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证券股份有限公司转融通业务应急预案
公司在现有融资融券业务应急机制基础上，结合转融通业务进行了修订。公司转融通应急机制主要包括系统和通讯故障、保证金比例低于证券金融公司规定的保证金比例档次、转融通借入资券到期及资券调拨、数据报送达延时、错报或漏报、资金证券无法正常交收等多种突发事件的应急处理。
一、突发事件分类
（一）自然灾害或人为因素导致的电力等能源供应中断；
（二）网络通讯故障、计算机软硬件故障引起的大规模交易系统瘫痪；
（三）因交易所行情中断、交易不畅通引起投资者聚众闹事、重大理赔事件；
（四）因市场环境、业务规则及监管政策变化，可能导致转融通业务不能正常开展或暂停的突发事件；
（五）发生保证金不能满足证券金融公司规定的条件；
（六）转融通借入合约到期资券归还等情况；
（七）发生其它影响金融稳定运行的事件。
二、应急处置原则、组织架构与部门职责
公司及营业部实行分级控制、部门协作的原则。对突发事件的处理遵循逐级上报、统一决策、分级处理原则。营业部实行总经理负责制，营业部要根据职责分工组织内部各部门团结协作，实现对突发事件的有效控制和快速处理。
公司融资融券业务应急领导小组承担转融通业务应急工作职责，负责领导、组织、协调和指挥公司转融通业务突发重大事件的应急工作和情况通报工作；牵头对转融通业务突发重大事件的应急处置和事件调查，并提出处理意见。
应急工作小组主要负责突发重大事件的应急处理工作，包括但不限于以下内容：
（一）信用业务部负责协调、组织和处理转融通业务突发重大事件的应急处置，指导制定应急策略和恢复措施，负责应急处理资源的调度，为事件发生营业部或部门提供支持；
（二）总裁办公室负责转融通业务突发重大事件的通报和传达，根据应急领导小组的指示，向辖区监管局、交易所等部门进行情况通报；
（三）合规管理部协助公司相关部门、营业部做好发生突发重大事件时应对媒体、客户等应急处理工作，审核所有对外发布的有关转融通业务突发应急事件的公告、通知和汇报材料等；密切关注事态的发展，在法律方面给予支持，做到控制风险，维护公司利益；
（四）零售业务部负责组织各营业部做好日常应急工作预案及演练，针对营业部应急工作预案提出意见和改进措施，督促营业部及时改进和完善应急预案；
（五）信息技术中心负责技术故障的处理和通报，争取尽快解决因技术故障导致的行情中断、交易不畅等问题；
（六）计划财务部应对突发事件的处理，在法律及公司规定允许的范围内及时调配和划拨资金；
（七）清算业务部负责转融通业务清算交收过程中的应急处理；
（八）营业部负责营业部客户的通知、解释和安抚以及善后处理工作。及时向公司信用业务部和零售业务部报告营业部情况。对外要与当地证监局、派出所、街道办、医院或救护中心等保持联系畅通，与相关部门做好沟通工作，确保在突发情况出现时能快速响应。做好客户工作，讲清道理，耐心细致地做好说服教育工作，稳定客户情绪；
（九）在处理突发事件的过程中，业务应急领导小组应将保持客户队伍的稳定，防止客户大量流失，以及公司损失最小化，作为工作的主要目标；
三、应急监测与报告制度
融资融券及转融通业务各相关部门在职责范围内负责对突发事件进行日常监测，并及时向公司应急领导小组提出预警报告，公司应急领导小组根据各部门通报的信息，提出综合性预警报告。
突发事件信息要按照分级负责、条块结合、逐级上报、及时准确的要求报送；发生突发事件时，事件发生相关部门应在第一时间向应急领导小组报告，同时组织实施应急工作预案，开展处置工作。
四、突发事件处置流程
（一）出现由于电力、消防、通讯故障、自然灾害、系统被外部攻击导致转融通业务系统无法运行或者运行不正常，从而造成大面积客户无法交易或交易受到影响的情形。由公司应急领导小组立即启动应急预案，全力组织公司各部门进行系统的恢复和保障工作，各营业部做好现场和非现场客户的解释安抚工作。突发事故级别符合监管汇报要求的，要立即向证券交易所或者监管机关汇报。
