银行柜员指纹认证使用管理规程模版.doc

柜员指纹认证使用管理规程指纹验证是指柜员在图形前端系统中签到或授权时，需要将柜员的指纹与事先采集到指纹数据库中的柜员指纹进行比对、认证，认证通过才能登录或进行授权。凡在柜员信息中柜员登录方式设置为“2-柜员号+指纹+密码”或“3-柜员号+柜员卡+指纹+密码”的柜员，必须认证指纹并凭密码（选择“3”的还需柜员卡）才能在图形前端系统中签到或者授权。为加强柜员指纹管理，确保柜员号安全使用，特制定本规程。一、 指纹的基本规定（一）指纹识别系统将以“柜员号”作为行内员工的唯一标识，建立柜员信息，并采集和认证柜员指纹信息。（二）“柜员指纹”仅限于图形前端系统中柜员属性为“柜面柜员”的柜员使用。分行原则上应选择“2-柜员号+指纹+密码”或“3-柜员号+柜员卡+指纹+密码”登录方式。如遇特殊情况，如柜员由于手指受伤、蜕皮、疾病等原因无法采集指纹时，可选择“1-柜员号+柜员卡+密码”。不使用指纹核验的柜员须由分运营管理部统一登记备案。（三）柜员使用指纹验证方式登录或授权后，原则上不能撤销使用指纹验证，若遇特殊原因需要撤销的，必须报分行运营管理部批准。（四）柜员在正确使用指纹验证方式的同时，还应注意柜员密码保护，定期更换密码，不允许出现因使用指纹验证而放松密码管理的情况发生。（五）采集指纹、使用指纹验证方式签到、授权应在配有“指纹身份认证仪”或“柜内清键盘”的终端上操作。（六）使用指纹验证后，授权人员仍可在图形前端系统中采用远程授权或跨终端授权，其授权方法及要求不变。（七）柜员调整辖属机构时，原指纹信息在新机构仍可以继续使用，不需重新采集员工指纹，不需在指纹管理系统进行维护操作。柜员调离我行或者新岗位不需要使用指纹验证的，应及时在指纹管理系统中进行维护。（八）柜台经理、分行运营管理部应做好指纹使用、验证情况的检查工作。二、 柜员申请使用指纹验证网点柜员申请使用指纹验证时，柜台经理应填写一式两联的“中国银行核心业务系统柜员维护申请表”（以下简称“申请表”），填明柜员姓名与柜员代号，在事由栏注明“申请指纹验证”字样，由柜台经理、负责人签字后，加盖“柜台业务专用章（对公）”传真或扫描给分行运营管理部进行审批。分行运营管理部主管柜员或参数管理员依据审批后的“申请表”，在图形前端系统中使用“9307柜员信息维护”交易，将申领柜员的柜员信息中的“柜员登录方式”修改为“2-柜员号+指纹+密码”或“3-柜员号+柜员卡+指纹+密码”，并按照记录的其他柜员信息进行维护。同时，分行主管柜员或参数管理员还应对申请柜员进行指纹采集、指纹复核，方可正常使用指纹验证。三、 指纹采集各分行应由分行主管柜员或分行参数管理员根据员工号采集对应指纹员工的指纹信息。凡在柜员信息中柜员登录方式设置为“2-柜员号+指纹+密码”或“3-柜员号+柜员卡+指纹+密码”的柜员均需采集，每位员工应至少采集6个手指的指纹，最多可采集10枚指纹，采集完成后要经过指纹的复核才可以使用。采集指纹时，分行主管柜员或分行参数管理员应调用“9393指纹采集”交易，输入柜员代号、身份证号，核对为柜员本人后，通过“指纹身份认证仪”进行指纹采集。柜员须先按捺3次与采集画面对应的手指进行采样，采样成功后系统将立即要求再次按捺手指，尝试认证，认证通过的才视为指纹采集成功。认证时若第一次按捺指纹认证成功，即认证通过。若第一次认证不通过，则要再进行两次认证，且两次认证都通过才能算尝试认证成功，否则视为认证失败。认证失败的视为指纹采集失败，需重新对该手指进行采集。采集的手指默认为右手拇指、右手食指、右手中指、左手拇指、左手食指、左手中指，各行可根据情况自行调整录入的手指及指纹个数。四、 指纹复核对已经采集并尝试认证成功的指纹，应由另外的分行主管柜员或分行参数管理员对已采集的指纹进行复核，该柜员的全部指纹复核通过后，才可以在交易中正常使用。分行主管柜员或分行参数管理员复核时应使用“9398指纹复核”交易，输入需要复核的员工代号，检查是否为柜员本人后，通过“指纹身份认证仪”对该员工每个已采集的指纹依次进行指纹复核认证，并检查按捺的手指是否为画面中对应的手指。复核认证时若第一次按捺指纹认证成功，则复核通过，全部指纹复核通过后，该柜员的指纹即可以在交易中正常使用。对某一枚指纹的复核，若第一次按捺指纹认证不通过，则需要再次进行复核认证，若复核认证10次均不通过，则视为该枚指纹复核不通过。复核不通过的，系统将自动进行指纹重置，需重新进行指纹采集。五、 指纹解锁当连续指纹认证失败超过10次后，系统将对该员工号进行锁定，需要进行指纹解锁操作。指纹解锁时，应由柜台经理填写一式两联的“中国银行核心业务系统柜员维护申请表”（以下简称“申请表”），填明柜员姓名与柜员代号，在事由栏注明“指纹解锁”字样，由柜台经理、负责人签字后，加盖“柜台业务专用章（对公）”传真或扫描给分行运营管理部进行审批。分行运营管理部主管柜员或参数管理员依据审批后的“申请表”，在图形前端系统中使用“9400指纹解锁”交易，输入需要解锁的柜员代号进行解锁。该交易需要三级柜员授权后方可通过。六、 指纹检查柜台经理、分行运营管理部应按季度做好指纹使用、验证情况的检查工作。检查时，检查人员使用“9399指纹检查”交易，输入需检查柜员的柜员号，顺序验证该柜员所有指纹。检查时要确定是否为柜员本人，要检查按捺手指是否与系统中记录一致。最后打印检查结果凭证留档。检查时，检查人员应核实不使用指纹验证柜员的具体情况，确保不使用指纹的柜员均是因为手指受伤、蜕皮、疾病等生理原因。检查时，如发现柜员的手指指纹已经正常，应立即恢复指纹验证。七、 指纹验证柜员登录方式设置为“2-柜员号+指纹+密码”的柜员签到图形前端系统或办理本终端授权业务时，在输入柜员号或授权对话框出现后，系统提示“请录入指纹信息，完成指纹认证”，柜员按捺指纹后，并输入密码完成签到或授权。柜员登录方式设置为“3-柜员号+柜员卡+指纹+密码”的柜员签到图形前端系统或办理本终端授权业务时，在输入柜员号或授权对话框出现后，系统提示“请刷磁条”，柜员刷卡后，系统提示“请录入指纹信息，完成指纹认证”，柜员按捺指纹并输入密码后完成签到或授权。八、 本规程由总行运营管理部负责制定、解释、修订。九、 本规程自下发之日起执行。