银行办公室绩效工资分配办法-(2).doc

xx县农村信用联社股份有限公司
绩效工资分配办法（试行）

第一章 总 则
为规范绩效工资管理，充分体现多劳多得及绩效工资分配的公平性，建立长效正向激励机制，调动员工的工作积极性，根据中国银监会《商业银行稳健薪酬监管指引》及省市联社改革系列文件规定，结合xx县农村信用社实际，制定本办法。
第二章 绩效工资的分配与考核
一、基本原则
（一）坚持按劳分配的原则。
（二）坚持绩效挂钩，严格考核兑现奖惩的原则。
（三）坚持向一线倾斜、向营销倾斜的原则，树立全员营销的观念。
（四）按照单位、网点确定考核工资总额，坚持增人不增资，减人不减资的原则。
（五）按区域、品种划分类别，确定不同的调节系数，实行差别万元含量。
（六）坚持公平、合理、准确、及时的原则。
（七）坚持促进业务发展的原则。
二、考核组织与实施
县联社为进一步落实责任、明确程序，有效开展员工绩效考核工作。成立绩效考核工作领导小组，领导小组下设办公室，办公室设在综合办公室。
绩效工资按月考核发放，由财务会计部、风险监控部、市场拓展部、风险资产经营部等相关部门负责考核数据的提取、审核，每个月后的5个工作日内，将考核数据由主管领导签字报综合办公室，并对数据的真实性负责。
三、绩效工资类别及考核计价
绩效工资分为中间业务工资、中后台绩效工资和前台绩效工资三部分，按业务品种划分具体由中间业务、存款、业务量、不良贷款清收、业务拓展五项构成。分别确定计价方法和标准，建立绩效工资考核计价体系。
（一）绩效工资系数价格的确定
绩效工资系数价格（a）=绩效工资总额×95%÷全辖在岗员工绩效工资系数和。
（二）存款绩效工资：包括存量维护和增量两部分。
1、存量维护：存量维护实行上跨一年变动基数考核，即每个考核期前13个月（不含考核期）的日均余额作为存量维护的考核基数，包括考核期在内的13个月的日均余额（即本期日均余额）比考核基数增长，则计发全部存量维护绩效工资，如果比基数下降，则按比例进行扣减，但最多扣减存量维护工资的50%。
全辖存量维护绩效工资= a×柜员绩效系数和×15%
人均月存量维护绩效工资=存量维护绩效工资÷全辖柜员人数÷考核月数
某网点当月存量维护绩效工资=本网点柜员人数×人均月存量维护绩效工资×网点存量维护比例（按100≥比例≥50计算）
网点当月存量维护比例=本期日均余额÷考核基数
2、增量考核：实行日均增量上跨一年环比计算，按万元含量计发，增量绩效工资占柜员绩效工资的80%考核兑现。
全辖增量考核绩效工资= a×全辖柜员绩效系数和×80%
存款环比日均增量月度万元工资含量=（增量考核绩效工资÷预计上跨一年环比日均增量总额）÷考核月数
网点月环比日均增量绩效工资=月存款环比日均增量×存款环比日均增量月度万元工资含量
存款环比日均增量=本期日均余额-考核基数
在计算网点日均增量时必须对保证金存款、个人营销存款等按日均余额除以13予以剔除，不得重复计算。
3、开户网点应得个人（非柜员）营销存款绩效工资
开户网点按个人（非柜员）营销存款日均增量的20%及相应万元含量计发应得绩效工资。
开户网点应得个人（非柜员）营销存款绩效工资=个人（非柜员）营销存款日均增量×20%×个人营销存款万元含量
个人营销存款万元含量=（全辖环比日均增量工资-全辖网点环比日均增量工资）÷当月全辖个人营销存款日均（不环比）增量。
4、全员存款营销考核
