银行代收付业务三方协议书.doc

附件4 中国xxx银行xxx分行代收付业务三方协议书使用说明第一部分 使用范围中国xxx银行xxx分行代收付业务三方协议书适用于委托单位与邮储银行签订协议，委托邮储银行办理代收付业务合作的情形。本协议的适用，需要注意以下几个问题：1.有权签订中国xxx银行xxx分行代收付业务三方协议书的邮储银行机构为一级分行、一级支行、同级邮政企业机构。2.本协议为格式协议，经办行除对协议书预留的空白填列处根据实际情况进行填写外，不得擅自修改、删除、增加协议书中的有关条款。第二部分 条款详解第一条 甲方资质证明一、条款目的本条之目的，在于确认甲方主体的真实、合法。二、特别提示经办行在签订协议时，必须认真审核甲方提供的营业执照副本（或组织机构代码证副本）及法定代表人（负责人）、授权经办人的有效实名证件原件及复印件等资质证明，以防范风险。第二条 授权经办人一、条款目的本条规定甲方必须指定业务经办人负责代收付业务具体事宜，以确保业务的安全和保密。二、特别提示1.甲方须填写法定代表人授权书指定业务经办人。2.甲方变更联系人时，必须以书面并加盖公章的形式通知我行。第三条 个人结算账户一、条款目的依据中国xxx银行储蓄业务制度（见xxx号），本条规定了个人结算账户开立、凭证交接等环节的内容。二、特别提示1.甲方提供的有效实名证件未通过“公民身份联网核查”时，经办行应参照中国xxx银行储蓄业务制度相关规定执行。2.甲方授权经办人提供的明细清单要素包括但不限于：姓名、有效实名证件类型、有效实名证件号码。纸质明细清单须加盖甲方公章。 3.批量开户完成后，经办行在将存折/卡交至甲方授权经办人时，应告知其代收付对象账户的初始密码，并请甲方授权经办人在“总控资料查询（xx）”里打印“批量开卡交易明细”上签字确认。第四条 数据管理一、条款目的本条之目的，在于确保代收付业务合理性（甲方须取得代收付对象同意）及代收付数据在传递过程中的安全、有效。第五条 账务处理一、条款目的本条款规定了丙方完成代收付业务时限、账务处理过程中甲丙双方的责任及甲方结算账户信息。二、 填写说明1.本条第一款“户名 ；账号 ；开户行 ”中的横线部分应准确填写账户信息，避免产生纠纷。2.本条第二款“ 个工作日内”中，代收付时限由丙方与委托单位协商后勾选，横线部分所填数字应大写。第六条 账务核对及结算一、条款目的本条款规定了代收付业务对账周期、对账过程中甲丙双方的责任。第七条 差错处理条款目的本条规定了甲丙双方差错处理流程，明确了双方的责任和义务。第八条 手续费一、条款目的本条规定了代收付业务的手续费支付标准、支付时间、乙方指定账户信息。二、填写说明1.如果代收付业务不收取手续费，务必在本条所有横线部分注明“此处空白”。第九条 保密义务条款目的本条之目的，在于保护甲乙丙三方的商业秘密及银行客户信息。第十条 其他条款一、条款目的本条之目的，在于约定各类合同文本通常应具备的共同条款，以明确应对业务开展中经常面临的问题，避免产生争议。二、填写说明1.本条第四款“有效期 （月/年）、“自动顺延 （月/年）”，有效期、顺延期由丙方与委托单位协商后勾选，所有横线部分所填数字应大写。2.本条第七款“协议一式 份，双方各执 份”中的横线部分所填数字应大写。4