银行操作风险损失事件分类框架-模版.docx

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银行操作风险损失事件分类框架 1级目录简要解释 2级目录 3 级目录编号示例内部欺诈故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件行为未经授权故意隐瞒交易 1.1.1 未经授权交易导致资金损失 1.1.2 故意错误估价 1.1.3 其他 1.1.4 盗窃和欺诈欺诈/信用欺诈/不实存款 1.2.1 盗窃/勒索/挪用公款/抢劫 1.2.2 盗用资产 1.2.3 恶意损毁资产 1.2.4 伪造 1.2.5 支票欺诈 1.2.6 走私 1.2.7 窃取账户资金/假账/假冒开户人/等等 1.2.8 违规纳税/故意逃税 1.2.9 贿赂/回扣 1.2.10 内幕交易（不用本行的账户） 1.2.11 其他 1.2.12 外部欺诈第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失盗窃和欺诈盗窃/抢劫 2.1.1 伪造 2.1.2 支票欺诈 2.1.3 其他 2.1.4 系统安全性黑客攻击损失 2.2.1 窃取信息造成资金损失 2.2.2 其他 2.2.3 就业制度和工作场所安全事件违反劳动合同法、就业、健康或安全方面的法规或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇事件导致的损失劳资关系薪酬，福利，劳动合同终止后的安排 3.1.1 有组织的工会行动 3.1.2 其他 3.1.3 环境安全性一般性责任（滑倒和坠落等） 3.2.1 违反员工健康及安全规定 3.2.2 劳方索偿 3.2.3 其他 3.2.4 歧视及差别待遇事件所有涉及歧视的事件 3.3.1 客户、产品和业务活动事件因疏忽未对特定客户履行份内义务适当性，披露和诚信责任违背诚信责任/违反规章制度 4.1.1 适当性/披露问题（了解你的客户等） 4.1.2 （如诚信责任和适当性要求）或产品性质或设计缺陷导致的损失违规披露零售客户信息 4.1.3 泄露隐私 4.1.4 强制推销 4.1.5 为多收手续费反复操作客户账户 4.1.6 保密信息使用不当 4.1.7 贷款人责任 4.1.8 其他 4.1.9 不良的业务或市场行为垄断 4.2.1 不良交易/市场行为 4.2.2 操纵市场 4.2.3 内幕交易（用本行的账户） 4.2.4 未经有效批准的业务活动 4.2.5 洗钱 4.2.6 其他 4.2.7 产品瑕疵产品缺陷（未经许可等） 4.3.1 模型错误 4.3.2 其他 4.3.3 客户选择，业务推介和风险暴露未按规定审查客户信用 4.4.1 对客户超风险限额 4.4.2 其他 4.4.3 咨询业务咨询业务产生的纠纷 4.5.1 实物资产的损坏实体资产因自然灾害或其他事件丢失或毁坏导致的损失灾害和其他事件自然灾害损失 5.1.1 外力（恐怖袭击、故意破坏）造成的人员伤亡和损失 5.1.2 信息科技系统事件业务中断或系统失灵导致的损失信息系统硬件 6.1.1 软件 6.1.2 网络与通信线路 6.1.3 动力输送损耗/中断 6.1.4 其他 6.1.5 执行、交割和流程管理事件交易处理或流程管理失败和因交易对手方及外部销售商关系导致的损失交易认定，执行和维护错误传达信息 7.1.1 数据录入、维护或登载错误 7.1.2 超过最后期限或未履行义务 7.1.3 模型/系统误操作 7.1.4 账务处理错误/交易归属错误 7.1.5 其他任务履行失误 7.1.6 交割失误 7.1.7 担保品管理失效 7.1.8 交易相关数据维护 7.1.9 其他 7.1.10 监控和报告未履行强制报告职责 7.2.1 外部报告不准确导致损失 7.2.2 其他 7.2.3 招揽客户和文件记录客户许可/免则声明缺失 7.3.1 法律文件缺失/不完备 7.3.2 其他 7.3.3 个人/企业客户账户管理未经批准登录账户 7.4.1 客户信息记录错误导致损失 7.4.2 因疏忽导致客户资产损坏 7.4.3 其他 7.4.4 交易对手方与同业交易处理不当 7.5.1 与同业交易对手方的争议 7.5.2 其他 7.5.3 外部销售商和供应商外包 7.6.1 与外部销售商的纠纷 7.6.2 其他 7.6.3

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