同城票据交换操作流程.doc

同城票据交换操作流程第一天上线 上午提出一、同城票据交换操作流程图当前场次：2008年5月23日第一场用户到我行办理业务（支票）活期存款存入交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出” A/B柜经办活期存款支取交易类别选“交换提出”，票据状态“待提出” A/B柜经办，换人复核调用同城交换清单打印，打印交换票据核对表A/B柜经办A/B柜操作调用交换提出交易，与票据实物核对无误后，在系统中改票据状态“待提出”为“已提出”D柜操作要求打码的，进行打码，打印批控卡、提出卡等一并封包交给取包人员，完成交接、登记工作（打码机具休操作详见操作流程）D柜操作或场次：原场次：2008年5月23日第一场新场次：2008年5月23日第二场调用同城票据交换清单打印，打印“汇总机构提出清单” D柜操作调用交换场次切换D柜操作中午11：00左右票据交换所取提出票据下午13：30左右票据交换所送提入票据第一天上线 下午提入场次：原场次：2008年5月23日第二场新场次：2008年5月24日第一场当前场次：2008年5月23日第二场我行收到交换提入票据调用交换票据提入D柜操作 借或贷记交换轧差D柜操作， 如：提出轧差金额=500（借）-800（贷）= 300提入轧差金额=1200（贷）-1000（借）= 200轧差金额= 300+200= 100 (贷)将提入的支票进行电子验印 D柜操作 第一次电子验印未通过想再次验印的，可再次电子验印交换批次/手工入账A/B柜操作 （对当场提入的借记和贷记票据一并进行入帐）电子验印通过入账成功打印“提入票据入账成功明细清单” A/B柜操作电子验印未通过入账未成功罚金处理调用提入票据退票/B柜操作调用交换场次切换D柜操作晚上16：00左右票据交换所取提出票据次日8：00左右票据交换所送提入票据第二天 上午该流程单独针对提出票据入帐、提出票据退票业务。当前场次：2008年5月24日第一场场次：原场次：2008年5月24日第一场新场次：2008年5月24日第二场提出票据未退票的，应调用批次/手工入账（选择转销）A/B柜操作（支票）提出票据对方退票，该笔退票在本场提入的，应调用交换提入实物退票D柜操作调用提出票据退票A/B柜操作如用户不再做提出，处理标志选择“入帐”A/B柜操作 如用户需再次提出，处理标志选择“退票重提”，输入修改项A/B柜操作对第一天（2008年5月23日第一场）提出票据进行入帐 注：提出票据隔场入帐交换提出D柜操作登记退票登记簿，退票理由书和退票实物返还客户或提入票据退票电子验印未通过票据不合规等其它原因罚金处理调用提入票据退票 B柜发起电话退票（提入票据退票）D柜操作填写“退票理由书”入账未成功随本场提出票据提出至提出行如提入票据由于特殊原因不能当场退票时，应打电话通知提出行，按要求将“退票理由书”和票据传真至提出行，并做好记录。提入票据电话退票