如因技术原因导致转融通业务系统出现异常，则立即启动信息技术系统应急预案，做到迅速恢复系统，并力保系统安全稳定运行。
（二）出现电力、消防、通讯或其它非技术故障、自然灾害导致公司融资融券或转融通系统、第三方存管系统无法运行或运行不正常，公司相关部门履行及时告知的义务，并做好客户安抚工作。
（三）出现电力、消防、通讯或其它非技术故障、自然灾害导致公司融资融券资金结算调拨系统无法运行或运行不正常的，由信用业务部启动应急机制，协同计划财务部采取资金调拨纸质审批、网银划款、传真划款及结算凭证划款的方式，按照应急预案的要求完成结算、资金交收等业务。
（四）出现登记结算公司的保证金管理系统与公司的通讯链路发生故障情形时，公司通过传真或其他方式向登记结算公司总部提交转融通应急业务申请，由登记结算公司总部审核后录入转融通保证金管理系统。
（五）由于公司被取消或限制转融通交易资格，由信用业务部负责公司被取消或限制转融通交易资格的公告工作，配合营业部做好客户的解释、沟通工作。同时，公司应积极与证金公司沟通，争取早日恢复转融通交易资格。
（六）由于公司融资融券及转融通集中交易平台的净资本、标的证券、可充抵保证金证券名单、交易监控参数等业务参数设置错误，或者清算交收、权益扣收、利息结算等出现差错等，进而造成大面积客户的交易受到影响的，由信用业务部牵头，组织信息技术中心、清算业务部尽快查明错误原因并及时纠正，防止影响进一步扩大。同时分析评价可能受影响的客户，制定纠错方案，安排营业部做好客户的安抚、解释工作，尽快平息突发事件、消除突发事件的影响。
（七）因上市公司自身原因，证券价格走势出现极端情况，造成部分客户可能遭受较大损失的，信用业务部通知营业部做好该部分客户沟通工作，向客户提示可能存在的风险，并做好客户的安抚工作，营业部相关人员须对沟通结果进行反馈。信用业务部将反馈结果及时汇总，并进一步跟踪事态进展，防范可能出现的风险。
（八）公司将在系统中设置维持保证金比例、现金占应缴保证金比例监控指标，主动、实时监控保证金比例。当保证金比例低于证券金融公司规定的保证金比例档次，或现金占应缴保证金比例低于15%时，信用业务部盯市管理岗应及时通知资券管理岗，由资券管理岗启动保证金补交机制。信用业务部组织计划财务部、证券投资部进行协商，做好相关资金和证券的安排，确保在证券金融公司规定的时间内将保证金比例提高至证券金融公司规定的比例之上。
（九）向证券金融公司、证券交易所报送报表和数据的时间超过规定的，信用业务部运营管理岗应立即按照证券交易所相关要求启动应急报送流程，通过应急报送方式进行数据报送。数据报送出现漏报、误报或者监管机关对数据报送内容存在质疑的，信用业务部运营管理岗应立即向部门负责人汇报，并联系证券金融公司、证券交易所、监管机关进行相关数据的补报或者更正，积极采取措施防止不良影响的发生和扩散。
（十）转融资借入合约、转融券借入合约到期的应急处理。
公司对向证券金融公司转融资和转融券借入合约使用和到期情况进行实时监控。
1、对于转融资借入合约和非182天转融券借入合约，信用业务部根据公司资金和证券安排计划，如需展期，则由资券管理岗于T+n-3日前向证券金融公司分别申请转融资借入合约展期和转融券借入合约展期。
2、对于转融资借入合约展期，如证券金融公司不同意展期，则启动转融资借入到期应急处理机制，信用业务部与计划财务部协商，筹措足额资金，确保T+n日足额向证券金融公司偿还资金。如证券金融公司同意展期，则按原转融资合约期限展期，展期期限按照证券金融公司相关要求确定。
3、对于转融券借入合约展期，如证券金融公司与出借人协商后不同意展期，则启动转融券借入合约到期应急处理机制。如证券金融公司与出借人协商后同意展期，则按原转融券借入合约期限展期，展期期限按照证券金融公司相关规定确定。如证券金融公司与出借人协商后同意对部分合约或同一合约中部分证券展期，则对于不能展期合约和同一合约中不能展期部分证券，启动转融券借入合约到期应急处理机制。对证券金融公司同意展期的部分合约或同一合约中部分证券，展期期限按照证券金融公司相关规定确定。
4、转融券借入合约应急处理机制：
