2．掌握人身保险的概念与特征
3．掌握人身保险的保障范围与基本类型
4．理解人身保险各产品的特点与基本条款
5．具有识读人身保险产品的能力
6．具有解决实际问题的能力。
（二）工作任务
1．组织学生讨论人身存在的风险，引入人身保险的保障范围及类型
2．归纳人身保险各产品的特点与基本条款
3．帮助学生学会识读人身保险产品
4．对实务中的案例能予以正确分析
（三）能力要求
1．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险
2．能够识读人身保险产品条款
3．具有解决实际问题的能力。
（四）教学内容设计
模块一、人身保险概述
模块二、人寿保险
模块三、健康保险
模块四、意外伤害保险
（五）活动设计与要求
讨论：人身存在的风险，确定人身保险的保障范围及类型
分析选择：分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险
要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订人身保险合同
（六）学时建议
20%学时
项目4 财产保险
（一）学习目标
1．学会分析社会中存在的财产风险
2．掌握财产保险的概念与特征
3．掌握财产保险的保障范围与基本类型
4．理解财产保险各产品的特点与基本条款
5．具有识读财产保险产品的能力
6．对实务中的案例能予以正确分析，具有解决实际问题的能力。
（二）工作任务
1．组织学生讨论财产存在的风险，引入财产保险的保障范围及类型
2．归纳财产保险各产品的特点与基本条款
3．帮助学生学会识读财产保险产品
4．对实务中的案例能予以正确分析
（三）能力要求
1．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险
2．能够识读财产保险产品条款
3．具有解决财产保险实际问题的能力
（四）教学内容设计
模块一、普通财产保险
模块二、运输工具保险
模块三、货物运输保险
模块四、工程保险
模块五、责任保险
模块六、信用保证保险
（五）活动设计与要求
讨论：财产存在的风险，确定财产保险的保障范围及类型
分析选择：分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险
要求：每位同学都能正确选择适合客户的产品并帮助签订财产保险合同
（六）学时建议
20%学时
项目5 保险理财
（一）学习目标
能够分析客户的风险，并合理选择人身和财产保险产品制定理财规划方案
（二）工作任务
1．分析客户保险需求
2．选择适合客户的保险产品
3．为家庭或家庭制定保险理财规划
（三）能力要求
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的保险产品
3．能够根据客户需求制定保险规划方案
（四）教学内容设计
模块一、年金保险
模块二、投资类保险
模块三、退休规划
模块四、医疗规划
模块五、保险理财规划
（五）活动设计与要求
讨论：客户面临的风险、保险产品特点
制定：保险规划方案
要求：每位同学参与发表自己的见解、制定保险规划方案
（六）学时建议
8%学时
项目6 保险公司经营与管理
（一）学习目标
1．理解保险费率的概念及厘定的原则
2．了解保险费率厘定的数理基础
3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及原理
4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算
5．了解保险准备金提取的计算
6．了解保险财务管理特点及管理指标体系
7．熟悉保险偿付能力管理的主要内容
8．了解保险资金运用的领域
（二）工作任务
1．组织学生讨论影响寿险与非寿险费率的因素
2．归纳和总结费率厘定的方法
3．明确各类准备金的计提标准及偿付能力管理方法
4．明确保险资金运用的规定
（三）能力要求
1．具有理解费率厘定的能力
2．会计提各类准备金
3．具有按规定使用保险资金的能力
4．具有识读保险财务报表的能力
（四）教学内容设计
模块一、保险费率的厘定
模块二、保险准备金
模块三、保险公司的财务与偿付能力管理
模块四、保险资金运营管理
（五）活动设计与要求
讨论：影响寿险与非寿险费率的因素
明确：偿付能力管理的方法，保险资金运用的规定
要求：学会识读保险财务报表及计提各类准备金
（六）学时建议
8%学时
项目7 保险监管
（一）学习目标
1．了解保险监管的体系与方式
2．掌握保险监管的内容
3．掌握《保险法》等有关保险从业法律法规
（二）工作任务
1．明确保险监管的体系与方式
2．归纳和总结保险监管的内容
3．明确保险从业法律法规
（三）能力要求
具有守法从业的能力
（四）教学内容设计
模块一、保险监管体系与方式
模块二、保险监管内容