全员个人存款营销与个人应发绩效工资的40%挂钩，根据《xx县农村信用联社股份有限公司全员存款营销考核办法》（见附件二）结合《xx县农村信用联社股份有限公司客户经理绩效考核办法》执行。
（三）业务量绩效工资：业务量绩效工资分柜员业务量绩效工资和信贷业务量绩效工资。网点柜员业务量和信贷业务量笔数分别由财务会计部和风险监控部按月统计(按一个信贷系统账务处理统计)报综合办公室。
某柜员业务量绩效工资=柜员个人业务量笔数×业务量定价
信贷业务量绩效工资=信贷业务量笔数×业务量定价
（四）业务拓展绩效工资：
按《xx县农村信用联社股份有限公司客户经理绩效考核办法》执行。
（五）不良贷款清收绩效工资：
按《xx县农村信用联社股份有限公司不良贷款清收管理办法》执行。
（六）中间业务工资按绩效工资总额的5%进行预留，根据《xx县农村信用联社股份有限公司电子银行及中间业务绩效考核办法》执行。
四、绩效工资分配
（一）中后台绩效工资（含委派会计、授权岗、随车出纳和库管岗）：
中后台绩效工资，按前台实际提取绩效工资系数均（应提绩效工资总额已剔除中间业务、个人存款营销超额绩效）、自身绩效系数计算出应发绩效工资。应发绩效工资的40%与个人存款营销任务完成率挂钩计发，60%与相关经营指标及履职考核按相应挂钩权重考核计发。
其中授信业务审批部、信贷档案审查中心绩效工资，按客户经理考核期系数均绩效工资、自身绩效系数计算出应发绩效工资；远程授权中心、会计档案审查中心绩效工资，按前台柜员系数均绩效工资、自身绩效系数计算出应发绩效工资。
部室经理履职考核按《xx县农村信用联社股份有限公司部室（经理）考核办法》执行。员工履职按各部室考核办法由各部室经理考核，考核结果按时上报综合办公室。
计算公式：
中后台个人实际绩效工资=前台实际提取绩效工资系数均×中后台个人系数×【40%×个人存款营销任务完成率+60%（相关指标挂钩权重×相关指标考核得分+履职挂钩权重×履职考核得分）/100】+个人中间业务工资+个人存款营销超额绩效工资
委派制会计，按所在网点一般职工应提绩效工资系数均的70%和全辖前台应提绩效工资系数均的30%，结合会计岗位绩效系数计算应提绩效工资。应提绩效工资的40%与个人存款营销完成率挂钩，60%与本网点经营指标及履职考核按相应挂钩权重考核计发。委派制会计履职考核按联社、网点履职考核得分各50%计算。
（二）前台绩效工资：分为客户经理绩效工资、柜员绩效工资、不良资产清收人员绩效工资和其它前台绩效工资四部分考核分配。
1、前台经营部门绩效工资按照业务品种划分为存款、不良贷款清收、业务拓展、业务量、中间业务和个人营销存款六种绩效工资，以上可分配绩效工资与个人营销存款完成率、经营指标及履职考核按相应挂钩权重考核计发。
2、柜员绩效工资
柜员应发绩效工资的60%按本人业务量占网点柜员业务量的份额、20%按本人存款营销完成率、10%按本人电子银行业务完成率、10%按本人履职分别挂钩考核。
计算公式：
某柜员绩效工资=（存款存量维护绩效工资+存款增量绩效工资）×（60%×某柜员业务量÷网点业务量）+（存款存量维护绩效工资+存款增量绩效工资）/柜员人数×（20%×柜员个人营销存款完成率+10%×柜员个人电子银行业务完成率+10%×柜员履职考核得分/100）+本人业务量绩效工资+本人中间业务工资
3、客户经理绩效工资
客户经理绩效工资按《xx县农村信用联社股份有限公司客户经理绩效考核办法》执行。
