银行自助交易机使用及管理实施细则模版.doc

xx银行内控制度文件自助交易机使用及管理实施细则编制部门： 审 核：批 准： 版 次 号：生效日期： 目 录修改记录3第一章总则4第二章业务功能4第三章交易控制规定4第四章机具申请5第五章运维管理5第六章自助交易机调账处理6第七章自助交易机辅助功能6第八章附则7第一章 总则第一条 为规范自助交易机业务的管理，有效防范业务风险，保障自助交易机的正常运行，充分发挥自助交易机的功能，促进业务健康发展，根据监管部门及本行的有关规定，制定本细则。第二条 自助交易机是指客户持银行卡或存折，凭支付密码办理的集资金交易功能和查询功能于一体的自助机具，具有自助转账、自助汇款、自助缴费、存折预约取款、理财购买等功能。第二章 业务功能第三条 凡在我行开户的有密码的结算户，介质类型包括活期存折、活期一本通、普通磁条卡、IC卡、贷记卡都可以在自助交易机上使用，同时加入xx易时行柜面通的他行卡也可以使用他行卡转本行卡的功能。第四条 自助交易机为xx银行借记卡提供查询、缴费、转账汇款、理财产品购买、密码修改、车牌保证金缴款等服务，为xx银行活期存折、活期一本通存折提供查询、缴费、转账汇款、理财产品购买、密码修改、车牌保证金缴款、存折预约取款等服务，为xx银行贷记卡提供查询等服务，为参与xx易时行柜面通的银行卡提供转账服务。第三章 交易控制规定第五条 客户在自助交易机业务完成，点击“结束服务”后，需在30秒内取卡，若超过时间，机具则自动发起吞卡动作，相应吞卡处理流程参照我行吞没卡的处理方式进行。第六条 在自助交易机上操作的卡/折，密码连续输错3次（含多种交易渠道）后，须到网点办理相关手续。第七条 自助交易机进行转账限额控制，目前系统默认为单笔20万，日累计20万。客户如需进行转账限额的调整，应持本人有效身份证件及银行卡/折至本行任意网点柜台办理。第八条 xx易时行柜面通他行卡转本行卡、本行卡转他行卡功能的交易时间参照易时行中心规定的易时行柜面通的交易时间，目前为周一至周日的9：00-16：00。第九条 转账、缴费交易完成后，客户可以根据自助交易机的提示自行选择是否打印交易凭条，账户明细查询交易可以支持打印最近40笔交易记录，其他查询交易只在屏幕上显示查询内容，不打印凭条。 第四章 机具申请第十条 分支机构营业网点申请自助交易机时，需向总行运营管理部提交相关申请，总行运营管理部根据网点业务量、功能适用性、自助机具已配置情况及大堂经理人员配置等情况进行综合评估。审核同意后，交由总行信息技术部进行机具安装与调试。第五章 运维管理第十一条 自助交易机的日常运维工作包括：故障排除、耗材更换、吞卡处理、调账处理、回单处理等。随行式的自助交易机由机具所属营业网点负责，各营业网点应指定专人负责自助交易机的日常运营管理，确保机具的正常运行。离行式的自助银行内的自助交易机，由总行运营管理部业务运营中心负责xx市区自助交易机运行维护工作，各异地分行运营管理部门负责分行辖内自助交易机的运行维护工作。第十二条 自助交易机设备的维修由总行信息技术部负责，设备发生故障时，须及时报告信息技术部，信息技术部接到维修通知后应及时到达现场，查清原因排除故障。第六章 自助交易机调账处理第十三条 跨行转账。客户在自助交易机上发生行外转账汇款不成功时，由各机具所在网点负责确认交易状态。各网点应于每工作日早上接收打印可疑清单和待处理来账清单【交易码22406支付平台报表打印】，对通过自助交易机行外汇款情况进行关注，发现异常应查明原因，并进行相应的调账处理。第十四条 易时行柜面通转账。客户在自助设备上发生柜面通他行卡转本行卡或本行卡转他行卡交易失败时，可至网点柜台进行查询。柜员通过【交易码23107柜面通往来账明细查询】查询该笔业务状态。自助设备所属网点核实后，填写特殊业务处理单，经网点营业主管签字确认后，传递至总行业务运营中心。总行业务运营中心接收到网点上传的联系单后，应及时与易时行中心联系，确认该笔业务的账务情况，及时进行相关调账处理。第七章 自助交易机辅助功能第十五条 自助交易机转账限额设置。目前，借记卡（折）在自助交易机默认的转账限额为：单笔及日累计20万元。如客户需修改自助交易机转账限额，则由客户本人持介质及本人有效身份证等证件至柜面进行修改，目前单笔及日累计限额最大可设置至100万元，最小可设置0元。柜员使用【10933自助交易机转账限额维护】交易，用于客户在自助交易机上行内转账（个人转个人、个人转对公）、行外汇款和易时行柜面通本行转他行的单笔及日累计限额的设置维护。第十六条 个人转账回单补制。个人通过自助交易机进行的转账汇款交易，如需提供回单，可以至我行任一网点柜台进行回单补制。柜员可通过【10370自助交易机补制回单】交易，进行相应回单查询补制工作。第八章 附则第十七条 对客户使用自助交易机收费事宜，根据监管部门规定和本行实际另行规定。第十八条 本细则由总行运营管理部负责制定、修改和解释。