证券公司证券代销金融产品业务风险揭示书模版.docx

附件4 产品有风险，投资须谨慎
XXX证券股份有限公司
代销金融产品业务风险揭示书

尊敬的投资者：
XXX证券股份有限公司（以下简称“XXX”）郑重提示您，代销金融产品业务中存在的风险，包括但不限于以下内容。请您仔细阅读，并郑重考虑是否参与代销金融产品业务。一旦您作出参与代销金融产品业务的决定，该业务中存在的风险将由您承担。
一、 代销金融产品，是指证券公司接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。投资者在参与XXX代销的金融产品前，应了解XXX是否具有开展代销金融产品业务的资格。
二、 投资者应了解XXX代销的各类金融产品是否经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案发行。
三、 XXX对代销金融产品活动实行集中统一管理，分支机构不得擅自代销未经公司批准销售的金融产品，若投资者参与了未经XXX统一组织销售的金融产品所致的风险和损失由投资者自行承担。投资者可通过XXX网站、呼叫中心、工作人员等了解相关金融产品信息。
四、 XXX仅为金融产品发行人提供代销服务，如因产品设计、运营和金融产品发行人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任，将由金融产品发行人承担，XXX不承担任何担保责任。
五、 XXX虽然已对代销金融产品的风险因素、客户的风险承受能力进行了评估，实施了客户适当性管理制度，但是受限于评估技术，不能确保金融产品风险等级与参与产品的客户风险承受能力类型完全相适应。因投资者的自身要求，投资者的风险承受能力与所参与产品的风险特征未必匹配，由此产生的所有风险由投资者自行承担。
客户应当审慎选择XXX代销的金融产品，充分了解金融产品的基本性质、风险收益特征、管理费用等信息，因参与金融产品产生的风险和损失由投资者自行承担。
六、 客户通过XXX参与金融产品，和直接通过金融产品发行人参与相比，有关资金到账时间可能存在差异。
七、 如通过非XXX资金账户保证金扣款方式参与产品，客户应当充分认识并确保参与产品打款时的资金安全。除产品发行人产品专用银行账户外，XXX未授权任何人、任何机构代理客户参与产品的资金收付。
八、 在代销金融产品业务过程中，可能因为XXX、证券交易所、证券登记结算公司、或金融产品发行人等的技术系统故障或者操作差错而影响交易、结算的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。
九、 如国家法律法规和相关政策发生变化时，XXX有可能按规定暂停全部或部分金融产品的代销，并按规定办理后续手续。
十、 代销金融产品业务可能面临合作的金融产品发行人因机构解散、依法被撤销、被宣告破产、业务终止等风险。
十一、 在代销金融产品的存续期间，如果因出现火灾、地震、瘟疫、社会动乱等不能预见、避免或克服的不可抗力情形，可能会给投资者造成经济损失。

特别提示：
XXX证券股份有限公司与您此次参与产品的金融合同当事人之间：
█存在关联关系
□不存在关联关系

本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明代销金融产品业务的所有风险。投资者在参与代销金融产品业务前，应认真阅读相关业务规则及协议条款，建议投资者应当充分了解各项风险，审慎决定是否开通代销金融产品业务。

风险揭示人：XXX证券股份有限公司

本人/本机构已认真阅读、理解并接受本风险揭示书的全部内容以及后附的由产品发行人提供的产品风险揭示，充分知晓代销金融产品业务中存在的风险，愿意承担代销金融产品业务的风险和损失。