信贷业务量绩效工资按信贷综合岗40%，所辖其他客户经理60%分配。
4、清收岗人员绩效工资
不良资产清收人员绩效工资按《xx县农村信用联社股份有限公司不良贷款清收管理办法》执行，清收人员应得绩效工资40%与个人存款营销任务完成率，60%与个人清收指标及履职考核按相应挂钩权重考核计发。
（三）其它前台绩效工资：包括公司信贷部经理和小贷中心主任及综合岗、风险资产经营部经理及综合岗、市场拓展部经理及综合岗、信用社主任及综合岗、网点负责人、营业部柜组综合员等。
1、前台部门（网点、清收大队）负责人绩效工资：按照本部门（网点）一般职工实际应提系数均绩效工资乘以自身绩效系数提取。其中40%与个人存款营销任务完成率，60%与相关经营指标及履职考核按相应挂钩权重考核计发。
信贷经营的分社主任绩效工资：1.5系数部分按本人客户经理业绩提取绩效;超1.5系数部分，按本网点柜员人均绩效折算提取并与经营指标及履职考核按相应挂钩权重考核计发。
2、信用社、公司信贷部、小贷中心综合岗绩效工资：按本网点（部门）客户经理系数均绩效工资1.2倍的40%与个人存款营销完成率，60%与本网点（部门）经营指标完成率及本人履职考核按相应挂钩权重考核计发。
3、风险资产经营部经理及综合岗绩效工资：按清收人员应提绩效工资系数均乘以自身绩效系数提取。其中40%与个人营销存款完成率，60%与全辖压降指标完成率及本人履职考核按相应挂钩权重考核计发。
4、市场拓展部经理及综合岗绩效工资：按全辖前台应提绩效工资系数均乘以自身绩效系数提取。其中40%与个人营销存款完成率，60%与全辖电子银行及中间业务指标完成率及本人履职考核按相应挂钩权重考核计发。
5、营业部柜组综合员绩效工资：按营业部柜员应发人均考核绩效工资计提，其中20%按本人营销存款完成率、10%按本人电子银行业务完成率、20%按本人履职分别挂钩考核。
柜员应发人均考核绩效工资=（存款存量维护绩效工资+存款增量绩效工资）÷柜员人数
柜组综合员绩效工资=柜员应发人均考核绩效工资×（20%×综合员营销存款完成率+10%×综合员个人电子银行业务完成率+20%×综合员履职考核得分/100+50%）+本人中间业务工资
6、专职营销员绩效工资按《xx县农村信用联社股份有限公司专职营销员考核管理办法》执行。
（四）绩效工资考核挂钩的经营指标及各种考核得分上封顶100分。
（五）经营指标及履职考核挂钩权重见附件一。
（六）各业务指标万元工资含量见附件二。
第三章 附 则
一、风险保证金制度
鉴于经营风险，按省市联社规定，联社依照短期利益和长期目标相结合的原则，实行风险保证金制度，按《xx县农村信用联社股份有限公司风险保证金实施办法》执行。
二、其他
1、绩效考核是一项系统性工作，联社将不断建立健全相关的制度、办法，为绩效考核工作的顺利有效开展提供制度依据。
2、因政策、业务调整，上级联社工资总额等因素，根据需要调整指标工资权重和工资万元含量。
3、本办法经股东大会、董事会、职工代表大会审议批准印发执行。
4、《xx县农村信用联社股份有限公司2015年度工资管理办法》（海信联发〔2015〕5号）、《关于调整二〇一五年相关绩效工资及考核等办法部分内容的通知》（海信联发〔2015〕49号）同时废止。
5、本办法由xx县农村信用联社股份有限公司解释、修订。
6、本办法自2016年1月1日起执行。