模块三、保险法
（五）活动设计与要求
明确：保险监管的体系与方式；保险监管的内容；
要求：学会遵守《保险法》等有关保险从业法律法规
（六）学时建议
5%学时
项目8 保险营销
（一）学习目标
1．组织学生讨论影响保险营销的环境和购买者行为
2．学会对保险营销环境、保险购买者行为进行分析
3．明确保险销售流程与营销管理过程
4．学会运用保险营销的各种策略
（二）工作任务
1．组织学生讨论影响保险营销的环境和购买者行为
2．学会对保险营销环境、保险购买者行为进行分析
3．明确保险销售流程与营销管理过程
4．学会运用保险营销的各种策略
（三）能力要求
1．具有运用环境开展保险营销的能力
2．能够准确选择目标市场及目标顾客
3．具有分析优势与劣势，获取营销机会规避风险的能力
4．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力
（四）教学内容设计
模块一、保险营销概述
模块二、保险营销策略
模块三、保险营销环境
模块四、消费者行为分析
模块五、保险销售流程
（五）活动设计与要求
讨论：影响保险营销的环境和购买者行为
明确：保险销售流程与营销管理过程
要求：能够运用保险营销策略开展营销活动
（六）学时建议
20%学时
三、职业能力目标
编号
能力训练项目名称
任务编号、名称
能力目标
知识目标
素质目标
训练方式、手段及步骤
可展示的结果
1
风险与保险
1-1保险是风险管理的手段
1．会发现与分析社会中存在的风险
2．会分析与选择防范风险的方法
3．会对风险进行管理
1．学会分析社会中存在的风险
2．掌握风险管理的方法及种类
3．理解保险与风险管理的关系
严谨的工作态度、敬业精神；信息获取能力强，分析沟通能力。
1．组织学生进行讨论分析社会中存在哪些风险？
2．防范风险有哪些方法？
能独立分析存在的风险并提出风险管理方案
1-2保险概述
能够选择保险来防范风险
掌握保险的概念、特征、职能、作用
工作细致有耐心，会归纳总结，理论联系实际
1．归纳和总结保险的作用与特征
2．组织学生对保险进行分类
3．按工作流程教学
初步的保险规划方案
2
保险基本原则与保险合同
2-1保险的基本原则
具有正确运用保险基本原则处理保险理财业务的能力
掌握保险的基本原则及其运用
逻辑分析能力，敬业精神，诚实守信，尊重规则
帮助学生理解保险利益、最大诚信、损失补偿、近因原则的含义与意义
能准确依据原则分析疑难案例
2-2保险合同
具有准确签订保险合同、处置保险合同的能力
1．掌握保险合同的概念及其特征
2．熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定
责任心强，分析沟通能力，遵守法律，求真务实
1．明确保险合同的特征及当事人、关系人之间关系
2．明确保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定
学会看懂保险合同的基本条款
2-3人身保险合同
具有解读人身保险合同的能力
掌握人身保险合同的基本条款和规定
良好的信息获取能力、沟通能力、观察力，遵守法律，求真务实，细致耐心
明确人身保险合同的基本条款和特殊条款
学会看懂人身保险合同的特殊条款
2-4财产保险合同
具有解读财产保险合同的能力
掌握财产保险合同的基本条款和规定
观察力，良好的信息获取能力、沟通能力、观察力，遵守法律，求真务实，细致耐心
明确财产保险合同的基本条款和特殊条款
学会看懂财产保险合同的特殊条款
3
人身保险
3-1人身保险概述
1．会分析客户存在的人身风险并选择合适的人身保险产品防范风险
2．能够识读人身保险产品条款
1．学会分析社会中存在的人身风险
2．掌握人身保险的概念与特征
3．掌握人身保险的保障范围与基本类型
4．理解人身保险各产品的特点与基本条款
5．具有识读人身保险产品的能力
观察、分析、归纳、推理、计算能力，敬业精神
1．组织学生讨论人身存在的风险，引入人身保险的保障范围及类型
2．归纳人身保险各产品的特点与基本条款
3．帮助学生学会识读人身保险产品
能独立识读人身保险产品并说明其含义
3-2人寿保险
具有为客户选择人寿保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的人寿保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的人寿保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择人寿保险产品
3-3健康保险
具有为客户选择健康保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的健康保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的健康保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择健康保险产品
