银行2016年分支机构内控管理考核评价办法模版.doc

xxx银行20xx年内控管理考评办法 为加强内控管理，完善内控体系建设，提高内控管理能力，防范和降低各类风险，推动全行业务稳健发展，特制定本考评办法。 一、考评对象：各分支行 二、评价内容内容包括五个方面：内部控制基本评价、整改管理、内部控制结果、内部控制活动及内部管理。 三、考评方式 采用现场和非现场相结合的方式。 四、评分标准 按照百分制，总分为100分，实行倒扣分。其中内部控制基本评价10分、整改管理10分、内部控制活动50分、内部控制结果20分、日常管理10分。 1.内部控制基本评价（10分） （1）分支行制度建设2分。是否根据总行要求以及属地监管要求及时制定并适时更新各项制度、管理办法和操作规程；各项制度是否明晰且具可操作性；是否及时将各项制度传导至相应部门和人员；制度是否易于查询；是否定期进行文件清理。 （2）分支行组织架构2分。分支行内部控制组织机构是否健全；是否全面履行内部控制建设及日常管理职责；是否实行授权管理，建立议事规则和决策程序；是否建立部门和岗位工作职责，建立职责分离、相互监督制约机制。 （3）分支行人力资源管理2分。是否建立并执行关键岗位人员轮换和强制休假制度；是否建立与业务展相适应的培训机制，现有人员是否能够达到适任要求；是否建立员工考核及激励机制；员工是否了解内控政策、主要风险点和防控措施。 (4) 风险识别与评估1分。分支行是否按规定及时准确识别业务经营涉及的内外部风险，如经济形势、产业政策、融资环境、新法律法规和监管要求、内部业务操作流程、员工的职业操守和专业胜任能力等因素变化可能对资产安全和盈利情况产生的风险？（5）风险控制1分。分支行的风险识别能否有效实施风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等风险控制应对政策，是否对突发事件风险进行控制。（6）信息反馈1分。分支行是否对辖属机构和员工请示、反映的内控薄弱环节与风险隐患是否按规定的程序及时处理；各类信息能否根据内、外部各方的需求及时传递到本行及员工并得到有效的执行；重大事项报告制度是否得到严格执行。（7）档案管理1分。是否建立完整的档案，保管是否规范；对于各类业务、管理活动、重要事项的决策等的记录是否清晰完整。2.整改管理（10分） 分支行是否对内、外部检查及风险内控评价发现的问题进行及时有效整改；是否建立问题账台并整改销号处理，对发现问题的整改情况进行持续跟踪；对发现的问题是否依据本行规定进行相关问责。3.内部控制活动（50分）根据总行条线管理性质和管理内容，内部控制活动确定如下考评权重：审计部30%；运营管理部20%；计划统计财务部10%；科技部、网络金融部、国际业务部、保卫部、个人业务部、人力资源部、公司业务部、风险管理部各5%。考评依据内、外部检查分支行业务活动和管理活动发现的问题。其中轻微违规积分问题，每个扣0.5分；一般违规行为问题，每个扣1分；扣完为止。 4.内部控制结果（20分）考核期内发生的重大违规问题，每项扣5分；严重违规问题，每项扣10分；扣完为止。5.内部管理（10分）主要考评总行各条线部门对分支机构日常工作配合与管理的质量和效率情况的定性评价，评分标准分为非常满意：10分；满意：8分；一般：6分；不满意：2分；非常不满意：0分。考评权重按照内部控制活动中各部门的权重分配。五、考评分工内部控制基本评价和整改管理由审计部负责；内部控制活动及内部管理由各条线管理部门负责；内部控制结果由各部门共同负责。 六、考评结果运用考评成绩纳入全行年度综合绩效考评,年度终了，总行各条线管理部门将全年分支行内部控制活动检查考评情况、内部管理定性评价结果和重大或严重违规问题情况交审计部汇总，考评情况至少应包括扣分问题和考评结果。 七、附则1.本办法中“重大违规问题”依据xxx银行员工违规失职行为处理处罚暂行规定（x号）第九条是指“未履行或未正确履行职责或操作流程发生的情节较重或造成不良后果的违规失职行为”的问题。2.本办法中“严重违规问题”依据xxx银行员工违规失职行为处理处罚暂行规定（x号）第十条是指“未履行或未正确履行职责或操作流程发生的情节严重或造成严重后果的违规失职行为”的问题。