资本结构产品部业务流程指引模版.pdf.doc

*资本投资有限公司结构产品部业务流程指引

结构产品部 2013 年 11 月制订

为推进*资本投资有限公司结构产品部工作的标准化，根据《证券公司直接投资业务规范》和《招

商*资本投资有限公司业务管理基本制度》，结构产品部编制了业务流程指引。本指引是结构产品部业务操

作的暂行管理工具，可根据业务发展实际情况修订操作流程。

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目录

一、结构产品部工作的基本要求 3

二、结构产品部业务流程 4

三、结构产品部业务流程详图 6

1、步骤一：项目立项 错误！未定义书签。

2、步骤二：尽职调查计划 错误！未定义书签。

3、步骤三：产品方案设计 错误！未定义书签。

4、步骤四：产品投资决策 7

5、步骤五：产品销售 错误！未定义书签。

6、步骤六：产品实施 错误！未定义书签。

7、步骤七：产品备案 错误！未定义书签。

8、步骤八：产品投后管理 错误！未定义书签。

9、步骤九：产品清算 10

10、步骤十：档案管理 10

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一、结构产品部工作的基本要求

1、 勤勉尽责，诚实守信

投资业务人员遵循勤勉尽责、诚实守信的原则，通过实地考察、访谈、查阅资料等方法，对目标项目进行全面调查，确保目标项目符合公司投资要求。

2、 项目负责人制

结构产品部实施项目负责人制，项目负责人全面结构产品项目具体实施，包括但不限于评估项目风险，把握项目进程及项目质量，加强项目投后管理，防范潜在风险。

3、部门协同

根据项目融资需求，结构产品总体方案设计应充分征求风险控制、法律合规、基金销售、财务等各部门意见，以确保产品方案的可行性、完善性。

4、召开例会，协调沟通

结构产品部人员应定期召开例会，及时沟通项目调研及产品方案进展，相互合作，合理分工，提高工作效率。

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二、结构产品部业务流程

结构产品部业务流程主要包括三个阶段：第一，根据公司战略目标进行项目开拓、尽职调查、评审；第二，根据产品方案设立法律主体，落实投资方案；第三，产品投后跟踪管理、备案、清算、档案整理等。

步骤一： 步骤二： 步骤三： 步骤四： 步骤五：

产品立项 尽职调查计划 产品方案设计 产品投资决策 产品销售

步骤六： 步骤七： 步骤八： 步骤九： 步骤十：

产品实施 产品备案 产品投后管理 产品清算 档案管理

特别说明：上述业务流程的各个步骤，在具体实施时可根据实际情况并列进行。

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三、结构产品部业务流程详图

步骤一：

项目立项

1、项目立项信息表

2、内部会议

包括：

ü
立项决议

ü
指定项目负责人

3、项目执行计划

包括：

ü
项目尽职调查清单

ü
项目实施时间表

ü
保密协议

4、总经理办公会

（如有合作费用）



步骤二：

尽职调查计划

1、全面尽职调查

2、中介机构


包括：
ü 尽职调查日志

ü 工作底稿

ü 尽职调查报告

包括：
ü 法律尽职调查报告

ü 财务尽职调查报告

ü 行业相关专项报告

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步骤三：

产品方案设计

1、项目融资结构 包括：
ü 融资方式
ü 保证措施
ü 融资成本
ü 融资期限

2、方案设计及评审 包括：
ü 风控岗意见
ü 法律合规岗意见
ü 销售部意见
ü 财务部意见


步骤四：

产品投资决策

1、风险管理委员会

包括：

ü
会议通知

ü
项目申请书

ü
产品议案

ü
尽职调查报告

ü
律师尽职调查报告

ü
财务专项调查报告

ü
行业相关专项报告

2、股东风险控制委员会

（涉及股东出资）

3、股东总裁办公会

包括：

（涉及成立子公司事宜）

ü 报*局金融集团

审批

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步骤五：

产品销售

1、销售方案

2、销售渠道实施


步骤六：

产品实施

1、法律文件

2、法律主体设立

3、投资方案实施

4、资金监管

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包括：
ü 管理公司章程

ü 有限合伙协议

ü 合作框架协议

ü 资金监管协议

ü 委贷相关协议

ü 保障措施相关协议

包括：

ü 名称预核准

ü 验资

ü 注册登记

ü 开立银行账户

包括：
ü 股权投资

ü 债券投资

ü 担保措施

步骤七： 步骤八：

产品备案 产品投后管理

1、证券业协会备案 1、渠道管理

2、股东战略部备案

2、项目管理



包括：
ü 渠道维护

ü 投资收益分配

包括：
ü 项目回访

ü 项目实施进度跟踪

ü 风险处理与管理

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步骤九： 步骤十：

产品清算 档案管理

1、收益及本金分配 1、档案交接

2、注销法律主体

2、档案整理

3、解除担保措施

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包括：
ü 尽职调查报告

ü 产品方案

ü 投资相关合作协议

ü 项目财务报表

ü 项目经营情况分析

ü 相关会议议案和决议

包括：
ü 项目立卷

ü 建立索引