附件一：
xx县农村信用联社部室绩效挂钩考核项目及分值（权重）
序号
部室名称
经营指标基础分值
部室履职考核分值
1
联社主任
联社整体经营目标60分
　 （民主测评10分）
30分
2
办公室
联社整体经营目标20分

80分
3
安全保卫部
联社整体经营目标20分

80分
4
稽核监察部
联社整体经营目标20分

80分
5
财务会计部
联社整体经营目标30分
（含委派制会计）　
70分
6
风险监控部
联社存贷款经营目标50分

50分
7
授信业务审批部
贷款投放目标30分
新增贷款不良率20分（每超百分之二0.1个百分点扣0.5分）
50分
8
风险资产经营部
不良贷款清收目标60分

40分

清收大队
不良贷款清收目标90分

10分
9
市场拓展部
中间业务及电子银行目标60分

40分

科技专岗
联社整体经营目标20分

80分
10
公司信贷部
按《xx县农村信用联社股份有限公司客户经理绩效考核办法》执行。相关整体经营目标90分,履职考核10分。
11
小贷中心
12
信用社
附件二：
xx县农村信用联社2016年绩效工资万元含量明细（暂定）
1、人均月存款存量维护绩效工资（元）： 860元/月
2、存款环比（十三个月）日均增量万元工资含量（元）： 30元/月
3、不良贷款压降万元工资含量（元）:
风险资产经营部清收不良贷款万元工资含量（元）： 300元
信用社清收不良贷款万元工资含量（元）： 230元
4、柜员业务量定价（按系统统计口径元/笔）： 0.05元
5、信贷业务量定价（按一个系统口径元/笔）： 0.8元
6、个人营销存款日均增量万元工资含量（元）： 50元/年
7、公司信贷部贷款累放标准万元工资含量（元）： 2.0元
8、小贷中心贷款累放标准万元工资含量（元）： 9元
9、信用社贷款累放标准万元工资含量（元）： 42元
附件三：
xx县农村信用联社股份有限公司
全员存款营销考核办法

为提高市场竞争能力，激发全员营销积极性，根据沧农信发[2014]29号《关于印发xx市农村信用社县级行社工资分配指导意见（试行）通知》的要求，特制订本办法。
一、营业网点柜员存款营销考核：
网点柜员个人存款营销任务由网点负责人自行考核并报联社备案。
二、营业网点非柜员及联社机关人员存款营销考核：
1、考核人员：本项只考核信用社（分社）、营业部非柜员及联社机关中层及以下所有人员（下同）。
2、考核项目：存款日均余额（下同）。
3、考核任务：系数均任务62万元，其中存量任务50万元，增量任务12万元。个人任务为本人绩效工资系数乘以系数均任务，即：
存款营销任务=（系数均存量任务+系数均增量任务/12×月份）×本人绩效工资系数
4、考核：
个人存款营销任务完成率与本人应得绩效工资的40%挂钩。
个人营销存款超任务部分按个人营销存款万元含量计提绩效工资。
机关个人营销存款在网点存款指标考核、存款绩效考核和费用配比考核时剔除，营业网点非柜员个人营销存款在计算柜员存款绩效工资时剔除。
三、公司信贷部、小微信贷中心存款营销考核：
1、营销任务：根据联社核定的公司信贷部和小微信贷中心日均存款增加额任务，按本部门全体员工绩效系数计算系数均任务，再按个人绩效系数乘以系数均任务计算个人营销任务。计算公式：
个人存款营销任务=本人营销存款年初余额+部门存款日均增加额任务÷部门全体员工系数和×本人绩效工资系数
2、个人存款营销任务完成率与本人应得绩效工资的40%挂钩。
3、个人营销存款超任务部分按个人营销存款万元含量计提绩效工资。
4、个人营销存款在营业网点存款指标考核、存款绩效考核和费用配比考核时剔除。
四、派遣工营销考核：考核全部派遣工
1、存款营销任务：从上班所在月份算起，按照每个月20万元核定日均存款余额营销任务，即：
派遣工日均存款余额任务=已上班月份数×20万元
2、考核：派遣工的存款营销除作为绩效考核的依据外，还作为其转正考核的参考依据。
3、派遣工营销存款按月排名并在联社张榜公布。非柜员岗派遣工营销的存款在计算网点柜员存款绩效工资时剔除。
五、存款营销台账的管理：
1、各营业网点应确定一名《存款营销台账》记人，负责各类个人营销存款的登记与管理。
2、各网点应分别建立《存款营销预约登记台账》、《网点个人定期存款营销管理台账》、《联社机关个人定期存款营销管理台账》和《个人营销活期存款管理台账》。
3、各网点在登记《个人存款营销台账》的同时，要同步将存款营销信息录入《存款绩效考核系统》，并确保手工台账和《存款绩效考核系统》数据的一致。
4、个人营销存款需提前一天向预存网点预约登记，告知网点预约存款人姓名及预存金额，存款存入后应在当日、最晚次日到网点进行登记；活期存款可按旬登记；每月1日为上个月营销台账登记截止日。
5、各种营销台账应连续登记，不得分月登记。
6、各网点应于每月的1、11、21日，将本网点员工个人营销存款任务完成及排名情况在本网点张榜公布。
7、每月2日前，各网点应将上月《存款营销台账》（电子版）与《存款绩效考核系统》数据核对一致后，上报风险监控部。
8、公司信贷部、小微信贷中心存款营销台账要经所在网点负责人签字方可上报。
9、个人存款营销完成情况以网点上报的营销台账为准。
六、本办法自2016年1月1日起执行。
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