自然人投资者签字:
或：机构投资者名称（法人或其他组织）（公章）：
法定代表人/负责人或授权代理人（签字）：

日期： 年 月 日

附件：【XXX现金管理保本1号资产管理计划】产品发行人提供的产品风险揭示书

XXX现金管理保本1号
资产管理计划风险提示函
市场风险莫测 务请谨慎从事

尊敬的客户：
本计划委托资产将投资于流动性良好的金融工具，包括现金、存款、同业存单等流动性资产，债券回购、货币市场基金、短期理财基金，在银行间和交易所上市的债券，以及正现金流入的金融衍生品，本计划委托资产不投资于其他证券投资基金、股票及其他金融衍生品。
在本计划中，协议存款、债券回购（逆回购）、正现金流入的金融衍生品是现金管理的重要工具。
协议存款是指存款人与银行签订协议存款合同，约定基本存款额度，对基本存款账户或一般存款账户中超过该额度的部分按协议存款利率单独计息的一种存款。协议存款的特点为帮助投资者解决资金沉淀问题，为投资者带来稳定的投资收益。协议存款利率水平高于活期存款，且具有灵活自由的特点，日常结算不受影响，资金可自由进出。
本计划投资的债券回购（逆回购）包括买断式回购（逆回购）和质押式回购（逆回购）。买断式回购（逆回购），是指在期初从交易对手买入债券，并签订未来以约定价格将债券卖还的回购协议。通过卖还与买入的价差实现固定收益。质押式回购（逆回购），是指交易对手在期初将其持有的债券质押给本资产管理计划以融入资金，并约定将来交易对手向本资产管理计划返回本金及按约定回购利率计算的利息。债券回购（逆回购）交易不承担债券市场风险和利率风险，仅承担对手方风险。本计划将选择担保人认可的机构作为交易对手，并通过严格的期限匹配保证对投资者的到期支付。
本计划投资的正现金流入的金融衍生品是指在中国证券业协会管理下的、由证券公司提供的、累积现金流入为正的金融衍生品，标的资产为股票、债券或者指数。此类金融衍生品有固定的到期时间，在期初由资产管理计划向证券公司交付本金，在到期后本金将由证券公司返还，并根据标的资产在运作期内的表现支付条件收益。此类金融衍生品的本金安全由证券公司的信用保证，并根据中国证监会和中国证券业协会的相关规定，有足额的资本金和风险准备金支持。
您在投资本资产管理计划之前，请仔细阅读资产管理合同和投资说明书，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。在您决定投资本资产管理计划前，您应充分了解以下事项：
资产管理计划的过往业绩并不预示其未来表现。
计划投资可能面临下列各项风险，包括但不限于：
（一）市场风险
证券市场价格或市场利率因受各种因素的影响而引起的波动，将使计划资产面临潜在的风险。
（二）管理风险
在实际操作过程中，资产管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济形势和证券价格走势的判断，其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其他投资品种。
（三）信用风险
信用风险指信用证券发行主体信用状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险。
（四）交易对手风险
债券的现券交易、债券回购交易以及金融衍生品交易过程中，交易对手因种种原因,不愿或无力履行合同条款发生违约，而产生的交割结算风险，以及由此引起的资产不能及时变现或价格下跌而进一步带来的流动性风险或市场风险
（五）流动性风险
在市场流动性不足的情况下，资产管理人可能无法迅速、低成本地调整投资计划，从而对计划收益造成不利影响。
在资产委托人参与或自动退出资产管理计划财产时，可能存在现金不足的风险和现金过多带来的收益下降风险。
另外，本资产管理计划对投资者只开放主动参与，不开放主动退出。但资产管理人可对其认购或参与的份额发起封闭运作期到期后的自动退出。
因此本计划面临流动性风险。
（六）担保风险
本计划财产在引入担保人机制下也会因下列情况的发生而导致封闭运作期满时不能偿付本金，由此产生担保风险。这些情况包括但不限于：发生不可抗力事件，导致计划财产亏损担保人无法履行保证责任；或在存续期内担保人因经营风险丧失保证能力或担保偿付期时担保人的资产状况、财务状况以及偿付能力发生不利变化而无法履行保证责任等。
（七）操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等风险。
在计划的各种交易行为或者后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、注册登记机构、证券交易所、证券注册登记机构等。
（八）提前退出风险
因市场价格和利率水平变动，资产委托人认购或参与本计划后，管理人未发现能满足该笔认购/参与资金的按其约定业绩比较基准收益率计算的基准收益的投资机会，管理人对该等份额发起自动退出操作的风险。
（九）其他风险
战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，可能导致计划资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出资产管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致资产委托人利益受损。
本《风险提示函》无法揭示资产管理计划风险的全部情形。故您在认购本资产管理计划之前，应对自身的经济承受能力、身体及心理承受能力（仅对自然人客户而言）、基金管理公司的风险控制能力、作出客观判断。
特别提示：投资者在本《风险提示函》上签字，表明投资者已经理解并愿意自行承担参与资产管理计划的风险和损失。

资产委托人：
（签字或盖章）

签署日期： 年 月 日