对于需要到期归还的转融券借入合约，在T+n-1日收市后，由资券管理岗检查公司融券专用账户上是否有足额的证券用于归还，若存在缺口，则在T+n日启动自有证券还券、借券还券、借新还旧等措施对缺口部分进行归还。
（十一）转融资合约到期时，信用交易资金交收账户资金不足
转融资T+n-3日前，公司转融通资券管理岗提醒计划财务部于T+n日在信用资金交收账户备足应偿还的转融资资金及相关费用，若发现信用交易资金交收账户内的资金可能不足，公司的应急措施如下：
1、T+n-3日前，向证券金融公司提交展期申请，证券金融公司审批通过后，公司根据展期后的新合约办理到期还款。
2、若展期不成功，公司选择以下方案获得资金，以了结合约，
T+n-2日向公司申请紧急调拨资金。调拨的资金可以通过由公司协调使用其它投资部门的闲置资金，或申请使用公司应急资金两种方式获得。
T+n-2日，紧急向商业银行或其他金融机构申请拆借资金，申请拆借的金额由公司转融通决策体系确定。
（十二）转融券到期时证券不足的应急处理措施
转融券T+n-3日前，公司转融通资券管理岗提醒证券投资部和计划财务部T+n 日在信用交易证券交收账户备足应偿还的转融券证券及相关费用，若发现信用交易证券交收账户内的证券可能不足，公司的应急处理措施包括以下：
1、转融券初始交易属于成交申报的，公司于T+n-3日前，向证券金融公司提交展期申请，证券金融公司审批通过后，公司于T+n-3日通过转融通业务系统向证券金融公司申报同意转融券融入业务展期指令，出借人通过转融通平台向证券金融公司申报申请转融券融出业务展期指令。证券金融公司生成展期后的新合约。
2、转融券初始交易属于意向申报的，公司于T+n-3 日前向证券金融公司提交展期申请，由其与出借人协商处理公司的展期申请，并将展期申请审批结果反馈公司。
3、若展期不成功或部分成功
当转融券合约展期申请未通过审批或部分通过审批时，公司将选择以下方案其一或同时执行多种方案获得足额证券以了结到期合约：
T+n-3 日9: 00 之后，为防止融资融券客户新增融券，公司将通过技术手段使得涉及相关证券的融券卖出委托无法申报。
T+n-2 日15:00 之前，公司通过自营证券账户买入标的证券，于T+n-1日划拨至公司融券专用证券账户，于T+n日偿还证券金融公司。
T+n-2日，以意向成交方式向证券金融公司申请融入相同证券，由公司转融通资券管理岗跟踪新融入证券到账情况，证券到帐后T+n日了结到期合约。所融入证券数量与期限需与到期无法了结的合约相匹配。
五、突发事件的后期处置
公司各部门按照各自权限、职责对突发事件进行全面调查，明确相关责任认定，并追究相关人员责任。对涉及在突发事件中的直接损失和间接损失进行评估，并报告公司应急领导小组。
突发事件处置完毕，负责事件处置工作的部门应在处置工作完成后5个工作日内向公司应急领导小组提交书面报告。报告内容包括：基本情况、采取的措施、处置结果和防范措施。
公司各部门及时总结突发事件处置经验，汲取教训，并针对事件暴露出的问题，制定和完善各项制度，并强化内部管理，加强外部监管，防止类似事件再次发生。同时，向公司应急领导小组提出预案修订的建议。
六、信息发布与客户沟通解释
根据突发事件的需要，由公司应急领导小组统一对外发布信息。未经授权，任何公司员工不得接受采访或对外发布信息。公司应急工作小组要协调各媒体，统一宣传口径，及时、准确报道事件的有关情况，澄清事实，正确引导舆论。
突发事件发生后，根据不同情况，对受影响的客户，总部各相关部门、各营业部应按照公司授权，充分发挥各自作用，并通过公司网站、短信、电话、客户邮箱等方式，安排做好相关客户的沟通与安抚工作，力争减少损失，防止影响进一步扩大。
七、应急预案的演练
公司应急领导小组原则上每年组织信用业务部、信息技术中心、清算业务部、总裁办公室、计划财务部、合规管理部、营业部针对转融通业务的突发事件进行演练，合规管理部对应急预案的演练情况进行分析和评估，并提出改进措施，以保障高效率处理突发事件。

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