证券公司深港通证券交易业务投资者适当性管理办法模版.docx

证券股份有限公司深市港股通业务
投资者适当性管理办法
第一章 总则
第一条 为贯彻落实关于港股通业务投资者适当性管理工作，引导投资者理性参与港股通业务，保护投资者合法权益，根据中国证监会《内地与香港股票市场互联互通机制若干规定》、《深圳证券交易所会员管理规则》（以下简称“《会员管理规则》”）《深圳证券交易所深港通业务实施办法》（以下简称“《业务实施办法》”及其他相关业务规则，特制定本办法。
第二条 证券股份有限公司（下称“我司）对委托我司参与港股通交易的投资者进行适当性管理，适用本办法。
第三条 投资者参与港股通交易，应当根据港股通投资者适当性条件，全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力，审慎决定是否参与港股通交易。
投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务固有风险，投资者应当遵循买者自负原则，不得以不符合投资者适当性条件为由拒绝承担港股通交易及交收责任。
第四条 港股通业务受理方式支持现场受理和交易终端自主办理方式。
第二章 投资者适当性评估管理
第五条 投资者参与港股通交易或其他相关业务时，应符合《业务实施办法》和我司规定的投资者适当性条件，我司将在与投资者签署港股通委托协议前，对其是否符合投资者适当性条件进行核查。核查内容包括但不限于资产状况、诚信状况、知识水平、投资经验、风险承受能力等方面。
投资者应当配合提供有关评估的证明材料，并对其真实性、合法性负责。
第六条 具备下列条件的投资者，可以申请参与港股通交易：
（一） 对于个人投资者，应当确认以该投资者名义开立的证券账户及资金账户净资产合计不低于人民币50万元。机构投资者无资产条件限制；
（二） 投资者申请参与港股通业务时，需本人参与并通过我司规定的《港股通业务知识测试问卷》，并签名确认。只有测试得分高于或等于80分的投资者，方可申请港股通交易；测试得分低于80分的投资者，理财顾问应对其进行港股通业务讲解直至其理解、掌握港股通业务知识和可能性风险，直至《港股通业务知识测试问卷》得分不低于80分。
（三） 投资者申请参与港股通业务时，需通过我司风险承受能力测评，只有测评结果在稳健级及以上的投资者，方可参与港股通交易申请；未达到要求的投资者，说明其风险承受能力偏低，不适合参与港股通业务。
（四） 申请参与港股通业务的投资者，应不存在严重不良诚信记录，或属于法律、行政法规、部门规章、业务规则等规定的禁止或限制从事港股通交易的情形。投资者在申请港股通业务时，可提供中国人民银行征信中心出具的近两个月信用报告或者其他信用文件增加信用等级。
随业务发展情况及外部规则的变化，公司授权私人财富管理业务委员会对投资者准入条件进行调整，并报公司领导及相关部门。
第七条 分支机构在受理投资者港股通交易申请时，应向客户充分揭示港股通交易中存在的风险，特别是70岁以上及小学学历以下的投资者，重点讲解《深圳证券交易所港股通交易风险揭示书》中所列风险，强调风险揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明港股通股票交易的所有风险因素，并提示投资者应审慎参与港股通交易。如果投资者表示完全理解并愿意承担交易中相应风险的，需在《深圳证券交易所港股通交易风险揭示书》上签字确认。
第八条 私人财富管理业务委员会以及各分支机构应妥善保存投资者提供的证明文件及相关材料、知识测评、风险承受能力评估材料及风险揭示书等，与己签订的港股通交易委托协议一起入档保存，保存时间不少于20年。
第九条 私人财富管理业务委员会及各分支机构应当动态跟踪和持续了解投资者港股通交易情况，至少每两年对投资者进行一次风险承受能力的后续评估。在风险承受能力到期前一个月内通过系统、电话、短信等方式，提醒投资者重新完成风险承受能力的评估，并对评估结果予以记录保存。针对风险承受能力不符合港股通业务要求的，经办人员应提示投资者其风险等级低于业务要求，再次揭示港股通交易中存在的风险，直至投资者明确港股通业务的风险性。
第十条 由私人财富管理业务委员会制定港股通投资者教育工作制度和相关流程，针对不同的投资者，明确港股通业务投资者教育工作的形式和内容。
（一） 全体理财顾问，通过E-Learning网上学习平台、办公系统和视频等多种方式，学习港股通交易业务知识、投资策略、风险控制、策略分析等，提升港股通交易业务整体服务水平。
（二） 参与港股通交易的投资者，采取投资者教育讲座、公司网站、微信、宣传册等公开渠道，向投资者讲解香港证券市场法律法规、港股通交易规则与特点，充分揭示港股通交易风险，并提示投资者关注香港交易及结算所有限公司有限公司发布的相关市场通知等，使投资者全方位了解港股通交易规则、市场动态及业务风险。
第十一条 由私人财富管理业务委员会建立港股通业务的客户投诉处理机制，明确客服中心为我司接受客户投诉与建议的官方渠道，应妥善做好客户服务与投诉处理工作。
第十二条 在港股通业务办理及日常管理中，私人财富管理业务委员会及分支机构应当督促投资者遵守与港股通交易相关的法律法规、部门规章及深交所、中国结算相关规则，加强对港股通投资者交易、结算行为的合法合规管理。
第十三条 我司应当严格按照深交所港股通投资者适当性管理相关要求开展工作，并接受深交所的监督与检查，如实提供投资者开户材料、资金账户情况等资料，不得隐瞒、阻碍或拒绝。
第三章 投资者适当性评估流程管理
第十四条 分支机构需严格按照私人财富管理业务委员会投资者适当性评估的要求，对参与港股通交易的现场投资者进行适当性评估。相关评估材料与客户一一对应，入档保存。
（一） 分支机构港股通业务经办人员
（1） 在接受投资者港股通业务申请前，需要全面了解客户的需求与资质，详细介绍港股通业务规则，并进行风险揭示，做好客户风险揭示、风险承受能力评估、知识测评等工作；
（2） 初步判断投资者是否为具有准入条件的合格投资者后，收集整理合格投资者提供的与港股通业务投资者适当性管理评估相关的信息及证明文件等资料，并审核其提交信息、资料的真实性、完整性、准确性；
（3） 指导合格投资者签署与港股通交易相关的协议与材料等。
（二） 分支机构港股通业务复核人员
复核人员复核业务经办人员的工作，对客户提交信息、资料的真实性、完整性、准确性进行审核。对审核通过的投资者，为其开通港股通交易权限。
通过交易终端自助办理港股通业务申请的客户，客户适当性评估由私人财富管理业务委员会设定相关环节，由系统自动控制。
第十五条 在客户参与深市港股通业务过程中，指导客户在既定的交易规则下完成投资委托，并持续进行风险揭示。根据客户交易状况、资产变动情况，定期做好客户后续评估工作。加强对客户港股通业务异常交易和异常情况（账户透支情况）的跟进工作，严格履行通知义务，并采取有效措施防范违法违规行为和异常交易行为的发生。发现类似行为，应当告知、提醒客户，必要时向监管机构报告。
第十六条 公司将建立定期检查工作制度，对权限开通系统功能和适当性管理的操作流程不断进行完善和优化。加强对分支机构开立账户和取消权限的工作审核，并纳入分支机构常态化管理。
第四章 附则
第十七条 本办法属于操作规程，由证券股份有限公司私人财富管理业务委员会负责制订、解释和修订。
第十八条 本办法自发布之日起实施。

