银行代收付业务三方协议书.doc

附件4
《中国xxx银行xxx分行代收付业务三方协议书》
使用说明
第一部分 使用范围
《中国xxx银行xxx分行代收付业务三方协议书》适用于委托单位与邮储银行签订协议，委托邮储银行办理代收付业务合作的情形。
本协议的适用，需要注意以下几个问题：
1.有权签订《中国xxx银行xxx分行代收付业务三方协议书》的邮储银行机构为一级分行、一级支行、同级邮政企业机构。
2.本协议为格式协议，经办行除对协议书预留的空白填列处根据实际情况进行填写外，不得擅自修改、删除、增加协议书中的有关条款。
第二部分 条款详解
第一条 甲方资质证明
一、条款目的
本条之目的，在于确认甲方主体的真实、合法。
二、特别提示
经办行在签订协议时，必须认真审核甲方提供的营业执照副本（或组织机构代码证副本）及法定代表人（负责人）、授权经办人的有效实名证件原件及复印件等资质证明，以防范风险。
第二条 授权经办人
一、条款目的
本条规定甲方必须指定业务经办人负责代收付业务具体事宜，以确保业务的安全和保密。
二、特别提示
1.甲方须填写《法定代表人授权书》指定业务经办人。
2.甲方变更联系人时，必须以书面并加盖公章的形式通知我行。
第三条 个人结算账户
一、条款目的
依据《中国xxx银行储蓄业务制度》（见xxx号），本条规定了个人结算账户开立、凭证交接等环节的内容。
二、特别提示
1.甲方提供的有效实名证件未通过“公民身份联网核查”时，经办行应参照《中国xxx银行储蓄业务制度》相关规定执行。
2.甲方授权经办人提供的明细清单要素包括但不限于：姓名、有效实名证件类型、有效实名证件号码。纸质明细清单须加盖甲方公章。
3.批量开户完成后，经办行在将存折/卡交至甲方授权经办人时，应告知其代收付对象账户的初始密码，并请甲方授权经办人在“总控资料查询（xx）”里打印“批量开卡交易明细”上签字确认。
第四条 数据管理
一、条款目的
本条之目的，在于确保代收付业务合理性（甲方须取得代收付对象同意）及代收付数据在传递过程中的安全、有效。
第五条 账务处理
一、条款目的
本条款规定了丙方完成代收付业务时限、账务处理过程中甲丙双方的责任及甲方结算账户信息。
二、 填写说明
1.本条第一款“户名 ；账号 ；开户行 ”中的横线部分应准确填写账户信息，避免产生纠纷。
2.本条第二款“ □个工作日内”中，代收付时限由丙方与委托单位协商后勾选，横线部分所填数字应大写。
第六条 账务核对及结算
一、条款目的
本条款规定了代收付业务对账周期、对账过程中甲丙双方的责任。
第七条 差错处理
条款目的
本条规定了甲丙双方差错处理流程，明确了双方的责任和义务。
第八条 手续费
一、条款目的
本条规定了代收付业务的手续费支付标准、支付时间、乙方指定账户信息。
二、填写说明
1.如果代收付业务不收取手续费，务必在本条所有横线部分注明“此处空白”。
第九条 保密义务
条款目的
本条之目的，在于保护甲乙丙三方的商业秘密及银行客户信息。
第十条 其他条款
一、条款目的
本条之目的，在于约定各类合同文本通常应具备的共同条款，以明确应对业务开展中经常面临的问题，避免产生争议。
二、填写说明
1.本条第四款“有效期 （□月/□年）、“自动顺延 （□月/□年）”，有效期、顺延期由丙方与委托单位协商后勾选，所有横线部分所填数字应大写。
2.本条第七款“协议一式 份，双方各执 份”中的横线部分所填数字应大写。

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