资本结构产品部业务流程指引模版.pdf.doc

*资本投资有限公司结构产品部业务流程指引结构产品部 2013 年 11 月制订为推进*资本投资有限公司结构产品部工作的标准化，根据证券公司直接投资业务规范和招商*资本投资有限公司业务管理基本制度，结构产品部编制了业务流程指引。本指引是结构产品部业务操作的暂行管理工具，可根据业务发展实际情况修订操作流程。1目录一、结构产品部工作的基本要求3二、结构产品部业务流程4三、结构产品部业务流程详图61、步骤一：项目立项错误！未定义书签。2、步骤二：尽职调查计划错误！未定义书签。3、步骤三：产品方案设计错误！未定义书签。4、步骤四：产品投资决策75、步骤五：产品销售错误！未定义书签。6、步骤六：产品实施错误！未定义书签。7、步骤七：产品备案错误！未定义书签。8、步骤八：产品投后管理错误！未定义书签。9、步骤九：产品清算1010、步骤十：档案管理102一、结构产品部工作的基本要求1、 勤勉尽责，诚实守信投资业务人员遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，通过实地考察、访谈、查阅资料等方法，对目标项目进行全面调查，确保目标项目符合公司投资要求。2、 项目负责人制结构产品部实施项目负责人制，项目负责人全面结构产品项目具体实施，包括但不限于评估项目风险，把握项目进程及项目质量，加强项目投后管理，防范潜在风险。3、部门协同根据项目融资需求，结构产品总体方案设计应充分征求风险控制、法律合规、基金销售、财务等各部门意见，以确保产品方案的可行性、完善性。4、召开例会，协调沟通结构产品部人员应定期召开例会，及时沟通项目调研及产品方案进展，相互合作，合理分工，提高工作效率。3二、结构产品部业务流程结构产品部业务流程主要包括三个阶段：第一，根据公司战略目标进行项目开拓、尽职调查、评审；第二，根据产品方案设立法律主体，落实投资方案；第三，产品投后跟踪管理、备案、清算、档案整理等。步骤一： 步骤二： 步骤三： 步骤四： 步骤五：产品立项尽职调查计划产品方案设计产品投资决策产品销售步骤六：步骤七：步骤八：步骤九：步骤十：产品实施产品备案产品投后管理产品清算档案管理特别说明：上述业务流程的各个步骤，在具体实施时可根据实际情况并列进行。4三、结构产品部业务流程详图步骤一：项目立项1、项目立项信息表2、内部会议包括：立项决议指定项目负责人3、项目执行计划包括：项目尽职调查清单项目实施时间表保密协议4、总经理办公会（如有合作费用）步骤二：尽职调查计划1、全面尽职调查2、中介机构包括： 尽职调查日志 工作底稿 尽职调查报告包括： 法律尽职调查报告 财务尽职调查报告 行业相关专项报告5步骤三：产品方案设计1、项目融资结构 包括：融资方式保证措施融资成本融资期限2、方案设计及评审 包括：风控岗意见法律合规岗意见销售部意见财务部意见步骤四：产品投资决策1、风险管理委员会包括：会议通知项目申请书产品议案尽职调查报告律师尽职调查报告财务专项调查报告行业相关专项报告2、股东风险控制委员会（涉及股东出资）3、股东总裁办公会包括：（涉及成立子公司事宜） 报*局金融集团审批6步骤五：产品销售1、销售方案2、销售渠道实施步骤六：产品实施1、法律文件2、法律主体设立3、投资方案实施4、资金监管7包括： 管理公司章程 有限合伙协议 合作框架协议 资金监管协议 委贷相关协议 保障措施相关协议包括： 名称预核准 验资 注册登记 开立银行账户包括： 股权投资 债券投资 担保措施步骤七： 步骤八：产品备案产品投后管理1、证券业协会备案 1、渠道管理2、股东战略部备案2、项目管理包括： 渠道维护 投资收益分配包括： 项目回访 项目实施进度跟踪 风险处理与管理8步骤九： 步骤十：产品清算档案管理1、收益及本金分配 1、档案交接2、注销法律主体2、档案整理3、解除担保措施9包括： 尽职调查报告 产品方案 投资相关合作协议 项目财务报表 项目经营情况分析 相关会议议案和决议包括： 项目立卷 建立索引