商业银行外汇业务电讯操作和管理实施办法.doc

xx市商业银行外汇业务电讯操作和管理实施办法xx银xx35号附件5第一章 总 则第一条 为加强对我行国际业务电讯系统的管理，安全、快速地为我行的外汇业务提供良好的通讯服务，提高管理的科学化、规范化水平，特制订本实施办法。第二条 本办法中的电讯管理分为对SWIFT系统的操作和管理，我行SWIFT系统的操作与管理由国际业务部负责。第二章 SWIFT系统的操作与管理第一节 岗位职责第三条 人员安排我行在使用SWIFT系统时，须设立以下岗位：安全管理员岗、密押岗、报文岗、系统管理员岗。第四条 岗位职责（一）安全管理员岗：保管初始安装密码和安全管理员密码，负责根据业务需要在SWIFT系统中增加、删除用户，以及对用户的权限进行设置、修改等安全控制。（二）密押岗：负责与国外代理行之间交换SWIFT系统密押有关事宜。（三）报文岗：该岗位又分为收发岗、输入岗、复核岗、授权岗等。负责日常的业务操作，包括电文的接收、发送、分检、打印、备份、输入、复核、授权、查询、转发等工作。其中电文接收、发送、分捡工作应由电文收发人员完成，其他工作由相关的业务人员完成。（四）系统管理员岗：负责系统软件安装、测试以及升级和更新，负责系统内部各项参数的设置、数据备份、保障通讯线路通畅，将SWIFT组织下发的各类软件、手册和通知等资料进行保存留档，根据SWIFT组织要求定期更新BIC和相关数据。并负责检查系统日志、系统中是否存在未处理的报文等。系统维护工作须定期进行。第五条 密码管理SWIFT系统的有关人员在操作员正式启用后，应立即更换自己的密码，同时为了防止密码泄漏，应经常更换自己的密码。严禁将自己的密码交与他人使用或保管。第二节 SWIFT工作管理第六条 SWIFT系统操作中各岗位人员必须各司其职，安全管理员、密押员、系统管理员和操作人员必须分开，未经批准，不可越权操作。第七条 安全管理 （一）安全管理由两个各执一半密码的管理人员组成（LSO、RSO）。主要负责对系统管理人员和操作人员进行授权。安全管理是SWIFT报文收发系统安全管理的核心，故其密码（Password）是系统安全的关键，必须由该二人自己妥善保管，严禁互相借用密码，或只由一人掌握密码。（二）安全管理员应根据各部门操作人员要求，合理配置各操作员的操作权限，应避免操作人员越权操作及自己拟稿自己复核现象发生。（三）安全管理员在设置用户权限时应严格控制，严禁设置超越岗位职责权限的用户。权限的设置应按由小及大的原则。对一时无法确定的权限应暂不授予，然后根据使用情况再做相应的调整。（四）若操作员调离国际业务部或调整岗位，安全管理员须将该用户从系统中删除或相应调整其权限。（五）安全管理人员应保持相对稳定，若有变动须经部门领导批准。若安全管理人员变动，应及时更改操作员密码。第八条 日常操作管理通常的日常操作管理可分为输入、复核、授权及收发等工作。（一）每个操作员均有自己的权限和密码，各人必须使用自己的用户名并保管好自己的密码，不允许互相交换使用或交他人代为保管密码。（二）操作员在操作完毕或操作中途暂时离开时，应退出系统。（三）由于SWIFT报文是全文加押报文，一经发出立即生效。因此输入、复核、批准人员在操作前必须检查电文是否符合有效签字的规定，如不符合应立即通知退还。（四）输入、复核、授权人员在完成输入、复核、授权工作后，应在原稿上签名，以便有据可查，同时后手能及时按顺序完成各自的工作。（五）每笔报文至少要经过两个环节：输入和复核后方可发出，根据业务需要，复核人员可作输入工作，但不可做自己输入报文的复核；输入人员也不允许复核自己输入的报文。（六）收发员应每天定时检查Queues Status内的记录，按规定时间发送SWIFT报文，每天下班前必须检查_SI_TO_SWIFT队列确认已将当天的电文顺利发出。（七）收发员对每天所收发的报文进行排序检查，做到不因某些原因而遗漏发报和收报，如发现有遗漏发报或收报现象，收发员应及时查明情况，尽快发送漏报报文，重打漏收报文。（八）收发员在收到SWIFT系统产生的未发送成功（NAK）回执后，应查明原因后及时返回给拟电部门作相应处理。（九）每天上午收发员应做好SWIFT数据的备份工作，并定期将数据备份文件再备份一份到另一台PC机上或储存在磁带中。SWIFT数据文件应保留一年。（十）在使用专线方式的情况下，收发员应定期对拨号备份线线路进行测试，确保线路畅通。（十一）严禁将SWIFT系统接入公共广域网。第九条 系统管理系统管理可分为系统维护和密押管理二个部分。（一）系统维护1、系统管理员负责系统的正常运行，对SWIFT系统的计算机、读卡器和打印机等设备进行经常性保养，确保系统的安全运转。2、系统管理员应建立计算机系统维护记录台账，对系统的参数设置、软件升级等操作均需及时进行登记备查。3、系统管理员应定期对系统数据做一致性检查及压缩工作，以确保系统的完整、可靠。系统管理员应在适当的时候对系统的数据库进行清理，以保留足够的硬盘空间。4、系统管理员应根据SWIFT组织要求，按要求及时做好系统升级的有关工作。（二）密押管理密押管理人员（RMA officer）应根据与国内外代理行之间的协定及时登记、修改、撤销有关密押记录，经常检查密押交换状态，密押交换过程中是否存在问题并做出相应的处理。第三节 收发报管理第十条 收报管理（一）收报次数为每天四次，可按需增加每天收报次数。（二）收报人员应对来报进行按部门分类，并及时传送到各个相关部门，各部门领取收报时必须在SWIFT报文登记本上签字/签章。（三）如遇打印机故障，报文未能打印完毕，收报人员应及时重新打印并销毁不完整报文。第十一条 发报管理（一）发报次数为每日四次，可按需增加每天发报次数。（二）发报人员应将每天的发报报文打印后，按部门分类，并及时将发报电文传送至相关部门签收，各部门领取发报电文时必须在SWIFT报文登记本上签字/签章。（三）SWIFT发报一般只用NORMAL形式，如需发 URGENT报文，必须由国际业务部总经理签字批准。第十二条 SWIFT报文的整理及归档对外发送的SWIFT报文退业务人员与底稿按相应业务办法整理归档，报文收发员定期将SWIFT系统中的报文进行归档。第三章 电讯运行环境第十六条 我行配备专用电讯室,非SWIFT系统管理人员、密押管理人员或SWIFT、电传收发报值机人员不得随便进入。第十七条 要爱护设备,保证机器洁净,同时SWIFT、电传通讯设备要配备不间断电源系统供电。对于设备故障要及时修复,本部门不能解决的要及时通知科技部或行政保卫部等相关部门解决。第十八条 保持电源供电线路整齐，电路负载均匀，确保人身安全；做好机房电源的工作接地和保护接地,保证设备安全运行。第十九条 定期对机房进行防火,防水,防盗的检查。第四章 其 他第二十条 本实施办法授权国际业务部解释。第二十一条 本实施办法自下发之日起执行，原办法（xx银xx55号附件2）同时废止。