3-4意外伤害保险
具有为客户选择意外伤害产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的意外伤害保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的意外伤害保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择意外伤害保险产品
4
财产保险
4-1财产保险概述
1．会分析客户存在的财产风险并选择合适的财产保险产品防范风险
2．能够识读财产保险产品条款
1．学会分析社会中存在的财产风险
2．掌握财产保险的概念与特征
3．掌握财产保险的保障范围与基本类型
4．理解财产保险各产品的特点与基本条款
5．具有识读财产保险产品的能力
观察、分析、归纳、推理、计算能力，敬业精神
1．组织学生讨论财产存在的风险，引入财产保险的保障范围及类型
2．归纳财产保险各产品的特点与基本条款
3．帮助学生学会识读财产保险产品
能独立识读财产保险产品并说明其含义
4-2企业财产保险
具有为客户选择企业财产保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的企业财产保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的企业财产保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择企业财产保险产品
4-3家庭财产保险
具有为客户选择家庭财产保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的家庭财产保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的家庭财产保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择家庭财产保险产品
4-4运输工具保险
具有为客户选择运输工具保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的运输工具保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的运输工具保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择运输工具保险产品
4-5货物运输保险
具有为客户选择货物运输保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的货物运输保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的货物运输保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择货物运输保险产品
4-6工程保险
具有为客户选择工程保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的工程保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的工程保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择工程保险产品
4-7责任保险
具有为客户选择责任保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的责任保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的责任保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择责任保险产品
4-8信用保证保险
具有为客户选择信用保证保险产品解决实际问题的能力
1．掌握不同类型的信用保证保险产品，
2．学会针对客户的需求选择适合的信用保证保险产品
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
对实务中的案例能予以正确分析
能为客户选择信用保证保险产品
5
保险理财
5-1年金保险
能够分析客户的风险，并合理选择保险产品制定年金保险理财规划方案
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的年金保险产品
3．能够根据客户需求制定保险理财方案
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
