私募基金管理公司合格投资者内部审核流程及管理制度.docx

上海zz资产管理有限公司
合格投资者内部审核流程及管理制度

第一章 总则
第一条 上海zz资产管理有限公司（以下简称：公司）根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金募集行为管理办法》，以及中国证券投资基金业协会（以下简称：中国基金业协会）发布的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等相关规定和公司规章制度，为维护私募基金行业的健康发展，保护投资者和相关当事人的合法权益，特制定合格投资者内部审核流程及管理制度。
第二条 公司作为私募基金管理人应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉义务，应当履行管理人义务，承担基金合同的管理责任，应当履行合理的注意义务，并承担审查投资者适当性的相关责任。
第三条 公司制定本制度的基本目标是建立规范、科学的合格投资者内部审查体系，从而保障合格投资者的合法权益，从自身做起，维护私募基金行业的健康、有序发展，有效控制筛查符合法律规定的合格投资者，控制投资管理风险。

第二章 合格投资者确认
第四条 公司对投资者完成风险揭示后，应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明，并合理审慎地审查投资者是否符合私募基金合格投资者标准。
第五条 合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一） 净资产不低于1000万元的单位；
（二） 金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
本制度所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
第六条 公司所发行或/和管理之单个私募基金的合格投资者数量不超过200人，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的，投资者人数不超过50人。
第七条 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国基金业协会备案的私募基金产品，受国务院金融监督管理机构监管的金融产品，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员可豁免履行本制度所述合格投资者确认程序。
第八条 以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于公司所发行或/和管理之私募基金的，公司将穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。
第九条 公司及从业人员不得为规避合格投资者标准募集以私募基金份额或其收益权为投资标的的金融产品，或将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让，变相突破合格投资者标准。公司应当确保投资者已知悉私募基金转让的条件。
第十条 投资者应书面承诺其为自己购买私募基金。任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金公司应当在完成合格投资者确认程序后，与投资者签署私募基金合同。
第三章 基金合同签署
第十一条 公司应当在完成合格投资者确认程序后，与投资者签署私募基金合同。
第十二条 基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
（一）私募证券投资基金合同应当约定，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；
（二）私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。
第十三条 公司在合格投资者签署基金合同后，将指令公司从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访，回访过程不得出现诱导性陈述。该等回访确认不可在冷静期内进行，否则视为无效。
第十四条 回访应当包括但不限于如下内容：
（一）确认受访人是否为投资者本人或机构；
（二）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；
（三）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；
（四）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；
（五）确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；
（六）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；
（七）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；
（八）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
第十五条 基金合同中应当约定，投资者在回访确认成功前有权解除基金合同，公司应按照合同约定退还投资者的全部认购款项。未经回访确认成功，公司不得将投资者交纳的认购基金款项由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，不得进行投资运作。
第十六条 违反本制度规定的，应按照公司相关规定予以惩处，造成投资者损失的，还应追究部门相关负责人的责任。
第十七条 本制度由公司执行董事通过，解释权属于公司执行董事。
第十八条 本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行。
第十九条 本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章程相抵触，以国家法律、法规和公司章程的规定为准。
第二十条 本制度自发布之日起生效。
上海zz资产管理有限公司（公章）
执行董事：
年 月 日

附件一：私募投资基金投资者风险问卷调查
内容与格式指引（个人版）

[格式示例如下，调查问卷须包含但不限于以下内容]

投资者姓名：____________ 填写日期：_____________

风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受损失。同时，私募基金投资还要考虑市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。

以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、理财方式及投资目标。

请签字承诺您是为自己购买私募基金产品【 】
请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：
符合金融资产不低于300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）【 】
符合最近三年个人年均收入不低于50万元【 】

问卷应至少涵盖以下几方面：
一、基本信息，包含身份信息、联系方式、年龄（了解客户对收入的需要和投资期限）、学历（了解客户的专业背景）、职业（了解客户的职业背景）等。
样题：
1、您的姓名【 】 联系方式【 】
证件类型【 】 证件号码【 】
2、您的年龄介于
A 18-30岁
B 31-50岁
C 51-65岁
D 高于65岁
3、你的学历
A 高中及以下
B 中专或大专
C 本科
D 硕士及以上
4、您的职业为
A 无固定职业
B 专业技术人员
C 一般企事业单位员工
D 金融行业一般从业人员
二、财务状况（了解金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息）。
样题：
1、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？
A 50万元以下
B 50—100万元
C 100—500万元
D 500—1000万元
E 1000万元以上
2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？
A 小于10%
B 10%至25%
C 25%至50%
D 大于50%
三、投资知识（了解客户对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行业协会组织金融知识的培训及相关测评，通过测评的可认为客户为该类投资的专业投资者）及投资经验（了解客户对于各类投资的参与情况，如客户曾投资经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解客户的风险偏好）。
样题：
1、 您的投资知识可描述为：
A. 有限：基本没有金融产品方面的知识
B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解
C. 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解
2、您的投资经验可描述为：
A、 除银行储蓄外，基本没有其他投资经验
B、 购买过债券、保险等理财产品
C、 参与过股票、基金等产品的交易
D、 参与过权证、期货、期权等产品的交易
3、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？
A、没有经验
B、少于2年
C、2至5年
D、5至10年
E、10年以上
四、投资目标（了解客户的投资需求及对投资收益成长性的要求）
样题：
1、您计划的投资期限是多久？
A、1年以下
B、1至3年
C、3至5年
D、5年以上
2、您的投资目的是？
A、资产保值
B、资产稳健增长
C、资产迅速增长
五、风险偏好（了解客户的风险承受能力，包括年龄、财务状况、投资知识、投资经验、愿意接受的投资期限、投资目标等及风险偏好）。
样题：
1、以下哪项描述最符合您的投资态度？
A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报
B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动
C、寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失
D、希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失
2、假设有两种投资：投资A预期获得10%的收益，可能承担的损失非常小；投资B预期获得30%的收益，但可能承担较大亏损。您会怎么支配您的投资：
A、 全部投资于收益较小且风险较小的A
B、 同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较小且风险较小的A
C、 同时投资于A和B，但大部分资金投资于收益较大且风险较大的B
D、 全部投资于收益较大且风险较大的B
3. 您认为自己能承受的最大投资损失是多少？
A. 10%以内
B. 10%-30%
C. 30%-50%
D. 超过50%
[私募基金投资者风险识别能力和承担能力分为保守型、稳健型，平衡型，成长型、进取型等五大类，对应分值表由机构自行制定]

投资者风险评估结果确认书：（募集机构填写）

以上问题的总分为100分，根据您所选择的问题答案，您对投资风险的整体承受程度及您的风险偏好总得分为： _______分。
根据投资者风险承受能力评估评分表的评价，您的风险承受能力为：xx(机构根据评级方式自己填写)，适合您的基金产品评级为xx(机构根据评级方式自己填写)。
声明：本人已如实填写《私募基金投资者风险识别能力和承受能力调查问卷（个人版）》，并了解了自己的风险承受类型和适合购买的产品类型。

投资者签字：
日期：

经办员：
日期：

募集机构（盖章）：
日期：

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