同城票据交换操作流程.doc

同城票据交换操作流程

第一天上线 上午提出
一、同城票据交换操作流程图

当前场次：2008年5月23日第一场
用户到我行办理业务（支票）
活期存款存入－交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出” A/B柜经办
活期存款支取－交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出” A/B柜经办，换人复核
调用[同城交换清单打印]，打印交换票据核对表A/B柜经办
A/B柜操作
调用[交换提出]交易，与票据实物核对无误后，在系统中改票据状态“待提出”为“已提出”D柜操作
要求打码的，进行打码，打印批控卡、提出卡等一并封包交给取包人员，完成交接、登记工作（打码机具休操作详见操作流程）D柜操作
或
场次：原场次：2008年5月23日　第一场
　　　新场次：2008年5月23日　第二场
调用[同城票据交换清单打印]，打印“汇总机构提出清单” D柜操作

　　　　　　　　　调用[交换场次切换]D柜操作
中午11：00左右票据交换所取提出票据
下午13：30左右票据交换所送提入票据
第一天上线 下午提入

场次：原场次：2008年5月23日　第二场
　　　新场次：2008年5月24日　第一场
当前场次：2008年5月23日第二场
我行收到交换提入票据
调用[交换票据提入]D柜操作 借或贷记
交换轧差D柜操作， 如：
提出轧差金额=500（借）-800（贷）= — 300
提入轧差金额=1200（贷）-1000（借）= 200
轧差金额= — 300+200= —100 (贷)

将提入的支票进行[电子验印] D柜操作
第一次[电子验印]未通过想再次验印的，可再次[电子验印]

交换批次/手工入账A/B柜操作 （对当场提入的借记和贷记票据一并进行入帐）
[电子验印]通过
入账成功
打印“提入票据入账成功明细清单” A/B柜操作
[电子验印]未通过
入账未成功
罚金处理
调用[提入票据退票/B柜操作

调用[交换场次切换]D柜操作
晚上16：00左右票据交换所取提出票据
次日8：00左右票据交换所送提入票据
第二天 上午

该流程单独针对提出票据入帐、提出票据退票业务。

当前场次：2008年5月24日第一场
场次：原场次：2008年5月24日　第一场
　　　新场次：2008年5月24日　第二场
提出票据未退票的，应调用[批次/手工入账]（选择转销）A/B柜操作（支票）
提出票据对方退票，该笔退票在本场提入的，应调用[交换提入—实物退票]D柜操作
调用[提出票据退票]A/B柜操作
如用户不再做提出，处理标志选择“入帐”A/B柜操作
如用户需再次提出，处理标志选择“退票重提”，输入修改项A/B柜操作
对第一天（2008年5月23日第一场）提出票据进行入帐 [注：提出票据隔场入帐]
交换提出D柜操作

登记退票登记簿，退票理由书和退票实物返还客户

或

提入票据退票

[电子验印]未通过
票据不合规等其它原因
罚金处理
调用[提入票据退票] B柜
发起电话退票（提入票据退票）D柜操作
填写“退票理由书”
入账未成功
随本场提出票据提出至提出行
如提入票据由于特殊原因不能当场退票时，应打电话通知提出行，按要求将“退票理由书”和票据传真至提出行，并做好记录。
提入票据电话退票