资源描述
*资本投资有限公司结构产品部业务流程指引
结构产品部 2013 年 11 月制订
为推进*资本投资有限公司结构产品部工作的标准化，根据《证券公司直接投资业务规范》和《招
商*资本投资有限公司业务管理基本制度》，结构产品部编制了业务流程指引。本指引是结构产品部业务操
作的暂行管理工具，可根据业务发展实际情况修订操作流程。
1
目录
一、结构产品部工作的基本要求 3
二、结构产品部业务流程 4
三、结构产品部业务流程详图 6
1、步骤一：项目立项 错误！未定义书签。
2、步骤二：尽职调查计划 错误！未定义书签。
3、步骤三：产品方案设计 错误！未定义书签。
4、步骤四：产品投资决策 7
5、步骤五：产品销售 错误！未定义书签。
6、步骤六：产品实施 错误！未定义书签。
7、步骤七：产品备案 错误！未定义书签。
8、步骤八：产品投后管理 错误！未定义书签。
9、步骤九：产品清算 10
10、步骤十：档案管理 10
2
一、结构产品部工作的基本要求
1、 勤勉尽责，诚实守信
投资业务人员遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，通过实地考察、访谈、查阅资料等方法，对目标项目进行全面调查，确保目标项目符合公司投资要求。
2、 项目负责人制
结构产品部实施项目负责人制，项目负责人全面结构产品项目具体实施，包括但不限于评估项目风险，把握项目进程及项目质量，加强项目投后管理，防范潜在风险。
3、部门协同
根据项目融资需求，结构产品总体方案设计应充分征求风险控制、法律合规、基金销售、财务等各部门意见，以确保产品方案的可行性、完善性。
4、召开例会，协调沟通
结构产品部人员应定期召开例会，及时沟通项目调研及产品方案进展，相互合作，合理分工，提高工作效率。
3
二、结构产品部业务流程
结构产品部业务流程主要包括三个阶段：第一，根据公司战略目标进行项目开拓、尽职调查、评审；第二，根据产品方案设立法律主体，落实投资方案；第三，产品投后跟踪管理、备案、清算、档案整理等。
步骤一： 步骤二： 步骤三： 步骤四： 步骤五：
产品立项 尽职调查计划 产品方案设计 产品投资决策 产品销售
步骤六： 步骤七： 步骤八： 步骤九： 步骤十：
产品实施 产品备案 产品投后管理 产品清算 档案管理
特别说明：上述业务流程的各个步骤，在具体实施时可根据实际情况并列进行。
4
三、结构产品部业务流程详图
步骤一：
项目立项
1、项目立项信息表
2、内部会议
包括：
ü
立项决议
ü
指定项目负责人
3、项目执行计划
包括：
ü
项目尽职调查清单
ü
项目实施时间表
ü
保密协议
4、总经理办公会
（如有合作费用）
步骤二：
尽职调查计划
1、全面尽职调查
2、中介机构
包括：
ü 尽职调查日志
ü 工作底稿
ü 尽职调查报告
包括：
ü 法律尽职调查报告
ü 财务尽职调查报告
ü 行业相关专项报告
5
步骤三：
产品方案设计
1、项目融资结构 包括：
ü 融资方式
ü 保证措施
ü 融资成本
ü 融资期限
2、方案设计及评审 包括：
ü 风控岗意见
ü 法律合规岗意见
ü 销售部意见
ü 财务部意见
步骤四：
产品投资决策
1、风险管理委员会
包括：
ü
会议通知
ü
项目申请书
ü
产品议案
ü
尽职调查报告
ü
律师尽职调查报告
ü
财务专项调查报告
ü
行业相关专项报告
2、股东风险控制委员会
（涉及股东出资）
3、股东总裁办公会
包括：
（涉及成立子公司事宜）
ü 报*局金融集团
审批
6
步骤五：
产品销售
1、销售方案
2、销售渠道实施
步骤六：
产品实施
1、法律文件
2、法律主体设立
3、投资方案实施
4、资金监管
7
包括：
ü 管理公司章程
ü 有限合伙协议
ü 合作框架协议
ü 资金监管协议
ü 委贷相关协议
ü 保障措施相关协议
包括：
ü 名称预核准
ü 验资
ü 注册登记
ü 开立银行账户
包括：
ü 股权投资
ü 债券投资
ü 担保措施
步骤七： 步骤八：
产品备案 产品投后管理
1、证券业协会备案 1、渠道管理
2、股东战略部备案
2、项目管理
包括：
ü 渠道维护
ü 投资收益分配
包括：
ü 项目回访
ü 项目实施进度跟踪
ü 风险处理与管理
8
步骤九： 步骤十：
产品清算 档案管理
1、收益及本金分配 1、档案交接
2、注销法律主体
2、档案整理
3、解除担保措施
9
包括：
ü 尽职调查报告
ü 产品方案
ü 投资相关合作协议
ü 项目财务报表
ü 项目经营情况分析
ü 相关会议议案和决议
包括：
ü 项目立卷
ü 建立索引
展开阅读全文
浙ICP备2021020529号-1 | 浙B2-20240490 