附件一：港股通业务知识测试问卷

客户名称：
资金账号：
得分：
1. 深港通：指（ ）和香港交易及结算所有限公司允许两地投资者委托本所会员或港交所参与者，通过两所在对方所在地设立并取得对方交易所交易参与人（参与者）资格的证券交易服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票。本所会员及其他交易参与人、港交所参与者的自营业务参与深港通交易，可直接委托证券交易服务公司进行。
A：深圳证券交易所
B：上海证券交易所
2. 港股通股票：指投资者可以通过港股通买卖的（ ）在港交所上市的股票。
A：规定范围内的
B：所有
3. 在持续交易时间段，投资者买卖港股通股票，可采用（ ）。
A：竞价限价盘委托或者增强限价盘委托
B：竞价限价盘委托
C：增强限价盘委托
4. 深港通（ ）股份发行认购服务。
A:暂不提供
B:提供
C:部分提供
5. 深圳证券交易所证券交易服务公司对港股通（ ）的使用进行监控，于每日交易结束后在深圳证券交易所证券交易服务公司指定网站公布额度使用情况。
A:每日额度
B:总额度
C:分段额度
6. 投资者买卖港股通股票，当日买入的股票，经确认成交后，在交收前（ ）卖出。
A：可以
B：不可以
7. 境内投资者应当通过（ ）进行深市港股通交易。
A：沪市A股证券账户（人民币普通股票账户）
B：深市A股证券账户（人民币普通股票账户）
C：新开账户
8. 港股通股票交易以（ ）报价,以（ ）交收。
A：港币、人民币
B：港币、港币
C：人民币、人民币
9. 深圳证券交易所会员（ ）为港股通股票交易提供融资融券服务。
A：可以
B：暂不允许（证监会另有规定除外）
10. 港股通股票交易申报数量应当为香港交易及结算所有限公司规定的一个买卖单位或其整数倍，但通过港交所碎股市场卖出的（ ）。
A：除外
B：一样
11. 证券交付将在（ ）完成，资金交付将在（ ）完成。
A：2个交易日后（T+2日），2个交易日后（T+2日）
B：1个交易日后（T+1日），2个交易日后（T+2日）
C：2个交易日后（T+2日），1个交易日后（T+1日）
D：1个交易日后（T+1日），1个交易日后（T+1日）
12. 日终结算时，所使用的结算汇率是（ ）
A：日中的参考汇率
B：日终的结算汇率
C：参考汇率与结算汇率的中间汇率
13. 投资者通过港股通卖出港股所得的资金，当日（ ）买入港股通的港股，当日
（ ）买入A股
A:可用于，可用于 B：可用于，不可用于 C:不可用于，不可用于
14. 港股的股票供股权（ ）通过二级市场转让，股票的公开配售权益（ ）通过
二级市场转让
A:可以，不可以 B:不可以，可以 C可以，可以
15. 投资者通过港股通买入的港股，证券组合费按照（ ）收取
A:证券市值 B每笔交易
以上《港股通知识测试问卷》为本人亲自填写，并保证信息真实有效。

客户签名：
年 月 日

港股通知识测试问卷评分表
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D

附件二：

附件三：