银行营业机构向总行领缴现金的业务操作规定.doc

xx银行营业机构向总行领缴现金的业务操作规定
xx总办〔2010〕44号，2010年7月9日印发

为加强内部管理，提高工作效率，保证资金安全，规范我行现金收付业务，现对各营业机构领缴现金的业务操作程序规定如下：
一、现金的领取
（一）各营业机构因业务需要领取现金，必须提前一天预约，且基本相符。在收到安邦交接员款箱后，在规定的交接区间内进行交接并清点数量，零刀必须当场清点，成捆使用前须进行拆封清点。清点时发现的一切差错，由原封签经办人负责。
（二）发现差错的营业机构必须有两人以上复点及证明，并在全程监控下。当天领用的现金，在营业结束后，尚有部分未使用的必须当天进行复点，钞券的封签及印章必须更换成现经办人。如未作复点，次日支付时发现差错，则由该经办人负责。
（三）各营业机构在收到款项后，需仔细检查领用的钞券是否符合要求、规范。公章、经办及复核人名章、日戳是否齐全，如有差错，应立即电告总行出纳中心，说明情况（电话：85097109）。
二、现金的缴纳
（一）各营业机构库存现金在满足日常所需的备付金外，必须将多余的现金及时电告总行出纳中心，以便总行及时将现金调运给其他所需营业机构。
（二）各营业机构对柜面所收现金应认真进行挑剔，对完整券、损伤券分别捆扎，上缴的现金，须做到点准、挑净、墩齐、捆紧、盖章清楚，使款项达到“五好钱捆”标准。
（三）对成捆或成刀的钞券都必须经本机构复核后再上缴，严禁将当日领取的现金未经复点直接上缴，否则将作相应的处理。同时，对上缴的款项，在总行调拨给其他所需营业机构、解缴中国银行、或复点时，发现差错，凭大小封签，由原经办人承担经济责任，并作差错处理 （行内差错经办人有提出异议与查看录像的权利，相关部门应予配合，他行经总行协调后，依照《浙江省金融机构间现金往来差错处理办法的通知》再行处理）。
（四）总行出纳中心对各营业机构上缴的现金在当天营业结束后，尚有部份库存未调用的，对成刀的钞券，当天必须进行复点，成捆的原则上应在三个工作日内完成复点。如有差错，及时告知相关营业机构。未经复点的成刀或成捆的现金如下拨网点使用时发现差错由总行出纳中心出纳人员负责。
三、时间设定
（一）各营业机构所领（缴）款项须提前一天预约。时间为下午16：00以前。
（二）各营业机构领（缴）款项，须电话通知总行出纳中心（联系电话：85113934、85097118），将所领（缴）金额、机构名称、来电人姓名一并告知。上午受理时间为：9：15分前，下午14：50分前。情况特殊的，经主管领导同意后，方可受理。
（三）对各营业机构损伤券受理时间为每周星期二。对一级机构残破币受理时间为每月10日、22日二天。
（四）各营业机构上缴的现金，除上述规定时间外，如遇节假日则顺延（二级机构不在此列）,缴存中国银行的现金除顺延外，原则上不超过三个工作日，重大节日（如春节等），则不超过七个工作日（成捆残破币不受此限制）。
四、差错类别及处理办法
各营业机构应严格按《xx市商业银行出纳制度》办理业务。对办事不够认真、工作不负责任、差错不断发生的营业机构和个人，除通报批评外，还将给予一定的经济处罚。
（一）对各营业机构上缴的现金，未达到“五好钱捆”标准将扣减相应成刀或成捆的现金业务量。
（二）假币误收、残破币兑换错误、上缴现金发生差错的，经办人除按规定作出赔偿外，还将考核计入业务量差错。
（三）上缴现金传票金额与实际金额不符、向总行领用的款项未经复点上缴的、缴（领）现金无故不预约的，总行将扣减相关营业机构的内部管理分。
（四）发生重大差错的，按有关xx市商业银行出纳制度、诫勉制度由有关职能部室分析作出处理意见，并报经主管行领导后作出处罚决定。
（五）上述差错由总行出纳中心提供事实依据，会计出纳部作出处罚决定。
五、请各营业机构组织员工认真学习中国人民银行发布的《五好钱捆管理标准》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》。
六、此操作规程自2010年7月10日起实施，原有关现金领缴的操作规定同时废止。

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