1．分析客户保险需求确定理财目标
2．选择适合客户的保险产品
3．为企业或个人制定年金保险理财规划
能依据客户要求独立制定年金保险规划
5-2投资类保险
能够分析客户的风险，并合理选择投资类保险产品制定理财规划方案
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的投资类保险产品
3．能够根据客户需求制定保险理财方案
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
1．分析客户保险需求确定理财目标
2．选择适合客户的保险产品
3．为企业或个人制定保险投资规划
能依据客户要求独立制定保险投资规划
5-3退休规划
能够分析客户的风险，并合理选择保险产品制定退休规划方案
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的保险产品
3．能够根据客户需求制定退休规划方案
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
1．分析客户保险需求确定理财目标
2．选择适合客户的保险产品
3．为企业或个人制定退休规划
能依据客户要求独立制定退休规划
5-4医疗规划
能够分析客户的风险，并合理选择保险产品制定医疗规划方案
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的医疗保险产品
3．能够根据客户需求制定医疗规划方案
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
1．分析客户保险需求确定理财目标
2．选择适合客户的保险产品
3．为企业或个人制定医疗保险规划
能依据客户要求独立制定医疗保险规划

5-5保险理财规划
能够分析客户的风险并合理选择人身和财产保险产品为企业或个人制定整体理财规划方案
1．会分析客户面临的风险
2．会选择适合客户的保险产品
3．能够根据客户需求制定整体的保险理财方案
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
1．分析客户保险需求确定理财目标
2．选择适合客户的保险产品
3．为企业或个人制定整套保险理财规划
能依据客户要求独立制定整体的保险理财规划
6
保险公司经营与管理
6-1保险费率的厘定
具有理解费率厘定原理的能力
1．理解保险费率的概念及厘定的原则
2．了解保险费率厘定的数理基础
3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及原理
4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算
细致、认真、分析、判断、计算能力
1．组织学生讨论影响寿险与非寿险费率的因素
2．导入费率厘定的方法
了解保险公司的经营管理过程与定价管理工作
6-2保险准备金
会计提各类准备金
1．了解各类保险准备金的意义
2．知晓各类保险准备金提取的计算
诚实守信，尊重规则
明确各类准备金的计提标准及意义
了解保险公司的经营管理过程与重点管理工作
6-3保险公司的财务与偿付能力管理
具有识读保险财务报表的能力
1．了解保险财务管理特点及管理指标体系
2．熟悉保险偿付能力管理的主要内容
细致、认真、分析、判断、计算能力，敬业，认真
1．熟悉衡量保险公司的各项财务指标
2．知晓偿付能力管理方法
了解保险公司的经营管理过程与重点财务管理工作
6-4保险资金运营管理
具有按规定使用保险资金的能力
了解保险资金运用的领域
良好道德、诚实守信，尊重规则
以保险法为依据，明确保险资金运用的领域
了解保险公司的经营管理过程与资金运用管理
7
保险监管
7-1保险监管体系与方式
具有通晓保险行业体系与方式的能力
了解保险监管的体系与方式
良好道德、诚实守信，尊重规则
明确保险监管的体系与方式
明确保险监管的各项法规、制度
7-2保险监管内容
具有自觉遵守保险行业法规的能力
掌握保险监管的内容
分析、判断、归纳；良好道德、诚实守信，尊重规则
归纳和总结保险监管的内容
明确保险监管的各项法规、制度
7-3保险法
具有守法从业的能力
掌握《保险法》等有关保险从业法律法规
良好道德、诚实守信，尊重规则，遵守法律
明确保险从业法律法规
明确保险监管的各项法规、制度
8
保险营销
8-1保险销售流程与营销策略
1．熟练掌握保险多种渠道销售保险产品
2．能够运用保险营销策略开展营销活动的能力
1．熟练掌握保险营销策略与技巧
2．掌握目标市场开发与定位的目的与方法
3．掌握保险销售流程
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
1．组织学生分析影响保险市场供给与需求的因素以及之间的关系
