合规联络员管理实施办法.doc

第一章总则第一条为有效识别、评估、监测合规风险，完善合规风险管理组织框架，根据XXX农村合作金融系统合规政策、XXX农村信用合作联社合规政策的相关规定，结合联社实际，特制定本办法。第二条本办法所称合规联络员是指联社在各职能部门、信用社（营业部）设置的专门负责协助其所在职能部门、信用社（营业部）负责人施行合规政策的岗位。第三条合规联络员应当尽职履行本办法所规定的职责，认真贯彻落实合规政策，推进联社合规文化建设。第四条合规联络员在职责范围内独立履行工作职责，有权获取必要的信息，各职能部门、信用社（营业部）其他人员在接到投诉、发生或发现违规行为及合规风险点时，应当及时向合规联络员提供相关信息。第二章任职条件第五条合规联络员应当具备下列条件：（一）熟悉银行规章制度、操作流程、相关法律法规；（二）具有良好的语言表达、沟通和协调能力，较强的分析能力、文书撰写和数据分析能力；（三）熟悉联社经营业务操作，具备相应管理能力和工作经验；（四）具有良好的政治、业务素质，工作责任心强； （五）具有较强的合规意识，品行端正、作风严谨，道德品质良好；（六）具有较好的法律、法规、准则的学习能力，原则上要求大专（含）以上学历；（七）原则上要求工作2年（含）以上。由各职能部门、各信用社（营业部）推荐的特别优秀的人员，经联社合规部门审核确定，可以适当放宽上述条件。第六条合规联络员的设置，原则上每个信用社（营业部）、职能部门至少设置一人；各信用社（营业部）所辖网点众多的，可以按照合规风险识别的需求增设联络员。第七条合规联络员的选任，由各职能部门、各信用社（营业部）自行推荐决定，经联社合规部门审核，由联社主任进行审批确认。第八条对于符合条件的合规联络员，由联社合规负责人与合规联络员签订岗位责任书。第三章岗位职责与工作权限第九条合规联络员履行下列职责：（一）在其所在部门、信用社（营业部）经营活动的范围内施行合规政策，向其所在部门负责人、信用社（营业部）管理层和联社合规部门确认合规状况。（二）督促所在部门、信用社（营业部）的操作程序符合法律、规则和准则的要求及得到实施，确保所在部门、信用社（营业部）的员工接受合适的法规培训以及合规部门布置的合规学习、教育活动。（三）及时报告所在部门、信用社（营业部）或经营活动的重大变化，组织及执行合规性自查。（四）报告违规事件；协助处理危机。（五）合规部门、各职能部门、各信用社（营业部）负责人交办的其它合规相关工作。第十条合规联络员应当加强合规风险监测，密切关注其所在部门、信用社（营业部）的合规风险状况，对日常业务、制度流程在实际操作中可能存在的合规风险保持高度敏感，对于发现的合规风险就其不同程度按照XXX农村信用合作联社合规风险管理实施细则报告处理。第十一条对于联社布置的各类自查、整改任务，合规联络员应当协助各部门、各信用社（营业部）负责人做好组织以及实施工作。第十二条及时报告合规风险是合规联络员的重要职责。对于自查、检查发现以及员工反映的违规问题，合规联络员应当及时按照合规风险的信息报送流程向相关人员报告，并做好合规风险事项的资料归集工作。第十三条合规联络员应督促其所在部门、信用社（营业部）开展合规制度学习，包括但不限于：（一）以合规政策为主要内容的合规制度；（二）联社制定的各项制度、规定；（三）与联社业务相关的最新法律、法规；（四）联社布置的其他合规学习内容。对于其所在部门、信用社（营业部）自行开展的合规学习以及其他员工参加各类合规性学习情况，合规联络员应当做好日常记录和汇总工作。第十四条合规联络员应当积极参加联社合规学习培训以及合规部门组织的定期或非定期会议，掌握合规管理必需的知识与技能。第四章管理与考核第十五条合规联络员实行尽职考核制，以自然年为考核年度，考核结果分为优秀、良好、合格、不合格四个等级。考核时，合规联络员的尽职情况根据考核指标和标准进行自我评价，最终考核结果由其所在各信用社（营业部）以及联社合规部门共同进行。（一）定量考核指标主要包括：工作任务完成率；信息报送及时量；撰写报告数量；提示合规风险预警信号数量，检查频率和范围；及时提示预警挽回损失额等。（二）定性考核指标主要包括：撰写分析报告的质量;所提建议被采纳形成政策的情况；发布信息的价值，提示合规风险预警信号的质量，审查报告的质量，以及给联社带来经济效益或减少经济损失的情况；处理客户投诉的质量；审查或合规风险监测中是否存在应发现而未发现的重大合规风险事项等。第四章附 则第十六条联社合规部门应当按照一人一档的要求，建立合规联络员尽职档案。第十七条本办法由XXX农村信用合作联社负责制定、修改。第十八条本办法自发文之日起施行