保理项目尽职调查清单.doc

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保理项目尽职调查清单一、融资主体 1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况； 2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍； 3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告和最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况； 1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；（单位：万元）余额短期借款： XX(金融机构名称) XX(金融机构名称) 合计长期借款： XX(金融机构名称) XX(金融机构名称) 合计银行授信： XX银行授信总额其中：已提用金额 XX银行授信总额其中：已提用金额合计授信余额 2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期； 3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；截止日期对外保证金额/抵质押金额备注对外保证抵质押 1）交易对手对外保证一览表被担保企业债权人保证金额起讫日期保证关系（是否互保） … 合计 2)自有财产抵（质）押一览表债权银行/被保证企业抵押金额起讫日期抵质押品描述 … 合计（5）债券、信托及其他融资一览表 4、其他（1）公司法律诉讼等情况的说明；（2）公司无违法违规事项的承诺函；（3）本次融资的还本付息计划二、用款主体 1、基本情况（1）公司最新章程；（2）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（3）公司股权结构图（4）公司下属子公司及关联方基本情况； 2、业务情况公司目前主营业务、业务模式介绍； 3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；（3）公司获得的银行授信及使用情况； 1）交易对手提供的银行授信、贷款简表（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期；（单位：万元）余额短期借款： XX(金融机构名称) XX(金融机构名称) 合计长期借款： XX(金融机构名称) XX(金融机构名称) 合计银行授信： XX银行授信总额其中：已提用金额 XX银行授信总额其中：已提用金额合计授信余额 2）人行征信系统查询的交易对手授信记录（按金融机构小计列示，明细表作为附件列示）、截止日期； 3）如交易对手提供的材料与人行查询材料数据不一致，请予以说明，并提供交易对手书面证明材料。（4）公司对外担保、资产抵质押等或有事项的说明；截止日期对外保证金额/抵质押金额备注对外保证抵质押 1）交易对手对外保证一览表被担保企业债权人保证金额起讫日期保证关系（是否互保） … 合计 2)自有财产抵（质）押一览表债权银行/被保证企业抵押金额起讫日期抵质押品描述 … 合计（5）债券、信托及其他融资一览表 4、其他（1）公司法律诉讼等情况的说明；（2）公司无违法违规事项的承诺函；三、应收账款实际债务人 1、基本情况（1）公司成立背景、历史沿革、股权变动等；（2）公司管理层介绍 2、业务情况（1）公司目前主营业务情况、模式介绍； 3、财务情况（1）公司近三年经审计财务报告及最新一期的会计报表和主要财务指标、主要会计科目明细；（2）公司债务明细表（包括债务类别、期限、利率、总金额、未偿还金额、担保方式等）；四、标的应收账款资料（1）形成商票的基础材料（包括但不限于采购合同、送货单等） 5

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