银行营业机构向总行领缴现金的业务操作规定.doc

xx银行营业机构向总行领缴现金的业务操作规定
xx总办〔2010〕44号，2010年7月9日印发

为加强内部管理，提高工作效率，保证资金安全，规范我行现金收付业务，现对各营业机构领缴现金的业务操作程序规定如下：
一、现金的领取
（一）各营业机构因业务需要领取现金，必须提前一天预约，且基本相符。在收到安邦交接员款箱后，在规定的交接区间内进行交接并清点数量，零刀必须当场清点，成捆使用前须进行拆封清点。清点时发现的一切差错，由原封签经办人负责。
（二）发现差错的营业机构必须有两人以上复点及证明，并在全程监控下。当天领用的现金，在营业结束后，尚有部分未使用的必须当天进行复点，钞券的封签及印章必须更换成现经办人。如未作复点，次日支付时发现差错，则由该经办人负责。
（三）各营业机构在收到款项后，需仔细检查领用的钞券是否符合要求、规范。公章、经办及复核人名章、日戳是否齐全，如有差错，应立即电告总行出纳中心，说明情况（电话：85097109）。
二、现金的缴纳
（一）各营业机构库存现金在满足日常所需的备付金外，必须将多余的现金及时电告总行出纳中心，以便总行及时将现金调运给其他所需营业机构。
（二）各营业机构对柜面所收现金应认真进行挑剔，对完整券、损伤券分别捆扎，上缴的现金，须做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚，使款项达到“五好钱捆”标准。
（三）对成捆或成刀的钞券，都必须经本机构复核后再上缴，严禁将当日领取的现金未经复点直接上缴，否则将作相应的处理。同时，对上缴的款项，在总行调拨给其他所需营业机构、解缴中国银行、或复点时，发现差错，凭大小封签，由原经办人承担经济责任，并作差错处理 （行内差错经办人有提出异议与查看录像的权利，相关部门应予配合，他行经总行协调后，依照《浙江省金融机构间现金往来差错处理办法的通知》再行处理）。
（四）总行出纳中心对各营业机构上缴的现金在当天营业结束后，尚有部份库存未调用的，对成刀的钞券，当天必须进行复点，成捆的原则上应在三个工作日内完成复点。如有差错，及时告知相关营业机构。未经复点的成刀或成捆的现金如下拨网点使用时发现差错，由总行出纳中心出纳人员负责。
三、时间设定
（一）各营业机构所领（缴）款项须提前一天预约。时间为下午16：00以前。
（二）各营业机构领（缴）款项，须电话通知总行出纳中心（联系电话：85113934、85097118），将所领（缴）金额、机构名称、来电人姓名一并告知。上午受理时间为：9：15分前，下午14：50分前。情况特殊的，经主管领导同意后，方可受理。
（三）对各营业机构损伤券受理时间为每周星期二。对一级机构残破币受理时间为每月10日、22日二天。
（四）各营业机构上缴的现金，除上述规定时间外，如遇节假日则顺延（二级机构不在此列）,缴存中国银行的现金除顺延外，原则上不超过三个工作日，重大节日（如春节等），则不超过七个工作日（成捆残破币不受此限制）。
四、差错类别及处理办法
各营业机构应严格按《xx市商业银行出纳制度》办理业务。对办事不够认真、工作不负责任、差错不断发生的营业机构和个人，除通报批评外，还将给予一定的经济处罚。
（一）对各营业机构上缴的现金，未达到“五好钱捆”标准将扣减相应成刀或成捆的现金业务量。
（二）假币误收、残破币兑换错误、上缴现金发生差错的，经办人除按规定作出赔偿外，还将考核计入业务量差错。
（三）上缴现金传票金额与实际金额不符、向总行领用的款项未经复点上缴的、缴（领）现金无故不预约的，总行将扣减相关营业机构的内部管理分。
（四）发生重大差错的，按有关xx市商业银行出纳制度、诫勉制度由有关职能部室分析作出处理意见，并报经主管行领导后作出处罚决定。
（五）上述差错由总行出纳中心提供事实依据，会计出纳部作出处罚决定。
五、请各营业机构组织员工认真学习中国人民银行发布的《五好钱捆管理标准》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》。
六、此操作规程自2010年7月10日起实施，原有关现金领缴的操作规定同时废止。

3