银行年分机构案防考核评价办法模版.doc

xx银行20xx年分(支)行案防考评办法

为加强我行案防工作，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险，特制定本考评办法。
一、考评对象：各分（支）行
二、考评方式
分（支）行案防工作由法律与合规部和条线部门共同进行考评，经汇总后得出被考核分（支）行案防工作考评总分。
三、评价内容和评分标准
评价内容包括四个方面：案防基础工作、违规积分、监督与检查、扣分事件。
本办法采取百分制和扣分制相结合的方式，前三项为案防过程考评，项目总分100分，包括：案防基础工作20分、违规积分20分、监督与检查60分。扣分事件为案防结果考评，项目为扣分项，按照其程度不同分别扣减相应分数。
（一）案防基础工作（20分）
考评分（支）行是否按总行要求建立案防工作组织架构、配备相应人员；是否按规定组织案防培训与警示教育、召开案防会议；是否按要求做好案防相关资料数据的统计报送、自评及分析等工作。未按规定做好以上工作，每个扣2分，本项分值扣完为止。该考评项目由法律与合规部进行考评。
（二）违规积分（20分）
考评分（支）行对内部自查发现的员工轻微违规行为是否按规定积分以及其机构轻微违规积分情况。未按规定积分每次扣减2分；根据被考核机构年度轻微违规行为积分值，每50积分扣减0.5分，不足50分不扣分，本项分值扣完为止。该考评项目由法律与合规部进行考评。
（三）监督与检查（60分）
监督与检查包括员工行为管理、案防检查执行情况两部分。
1.员工行为管理15分：考评分（支）行是否按《xx银行员工行为排查实施操作细则（试行）》要求做好员工行为排查，执行谈话、组织家访、不定期抽查等工作，该项由人力资源部进行考评。（由人力资源部制定细则考评）
2.案防检查执行15分：考评分（支）行是否按要求开展重点业务排查、主题年活动和专项检查等案防自查；是否建立问题台账并进行成因分析及整改问责。未按规定开展案防检查，案防检查发现问题，未建立问题台账并进行成因分析及整改问责，每个扣1分，本项分值扣完为止。该项由法律与合规部进行考评。
3.案防业务督查30分：考评分（支）行易发风险环节排查、重点业务风险排查、内控及安防制度执行、应急预案演练、自助设备管理、特约商户管理、网银业务管理、其他条线督查等内容。该项目由各条线部门依据部门职责按案防督查要求考评。（由各条线部门制定细则考评，条线业务案防督查范围包括但不限于《20xx年分(支）行案防工作考评表》所列内容。）
（四）扣分事件
该考评项目为扣分项，由法律与合规部考评，分以下三项内容：
1. 考评分（支）行是否发生了符合银监会文件定义的案件风险事件，案件（风险）信息报送是否规范，是否存在迟报、错报、瞒报。发生案件风险事件每件扣减5分，迟报1件扣1分，错报1件扣2分，瞒报1件扣3分。
2. 考评分（支）行是否发生二类扣分事件，即外部人员实施，侵犯本行或客户资金、财产权益，已由执法部门立案侦查或按规定应移送执法部门立案查处。事件涉及行内员工未涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该行为与事件发生有联系。涉案金额100万元以下每件扣减10分；涉案金额100万元（含）－1000万元每件扣20分，涉案金额1000万元（含）以上的每件扣30分。
3. 考评分（支）行发生一类扣分事件，即行内员工独立实施或参与实施，侵犯本行或客户资金、财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由执法部门立案侦查或按规定应移送执法部门立案查处。涉案金额100万元以下每件扣减20分；涉案金额100万元（含）－1000万元每件扣30分，涉案金额1000万元（含）－5000万元的每件扣50分，涉案金额5000万元（含）以上的每件扣100分。
以上事件牵头查办部门应在年度案防考评开始前提交事件调查阶段成果或结论给法律与合规部，由法律与合规部据以对相应机构考评；若是被考核机构自查发现并积极采取补救措施防止损失扩大的，考评按5折扣分。
四、考评结果运用
总行各条线管理部门根据本办法将各分（支）行案防考评得分提交法律与合规部汇总，各分（支）行案防考评成绩纳入全行年度综合绩效考评。
附表：20xx年分(支）行案防工作考评表