2．学会对目标市场定位的方法
3．学会运用保险营销的各种策略
4．学会多渠道销售保险产品
能独立完成保险营销中的各项工作
8-2保险营销环境分析
具有从保险环境中发现优势与劣势，机会与威胁的能力
掌握识别优势与劣势，机会与威胁的方法
1．有观察、分析、判断、归纳
2．协调能力，具有良好的心理素质和克服困难与挫折的能力
明确环境对保险行业与营销的影响
能独立完成保险营销中的各项工作
8-3消费者行为分析
能够运用保险营销策略对个人与组织开展营销活动的能力
熟练掌握保险营销策略与技巧
良好道德、诚实守信，尊重规则、细致，会与人沟通、判断、分析、计算，有合作精神
学会分析个人购买者特点，熟悉其规律
能独立完成保险营销中的各项工作

四、更新补充章节内容
保险法
五、教学重点
第二章 保险基本原则与保险合同
第一节 保险的基本原则
第二节 保险合同
第三章 人身保险
第一节 人身保险概述
第二节 人寿保险
第三节 健康保险
第四节 人身意外伤害保险
第四章 财产保险
第一节 企业财产保险
第二节 家庭财产保险
第三节 运输工具保险
第四节 货物运输保险
第五节 工程保险
第六节 责任保险
第七节 信用保证保险
第五章 保险理财
第三节 退休规划
第四节 医疗规划
第五节 保险理财规划
六、教学难点
第二章 保险基本原则与保险合同
第一节 保险的基本原则
第二节 保险合同
第五章 保险理财
第三节 退休规划
第四节 医疗规划
第五节 保险理财规划
第六章 保险公司经营与管理
第一节 保险费率的厘定
第三节 保险公司的财务与偿付能力的管理
第八章 保险营销
第二节 保险营销策略
七、使用教具
1．多媒体课件
2．保险单证
3．教材：教育部十三五规划教材徐昆，《保险基础与实务》，人民邮电出版社，2022.2
4．信息化教学：中国大学MOOC在线开放课程，QQ群，蓝墨云班课、保险监督管理委员会、保险行业协会、全国人大常委会官方网站信息。
八、课外作业
教材后综合练习
九、课后体会
教学应与保险行业岗位要求相结合，学以致用
十、授课主要内容
序号
教学项目
任务名称
学习目标
参考学时
1
风险与保险
模块一、保险是风险管理的手段
模块二、保险概述
1．学会分析社会中存在的风险
2．掌握风险管理的方法及种类
3．理解保险与风险管理的关系
4．掌握保险的概念、特征、职能
5%
2
保险基本原则与保险合同
模块一、保险的基本原则
模块二、保险合同
模块三、人身保险合同
模块四、财产保险合同
1．掌握保险的基本原则及其运用
2．掌握保险合同的概念及其特征
3．熟悉保险合同的订立、生效、履行、变更与终止的基本规定
4．掌握人身保险和财产保险合同的基本条款和规定
14%
3
人身保险
模块一、人身保险概述
模块二、人寿保险
模块三、健康保险
模块四、意外伤害保险
1．学会分析社会中存在的人身风险
2．掌握人身保险的概念与特征
3．掌握人身保险的保障范围与基本类型
4．理解人身保险各产品的特点与基本条款
5．具有识读人身保险产品的能力
6．具有解决实际问题的能力
20%
4
财产保险
模块一、普通财产保险
模块二、运输工具保险
模块三、货物运输保险
模块四、工程保险
模块五、责任保险
模块六、信用保证保险
1．学会分析社会中存在的财产风险
2．掌握财产保险的概念与特征
3．掌握财产保险的保障范围与基本类型
4．理解财产保险各产品的特点与基本条款
5．具有识读财产保险产品的能力
6．对实务中的案例能予以正确分析，具有解决实际问题的能力
20%
5
保险理财
模块一、年金保险
模块二、投资类保险
模块三、退休规划
模块四、医疗规划
模块五、保险理财规划
能够分析客户的风险，并合理选择人身和财产保险产品制定理财规划方案
8%
6
保险公司经营与管理
模块一、保险费率的厘定
模块二、保险准备金
模块三、保险公司的财务与偿付能力管理
模块四、保险资金运营管理
1．理解保险费率的概念及厘定的原则
2．了解保险费率厘定的数理基础
3．了解寿险与非寿险费率厘定的过程及原理
4．掌握寿险费率厘定的基本原理及计算
5．了解保险准备金提取的计算
6．了解保险财务管理特点及管理指标体系
7．熟悉保险偿付能力管理的主要内容
8．了解保险资金运用的领域
8%
7
保险监管
模块一、保险监管体系与方式
模块二、保险监管内容
模块三、保险法
1．了解保险监管的体系与方式
2．掌握保险监管的内容
3．掌握《保险法》等有关保险从业法律法规
5%
8
保险营销
模块一、保险营销概述
模块二、保险营销策略
模块三、消费者行为研究
模块四、组织购买者行为分析
1．了解保险市场供给与需求的关系
2．掌握目标市场开发与定位的目的与方法
3．了解保险中介人的责任范围及性质
4．熟练掌握保险营销策略
20%
合计
100%
十一、课程考核
平时40%
期末考试60%
出勤+作业+课堂提问+讨论
成绩

18